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銀行案防工作措施方案范文（通用12篇）
案防工作是銀行的保護(hù)傘，是我們的生命線，一個(gè)小小的差錯(cuò)，有可能給我們帶來(lái)毀滅性的災(zāi)難。不講案防，就是自掘墳?zāi)?案防做不好，就是自取滅亡。下面是由小編分享的銀行案防工作措施方案范文，希望對(duì)你有用。
銀行案防工作措施方案 篇1
兩節(jié)臨近，工商銀行淄博學(xué)院支行圍繞十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查、員工行為動(dòng)態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開(kāi)展，認(rèn)真的總結(jié)分析，在查擺問(wèn)題的基礎(chǔ)上，五項(xiàng)措施切實(shí)抓好抓實(shí)案件防范工作。
一是學(xué)習(xí)好“三個(gè)辦法”從防范案件和操作風(fēng)險(xiǎn)、保障業(yè)務(wù)安全運(yùn)行的高度出發(fā)，高度重視操作風(fēng)險(xiǎn)的防范工作，不斷提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，促進(jìn)和推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和管理水平的不斷提高。
二是積極開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)“雙零”活動(dòng)，采取有力措施，加強(qiáng)電子銀行、柜員權(quán)限卡、印章、客戶經(jīng)理的管理，加大對(duì)屢查屢犯問(wèn)題的處罰力度，盡量減少重復(fù)差錯(cuò)的發(fā)生，強(qiáng)化核算質(zhì)量管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高核算質(zhì)量。
三是“查擺問(wèn)題、原因分析、落實(shí)整改”做到防患未然。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防，增強(qiáng)外防的教育防控力度，切實(shí)提高員工對(duì)問(wèn)題認(rèn)識(shí)的深度，使問(wèn)題徹底得以解決，防患于未然。
四是抓思想教育，從學(xué)習(xí)入手，結(jié)合工作實(shí)際增強(qiáng)對(duì)十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，使每一名員工真正把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的'防控工作落到實(shí)處。
五是進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理工作的責(zé)任，嚴(yán)格行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)案防工作職責(zé)和屢職，進(jìn)一步建全和完善員工行為動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，規(guī)范員工行為，努力解決排查工作流于形式的問(wèn)題。
中國(guó)農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)，工商銀行平頂山分行認(rèn)真研究部署，采取多項(xiàng)措施，強(qiáng)化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生，確保實(shí)現(xiàn)安全運(yùn)營(yíng)。
一、認(rèn)真做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，按照規(guī)定的評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)方法，本著缺什么補(bǔ)什么，有什么問(wèn)題整改什么問(wèn)題的原則，全面查找差距和不足，通過(guò)自查自糾，進(jìn)一步強(qiáng)化過(guò)程管理，提高內(nèi)控案防水平。
二、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作，圍繞監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三、對(duì)全體員工開(kāi)展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書(shū)，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。
四、強(qiáng)化對(duì)管理人員的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺(jué)性。
五、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí)，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案防工作職責(zé)，督促其認(rèn)真履行案件防范第一責(zé)任人職責(zé)，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處。
六、充分發(fā)揮專業(yè)部門(mén)在內(nèi)控案防中的職能作用，定期、不定期對(duì)一線柜員和客戶經(jīng)理進(jìn)行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對(duì)本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。
七、加大制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開(kāi)展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng)。進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳，營(yíng)造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的氛圍。
八、嚴(yán)格問(wèn)題整改和問(wèn)責(zé)追究，實(shí)行違規(guī)問(wèn)題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問(wèn)題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)追究。
銀行案防工作措施方案 篇2
為將《XXXXX銀行案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》落到實(shí)處，現(xiàn)結(jié)合零售業(yè)務(wù)專業(yè)情況制定具體措施如下：
一、貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度1、零售業(yè)務(wù)處除處長(zhǎng)主管外，由一名副處長(zhǎng)專門(mén)負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施。
2、對(duì)上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹。
3、針對(duì)本部門(mén)存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則。
4、根據(jù)上一年度對(duì)執(zhí)行規(guī)章制度的綜合考核情況，確定重點(diǎn)監(jiān)控行。對(duì)重點(diǎn)監(jiān)控行實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控、重點(diǎn)檢查、重點(diǎn)幫扶。
5、配備專職檢查輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)反饋信息。
二、培訓(xùn)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度
1、要求零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員每月學(xué)習(xí)規(guī)章制度的時(shí)間不少于2個(gè)小時(shí)。
2、對(duì)零售業(yè)務(wù)科長(zhǎng)和檢查輔導(dǎo)員每年對(duì)規(guī)章制度的培訓(xùn)不少于2次，對(duì)全體零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員的培訓(xùn)每年不少于8小時(shí)。
三、調(diào)研分析規(guī)章制度落實(shí)情況
1、每月組織一次全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況匯報(bào)會(huì)，及時(shí)反饋各支行在內(nèi)控防范中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，零售業(yè)務(wù)處根據(jù)所反映的問(wèn)題提出限期整改要求。
2、每半年召開(kāi)一次規(guī)章制度執(zhí)行情況分析會(huì)，每年召開(kāi)一次案例分析會(huì)，及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)的手段。
3、定期編發(fā)《輔導(dǎo)員通訊》，及時(shí)交流各支行執(zhí)行規(guī)章制度的情況，表?yè)P(yáng)和推廣好的.經(jīng)驗(yàn)和做法，批評(píng)和督促執(zhí)行規(guī)章制度不力的部門(mén)和存在的問(wèn)題。
四、加強(qiáng)檢查，確保制度落實(shí)
1、對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況實(shí)行定期與不定期、全面與專項(xiàng)、突擊與重點(diǎn)相結(jié)合的檢查。
2、每季對(duì)零售業(yè)務(wù)科抓內(nèi)控防范情況進(jìn)行檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科長(zhǎng)和儲(chǔ)蓄所主任是否按要求進(jìn)行各項(xiàng)檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科和事后監(jiān)督各項(xiàng)內(nèi)控管理臺(tái)帳的使用、保管情況。
3、全年對(duì)全行網(wǎng)點(diǎn)按40的面實(shí)行全面檢查，檢查次數(shù)不少于4次。
銀行案防工作措施方案 篇3
同志們，案防是銀行的生命線，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和社會(huì)環(huán)境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面。
一是銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，我們必須提高防范風(fēng)險(xiǎn)能力。 以前我們都說(shuō)狼來(lái)了，現(xiàn)在狼就在我們的身邊，工、農(nóng)、中、建、交、五大國(guó)有銀行，郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行、浦發(fā)、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來(lái)風(fēng)、遍地狼煙，在這種復(fù)雜、激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，我們必須把審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)放在第一位，要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中時(shí)刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會(huì)失去發(fā)展的能力，甚至?xí)嵘碛谖覀儍?nèi)部的案件和風(fēng)險(xiǎn)中。
二是社會(huì)環(huán)境復(fù)雜，我們要有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 當(dāng)前社會(huì)中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時(shí)常聽(tīng)到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財(cái)夢(mèng)”、“大款夢(mèng)”、“老板夢(mèng)”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當(dāng)老板，我們要發(fā)大財(cái)，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險(xiǎn)，不惜以身試法，案防工作形式嚴(yán)峻，挑戰(zhàn)重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，更要對(duì)商行大業(yè)負(fù)責(zé)，對(duì)黨負(fù)責(zé)。
三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防。
銀行經(jīng)營(yíng)的就是風(fēng)險(xiǎn)，這就決定于了銀行就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，既然是高風(fēng)險(xiǎn)銀行，我們就必須要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護(hù)傘，是我們的生命線，一個(gè)小小的差錯(cuò)，有可能給我們帶來(lái)毀滅性的災(zāi)難。不講案防，就是自掘墳?zāi)?案防做不好，就是自取滅亡。
四經(jīng)營(yíng)氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)還存在著很多很大的問(wèn)題，與股份制銀行相比，我們的服務(wù)還有很大差距，我們的平臺(tái)還很難與其抗衡，我們的產(chǎn)品還遠(yuǎn)不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當(dāng)?shù)恼f(shuō)，我們的服務(wù)不如浦發(fā)，這些不良的經(jīng)營(yíng)氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動(dòng)，一些人開(kāi)始敷衍了事、吊二郞當(dāng)、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機(jī)，這是非常危險(xiǎn)的，抓好案防，是商行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、跨躍發(fā)展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我們要提高把控風(fēng)險(xiǎn)的能力。 當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形式大家已經(jīng)深有體會(huì)，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)重重、房地產(chǎn)前景不容樂(lè)觀、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時(shí)有案發(fā)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，在這種背景下，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，風(fēng)險(xiǎn)重重逼人，越是這種情況，越是考驗(yàn)一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)把控能力�？傂卸啻握匍_(kāi)專題會(huì)議、多次下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，多次組織風(fēng)險(xiǎn)排查，充分說(shuō)明了總行把控風(fēng)險(xiǎn)的決心和意識(shí)。
以上是我們對(duì)案防工作的一些認(rèn)識(shí)，下面，我匯報(bào)一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來(lái)，我們嚴(yán)格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署，認(rèn)真做好日常防范工作，同時(shí)還主要做了以下工作：
一是以思想教育、合規(guī)建設(shè)為首務(wù)，多措并舉，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、合法意識(shí)的培養(yǎng)，贏造清、廉、威、正的企業(yè)文化氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來(lái)，受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)，上半年，根據(jù)總行和監(jiān)管部門(mén)、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過(guò)召開(kāi)案防例會(huì)、面談會(huì)、專項(xiàng)工作會(huì)等等，認(rèn)真貫徹傳達(dá)總行有關(guān)精神、落實(shí)工作要求。通過(guò)與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資等非法金融行為的危害，引導(dǎo)大家提高免役力，遠(yuǎn)離非法集資、遠(yuǎn)離高利貸、遠(yuǎn)離一切不安定因素。通過(guò)組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過(guò)組織以案防為主題的辯論會(huì)，讓大家審慎科學(xué)的把控風(fēng)險(xiǎn)、警惕風(fēng)險(xiǎn)。
二是以宣傳教育為手段，提高社會(huì)公眾識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、抵制非法行為的能力。我們通過(guò)發(fā)放傳單、張貼宣傳海報(bào)、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢(qián)、向公眾宣傳“珍愛(ài)信用記錄”等等，在鞏固內(nèi)部防線的同時(shí)，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機(jī)。全面提高每一位員工的.業(yè)務(wù)能力，從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、處置能力。力求把風(fēng)險(xiǎn)防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽。
四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，明確業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源，通過(guò)學(xué)習(xí)嚴(yán)厲的處罰機(jī)制，校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對(duì)照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評(píng)判、自我校正、自覺(jué)遵章守紀(jì)、自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。
同志們，銀行案防無(wú)小事�？v然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)銀行的要求，一些被我們稱之為小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來(lái)不起眼的小錯(cuò)誤、小隱患、小問(wèn)題引發(fā)的。
一是我們對(duì)員工的日常行為和思想動(dòng)態(tài)掌握的還不及時(shí)，這既不利于我們的動(dòng)態(tài)排查，也可能對(duì)我們整個(gè)集體產(chǎn)生了一些負(fù)面影響。我們的有些員工，對(duì)案防工作的重要性還不理解或者說(shuō)理解的不深刻、不達(dá)標(biāo)。針對(duì)這一點(diǎn)，我們要在下一階段的工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來(lái)，統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點(diǎn)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)。
二是我們的工作還做的不夠細(xì)致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門(mén)口車輛擺放有時(shí)候還夠規(guī)范，夜間值班人員設(shè)防不及時(shí)，有時(shí)候還出現(xiàn)誤報(bào)的現(xiàn)象。工作牌有時(shí)帶，有時(shí)不帶，有時(shí)帶著卻在口袋里放著。上班時(shí)間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護(hù)和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范，對(duì)內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們，我們正在創(chuàng)建省級(jí)文明單位，這既是我們?cè)?jīng)努力的成果，也是我們進(jìn)一步提升的機(jī)會(huì)。我們要從細(xì)節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范，通過(guò)細(xì)制的管理，嚴(yán)格的操作，要案防落實(shí)到一舉一動(dòng)中，把服務(wù)落實(shí)到每一個(gè)操作環(huán)節(jié)。
三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進(jìn)一步的提升，我們的學(xué)習(xí)意識(shí)還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。同志們，從總行下發(fā)的新的制度開(kāi)始，到最近連續(xù)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，都告訴我們，風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓，了解了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、具備了識(shí)別的能力、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來(lái)之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，才能有力的推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內(nèi)部的學(xué)習(xí)，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動(dòng)手，快行動(dòng)，練好本領(lǐng)。
同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護(hù)傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠(yuǎn)，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。
銀行案防工作措施方案 篇4
20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行�，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度，在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì)，提升案防意識(shí)，抓自查促整改，使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。
二、抓隊(duì)伍建設(shè)，提高安全防范技能
在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè)，緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的'保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化，落實(shí)檢查效果。年初，我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則，采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式，時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)ATM自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行案防工作措施方案 篇5
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
根據(jù)20xx年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議精神，為進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢(shì)，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見(jiàn)。
一、健全體制機(jī)制，增強(qiáng)案防工作有效性
(一)明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門(mén)責(zé)任，厘清案防牽頭部門(mén)與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門(mén)案防職責(zé)邊界，保證各部門(mén)、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。
(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià)、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，開(kāi)展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。
(三)組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開(kāi)展專項(xiàng)治理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問(wèn)題開(kāi)展專項(xiàng)治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開(kāi)展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
(四)開(kāi)展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問(wèn)責(zé)等方面內(nèi)容開(kāi)展20xx年案防工作試評(píng)估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過(guò)評(píng)估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。
(五)強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門(mén)間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
(六)開(kāi)展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。組織開(kāi)展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開(kāi)展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;開(kāi)展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。
二、及時(shí)查處案件，嚴(yán)格案件問(wèn)責(zé)
(七)按時(shí)報(bào)送案件情況，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)。根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報(bào)告和案例材料。對(duì)發(fā)生遲瞞報(bào)情況的，要進(jìn)行通報(bào)，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對(duì)因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。
(八)實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、涉案金額等，對(duì)案件實(shí)施分級(jí)、分類管理，明確各層級(jí)的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立案件分級(jí)督查、督導(dǎo)辦法，合理劃分各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。
(九)加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，高效開(kāi)展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時(shí)，應(yīng)在第一時(shí)間成立專案組，開(kāi)展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會(huì)機(jī)關(guān)職能部門(mén)與銀監(jiān)局間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。
(十)嚴(yán)格案件問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)工作，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)程序，落實(shí)案件責(zé)任，在嚴(yán)肅追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，加大對(duì)有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對(duì)未按規(guī)定開(kāi)展案件問(wèn)責(zé)的機(jī)構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
(十一)開(kāi)展案件整改檢查，推動(dòng)以查促防。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改審計(jì)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估檢查整改效果，對(duì)整改不力的.，要及時(shí)約談，采取監(jiān)管措施，推動(dòng)以查促防。
三、加強(qiáng)案防情況交流，研究建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)
(十二)做好案防統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)案防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，適時(shí)修改、調(diào)整案防統(tǒng)計(jì)制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作，完善案防非現(xiàn)場(chǎng)信息共享機(jī)制。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報(bào)。建立和完善案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的登記、匯總和統(tǒng)計(jì)分析工作。認(rèn)真分析案發(fā)形勢(shì)，及時(shí)總結(jié)案發(fā)特點(diǎn)，研究案發(fā)趨勢(shì)，提出案防要求，提高案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析能力，定期開(kāi)展案情通報(bào)。
(十四)剖析典型案例，及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開(kāi)展以案說(shuō)法和警示教育。
(十五)開(kāi)展處罰信息登記，建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求，及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送、登記從業(yè)人員處罰信息，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審核和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機(jī)構(gòu)、跨地區(qū)流動(dòng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。
(十六)推動(dòng)信息平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái)，及時(shí)收集、登記各類風(fēng)險(xiǎn)信息，使相關(guān)機(jī)構(gòu)能及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前采取預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開(kāi)始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險(xiǎn)信息。
四、多方聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作
(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實(shí)安保工作責(zé)任，提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財(cái)力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計(jì)制度。
(十八)落實(shí)安防要求，強(qiáng)化安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定開(kāi)展安防設(shè)施建設(shè)，切實(shí)提高科技化、智能化管理水平。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安防要求，建設(shè)平安型銀行。
銀行案防工作措施方案 篇6
一是加強(qiáng)工作機(jī)制建設(shè)。
與銀行機(jī)構(gòu)簽訂案件防控和綜治維穩(wěn)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)。形成主要領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓、分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓、職能部門(mén)具體抓、其他部門(mén)配合抓的案防工作機(jī)制。建立案件防控檢查制度和監(jiān)管督查考核機(jī)制。建立銀行機(jī)構(gòu)案件防控工作組織體系。
二是加強(qiáng)責(zé)任機(jī)制建設(shè)。
督促銀行機(jī)構(gòu)分層簽訂責(zé)任書(shū)。形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的責(zé)任機(jī)制。靠實(shí)銀行機(jī)構(gòu)案防第一責(zé)任人的責(zé)任。把案防的責(zé)任落實(shí)到崗到人。
三是加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)。
始終緊抓內(nèi)控執(zhí)行這個(gè)核心。強(qiáng)化對(duì)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控。確定、關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，督促各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)輪崗、對(duì)賬、貸款“三查”強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行。防止由于制度執(zhí)行不到位或業(yè)務(wù)操作不當(dāng)引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，堅(jiān)決果斷采取相應(yīng)措施。
四是加強(qiáng)硬件設(shè)施建設(shè)。
加大硬件設(shè)施投入。要采取停業(yè)整頓、經(jīng)濟(jì)處罰、責(zé)令退出等監(jiān)管措施。以郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)。力爭(zhēng)在上半年徹底糾改網(wǎng)點(diǎn)不達(dá)標(biāo)的'問(wèn)題；對(duì)于達(dá)標(biāo)確實(shí)有困難的最遲在9月底前全部達(dá)標(biāo)。對(duì)于在限定期限內(nèi)仍未達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)。
五是加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)。
重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)與銀行機(jī)構(gòu)安保部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)之間案件防控協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)。切實(shí)增強(qiáng)案防工作合力；加強(qiáng)與公安局等部門(mén)的匯報(bào)溝通和協(xié)同聯(lián)動(dòng)。落實(shí)重大案件報(bào)告制度。嚴(yán)格責(zé)任追究。實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)情況交流和信息共享。對(duì)發(fā)生案件隱瞞不報(bào)或延遲報(bào)告的機(jī)構(gòu)。
銀行案防工作措施方案 篇7
根據(jù)省、市疫情聯(lián)防聯(lián)控工作機(jī)制要求，按照區(qū)指揮部的統(tǒng)一部署，為銀行業(yè)穩(wěn)步有序復(fù)工，提升金融服務(wù)質(zhì)效，全力保障企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。特制定本方案。
一、工作機(jī)制
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任
各銀行對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所復(fù)工后的防疫監(jiān)管負(fù)主體責(zé)任，銀行主要負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)疫情防控第一責(zé)任人，各銀行要成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的疫情防控工作組，要制定完備的復(fù)工疫情防控方案，并報(bào)高新區(qū)財(cái)政金融局通過(guò)。
（二）建立健全疫情防控協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制
各銀行必須服從屬地管理，要自覺(jué)融入疫情防控網(wǎng)格，建立暢通的聯(lián)系溝通渠道和協(xié)同工作機(jī)制，確保一旦發(fā)生問(wèn)題能夠及時(shí)采取有效措施，第一時(shí)間妥善應(yīng)對(duì)處置。
二、復(fù)工需達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)
一是完善防控機(jī)制。簽訂復(fù)工疫情防控承諾書(shū)，制定復(fù)工疫情防控工作方案、應(yīng)急處置預(yù)案，明確組織機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化防控措施、落實(shí)主體責(zé)任，突發(fā)狀況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
二是復(fù)工人員條件。
1、返崗人員14天內(nèi)無(wú)密切接觸者、次密切接觸史，無(wú)公布的中高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)逗留史，近期連續(xù)6次核酸檢測(cè)為陰性。
2、返崗人員須為防范區(qū)內(nèi)居民，原則上企業(yè)實(shí)行封閉管理，根據(jù)情況逐步放開(kāi)。特殊情況下，由企業(yè)采取“兩點(diǎn)一線”“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”方式接送返崗人員。封控區(qū)、管控區(qū)、重點(diǎn)區(qū)居民一律不得返崗。
三是防護(hù)物資齊全。要提前準(zhǔn)備口罩、手套、測(cè)溫儀等防控物資和洗手液、消毒液、酒精等消殺用品，確保儲(chǔ)備充足，要設(shè)置突發(fā)應(yīng)急隔離室，并建立放庫(kù)物資庫(kù)存和使用臺(tái)賬。
四是消殺滅菌要到位。做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及辦公區(qū)域的'衛(wèi)生消毒消殺工作，特別是衛(wèi)生間、垃圾桶和接觸類較多的公用設(shè)備；空調(diào)使用全新風(fēng)運(yùn)行并關(guān)閉空調(diào)加濕功能，并對(duì)空調(diào)進(jìn)風(fēng)口、出風(fēng)口進(jìn)行消毒消殺，保持通風(fēng)換氣，并建立健全消毒消殺臺(tái)賬。
五是申請(qǐng)復(fù)工的銀行，除必須崗位外，其他崗位人員暫時(shí)居家。
三、復(fù)工后管控措施
一是嚴(yán)格執(zhí)行測(cè)溫驗(yàn)碼。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)口設(shè)置專人對(duì)所有進(jìn)出人員測(cè)溫驗(yàn)碼、核酸檢測(cè)次數(shù)及檢查口罩佩戴等情況。
二是控制營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員密度。采取限流措施，減少客戶在網(wǎng)點(diǎn)滯留時(shí)間，保持一米線間距，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的客戶不得同時(shí)超過(guò)5人，防止發(fā)生聚集性風(fēng)險(xiǎn)并做好登記工作。
三是加強(qiáng)復(fù)工人員管理。復(fù)工人員返崗后，要按照疫情防控指揮部要求，督導(dǎo)復(fù)工人員及客戶做好個(gè)人防護(hù)，服務(wù)交流時(shí)保持一定距離和避免直接接觸。復(fù)工人員每周進(jìn)行1次核酸檢測(cè)，每天早、中、晚分別對(duì)復(fù)工人員進(jìn)行體溫測(cè)量，并建立健全復(fù)工人員健康信息臺(tái)賬。
四是廣泛開(kāi)展宣傳教育。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等醒目位置張貼公共場(chǎng)所二維碼、疫情防控明白紙，利用墻面和顯示屏等宣傳防疫要求和注意事項(xiàng)。安排專人進(jìn)行消毒操作規(guī)程和疫情防控措施的培訓(xùn)，提升疫情防控和應(yīng)急處置能力。
五是做好日常消毒消殺。日常保持通風(fēng)換氣和清潔衛(wèi)生，每天定時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公區(qū)域，空調(diào)進(jìn)風(fēng)口、出風(fēng)口和接觸較多的公用設(shè)備等進(jìn)行消毒消殺并做好記錄。
六是嚴(yán)格實(shí)施閉環(huán)管理。復(fù)工人員盡量在行里進(jìn)行封閉管理，確需返回居住地及外出辦理業(yè)務(wù)的，實(shí)行“兩點(diǎn)一線”閉環(huán)接送，減少人員流動(dòng)；暫停不必要的會(huì)議、集聚等，職工能夠?qū)崿F(xiàn)分批就餐，滿足錯(cuò)峰就餐要求。
四、復(fù)工程序
1、銀行業(yè)復(fù)工實(shí)行向財(cái)政金融局申報(bào)備案制度。銀行向區(qū)財(cái)政金融局提報(bào)《金融機(jī)構(gòu)疫情防控工作方案》、《金融機(jī)構(gòu)疫情防控承諾書(shū)》、返崗人員名單和核酸檢測(cè)情況。
2、返崗時(shí)間安排。3月28日早6點(diǎn)起銀行復(fù)工復(fù)產(chǎn)，逐步恢復(fù)正常生產(chǎn)秩序。封控區(qū)、管控區(qū)、重點(diǎn)區(qū)等區(qū)域根據(jù)指揮部的統(tǒng)一安排，達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后，解除管控。
銀行案防工作措施方案 篇8
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“發(fā)展、轉(zhuǎn)型、控險(xiǎn)、增效”的經(jīng)營(yíng)方針，以全面提高全行整體工作水平為目標(biāo)，加大對(duì)員工業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、職業(yè)道德、合規(guī)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的教育培訓(xùn)力度，進(jìn)一步更新教育培訓(xùn)觀念，完善培訓(xùn)體系，努力建設(shè)一支適應(yīng)新形勢(shì)需要的學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型、開(kāi)拓型的員工隊(duì)伍。
二、總體目標(biāo)
20**年，全行整體培訓(xùn)目標(biāo)：儲(chǔ)備和打造四個(gè)專業(yè)隊(duì)伍、全面提升兩個(gè)水平。
儲(chǔ)備和打造四個(gè)專業(yè)隊(duì)伍：一是儲(chǔ)備和打造公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊(duì)伍;二是儲(chǔ)備和打造個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊(duì)伍;三是儲(chǔ)備和打造會(huì)計(jì)主管專業(yè)隊(duì)伍;四是打造大堂經(jīng)理專業(yè)隊(duì)伍。
全面提升兩個(gè)水平：全面提升柜面人員業(yè)務(wù)操作水平;全面提升中層干部經(jīng)營(yíng)管理水平。
三、培訓(xùn)計(jì)劃
(一)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓(xùn)
指導(dǎo)思想：以打造能力過(guò)硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊(duì)伍為目標(biāo)，通過(guò)不同層次、不同方式的培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營(yíng)銷策劃能力和營(yíng)銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。
培訓(xùn)安排：
1.初級(jí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(4月份—7月份)
(1)培訓(xùn)目標(biāo)：通過(guò)基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，使培訓(xùn)員工全面、系統(tǒng)地了解和掌握客戶經(jīng)理的專業(yè)知識(shí)，以達(dá)到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格。
(2)培訓(xùn)對(duì)象：公司業(yè)務(wù)平臺(tái)客戶經(jīng)理、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)部及合規(guī)部全體人員、微貸中心部分員工、村鎮(zhèn)銀行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及報(bào)名參加培訓(xùn)的員工。
(3)培訓(xùn)方式。邀請(qǐng)外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，利用每周周五下午、周六全天時(shí)間，持續(xù)4至6個(gè)月時(shí)間開(kāi)展集中培訓(xùn)。培訓(xùn)實(shí)行考試考核管理制度，每一個(gè)模塊培訓(xùn)結(jié)束后，組織考試，全部培訓(xùn)課程結(jié)束后實(shí)行綜合考試，考核全部通過(guò)者，由總行發(fā)給《公司類客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達(dá)到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件。
2.骨干客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(9月份)
(1)培訓(xùn)目標(biāo)：通過(guò)高層次、有深度的培訓(xùn)，全面提升公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)。
(2)培訓(xùn)對(duì)象：公司業(yè)務(wù)條線骨干客戶經(jīng)理。
(3)培訓(xùn)方式。邀請(qǐng)外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展相對(duì)有深度、涉及面更廣的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時(shí)可以組織骨干客戶經(jīng)理外出參加相關(guān)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的講座、交流會(huì)等，學(xué)習(xí)先進(jìn)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
3.管理層培訓(xùn)班(9月份—10月份)
針對(duì)分管副行長(zhǎng)、公司機(jī)構(gòu)金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，邀請(qǐng)外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展更高層次的培訓(xùn)教育，同時(shí)可以外出參加專業(yè)培訓(xùn)、到同行業(yè)金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)管理理念和營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)等。
(二)個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓(xùn)
指導(dǎo)思想：以打造能力過(guò)硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊(duì)伍為目標(biāo)，通過(guò)不同層次、不同方式的培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營(yíng)銷策劃能力和營(yíng)銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。
培訓(xùn)安排：
1.客戶經(jīng)理日常培訓(xùn)
(1)培訓(xùn)目標(biāo)。利用信貸例會(huì)，對(duì)本行個(gè)貸類金融產(chǎn)品、信貸流程或貸款審核審批過(guò)程中存在的問(wèn)題等進(jìn)行我針對(duì)性的日常持續(xù)培訓(xùn)，從而進(jìn)一步提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)。
(2)培訓(xùn)對(duì)象。全行個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。
(3)培訓(xùn)方式。由個(gè)人金融部、信貸管理部等部門(mén)牽頭，定期或不定期利用信貸例會(huì)等，有針對(duì)性的對(duì)我行個(gè)貸業(yè)務(wù)管理制度、個(gè)貸產(chǎn)品流程、客戶授信材料申報(bào)、電子產(chǎn)品業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款貸后管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類以及客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)營(yíng)銷等進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)采取兩種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式�？荚嚥患案竦�，補(bǔ)考，連續(xù)兩次不及格的，實(shí)行在崗學(xué)習(xí)一個(gè)月，考試合格后上崗。
2.初級(jí)客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(6月份)
針對(duì)全行有意從事個(gè)人客戶經(jīng)理崗位的員工，以微貸中心為平臺(tái)開(kāi)展基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使參訓(xùn)人員更快地提升營(yíng)銷技巧、提高綜合授信能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高個(gè)貸業(yè)務(wù)的工作效率。通過(guò)考核考試，合格的，由總行發(fā)給《個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達(dá)到個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件。
3.骨干客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(9月份)
針對(duì)已從事個(gè)人客戶經(jīng)理多年且業(yè)績(jī)突出者，邀請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展培訓(xùn)，同時(shí)可以不定期組織外出參加培訓(xùn)、交流會(huì)等，借鑒外部先進(jìn)的信貸管理經(jīng)驗(yàn)。
4.管理層培訓(xùn)班(9月份—10月份)
針對(duì)總行分管副行長(zhǎng)、個(gè)人金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理等，邀請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展更高層次的培訓(xùn)，同時(shí)可以不定期組織到外部培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、同行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等參加培訓(xùn)、考察交流等，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。
(三)會(huì)計(jì)主管培訓(xùn)
培訓(xùn)對(duì)象：各分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管、村鎮(zhèn)銀行會(huì)計(jì)主管。
指導(dǎo)思想：以培養(yǎng)一支專業(yè)素質(zhì)高、合規(guī)意識(shí)強(qiáng)、技能型與管理型兼?zhèn)涞�、有�?zé)任心的會(huì)計(jì)主管隊(duì)伍為目標(biāo)，進(jìn)一步提高會(huì)計(jì)主管的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，提高內(nèi)部管理水平，促進(jìn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。
培訓(xùn)安排：
1.日常培訓(xùn)。
由以會(huì)計(jì)與運(yùn)行保障部為主的條線部門(mén)組織會(huì)計(jì)主管開(kāi)展針對(duì)業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)操作規(guī)范化程度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，提升服務(wù)水平。
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：安全保衛(wèi)知識(shí)專題培訓(xùn)、核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)、每季度組織會(huì)計(jì)主管參加理論考試和業(yè)務(wù)技能測(cè)試等。
培訓(xùn)方式：由會(huì)計(jì)與運(yùn)行保障部牽頭，定期或不定期利用會(huì)計(jì)例會(huì)等，有針對(duì)性的對(duì)會(huì)計(jì)主管進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)采取兩種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式�？荚嚥患案竦�，補(bǔ)考，連續(xù)兩次不及格的，實(shí)行在崗學(xué)習(xí)一個(gè)月，考試合格后上崗。
2.專業(yè)培訓(xùn)。(5月份)
為了全面提升會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)管理水平，人力資源部計(jì)劃邀請(qǐng)專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)針對(duì)會(huì)計(jì)主管開(kāi)展提升類培訓(xùn)，側(cè)重于會(huì)計(jì)管理水平的培養(yǎng)，努力提高會(huì)計(jì)主管的溝通協(xié)調(diào)能力，增強(qiáng)柜面團(tuán)隊(duì)的凝聚力，提高工作效率。
(四)綜合柜員培訓(xùn)
培訓(xùn)對(duì)象：各分支機(jī)構(gòu)綜合柜員、村鎮(zhèn)銀行綜合柜員。
指導(dǎo)思想：綜合柜員是柜面業(yè)務(wù)的核心，通過(guò)培訓(xùn)可以讓綜合柜員更熟練地操作業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，同時(shí)通過(guò)規(guī)范化的禮儀培訓(xùn)，為顧客提供更加優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的柜面服務(wù)。
培訓(xùn)安排：
1.日常培訓(xùn)。
由以會(huì)計(jì)與運(yùn)行保障部為主的'條線部門(mén)組織綜合柜員開(kāi)展針對(duì)業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓(xùn)。
內(nèi)容與會(huì)計(jì)主管培訓(xùn)內(nèi)容一致。
培訓(xùn)方式：由會(huì)計(jì)與運(yùn)行保障部牽頭，定期或不定期的有針對(duì)性的對(duì)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。培訓(xùn)采取三種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式;三是技能考核測(cè)試方式�？荚嚥患案竦模a(bǔ)考，連續(xù)兩次不及格的，實(shí)行在崗學(xué)習(xí)一個(gè)月，考試合格后上崗。
2.服務(wù)培訓(xùn)。
緊緊抓住總行服務(wù)轉(zhuǎn)型的契機(jī)，由個(gè)人金融部牽頭，在柜面開(kāi)展規(guī)范化禮儀培訓(xùn)，使柜員樹(shù)立正確的客戶服務(wù)意識(shí)，掌握與客戶溝通協(xié)調(diào)的技巧，并且通過(guò)建立長(zhǎng)效的監(jiān)督機(jī)制，促使我行柜面服務(wù)水平更上新臺(tái)階。
3.專業(yè)培訓(xùn)。(6月份—9月份)
由人力資源部外聘專業(yè)機(jī)構(gòu)組織提升類培訓(xùn)，側(cè)重柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)和柜員自我管理、自我提升、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)。
(五)新員工培訓(xùn)(2月份—4月份)
培訓(xùn)對(duì)象：本行或村鎮(zhèn)銀行新入行員工。
指導(dǎo)思想：讓員工了解所從事的工作的基本內(nèi)容與方法，使他們明確自己工作的職責(zé)、程序、標(biāo)準(zhǔn)，并向他們初步灌輸我行的企業(yè)文化、經(jīng)驗(yàn)理念、價(jià)值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應(yīng)工作環(huán)境和新的工作崗位，使他們盡快進(jìn)入角色。
培訓(xùn)安排：
1.根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一部署，今年將分批組織新員工到省聯(lián)社參加入行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容以目前業(yè)務(wù)規(guī)范和流程為基礎(chǔ)，從銀行專業(yè)技能、業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)素養(yǎng)和專題講座四大模塊進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)與訓(xùn)練，通過(guò)考試、考核方式達(dá)到適應(yīng)崗位能力的要求。
2.組織會(huì)計(jì)、信貸等條線部門(mén)有針對(duì)性地開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，組織辦公室、審計(jì)部門(mén)、合規(guī)部門(mén)分別開(kāi)展企業(yè)文化培訓(xùn)、員工違規(guī)行為處罰辦法、案件防控培訓(xùn)及合規(guī)警示教育培訓(xùn)，使新員工既能很快適應(yīng)新的工作崗位又能掌控風(fēng)險(xiǎn)。
(六)大堂經(jīng)理培訓(xùn)(3月份—4月份)
培訓(xùn)對(duì)象：大堂經(jīng)理。
指導(dǎo)思想：大堂經(jīng)理作為顧客進(jìn)入銀行的第一道服務(wù)線，服務(wù)質(zhì)量影響著顧客的潛在需求，通過(guò)培訓(xùn)提升大堂經(jīng)理的現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)與管理水平，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展十分關(guān)鍵。
培訓(xùn)安排：
1.由個(gè)人金融部、會(huì)計(jì)與運(yùn)行保障部開(kāi)展信貸與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)理論以及電子銀行知識(shí)培訓(xùn)，讓大堂經(jīng)理盡快掌握我行基本的業(yè)務(wù)，為今后工作的開(kāi)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2.邀請(qǐng)外部培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展專項(xiàng)禮儀培訓(xùn)、識(shí)別目標(biāo)客戶能力、營(yíng)銷能力和溝通技巧培訓(xùn)，要求大堂經(jīng)理能夠盡快掌握基本服務(wù)規(guī)范，建立正確的客戶服務(wù)意識(shí)，掌握了解分析客戶、現(xiàn)場(chǎng)管理客戶的技巧及主動(dòng)溝通、營(yíng)銷技巧。
(七)中高層管理人員培訓(xùn)
培訓(xùn)對(duì)象：總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各部室總經(jīng)理(主任)，各分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)。
指導(dǎo)思想：以打造一支富有戰(zhàn)斗力和創(chuàng)新精神的中高層管理團(tuán)隊(duì)為目標(biāo)，進(jìn)一步拓寬工作思路、創(chuàng)新工作方法，提高經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)性，促進(jìn)我行改革、發(fā)展目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。
培訓(xùn)安排：
1.為了全面提升中高層管理人員的業(yè)務(wù)技能及管理能力，除了積極按照省聯(lián)社“周末課堂”培訓(xùn)計(jì)劃參加培訓(xùn)以外，總行還將安排中高層管理人員參與相關(guān)條線業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。
2.為了營(yíng)造同行業(yè)之間良好的合作氛圍，可組織高管代表團(tuán)前往同行業(yè)單位考察交流，通過(guò)相互溝通先進(jìn)的改革理念、管理經(jīng)驗(yàn)等，達(dá)到提高自身管理水平的目的。
3.分兩期組織全行中高層管理人員參加高層次培訓(xùn)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念和前沿理論，吸收先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加深對(duì)國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)策略和服務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)識(shí)，提升管理層管理水平，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(5月份—9月份)
(八)參加學(xué)歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工培訓(xùn)
培訓(xùn)對(duì)象：參加學(xué)歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工。
指導(dǎo)思想：銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力要通過(guò)員工不斷地學(xué)習(xí)和創(chuàng)新才能獲得，鼓勵(lì)全行員工在妥善處理學(xué)習(xí)與工作關(guān)系的基礎(chǔ)上，積極參加會(huì)計(jì)、銀行業(yè)等從業(yè)資格考試和國(guó)家會(huì)計(jì)師、經(jīng)濟(jì)師等專業(yè)技術(shù)資格考試以及各類學(xué)歷教育，是適應(yīng)銀行改革轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢(shì)的必然要求。
培訓(xùn)安排：
1.專業(yè)培訓(xùn)班。為了鼓勵(lì)員工進(jìn)一步提高自身的綜合素質(zhì)，除安排人員參加省聯(lián)社組織開(kāi)展的專業(yè)培訓(xùn)班外，由人力資源部牽頭，邀請(qǐng)專業(yè)考試培訓(xùn)機(jī)構(gòu)針對(duì)參加中級(jí)會(huì)計(jì)師考試、金融理財(cái)師考試等相關(guān)資格證書(shū)考試的員工組織統(tǒng)一培訓(xùn)。
(1)中級(jí)會(huì)計(jì)師培訓(xùn)班。(9月份)
(2)金融理財(cái)師培訓(xùn)班。(10月份)
2.組織參加從業(yè)考試。積極組織會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)資格證等證書(shū)考試，確保各項(xiàng)考試工作順利開(kāi)展。
四、工作要求
為確保培訓(xùn)取得實(shí)實(shí)在在的成效，各部室要高度重視培訓(xùn)工作，加強(qiáng)配合，積極準(zhǔn)備，認(rèn)真組織，嚴(yán)格紀(jì)律，加強(qiáng)考核。
一要實(shí)行授課課件及考試審核制度。歷次培訓(xùn)，涉及到的部門(mén)均提前安排好授課人，授課課件及考試試題均要提前一星期報(bào)經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后交人力資源部備案。
二要實(shí)行考勤制度。要求全行員工充分認(rèn)識(shí)教育培訓(xùn)工作的重要性，嚴(yán)格遵守培訓(xùn)紀(jì)律，未經(jīng)允許任何人不得無(wú)故缺席。
三要實(shí)行考試制度。歷次培訓(xùn)結(jié)束后均要進(jìn)行考試，考試不及格的，補(bǔ)考，連續(xù)兩次不及格的，實(shí)行在崗學(xué)習(xí)一個(gè)月，考試合格后上崗，在崗學(xué)習(xí)期間只發(fā)基本生活保障工資。
四要實(shí)行外出學(xué)習(xí)總結(jié)制度。經(jīng)總行統(tǒng)一安排，外出考察、學(xué)習(xí)、交流的，回單位后一個(gè)星期內(nèi)均要針對(duì)學(xué)習(xí)考察內(nèi)容，結(jié)合本行實(shí)際工作進(jìn)行思考，并寫(xiě)一篇考察學(xué)習(xí)報(bào)告，交人力資源部匯總后報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審閱。
銀行案防工作措施方案 篇9
全面貫徹落實(shí)省委金融改革工作會(huì)議精神，省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于對(duì)省農(nóng)村信用社全面開(kāi)展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農(nóng)村信用社改制化險(xiǎn)推進(jìn)會(huì)議精神，為進(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設(shè)“誠(chéng)信孝義”，維護(hù)金融穩(wěn)定，深入推進(jìn)地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置工作，提升金融支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農(nóng)村信用社逾期貸款專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號(hào)）精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。
一、指導(dǎo)思想
堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，結(jié)合全市地方法人銀行機(jī)構(gòu)貸款市場(chǎng)份額大、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比高、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患突出的實(shí)際情況，充分發(fā)揮政府職能部門(mén)作用，深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，切實(shí)防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)，為我市在轉(zhuǎn)型發(fā)展上率先蹚出一條新路提供有力金融支撐。
二、清收范圍
截至20xx年7月31日前，全市各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體、國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)工作人員（簡(jiǎn)稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡(jiǎn)稱“兩代表一委員”）、農(nóng)村黨員干部在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔(dān)保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。
三、清理時(shí)限
20xx年12月底
四、清收措施
（一）清收處置國(guó)家公職人員等拖欠貸款。市政府召開(kāi)動(dòng)員會(huì)后，各有關(guān)部門(mén)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時(shí)召開(kāi)清收工作動(dòng)員會(huì)議，動(dòng)員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內(nèi)主動(dòng)歸還拖欠貸款本息。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關(guān)部門(mén)予以相應(yīng)的組織處理。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
�。ǘ┗忄l(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對(duì)鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟(jì)組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎(chǔ)上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計(jì)劃，創(chuàng)造性開(kāi)展工作，20xx年12月底前處置完畢。
（三）加快涉訴類貸款執(zhí)行力度。司法部門(mén)要將涉訴貸款案件為重點(diǎn)集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結(jié)、拘留等強(qiáng)制措施，加大對(duì)市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對(duì)拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關(guān)單位加強(qiáng)協(xié)作，將財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)債權(quán)作為突破口，實(shí)現(xiàn)快速執(zhí)結(jié)。
五、實(shí)施步驟
�。ㄒ唬┟着挪�、營(yíng)造氛圍階段（9月1日—9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），明確成員單位工作職責(zé)，組織召開(kāi)動(dòng)員會(huì)議；組織清欠領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位集中學(xué)習(xí)征信條例、省市有關(guān)文件等內(nèi)容，做好準(zhǔn)備工作。
2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關(guān)單位分別召開(kāi)本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動(dòng)員會(huì)議，動(dòng)員相關(guān)人員、農(nóng)村集體主動(dòng)償還貸款，明確專人負(fù)責(zé)推進(jìn)。
3.市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現(xiàn)有不良貸款臺(tái)賬的'基礎(chǔ)上，進(jìn)一步核實(shí)各類欠款對(duì)象的信息，提供確鑿的證據(jù)證明其借貸關(guān)系；經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，列出明細(xì)清冊(cè)，對(duì)屬于集中清收范圍的，報(bào)清收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計(jì)匯總。
4.充分發(fā)揮電視、網(wǎng)站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)專項(xiàng)清收意義，爭(zhēng)取社會(huì)各界的支持和配合。各有關(guān)單位、金融機(jī)構(gòu)針對(duì)不同群體深入開(kāi)展多種形式的宣講活動(dòng)，講解金融知識(shí)，宣傳金融政策，弘揚(yáng)誠(chéng)信文化，增強(qiáng)誠(chéng)信意識(shí)。
�。ǘ┓e極引導(dǎo)、主動(dòng)還款階段（9月15日—9月30日）。
1.摸清基本情況。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準(zhǔn)確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領(lǐng)導(dǎo)組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)各欠貸主體進(jìn)行分類，對(duì)無(wú)償還能力且生活困難的，由本人提出申請(qǐng)并提供相關(guān)佐證材料，多措并舉處置不良；對(duì)有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計(jì)劃化解不良；對(duì)有償還能力但拒不履行還款義務(wù)的，協(xié)同相關(guān)權(quán)責(zé)部門(mén)形成合力堅(jiān)決打擊。
2.下達(dá)催收通知書(shū)。由清收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計(jì)匯總后，與市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對(duì)象下達(dá)催收通知書(shū)，要求欠貸主體制定具體還款計(jì)劃，明確每月還款進(jìn)度，20xx年12月底前全部還清；同時(shí)，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達(dá)協(xié)助清收通知書(shū)。
3.做好思想工作。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動(dòng)聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關(guān)政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動(dòng)歸還所欠貸款，本人貸款由本人負(fù)責(zé)償還，為他人擔(dān)保貸款，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)催還并承擔(dān)連帶責(zé)任，逾期不還的，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)償還。
4.鼓勵(lì)主動(dòng)還款。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進(jìn)一步完善主動(dòng)還款鼓勵(lì)政策，對(duì)在規(guī)定時(shí)間還清貸款的，在政策允許范圍內(nèi)給予適當(dāng)利息減免優(yōu)惠。堅(jiān)持“刀刃向內(nèi)”原則，市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強(qiáng)化公開(kāi)曝光。運(yùn)用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對(duì)公職人員、“兩代表一委員”、農(nóng)村黨員干部不守信行為進(jìn)行曝光，每月定期公布清收處置進(jìn)度。
2.強(qiáng)化組織手段。對(duì)經(jīng)宣傳發(fā)動(dòng)、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關(guān)規(guī)定，組織、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)綜合運(yùn)用批評(píng)教育、函詢、約談、下達(dá)監(jiān)察建議、誡勉談話、公開(kāi)通報(bào)、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務(wù)。
3.強(qiáng)化依法清收。對(duì)經(jīng)過(guò)動(dòng)員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機(jī)關(guān)對(duì)法律關(guān)系清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結(jié)綠色通道，提高審結(jié)、執(zhí)結(jié)率，12月底前執(zhí)結(jié)率達(dá)到80%以上。
六、工作要求
�。ㄒ唬┨岣哒J(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內(nèi)容。市政府已成立孝義市深入開(kāi)展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（見(jiàn)附件），各級(jí)各部門(mén)和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要高度重視，明確專人負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)人親自部署、親自過(guò)問(wèn)、親自督導(dǎo)，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進(jìn)，確保領(lǐng)導(dǎo)到位、人員到位、職責(zé)到位。
�。ǘ┟芮信浜�，形成攻堅(jiān)合力。清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)工作，政策性強(qiáng)，涉及面廣，工作難度大，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要各司其職、密切配合，認(rèn)真落實(shí)各階段工作要求，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作，形成工作合力。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位每月5日、15日、25日向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送工作進(jìn)展情況、提出相關(guān)建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)調(diào)度，及時(shí)召開(kāi)會(huì)議研究解決新問(wèn)題，及時(shí)通報(bào)進(jìn)展情況、存在問(wèn)題并提出相關(guān)對(duì)策。
�。ㄈ┲鲃�(dòng)作為，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要力量，要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，積極作為，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力，主動(dòng)爭(zhēng)取各方支持。要對(duì)標(biāo)一流現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善內(nèi)控體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)定位，加大支農(nóng)、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機(jī)構(gòu)作用，有力支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
�。ㄋ模┙y(tǒng)籌兼顧，建立長(zhǎng)效機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立行之有效的工作機(jī)制，形成可推廣的經(jīng)驗(yàn)，用于解決其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的欠貸行為，不斷鞏固和擴(kuò)大成果。各單位要廣泛開(kāi)展誠(chéng)信教育，進(jìn)一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個(gè)人）的信用觀念和社會(huì)誠(chéng)信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門(mén)間資信的互通，努力構(gòu)建功能完備、分工明確、運(yùn)行高效、監(jiān)管有力的社會(huì)信用體系，加快打造“誠(chéng)信孝義”。
銀行案防工作措施方案 篇10
一、指導(dǎo)思想
堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，立足健全我縣農(nóng)村金融體系工作實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)借鑒村鎮(zhèn)銀行建設(shè)先進(jìn)縣區(qū)的經(jīng)驗(yàn)做法，按照“政府搭臺(tái)、搞好服務(wù)，銀行發(fā)起、承擔(dān)主責(zé)，尊重自愿、企業(yè)參與，銀監(jiān)把關(guān)、確保質(zhì)量，規(guī)范運(yùn)作、防控風(fēng)險(xiǎn)”的原則，加快村鎮(zhèn)銀行建設(shè)步伐，強(qiáng)化業(yè)務(wù)運(yùn)作管理，防控企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，努力把村鎮(zhèn)銀行打造成為具有現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)，特色鮮明、活力充沛、競(jìng)爭(zhēng)有力的精品金融機(jī)構(gòu)。
二、基本原則
（一）科學(xué)設(shè)置，因地制宜原則。綜合考慮我縣農(nóng)村地區(qū)金融狀況、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和有效需求，結(jié)合社會(huì)責(zé)任和商業(yè)利益等因素，因地制宜，科學(xué)謀劃，合理確定村鎮(zhèn)銀行的組建主題、開(kāi)設(shè)個(gè)數(shù)、設(shè)置區(qū)域、業(yè)務(wù)范疇，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，有序推進(jìn)，促使村鎮(zhèn)銀行發(fā)揮作用，為縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。
�。ǘ┟嫦虼彐�(zhèn)，服務(wù)“三農(nóng)”原則。立足全縣農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，有機(jī)結(jié)合全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋布局，始終堅(jiān)持村鎮(zhèn)銀行服務(wù)農(nóng)村、服務(wù)農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)民的方向，要把組建地域向農(nóng)村輻射，把工作業(yè)務(wù)向農(nóng)業(yè)傾斜，把投放重點(diǎn)向農(nóng)民拓展，努力滿足“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)對(duì)金融服務(wù)的多層次、多樣化需求。
�。ㄈ┦袌�(chǎng)運(yùn)作，合理引導(dǎo)原則。堅(jiān)持村鎮(zhèn)銀行的企業(yè)化性質(zhì)，遵循市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律，走市場(chǎng)化發(fā)展道路，尊重各類資本投資意愿，投資人按商業(yè)化要求自主決策、自主管理、自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，發(fā)揮政府合理引導(dǎo)和監(jiān)管部門(mén)技術(shù)指導(dǎo)作用，為村鎮(zhèn)銀行組建和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
�。ㄋ模┲贫认刃�，風(fēng)險(xiǎn)可控原則。按照現(xiàn)代金融企業(yè)審慎監(jiān)管的要求，從資本充足率、信貸風(fēng)險(xiǎn)、法人治理、內(nèi)部控制等方面入手，強(qiáng)化制度約束，健全管理機(jī)制，嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范許可流程，強(qiáng)化資本約束，嚴(yán)格推選高管人員，注重風(fēng)險(xiǎn)防范，確保村鎮(zhèn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，健康持續(xù)發(fā)展。
三、實(shí)施步驟
�。ㄒ唬�(zhǔn)備階段
成立縣村鎮(zhèn)銀行組建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立辦公室，按照《市組建村鎮(zhèn)銀行時(shí)間任務(wù)表》要求和村鎮(zhèn)銀行組建有關(guān)規(guī)定制定《縣村鎮(zhèn)銀行組建工作實(shí)施方案》，明確責(zé)任人員，工作任務(wù)，時(shí)限要求，啟動(dòng)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
（二）宣傳階段
運(yùn)用各種媒體，廣泛宣傳組建村鎮(zhèn)銀行的目的意義、政策法規(guī)、審批程序、募股方法、管理原則、利潤(rùn)分配等內(nèi)容，引導(dǎo)干部群眾充分認(rèn)識(shí)組建村鎮(zhèn)銀行的現(xiàn)實(shí)意義、政策內(nèi)涵，在全社會(huì)營(yíng)造關(guān)注、支持村鎮(zhèn)銀行組建工作的良好氛圍。
�。ㄈ┗I建階段
1、召開(kāi)發(fā)起人會(huì)議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書(shū)�；I建工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織信用聯(lián)社銜接確定和審核發(fā)起人資格，并召集發(fā)起人簽訂發(fā)起人協(xié)議書(shū)，確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人的權(quán)利和義務(wù)；召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組的有關(guān)決議。
2、制定籌建工作方案，申請(qǐng)企業(yè)名稱�；I建工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)規(guī)定制定籌建工作方案，進(jìn)行可行性論證，形成可行性研究報(bào)告，準(zhǔn)備籌建申請(qǐng)的'各項(xiàng)資料，協(xié)助主發(fā)起人到工商部門(mén)申請(qǐng)企業(yè)名稱預(yù)告核準(zhǔn)。
3、提交籌建申請(qǐng)書(shū)�；I建工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織縣信用聯(lián)社將準(zhǔn)備完善的申報(bào)資料和籌建申請(qǐng)一并提交市銀監(jiān)分局初審，初審后由銀監(jiān)分局出具初審報(bào)告和機(jī)構(gòu)設(shè)立審批表，上報(bào)省銀監(jiān)局審批。
�。ㄋ模╅_(kāi)業(yè)階段
1、前期工作。選定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，落實(shí)裝修和工作人員，起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度，并召開(kāi)股東大會(huì)、董事會(huì)進(jìn)行審議通過(guò)。
2、提交申請(qǐng)。待省銀監(jiān)局審核通過(guò)決定下發(fā)、開(kāi)業(yè)前期準(zhǔn)備工作按期完成后，立即向市銀監(jiān)分局提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，積極和省、市有關(guān)部門(mén)銜接，爭(zhēng)取在既定期限前申核通過(guò)并開(kāi)業(yè)。
3、開(kāi)張營(yíng)業(yè)。待籌建小組收到核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)批復(fù)文件后，及時(shí)銜接市銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，并依法在工商部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，在金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定正式開(kāi)業(yè)。
四、工作要求
1、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。組建村鎮(zhèn)銀行是全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、扎實(shí)推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)的重要舉措，也是深化農(nóng)村金融改革，拓寬農(nóng)村金融服務(wù)渠道，提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)實(shí)需要，對(duì)于緩解“三農(nóng)”和中小企業(yè)融資困難、解決金融服務(wù)缺位和金融供給不足的問(wèn)題，具有重要而深遠(yuǎn)的意義。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門(mén)要充分認(rèn)識(shí)組建村鎮(zhèn)銀行的現(xiàn)實(shí)意義，認(rèn)真研究政策，積極協(xié)調(diào)配合，多方提供支持，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行組建工作順利開(kāi)展。
2、明確任務(wù)，靠實(shí)責(zé)任。村鎮(zhèn)銀行籌建工作時(shí)間緊、任務(wù)重、要求嚴(yán)。組建工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要牽頭抓總，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，快速推進(jìn)籌建工作；縣人行要積極參與，從政策法規(guī)方面給予指導(dǎo)；縣信用聯(lián)社要按照要求抓緊準(zhǔn)備申報(bào)材料，按期上報(bào)銀監(jiān)部門(mén)進(jìn)行審核；工商部門(mén)要及時(shí)協(xié)調(diào)省市工商機(jī)構(gòu)，盡快核準(zhǔn)企業(yè)名稱及時(shí)核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；城建、國(guó)土部門(mén)要積極協(xié)調(diào)，配合企業(yè)落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；稅務(wù)部門(mén)在稅收方面要給予減免優(yōu)惠，各相關(guān)部門(mén)都要明確目標(biāo)，靠實(shí)責(zé)任，確保把籌建工作各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。
3、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，搞好配合。為了加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行組建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保組建工作順利開(kāi)展，縣政府成立了由政府主要領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，政府辦、財(cái)政、發(fā)改、國(guó)土、城建、國(guó)稅、地稅、工商、公安、人行支行、銀監(jiān)分局辦事處為成員的組建村鎮(zhèn)銀行工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在縣政府辦設(shè)立辦公室，全面負(fù)責(zé)資格審查、組織協(xié)調(diào)、督促檢查、規(guī)劃籌建等各項(xiàng)工作。各成員單位一把手要切實(shí)擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的工作職責(zé)，堅(jiān)持把村鎮(zhèn)銀行組建工作擺放在當(dāng)前工作的突出位置，親自安排，及時(shí)過(guò)問(wèn)，切實(shí)將工作指標(biāo)量化、任務(wù)細(xì)化、責(zé)任具體化。同時(shí)要加強(qiáng)配合，溝通協(xié)調(diào)，隨時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決村鎮(zhèn)銀行籌建過(guò)程中存在的問(wèn)題和困難，確保組建工作順利、平穩(wěn)開(kāi)展。
銀行案防工作措施方案 篇11
為貫徹落實(shí)中央和省市縣決策部署，鼓勵(lì)和保護(hù)真正有價(jià)值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《獻(xiàn)縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號(hào)）文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，制定本方案。
一、工作目標(biāo)
通過(guò)對(duì)金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭；建立和完善長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的底線。
二、工作原則
1、打擊非法，保護(hù)合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問(wèn)題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正依法依規(guī)開(kāi)展整治，不搞例外。
3、明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照各部門(mén)職能職責(zé)和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任分工。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，密切溝通配合，強(qiáng)化信息共享，突出部門(mén)聯(lián)動(dòng)，集中力量對(duì)當(dāng)前金融領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開(kāi)展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮金融領(lǐng)域活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門(mén)、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實(shí)處。
4、遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，以此次專項(xiàng)整治為契機(jī)，堅(jiān)持邊排查邊清理邊整改，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。
三、整治重點(diǎn)
�。ㄒ唬㏄2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過(guò)虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下?tīng)I(yíng)銷。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。
2、股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，平臺(tái)上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開(kāi)或變相公開(kāi)發(fā)行股票，強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
3、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營(yíng)原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
4、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的，不得違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
�。ǘ┩ㄟ^(guò)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開(kāi)展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
2、未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
3、金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)不得依托通過(guò)各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來(lái)源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過(guò)表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4、同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>
5、各類商品交易場(chǎng)所、文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動(dòng)。
�。ㄈ┑谌街Ц稑I(yè)務(wù)。
1、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
3、開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，開(kāi)展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。
金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門(mén)許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
四、工作措施
1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)或備案從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的，由縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)會(huì)同縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締�？h市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門(mén)的認(rèn)定意見(jiàn)，依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、不從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領(lǐng)域”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)將注冊(cè)信息及時(shí)告知縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)，縣金融領(lǐng)域管理部門(mén)、縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)予以重點(diǎn)關(guān)注，從嚴(yán)監(jiān)管，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
2、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來(lái)源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過(guò)程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
3、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。針對(duì)金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人提供法律保護(hù)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金由縣財(cái)政予以安排，強(qiáng)化正面激勵(lì)。加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
4、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
5、加強(qiáng)內(nèi)控管理�？h金融領(lǐng)域辦對(duì)機(jī)構(gòu)自身與平臺(tái)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開(kāi)展合作，不得通過(guò)開(kāi)展跨界金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利�？h金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過(guò)網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站，提供金融領(lǐng)域平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。
五、工作機(jī)制和分工
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作扎實(shí)有效開(kāi)展，鄉(xiāng)成立由黨委書(shū)記陳繼祥為組長(zhǎng)，黨委副書(shū)記、政府鄉(xiāng)長(zhǎng)林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長(zhǎng)，其他黨政班子成員為副組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為成員的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），總體推進(jìn)整治工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點(diǎn)設(shè)鄉(xiāng)財(cái)政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實(shí)施，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計(jì)站、農(nóng)經(jīng)站、財(cái)政所、派出所、司法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門(mén)單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關(guān)部門(mén)單位職責(zé)。各村要認(rèn)真落實(shí)屬地管理職責(zé)，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作。各村應(yīng)充分利用基層一線優(yōu)勢(shì)，落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問(wèn)題，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實(shí)承擔(dān)起專項(xiàng)整治責(zé)任，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
3、明確部門(mén)職責(zé)。
各相關(guān)部門(mén)應(yīng)積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展工作。
黨政綜合辦公室：負(fù)責(zé)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級(jí)有關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作，并負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治期間協(xié)調(diào)實(shí)施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作。
文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作，加強(qiáng)宣傳報(bào)道，并協(xié)助上級(jí)文化部門(mén)對(duì)文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所開(kāi)展金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行整治。
綜治辦：在專項(xiàng)整治工作期間做好對(duì)全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理。
財(cái)政所：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的'非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作。
統(tǒng)計(jì)站：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作；在整治期間，根據(jù)實(shí)際需要暫停重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊(cè)，為專項(xiàng)整治工作提供企業(yè)注冊(cè)信息等資料。
派出所：協(xié)助上級(jí)部門(mén)依法查處專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性的事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
文辦室：協(xié)助上級(jí)教育部門(mén)加強(qiáng)金融領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)和教育，指導(dǎo)所轄地區(qū)學(xué)校開(kāi)展相關(guān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，著力提高學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。
司法所：通過(guò)法制學(xué)校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
農(nóng)商銀行、郵政局：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作
其他各成員部門(mén)單位要按照職能職責(zé)分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時(shí)將情況報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
六、工作步驟和期限
1、動(dòng)員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門(mén)單位按照要求，結(jié)合實(shí)際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組廣泛宣傳動(dòng)員，部署開(kāi)展相關(guān)工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門(mén)單位根據(jù)整治內(nèi)容，對(duì)本村、本分管領(lǐng)域的情況進(jìn)行摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展專項(xiàng)排查工作。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門(mén)可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組。各村、各相關(guān)部門(mén)單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門(mén)單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展集中整治工作。對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，將上報(bào)縣專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組，交由縣行政主管部門(mén)依法依規(guī)采取責(zé)令整改、停業(yè)整頓、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、給投資人帶來(lái)巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、社會(huì)影響惡劣的非法集資行為進(jìn)行重點(diǎn)打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。
4、督查評(píng)估階段。各村、各相關(guān)部門(mén)單位分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組適時(shí)組織開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和評(píng)估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法，對(duì)于整治工作落實(shí)不力，整治一批又出一批的，應(yīng)查找問(wèn)題、及時(shí)糾偏，并建立問(wèn)責(zé)機(jī)制。此項(xiàng)工作同步于20xx年1月底前完成。
5、驗(yàn)收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各村、各有關(guān)部門(mén)單位要認(rèn)真總結(jié)專項(xiàng)整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，分析問(wèn)題，形成整治報(bào)告，報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項(xiàng)工作應(yīng)于20xx年1月底前完成。
七、工作要求
1、高度重視，抓緊行動(dòng)。各村、各有關(guān)部門(mén)單位要充分認(rèn)識(shí)形式的嚴(yán)峻性和整治的重要性，增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，迅速行動(dòng)起來(lái)；要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)，突出工作重點(diǎn)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實(shí)。
2、落實(shí)責(zé)任，形成合力。落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、工作進(jìn)度，按照部門(mén)統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合、落實(shí)督促指導(dǎo)。
3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門(mén)單位在整治過(guò)程中要充分考慮市場(chǎng)反應(yīng)，防止被市場(chǎng)誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過(guò)度反映。要堅(jiān)持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進(jìn)度，有張有弛，留有余地，防范處置風(fēng)險(xiǎn)。落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過(guò)程中發(fā)生的不穩(wěn)定問(wèn)題，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
4、加強(qiáng)指導(dǎo)，督促落實(shí)。建立督導(dǎo)巡查工作機(jī)制，加強(qiáng)專項(xiàng)整治工作的督促指導(dǎo)。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組將組織督導(dǎo)組，對(duì)各村及相關(guān)部門(mén)單位進(jìn)行督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，層層壓實(shí)責(zé)任，提升專項(xiàng)整治工作的實(shí)效。
5、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報(bào)送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各村、各相關(guān)部門(mén)要認(rèn)真研究解決專項(xiàng)整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送專項(xiàng)整治工作進(jìn)展情況，突發(fā)情況隨時(shí)上報(bào)，鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)。
銀行案防工作措施方案 篇12
一、背景分析
圣誕節(jié)作為傳統(tǒng)的西方節(jié)日，如今被越來(lái)越多的中國(guó)人特別人是年輕人所接受，與此同時(shí)，中國(guó)的圣誕節(jié)呈現(xiàn)越來(lái)越明顯的商業(yè)化趨勢(shì)，如今在中國(guó)，在圣誕節(jié)前的半個(gè)月甚至一個(gè)月，各類商家也紛紛打出圣誕牌，將自家的門(mén)店裝飾得充滿圣誕節(jié)日氣息，借此吸引消費(fèi)者，同時(shí)推出各類圣誕促銷活動(dòng)。商家及社會(huì)各界舉辦各類圣誕慶祝、紀(jì)念活動(dòng)的增多，也給郵政開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)、業(yè)務(wù)宣傳、擴(kuò)大社會(huì)影響和增加收益的創(chuàng)造有利的時(shí)機(jī)。
二、開(kāi)發(fā)過(guò)程
1、信息獲取
在玄武區(qū)支局的一次局務(wù)會(huì)上，營(yíng)銷部總監(jiān)陳曦向各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)短的賀卡項(xiàng)目開(kāi)發(fā)培訓(xùn)，當(dāng)陳總監(jiān)就《市場(chǎng)視野》中關(guān)于國(guó)外郵政圣誕營(yíng)銷案例進(jìn)行解讀時(shí)，北京東路所主任劉菲想到昨日她收到的浦發(fā)銀行關(guān)于圣誕促銷的小冊(cè)子。劉菲是浦發(fā)銀行的信用卡用戶，當(dāng)月收到的浦發(fā)銀行賬單里有一本小冊(cè)子，專門(mén)介紹圣誕期間刷卡優(yōu)惠活動(dòng)的，里面有一頁(yè)介紹說(shuō)浦發(fā)銀行將于平安夜在位于1912街區(qū)的浦發(fā)銀行時(shí)尚廣場(chǎng)舉辦慶祝活動(dòng)。劉菲當(dāng)時(shí)在會(huì)上就提出我們是不是可以從這個(gè)活動(dòng)中開(kāi)發(fā)出點(diǎn)什么樣業(yè)務(wù)出來(lái)。
陳總監(jiān)于是就在網(wǎng)上搜索一下活動(dòng)詳情：191浦發(fā)銀行時(shí)尚廣場(chǎng)的圣誕慶�；顒�(dòng)過(guò)去已經(jīng)連續(xù)舉辦四年，往常，現(xiàn)場(chǎng)除布臵巨型圣誕樹(shù)及其他圣誕飾品外，還會(huì)在平安夜向市民發(fā)放許愿卡，現(xiàn)場(chǎng)填寫(xiě)新年心愿和新年祝福并交由“圣誕老人”投遞到信箱中。
2.方案策劃
看過(guò)介紹后，陳總監(jiān)立即想到，為什么不向他們推薦我們的明信片呢?既然是新年祝福，若不能傳遞到對(duì)方手中，便沒(méi)有什么意義。如果能將許愿卡換成我們的明信片在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放，這樣的影響力就大不相同。明信片正面可印上浦發(fā)銀行廣告宣傳畫(huà)面，這樣明信片既能讓市民用來(lái)傳遞感情，明信片廣告又能在寄件人和收件人之間形成二次傳播，體現(xiàn)浦發(fā)銀行真情回饋社會(huì)的同時(shí)又能起到企業(yè)宣傳的作用。況且明信片成本小，價(jià)格低，也易于主辦方接受。
3、陌生拜訪
陳總監(jiān)著手策劃出一個(gè)方案后，立即開(kāi)始尋找主辦方。當(dāng)時(shí)的情況兩眼一摸黑，知道這個(gè)活動(dòng)是浦發(fā)銀行辦的`，但又不知道具體是哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)，辦公地點(diǎn)在哪里，負(fù)責(zé)人是誰(shuí)。為此，陳總監(jiān)走訪距離浦發(fā)銀行時(shí)尚廣場(chǎng)最近的浦發(fā)銀行城中支行，與銀行一負(fù)責(zé)人交流后才知道，這個(gè)活動(dòng)其實(shí)是浦發(fā)銀行南京分行與南京一九一二文化傳播有限公司合辦的，具體操作都是由一九一二文化傳播有限公司負(fù)責(zé)的。該負(fù)責(zé)人看過(guò)我們的方案后非常認(rèn)同，于是主動(dòng)幫助我們聯(lián)系一九一二文化傳播有限公司的相關(guān)工作人員。經(jīng)過(guò)預(yù)約后，第二天陳總監(jiān)又趕到位于珠江路的一九一二文化傳播有限公司。與活動(dòng)負(fù)責(zé)人接觸后，對(duì)方表示這個(gè)想法非常好，但是這樣做會(huì)導(dǎo)致活動(dòng)成本增加，需要跟上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，而且還要和浦發(fā)銀行方面進(jìn)行洽談，對(duì)方也同意后才能做。陳總監(jiān)考慮到，距離圣誕節(jié)只有半個(gè)月的時(shí)間，如果等他們內(nèi)部溝通，又要浪費(fèi)幾天時(shí)間，到時(shí)就不能保證明信片能在圣誕節(jié)前印出，這個(gè)方案就黃。于是，陳總監(jiān)主動(dòng)提出，由我們出面與浦發(fā)銀行方面進(jìn)行溝通，一九一二方面欣然表示同意。
當(dāng)天，陳總監(jiān)又來(lái)到浦發(fā)銀行南京分行找到市場(chǎng)部的負(fù)責(zé)人進(jìn)行洽談，看方案后，對(duì)方立即產(chǎn)生濃厚的興趣，考慮到時(shí)間緊迫，該負(fù)責(zé)人當(dāng)即就安排廣告部門(mén)著手策劃明信片的正面廣告設(shè)計(jì)。
4、項(xiàng)目實(shí)施
此后，三方又進(jìn)行多次接觸，項(xiàng)目進(jìn)展十分順利。期間1912方面提出郵局能否在現(xiàn)場(chǎng)收寄明信片，這樣市民現(xiàn)場(chǎng)填寫(xiě)、現(xiàn)場(chǎng)寄出，這樣既可以吸引市民在廣場(chǎng)駐足停留，又能讓市民感受到祝福是在平安夜當(dāng)場(chǎng)寄出的，感覺(jué)會(huì)更好些。陳總監(jiān)表示同意，并承諾到時(shí)會(huì)抽派人手，全力支持。
三、實(shí)施效果
最終，我們與一九一二方面達(dá)成最終合作協(xié)議：制作明信片三千枚，平安夜在浦發(fā)銀行免費(fèi)向市民發(fā)放，市民現(xiàn)場(chǎng)填寫(xiě)新年祝福，寄給親朋好友，郵局現(xiàn)場(chǎng)收寄。
平安夜，現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)非常成功：在浦發(fā)銀行時(shí)尚廣場(chǎng)中心20米高點(diǎn)綴著璀璨燈光的圣誕樹(shù)下，美麗的“白雪公主”負(fù)責(zé)向市民免費(fèi)派發(fā)“圣誕明信片”，圣誕裝扮的郵政工作人員認(rèn)真的審核收件名址，加蓋日戳，并投入郵筒中交寄，現(xiàn)場(chǎng)氣氛十分熱烈。
四、營(yíng)銷啟示
1、敏銳的市場(chǎng)洞察力圣誕節(jié)雖然是“洋節(jié)”，但現(xiàn)在已被國(guó)人普便接受，在各類商家借助圣誕節(jié)大力開(kāi)發(fā)市場(chǎng)的同時(shí)，郵政人也要與時(shí)俱進(jìn)，要善于從此類社會(huì)熱點(diǎn)中發(fā)掘商機(jī)，積極開(kāi)拓市場(chǎng)。
2、幫客戶贏在這次活動(dòng)中，雖然主辦方的成本增加，但是明信片也是浦發(fā)銀行優(yōu)質(zhì)的廣告載體，宣傳企業(yè)形象，更重要的是，這次活動(dòng)使浦發(fā)銀行與1912街區(qū)收獲非常好的社會(huì)影響力。這個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)展如此順利，正是因?yàn)樵诓邉澐桨笗r(shí)，一直站在客戶的角度考慮，迎合客戶的心理預(yù)期，幫助客戶實(shí)現(xiàn)效果最大化。
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