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投資顧問(wèn)實(shí)習(xí)日記

時(shí)間:2022-08-03 04:44:50 實(shí)習(xí)日記 我要投稿
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投資顧問(wèn)實(shí)習(xí)日記

2012年3月19日 星期一 天氣 陰 懷著既擔(dān)心又期待的心情度過(guò)了一個(gè)周末后,終于等到了正式實(shí)習(xí)的這一天。6點(diǎn)鐘不到就爬起了床,忐忑不安的穿上了平日里基本不穿的正裝,我對(duì)著鏡子中的自己展開(kāi)了一個(gè)燦爛的笑容,心里默默的為自己加了一聲油。

投資顧問(wèn)實(shí)習(xí)日記

8點(diǎn)半到了公司營(yíng)業(yè)部的大門(mén),見(jiàn)到了成熟穩(wěn)重的金副經(jīng)理,在簡(jiǎn)單的自我介紹以后,金副經(jīng)理便開(kāi)始為我交代我的實(shí)習(xí)任務(wù)和內(nèi)容,主要是和另外3個(gè)實(shí)習(xí)生一起在一樓大廳里,聽(tīng)大堂經(jīng)理和其他職員的安排。然后,她帶我和一樓的員工簡(jiǎn)單的見(jiàn)了個(gè)面,我見(jiàn)到了熱情的大堂經(jīng)理,3位態(tài)度可親的柜臺(tái)阿姨,和已經(jīng)在這里實(shí)習(xí)了幾天的另外3位男生實(shí)習(xí)生。大家都對(duì)我表示了歡迎,讓我對(duì)融入這個(gè)新集體充滿了新的期望。金副經(jīng)理讓我跟著前輩們好好干,有什么不懂的地方多問(wèn)問(wèn)多搞搞清楚。我使勁的嗯了一聲。然后她就回自己辦公室了,而一樓的我們也就開(kāi)始各就各位了。

實(shí)習(xí)第一天,大家也沒(méi)有怎么安排我任務(wù),我基本上是跟在不同人后面,了解一下各方面情況,了解了一下每天一天到底的各項(xiàng)程序。我發(fā)現(xiàn),大廳的事情看似簡(jiǎn)單,但是繁忙,繁瑣,也很容易可能弄錯(cuò)。所以說(shuō),以后我的任務(wù)也會(huì)如此,我需要用10分的耐心,細(xì)心和虛心來(lái)面對(duì)這一切。

2012年3月20日 星期二 天氣 晴 今天是第四天,大家安排給我的主要任務(wù)就是幫忙柜臺(tái)上的散戶開(kāi)戶。大堂經(jīng)理跟我稍微介紹了一下銀行的情況。這邊有4層樓,1樓是大廳,主要辦理散戶的開(kāi)戶等業(yè)務(wù);二樓是會(huì)議室;3樓是中型客戶的接待廳;4樓是大型客戶的接待廳。經(jīng)理,副經(jīng)理辦公室都在3樓,4樓還有一些經(jīng)紀(jì)人,財(cái)務(wù)處等等辦公室。當(dāng)然,作為實(shí)習(xí)生,我主要的活動(dòng)范圍是在一樓大廳內(nèi)幫助柜臺(tái)阿姨開(kāi)戶,處理一些文件工作,還有就是回答散戶們的各式提問(wèn)。我笑笑的說(shuō),總的來(lái)說(shuō),哪里有需要,哪里就有我出現(xiàn)。

最重要的是把所有的業(yè)務(wù)都熟悉,包括證券公司和銀行的業(yè)務(wù)。因?yàn)橐朐阢y行站住腳,就要讓銀行內(nèi)部人員接受你這個(gè)人,多幫他們做點(diǎn)事總是好的。

2012年3月22日 星期四 天氣 陰 別看平時(shí)自己去銀行辦個(gè)什么業(yè)務(wù)的時(shí)候那些個(gè)大堂經(jīng)理都能跟你把程序介紹的清清楚楚的,換成自己這樣做,要注意的地方還真多。

首先程序非常的多,一步也不能漏,你的一個(gè)不小心,會(huì)讓散戶漏一個(gè)步驟, 1

影響開(kāi)戶速度。這樣的責(zé)任對(duì)于我這樣的實(shí)習(xí)生,還是不敢懈怠的。首先要了解客戶需要的是什么類型的開(kāi)戶,是證券賬戶呢還是資金賬戶,對(duì)于不同的賬戶是需要填寫(xiě)不同的資料。差不多有10幾份不同用途的表格需要我一一記住他們的用途。我需要把這些資料全部拿齊給客戶,并且告訴他們哪些地方需要填寫(xiě),哪些地方需要簽名。在看大堂經(jīng)理示范了一遍以后,我就開(kāi)始上路了。

9點(diǎn)半左右迎來(lái)了我的第一個(gè)客戶,一位中年的大叔,問(wèn)我開(kāi)戶需要哪些資料。在了解到他已經(jīng)有了證券賬戶以后,我向他確認(rèn)了一下開(kāi)戶所需資料如身份證之類是否已經(jīng)隨身攜帶,然后把相關(guān)的表格拿給了他,并告知了哪些地方需要填寫(xiě)。在看著他一項(xiàng)項(xiàng)逐一填完資料以后,我終于松了一口氣,幫他指引到了相關(guān)的柜臺(tái)讓他耐心等候。

在沒(méi)什么障礙的完成了第一個(gè)客戶以后,我也就慢慢開(kāi)始上手了。這一天的任務(wù)也就是幫客戶填寫(xiě)各種各樣的表格。

2012年3月23日 星期五 天氣 晴 今天的工作還是主要為引導(dǎo)客戶填寫(xiě)各種資料。雖然是重復(fù)和繁瑣的事情,但卻是看似簡(jiǎn)單,實(shí)則不然,正所謂知易行難!

就開(kāi)戶而言,要注意填表時(shí)的每個(gè)細(xì)節(jié),還要復(fù)印相關(guān)的資料,最難的是有時(shí)候需要面對(duì)客戶各式各樣的問(wèn)題�?蛻舫3�(huì)問(wèn)一些關(guān)于大盤(pán)關(guān)于股票的問(wèn)題,雖然我并不是專門(mén)負(fù)責(zé)咨詢的人員,但是我不能在客戶面前一問(wèn)三不知,不能影響公司在客戶心中的印象。因此,如何應(yīng)答客戶對(duì)于投資方面的問(wèn)題,我也要能夠適當(dāng)?shù)亟獯鹨粌删洌?dāng)然,最后肯定也是要提醒他們要向我們公司專業(yè)人士咨詢。

2012年3月25日 星期日 天氣 陰 每天要填很多表格,所以表格的熟悉很重要,客戶辦理什么業(yè)務(wù)?需要什么表格?你都有一清二楚,不能有差錯(cuò)。

我仔細(xì)瞧了瞧那些各式各樣的表格,有一樣表格引起了我的注意。這是一份心理測(cè)試的表格,通過(guò)一系列的選擇題,來(lái)評(píng)估各個(gè)投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好,是激進(jìn)型還是穩(wěn)健性等等。通過(guò)這樣一種方式,更有利于我們投資方面的部門(mén)為各個(gè)投資者提供更符合他們更貼切的投資組合和投資策略。這是一種非常不錯(cuò)的做法,充分體現(xiàn)了以客戶所需為本的想法。其實(shí)這只是以人為本的一方面,它在各個(gè)方面都充分的體現(xiàn)了細(xì)致入微的一面。而這也正是我們一樓窗口服務(wù)這一塊的服務(wù)宗旨。

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2012年3月26日 星期一 天氣 陰 柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn)。我們的柜臺(tái)人員都是很有魅力的人,她們很耐心的教了我很多。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心,以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實(shí)性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實(shí)性、完整性。我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶。

前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括:開(kāi)戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表,同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀、讀卡器的操作。不過(guò)這些我都還不大用得到,看來(lái)我作為實(shí)習(xí)生,要學(xué)的真還很多。

2012年3月27日 星期二 天氣 陰 “以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是我們證券業(yè)一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,-證券的市場(chǎng)地位和品牌影響力不斷提升著,已經(jīng)成為一個(gè)有著核心競(jìng)爭(zhēng)力的綜合金融服務(wù)提供商。而這個(gè)過(guò)程中,以人為本的精神是公司成長(zhǎng)的一核心要素。

以人為本更是一樓大廳所有工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量。和一樓大廳的工作人員相處的過(guò)程中,我最能感受到的就是他們熱情,活躍,耐心的質(zhì)量:對(duì)于散戶們各式問(wèn)題的耐心解答,對(duì)各種繁瑣程序的細(xì)致處理這應(yīng)該是服務(wù)窗口所必須的質(zhì)量,當(dāng)然也是我需要自己加強(qiáng)的地方。在這兩天的客戶應(yīng)對(duì)中,我意識(shí)到了自己許多許多的不足之處:笑容不夠甜美,對(duì)待客戶不夠熱情,只是按部就班地回答完客戶問(wèn)題就好了,并沒(méi)有主動(dòng)地和客戶多聊聊天這些都是我在這些天的過(guò)程中逐漸意識(shí)到的問(wèn)題和希望能夠提升的地方。

2012年3月28日 星期三 天氣 晴 作為投資顧問(wèn),要學(xué)的東西很多。要有分析問(wèn)題解決問(wèn)題的能力,更需要一雙善于觀察的眼睛。

針對(duì)項(xiàng)目市場(chǎng)定位與產(chǎn)品定位的顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)理解為由貴公司與我公司雙方互動(dòng)進(jìn)行的全程服務(wù),現(xiàn)將整體顧問(wèn)工作內(nèi)容分述如下:

第一階段:形成項(xiàng)目初步的市場(chǎng)定位和規(guī)劃設(shè)計(jì)草案并進(jìn)行初步經(jīng)濟(jì)測(cè)算比較。

第二階段:市場(chǎng)定位、產(chǎn)品定位結(jié)論的修正與深化。

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第三階段:在第一階段工作成果的基礎(chǔ)上,與第二階段工作互動(dòng)進(jìn)行概念設(shè)計(jì)。

第四階段:以貴公司聘請(qǐng)的顧問(wèn)的身份參加與項(xiàng)目市場(chǎng)定位、規(guī)劃設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)步驟相關(guān)的會(huì)議(即跟進(jìn)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)工作)。

2012年3月31日 星期六 天氣 陰 上個(gè)星期主要是在柜臺(tái)活動(dòng),幫忙客戶填寫(xiě)資料和幫忙開(kāi)戶。這個(gè)星期工作重心轉(zhuǎn)到了整理客戶信息。其中一樣就是把簽協(xié)議的客戶的各項(xiàng)資料和協(xié)議掃描到電腦里,這看似一個(gè)簡(jiǎn)單的工作,卻是我們公司數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)一樣必不可少的前期工作。這項(xiàng)工作和前期的柜面服務(wù)一樣,都是需要我們做到細(xì)致,耐心,這是基礎(chǔ)工作都需要的品質(zhì),也是做好其他上層工作的基石。 在過(guò)去這一周里,我大致了解了證券公司的基本的業(yè)務(wù)流程,并且也對(duì)我所在營(yíng)業(yè)部有了很多了解,對(duì)其組織結(jié)構(gòu)以及人事安排有了初步了解。我發(fā)現(xiàn),只有工作之后才知道什么是真正的工作,跟我們?cè)谛@里想象的工作是完全不一樣的,必須真正接受社會(huì)的洗禮才能成為工作中的一分子。與人的交流也是一門(mén)學(xué)問(wèn),所以我知道我需要努力,因?yàn)榈轿覀冋嬲ぷ鞯臅r(shí)候也會(huì)面臨同樣的問(wèn)題。我覺(jué)得近期內(nèi)我的任務(wù)就是盡快融入到公司的氛圍中,與同事多多交流,撇開(kāi)自己是一個(gè)學(xué)生的思想,也爭(zhēng)取讓別人放下對(duì)在校學(xué)生的某種抵觸的感覺(jué)。

2012年4月1日 星期日 天氣 陰 在這一段實(shí)習(xí)生活中,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了實(shí)地的、細(xì)致的了解,更重要的是我體會(huì)到了許多的為人之道,認(rèn)識(shí)了許多出色的人。

值得談的是金副經(jīng)理,作為客戶經(jīng)理,她每天要和各種各樣個(gè)性的客戶打交道,幫他們處理各式各樣的問(wèn)題,還要管理我們這群不太懂事的實(shí)習(xí)生,可謂工作繁瑣至極,但她總能處理地井井有條,她有幾乎讓每一個(gè)怒氣沖沖的客戶到她那談完之后,笑瞇瞇、樂(lè)呵呵的回去的本事。她很注意說(shuō)話的語(yǔ)氣、措辭和分寸,并且很有自己的風(fēng)格,她說(shuō)一句話同一個(gè)意思,不同的語(yǔ)氣可能把人說(shuō)得發(fā)彪,也可能說(shuō)得舒舒服服的,說(shuō)話是一門(mén)藝術(shù)。

但另一方面,金副經(jīng)理對(duì)我們的工作也是非常的要求嚴(yán)格,每天她都要審查我們的客戶信息掃描的工作,總是能一絲不茍找出我們都沒(méi)有注意到的錯(cuò)誤。她的嚴(yán)謹(jǐn),嚴(yán)肅,細(xì)心,讓我們敬畏她,也讓我們佩服她。所謂嚴(yán)師出高徒,雖然我們都對(duì)每天下午金副經(jīng)理的審查戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,但我們也打心里感激她這樣做,她讓我們學(xué)會(huì)了基礎(chǔ)工作所必不可少的一樣品質(zhì):細(xì)心。正是她的一絲不茍,讓我們這4個(gè)實(shí)習(xí)生從一開(kāi)始老犯錯(cuò)誤,到后面做到了又好又快的完成任務(wù)。 4

2012年4月3日 星期二 天氣 陰 在實(shí)習(xí)的這些日子,不得不談到陸經(jīng)理。陸經(jīng)理每天早上都會(huì)到我們一樓大廳巡視我們的工作,鼓舞我們的士氣,他總是給人一種謙和的感覺(jué)。

我想這樣的處事風(fēng)格,使得他能很好地和人打交道,協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系,讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,了解他們的特點(diǎn),進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配,讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對(duì)公司原則毫不退讓的堅(jiān)持,他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿,沒(méi)有任何竄空子的余地,似乎外交官的風(fēng)范,他對(duì)公司立場(chǎng)和利益的堅(jiān)決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理,可見(jiàn)其素質(zhì)之高,真讓人深深敬佩! 每次鼓舞士氣時(shí),他總能為我們覺(jué)得枯燥的工作注入鮮活的動(dòng)力。說(shuō)實(shí)話,在實(shí)習(xí)中,每天開(kāi)晨會(huì),對(duì)客戶做電話營(yíng)銷及回訪,賬戶清理,做創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶,前臺(tái)支持……終于體會(huì)到現(xiàn)實(shí)中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實(shí),真實(shí)的工作就是這樣,沒(méi)有每天所謂的“新鮮”。比如,公交車司機(jī)會(huì)幾十年如一日地在同一條線路上,繞著一圈又一圈,只是每天旅客不同罷了;商場(chǎng)的售貨員每天也在同一個(gè)小柜臺(tái)前穿著同樣的服裝,說(shuō)著同樣的話,一年又一年;中國(guó)移動(dòng)客戶服務(wù)中心的小姐們每天都只是坐在電話機(jī)前回答著已經(jīng)被問(wèn)過(guò)上千遍的問(wèn)題,只是聲音不同罷了……“但是你可以在其中找到樂(lè)趣,摸索做得更有趣,更有效率的、更好的方法”

2012年4月4日 星期二 天氣 陰 今日是農(nóng)行公司網(wǎng)上發(fā)行的103.10億股在上交所掛牌交易的日子;而H股交易時(shí)間將安排在4月5日。到4月5日,四家國(guó)有大行都將全部完成"A+H"兩地上市。而作為最后一家上市的國(guó)有大型銀行,農(nóng)行上市交易也有四大關(guān)注點(diǎn)引發(fā)投資者的注意。所以今天也來(lái)寫(xiě)寫(xiě)農(nóng)行IPO。

網(wǎng)上查的資料:2015年至2011年,農(nóng)行凈利潤(rùn)的年均復(fù)合增長(zhǎng)率為21.8%,僅較工行和建行低4個(gè)和2個(gè)百分點(diǎn)。而根據(jù)農(nóng)行招股書(shū)中所披露的盈利預(yù)測(cè)數(shù)據(jù),農(nóng)行預(yù)計(jì)將于2012年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)829.1億元,較2011年增速高達(dá)27.5%。業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)的預(yù)期進(jìn)一步體現(xiàn)出農(nóng)行具有良好的投資價(jià)值。

農(nóng)行的發(fā)行價(jià)在備受爭(zhēng)議中最終調(diào)至2.68元(區(qū)間上限價(jià)),但其募資規(guī)模仍為A股歷史之最,以685億元,成為A股歷史上最大的IPO,可以說(shuō)原本沒(méi)有什么生機(jī)的大盤(pán)是一次大出血。至于是不是處在破發(fā)邊緣,專家認(rèn)為,從歷史規(guī)律看,弱勢(shì)市場(chǎng)發(fā)行超級(jí)大盤(pán)股,往往會(huì)成為大盤(pán)反彈的助推劑。而實(shí)際上,今日農(nóng)行開(kāi)盤(pán)漲2.24%,報(bào)2.74元。這與工行2015年上市當(dāng)日漲幅超10%,中行2015年上市當(dāng)日開(kāi)盤(pán)漲幅30%,建行2015年上市當(dāng)日開(kāi)盤(pán)漲幅近40%相比 5

略顯低調(diào)。因此單此一天的大盤(pán)表現(xiàn)不能說(shuō)確定,是否破發(fā),是否會(huì)成為以前的中石油和工行一樣,還要參考實(shí)際表現(xiàn)。應(yīng)該來(lái)說(shuō)短期農(nóng)行價(jià)格不會(huì)大漲也不會(huì)大跌。

2012年4月6日 星期五 天氣 晴 昨天4月11日同時(shí)也是2012年上半年經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)出爐的日子,在農(nóng)行這條“利好”消息下,經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的公布到?jīng)]有那么多人關(guān)注了。

來(lái)公布一下幾個(gè)數(shù)據(jù);

GDP:上半年中國(guó)經(jīng)濟(jì)同比增長(zhǎng)7.1%

CPI:上半年全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格總水平同比下降1.1%

PPI: 上半年工業(yè)品出廠價(jià)格同比下降5.9%

外貿(mào):上半年中國(guó)出口同比下降21.8%

信貸:6月人民幣新增貸款再超萬(wàn)億元

收入:上半年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入實(shí)際增長(zhǎng)11.2%

工業(yè):上半年中國(guó)規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)7.0%

社會(huì)消費(fèi)品:上半年社會(huì)消費(fèi)品零售總額同比增長(zhǎng)15.0%

固定資產(chǎn)投資:上半年社會(huì)固定資產(chǎn)投資同比增長(zhǎng)33.5%

外匯儲(chǔ)備:我國(guó)國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額突破2萬(wàn)億美元

財(cái)政收入: 6月份全國(guó)財(cái)政收入同比增19.6%

房?jī)r(jià):6月份全國(guó)70個(gè)城市房?jī)r(jià)環(huán)比上漲0.8%

身為中國(guó)人,最為關(guān)注的可能是我們偉大的GDP到底有沒(méi)有超了日本。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量GDP已經(jīng)超過(guò)日本,居世界第二。由此引發(fā)了全中國(guó)人民的澎湃激情,相信中國(guó)的經(jīng)濟(jì)會(huì)越來(lái)越好。

2012年4月8日 星期日 天氣 陰 今天的實(shí)習(xí)正在進(jìn)行中,今天與同事一起來(lái)到公司附近的一家農(nóng)行進(jìn)行駐點(diǎn)活動(dòng)。由于這家銀行規(guī)模比較大,所以顧客也比較多也便于我們對(duì)公司產(chǎn)品的宣傳。跟銀行的負(fù)責(zé)人溝通過(guò)后我們便開(kāi)始今天的宣傳活動(dòng),對(duì)來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)的一些潛在客戶進(jìn)行講解。雖然聽(tīng)上去很簡(jiǎn)單,但是基于現(xiàn)在的行情很少顧客會(huì)來(lái)特意關(guān)注股票方面的新產(chǎn)品,而是比較傾向于穩(wěn)健的銀行產(chǎn)品。所以這就需要我們好好的把握機(jī)會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行深入講解,讓客戶對(duì)我們的產(chǎn)品感興趣。由于對(duì)專業(yè)知識(shí)還有很多欠缺所以對(duì)如何切入話題同客戶進(jìn)行交流還有很大問(wèn)題。所以在同事的指導(dǎo)下讓我挑客戶比較感興趣的話題與其進(jìn)行交流,可以不用著急的就進(jìn)入產(chǎn)品的介紹,逐步深入才是最好的方法。既不引起客戶的反感也可以向自己的

目的靠近�?粗履芎苤鲃�(dòng)地與潛在客戶進(jìn)行交流,我也學(xué)習(xí)者主動(dòng)與潛在客戶交流。雖然一開(kāi)始并不順利客戶對(duì)產(chǎn)品不是很感興趣,但我知道拒絕肯定有的,但不斷努力總會(huì)有人樂(lè)意投資此類產(chǎn)品。所以最主要的是不放棄。今天的實(shí)習(xí)便是在銀行駐點(diǎn)如何推薦產(chǎn)品發(fā)現(xiàn)潛在客戶。

2012年4月10日 星期二 天氣 晴 今天已經(jīng)實(shí)習(xí)一個(gè)多月了,在這一個(gè)月里有付出也有收獲收獲,這收獲讓我這將入社會(huì)的新人有很多的感想。雖然在實(shí)習(xí)中雖然不斷嘗試到拒絕,但在拒絕中我更加明白任何事不是隨隨便便就能完成,中間一定會(huì)有很多波折。但如果你想成功那么之前的波折你必須學(xué)會(huì)承受,并在這些波折中學(xué)會(huì)新的方法,把這些克服。只有這樣你的那些波折才會(huì)有意義,而且你也會(huì)在這些波折中成長(zhǎng)。

很多事情一個(gè)人是不可能做好的,所以必須學(xué)會(huì)合作。在公司這段時(shí)間我深深體會(huì)到團(tuán)隊(duì)精神的強(qiáng)大。

2012年4月13日 星期五 天氣 晴 這些他主要是專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)。金融行業(yè)是個(gè)專業(yè)性較強(qiáng)的專業(yè),故很多專業(yè)術(shù)語(yǔ)和操作包括整個(gè)行業(yè)對(duì)我而言都比較陌生。使得自己花了不少時(shí)間在熟悉行業(yè)上,這直接影響了社會(huì)實(shí)踐的進(jìn)程和效果。這在以后的實(shí)踐中隨著專業(yè)課的逐漸開(kāi)設(shè),我想會(huì)盡量避免這類問(wèn)題的。同時(shí)需要我們更深更廣的了解所學(xué)專業(yè)知識(shí)�!懊妗币獜V,“點(diǎn)”要專。

現(xiàn)在的社會(huì)日新月異,新事物,新觀點(diǎn)層出不窮,必須具備快速學(xué)習(xí)的能力,并要以一種終身學(xué)習(xí)的心態(tài)來(lái)積極吸收新知識(shí)和新觀念,以開(kāi)放的姿態(tài)面對(duì)未來(lái)的變革。同時(shí),要注意理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐能力的結(jié)合。要以理論指導(dǎo)實(shí)踐,并在實(shí)踐中不斷檢驗(yàn)和提高理論可信度,深化認(rèn)識(shí)。以后我們面對(duì)社會(huì)的選擇,所學(xué)專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時(shí)就應(yīng)該調(diào)整心態(tài),找準(zhǔn)個(gè)人定位,及時(shí)充電,更快更好地適應(yīng)新工作發(fā)展的需要。

2012年4月15日 星期日 天氣 陰 今天的實(shí)習(xí)生活在一個(gè)陽(yáng)光燦爛的天氣中開(kāi)始。我們營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)來(lái)到一個(gè)小區(qū)進(jìn)行今天的小區(qū)活動(dòng)。今天小區(qū)活動(dòng)的目標(biāo)是讓小區(qū)的潛在客戶知道我們公司所辦活動(dòng)的詳細(xì)內(nèi)容,可以怎樣參加該活動(dòng),該活動(dòng)有哪些優(yōu)點(diǎn)。

首先我們與小區(qū)的管理人員打完招呼便開(kāi)始我們活動(dòng)物品的置辦。我們的活動(dòng)是一種宣傳活動(dòng),而宣傳活動(dòng)首先要使得別人能夠很明顯的注意到,于是我們?cè)谶x地方面選擇的是人口流量較大的地方進(jìn)行我們的宣傳。挑選完地方之后則是

張貼海報(bào),這樣的話比較醒目的來(lái)展現(xiàn)我們的產(chǎn)品。之后再是在我們的擺桌上放上產(chǎn)品的小冊(cè)子可以供他人詳細(xì)了解該產(chǎn)品的內(nèi)容。再者就是我們的同事在一旁加以口頭介紹。一切都準(zhǔn)備就緒就只欠東風(fēng),來(lái)來(lái)往往的人還是蠻多的,但正真想看我們活動(dòng)的人還不是很多,所以我們也不能干等,得采取具體的措施吸引顧客。這也就要采用到營(yíng)銷的手段,要突破自己要能利用自己的優(yōu)勢(shì)與潛在客戶切上話題,在聊談中讓客戶明白我們的活動(dòng),并說(shuō)服其加入活動(dòng)。這就是今天所要實(shí)習(xí)的內(nèi)容。

2012年4月17日 星期二 天氣 晴 這些天主要在小區(qū)搞活動(dòng),這個(gè)星期讓我體會(huì)工作辛酸,今天的實(shí)習(xí)內(nèi)容跟之前在銀行的不同點(diǎn)在于銀行駐點(diǎn)是每個(gè)人單獨(dú)行動(dòng),利用相關(guān)的方法挖掘客戶。而今天的社區(qū)活動(dòng)則是集體的一起活動(dòng),要靠的是集體的分工協(xié)作,具體的安排選擇,再通過(guò)大家的一起努力將活動(dòng)有序的辦理下去。在期間對(duì)于地方的選擇活動(dòng)以何種形式進(jìn)行都是通過(guò)大家的討論并進(jìn)行最后的篩選得出的結(jié)論。這一活動(dòng)得辦理使我體會(huì)到做任何事想要成功靠集體的力量是很有幫助的。只有協(xié)調(diào)合作才會(huì)更快成功。

今天讓我深深體會(huì)到我們職業(yè)艱辛:在公司里要受領(lǐng)導(dǎo)的指責(zé),在外面也要看客戶面色做事。過(guò)后一天我聽(tīng)以前這里的同事說(shuō)每逢有大客戶股市大跌的時(shí)候偶爾都會(huì)接到些大客戶的投訴。讓我要快學(xué)會(huì)與客戶交談并處理好這些事情。才會(huì)在我們這位崗位站得住。我要意識(shí)到:“小不忍,致大災(zāi)”;“忍一時(shí)之氣,免百日之憂”。

2012年4月19日 星期四 天氣 晴 這不僅包括對(duì)于一項(xiàng)新工作的適應(yīng),更包括對(duì)公司企業(yè)文化的一種認(rèn)同和融合,在一個(gè)月中,我和公司的員工、同事等相處的都不錯(cuò),大家也都比較照顧我這個(gè)新來(lái)的“子弟兵”,在這一個(gè)月中,我對(duì)公司投資部各崗位特點(diǎn)、能力需要有了初步的認(rèn)識(shí),并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考,短短一個(gè)月能為公司作出一些菲薄的貢獻(xiàn),還是一件值得高興的事!

總之,這一個(gè)月的實(shí)踐鍛煉,是我們大學(xué)生接觸社會(huì),了解社會(huì)的第一步,是我們尋找差距,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)自我的良機(jī),更是我們了解對(duì)口專業(yè)的有利契機(jī)。這次實(shí)踐,為我們今后踏入社會(huì)打下了良好的基礎(chǔ)。在此,還是要感謝鑫瑞投資咨詢管理公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對(duì)我此行的大力幫助和熱心照顧,沒(méi)有大家的關(guān)心和幫助,這次活動(dòng)不會(huì)如此順利。

在里工作也將近兩個(gè)月了,在撐握公司的基本業(yè)務(wù),我也了解了怎樣抄股。股票市場(chǎng)中有一句老話叫做“股市有風(fēng)險(xiǎn),入市須謹(jǐn)慎”,這也是許多股民在經(jīng)歷了上年的金融風(fēng)暴最深刻的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。直至今年初,大盤(pán)開(kāi)始明顯抬頭,呈現(xiàn)出牛市的局面,于是大量的散戶資金又開(kāi)始涌入股市,這也造成了各個(gè)證券公司在經(jīng)歷了蕭條期之后迎來(lái)了一個(gè)“補(bǔ)漲”的輝煌。從年初的大盤(pán)以及個(gè)股走勢(shì)來(lái)看,這股勢(shì)頭確實(shí)是不容小視,由去年年底的2000點(diǎn)左右直沖至最高的2600點(diǎn),因此有許多人在這種牛市下開(kāi)始大量盲目注入資金,甚至將原來(lái)的話改成了“股市無(wú)風(fēng)險(xiǎn),入市須大膽”,這也可以看出股民投資的熱情,但是同時(shí)又反映了股民投資具有一定的盲目性。大盤(pán)在經(jīng)歷了沖高之后必然要開(kāi)始一個(gè)或長(zhǎng)或短的回落,至于時(shí)間的長(zhǎng)短,回落程度的大小,各個(gè)券商或者是分析師都有著不同的看法。

2012年4月24日 星期二 天氣 雨 工作已經(jīng)趨于平淡,但是股市的人情喜怒卻還是時(shí)時(shí)刻刻在變化著的,所以我還是想再說(shuō)一下股市給股民帶來(lái)的究竟是什么。股市的紅火導(dǎo)致了市場(chǎng)上開(kāi)始出現(xiàn)各種預(yù)測(cè)分析軟件或者書(shū)籍的大暢銷,開(kāi)始出現(xiàn)了一種“全民學(xué)股” 的熱潮。但是實(shí)際上呢,這些書(shū)籍或者是軟件真的會(huì)是那么神奇?不然��!在我看來(lái),目前股票市場(chǎng)教人賺錢(qián)的書(shū)和軟件,99%是讓你賺不到什么錢(qián)的。真正能賺錢(qián)的方法,就是一張紙。我不說(shuō),你永遠(yuǎn)看不透,我說(shuō)了,你又會(huì)說(shuō),切,就這個(gè)?假傳萬(wàn)卷書(shū),真?zhèn)饕痪湓挕>蜑檫@一句話,有的人,恐怕參了十幾年,也沒(méi)有參透。時(shí)間是位藝術(shù)大師,他會(huì)慢慢抹平你的暴利,讓你重新做回普通人。不要幻想一夜暴富,那樣會(huì)讓你喪失平衡感。所以,請(qǐng)記住三個(gè)字:慢慢做。當(dāng)你學(xué)會(huì)慢下來(lái)的時(shí)候,你將開(kāi)始能客觀的看待自己和環(huán)境。當(dāng)你能客觀的時(shí)候,你至少能安全一點(diǎn)。當(dāng)你能讓自己安全一點(diǎn)的時(shí)候,才能有效保障你的收益。當(dāng)你能有效保障你的收益的時(shí)候,你的財(cái)富才能逐漸累積。小富由己,大富在天。股票能不能改變你的命運(yùn),不在于股票,他只是個(gè)道具,關(guān)鍵的,還是你自己的心。一念天堂,一念地獄。生命中很多事情比股票都重要,這一點(diǎn)永遠(yuǎn)都不要忘記。

確實(shí)如此啊,股票不是人生的全部,炒股票首先要弄清楚人生的目的是什么啊,人生應(yīng)該是為了更好的開(kāi)心,快樂(lè)的生活啊,股票只是一個(gè)工具啊,一個(gè)能使你過(guò)上快樂(lè)生活的工具!

這次實(shí)習(xí)給我留下了很深的印象。這次實(shí)習(xí),讓我對(duì)證券公司的基本業(yè)務(wù)有了一定了解,并且能進(jìn)行基本操作外,我覺(jué)得自己在其他方面的收獲也是挺大的。在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上,我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感,要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé),要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。工作后每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),正所謂做一行就要懂這行的行規(guī)。看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)處理,當(dāng)真正上崗時(shí)卻有這么多的細(xì)節(jié)需要注意,比如對(duì)待客戶的態(tài)度,對(duì)于客戶的一些問(wèn)題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認(rèn)識(shí)到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度,這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。

在湖南博灃資產(chǎn)管理公司這段實(shí)習(xí)中讓我深刻體會(huì)到步入社會(huì)大家庭跟在校園中生活的不一樣。在校園中你只需要擔(dān)心的是你的學(xué)習(xí)成績(jī),你可以很輕松的參加一些校園活動(dòng),而步入社會(huì)你的肩上則是一份責(zé)任。

最后,我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后,主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作,做得時(shí)間久了是誰(shuí)都會(huì)做的,在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要。做工作首先要學(xué)會(huì)做人,只有做人到家了,才會(huì)有一個(gè)光明的未來(lái)!!

投資顧問(wèn)實(shí)習(xí)日記 [篇2]

實(shí)習(xí)日記一

今天是我來(lái)國(guó)信證券北京營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的第一天,我是通過(guò)校園招聘來(lái)的的這個(gè)公司,給我提供的實(shí)習(xí)崗位是理財(cái)顧問(wèn),首先要進(jìn)行一系列培訓(xùn)才能上崗,給我們培訓(xùn)的是營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理崗的孟李江姐姐,首先給我們講了一些這個(gè)公司的簡(jiǎn)介,主要內(nèi)容是:國(guó)信證券有限責(zé)任公司是(以下簡(jiǎn)稱"國(guó)信證券")經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)于2002年2月28日在上海成立,注冊(cè)資本15億元人民幣。國(guó)信證券由中銀國(guó)際控股有限公司、中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司、北京聯(lián)想科技投資有限公司、xx省投資控股集團(tuán)有限公司、中國(guó)通用技術(shù)(集團(tuán))控股有限責(zé)任公司共同投資。國(guó)信證券注冊(cè)地在上海,并在北京、深圳、廣州、成都、哈爾濱等27個(gè)主要城市設(shè)有1家分公司和32家證券營(yíng)業(yè)部。

今天是我走上實(shí)習(xí)崗位的第一天,帶著充滿期待和好奇的心情來(lái)到我實(shí)習(xí)的單位——國(guó)信證券北京營(yíng)業(yè)部,雖然大學(xué)期間學(xué)習(xí)過(guò)證券這方面的知識(shí),但是對(duì)于實(shí)務(wù)方面的實(shí)踐還是沒(méi)有接觸過(guò),我想正是借著這次實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)可以填補(bǔ)我這方面的空白,來(lái)到這的第一天就被這個(gè)公司的企業(yè)文化氛圍所感染,這里是一個(gè)很年輕很有朝氣的團(tuán)隊(duì),每個(gè)人都很團(tuán)結(jié)很有干勁,經(jīng)過(guò)孟姐姐給我講解公司的簡(jiǎn)介和對(duì)公司整個(gè)團(tuán)隊(duì)的大致介紹,我更是對(duì)這個(gè)公司有了深深的好感,我想我一定會(huì)在這里努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取成為這個(gè)年輕團(tuán)隊(duì)的一份子。另外,我以前對(duì)股票、債券、基金等只是淺薄的認(rèn)識(shí),可是今天我看著前臺(tái)人員的認(rèn)真工作和投資顧問(wèn)很專業(yè)的為股民們講解專業(yè)知識(shí)和大盤(pán)操作及分析等,我就對(duì)這個(gè)行業(yè)充滿了興趣和好奇,這里好像是一個(gè)很神秘的知識(shí)的海洋,我很想去這里探險(xiǎn)尋寶,也去實(shí)現(xiàn)我的社會(huì)和人生價(jià)值。

實(shí)習(xí)日記二

今天是實(shí)習(xí)的第二天,還是由孟姐姐為我們培訓(xùn)關(guān)于公司的一些介紹,今天給我培訓(xùn)的內(nèi)容是公司的優(yōu)勢(shì)和獲得的一些殊榮,主要內(nèi)容有:自成立以來(lái),國(guó)信證券積極發(fā)揮"深厚中行背景、跨境金融服務(wù)"業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),依托中國(guó)銀行全方位的金融服務(wù)平臺(tái)、借鑒國(guó)信控股豐富的境外資本市場(chǎng)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),努力為客戶提供高品質(zhì)、專業(yè)化、個(gè)性化的投資銀行和證券服務(wù),迅速成長(zhǎng)為具備較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的投資銀行,在行業(yè)中樹(shù)立了專業(yè)的形象和良好的口碑。2015年5月12號(hào)獲得創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司資格;2015年7月11日,被評(píng)為a級(jí)券商。公司在投資銀行和固定收益業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持了行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部均收入排名穩(wěn)定在行業(yè)前十位。2015年,根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),國(guó)信證券股票及債券承銷金額行業(yè)排名第三,債券主承銷金額行業(yè)排名第一。

今天是實(shí)習(xí)的第二天,讓我對(duì)公司又增強(qiáng)了一定的認(rèn)識(shí),同時(shí)也為自己能在這樣一個(gè)有實(shí)力的公司實(shí)習(xí)感到自豪,由于上午對(duì)我們培訓(xùn)的內(nèi)容都是記憶的東西,到了下午管理員為了給我們提提神,就帶著我們做了一些益智的小游戲,如狼人和猜字游戲等,這些游戲雖然簡(jiǎn)單,但是能極大的刺激我們的應(yīng)變能力和分析能力,讓我們開(kāi)心并充實(shí)的過(guò)了一個(gè)下午,同時(shí),在游戲的過(guò)程中,也增進(jìn)了我和同事們的距離,讓我們彼此熟悉和團(tuán)結(jié),這對(duì)于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ饕灿泻艽蟮膸椭?/p>

實(shí)習(xí)日記三

今天是我實(shí)習(xí)的第三天,大家安排給我的主要任務(wù)就是幫助柜臺(tái)上的散戶開(kāi)戶,別看平時(shí)自己去銀行辦個(gè)什么業(yè)務(wù)的時(shí)候那些個(gè)大堂經(jīng)理都能跟你把程序介紹的清清楚楚,換成自己這樣做要注意的地方還真多。

首先程序很多,一步也不能漏,你的一個(gè)不小心會(huì)讓散戶漏一個(gè)步驟影響開(kāi)戶速度。這樣的責(zé)任對(duì)于我這樣的實(shí)習(xí)生,還是不敢懈怠。首先要了解客戶需要的是什么類型的開(kāi)戶,是證券賬戶還是資金賬戶,對(duì)于不同的賬戶是需要填寫(xiě)不同的資料。差不多有10幾分不同用途的表格需要我一一記住他們的用途。我需要把這些資料全部拿齊給客戶,并且告訴他們哪些地方需要填寫(xiě),哪些地方需要簽名。在看大堂經(jīng)理示范了一遍之后我就開(kāi)始上手了。這一天的任務(wù)就是幫助客戶填寫(xiě)各種各樣的表格。

今天的工作雖然很簡(jiǎn)單,但是這些卻都是很細(xì)心的工作,不能有馬虎大意的時(shí)候,因?yàn)槲覀儙椭艉炗喌亩际且恍┤胧械娘L(fēng)險(xiǎn)揭示和協(xié)議之類的東西,簽訂了之后都會(huì)產(chǎn)生法律效應(yīng),所以我們一點(diǎn)都不敢馬虎。值得我注意的是簽訂的風(fēng)險(xiǎn)揭示中有個(gè)開(kāi)創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),協(xié)議中規(guī)定入市不滿兩年的人如果要開(kāi)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的賬戶,一定要在協(xié)議中寫(xiě)好風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),為自愿開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),并且協(xié)議簽好后要五個(gè)工作日才通過(guò)申請(qǐng),一般的賬戶都是兩個(gè)工作日就可以給回復(fù)的,這也充分的為客戶著想,如果兩個(gè)交易日反悔不想開(kāi)創(chuàng)業(yè)板了也可以有時(shí)間申請(qǐng)退回,因?yàn)閯?chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)還是較大的。

今天的工作雖然很累,但也鍛煉了我耐心工作的態(tài)度。

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