關(guān)于存款準備金管理自查情況匯報

根據(jù)XX支行存款準備金管理及債券市場業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查實施方案，對照檢查的內(nèi)容及要求，認真開展了自查，現(xiàn)將情況報告如下：

XX下轄XX個信用社XX個分社共XX個營業(yè)網(wǎng)點，截止2011年11月20日，正式在職職工XX人，存款余額XX億元，比年初凈增XX億元，貸款余額為XX億元，比年初凈增XX億元。 為規(guī)范存款準備金、拆借資金、回購資金等資金管理，我社于2017年10月制定了《XX資金管理暫行辦法》，明確規(guī)定了存款準備金的繳存范圍和繳存辦法，按照人民銀行規(guī)定將2011、2012、2017、2017、2017、2017、2051、2111、2151、2155、2622科目納入繳存一般性存款準備金范圍，將2017、2017、2017的子科目及2017納入財政性存款準備金范圍，及時準確匯繳人民銀行。

2011年8月16日，中國人民銀行下發(fā)了《關(guān)于將保證金存款納入存款準備金交存范圍的通知》，文件規(guī)定中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行，中國建設(shè)銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行于2011年9月5日起，三個階段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保證金存款計入一般存款的基數(shù)分別為保證金存款余額的20%、60%和100%;其他金融機構(gòu)于2011年9月15日起，六個階段(9月15日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12 月15日一2012年1月14日、1月15日一2月14日、2月15

日以后)保證金存款計入一般存款的基數(shù)分別為保證金存款余額的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社立即對繳存法定存款金的范圍進行了調(diào)整，將保證金納入繳存法定存款準備金范圍。

2011年10月，根據(jù)人民銀行XX分行《關(guān)于核準XX地區(qū)6家農(nóng)村地方法人金融機構(gòu)繳存存款范圍的通知》，人民銀行XX市中心支行對我社的一般性存款準備金、財政性存款準備金繳存范圍進行了重新核準，我社根據(jù)通知精神及時調(diào)整，及時、足額繳納了財政性存款和法定準備金存款。

我社對2011年1月至11月繳存的一般性存款準備金、財政性存款準備金及其報表、旬末余額表等材料，從繳存憑證的真實性、合規(guī)性、及時性和準確性進行了自查，經(jīng)查，我社能嚴格按照人民銀行的規(guī)定將存款準備金通過準備金存款、存放中央銀行財政性存款科目進行核算，存款歸類及準備金繳存符合人民銀行的規(guī)定，準備金存款統(tǒng)計表、財務(wù)報表印章清晰齊全，及時、足額上劃存款準備金，無漏繳現(xiàn)象，也無變相規(guī)避繳存存款準備金業(yè)務(wù)的行為。

2011年年初，我社一般性存款余額XX萬元，按照準備金率12.5%計算，應(yīng)繳納法定存款準備金XX萬元，財政性存款余額XX萬元，按照準備金率100%計算，應(yīng)繳納法定存款準備金XX萬元。人民銀行分別于2011年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上調(diào)存款準備金率0.5個百分點，但隨著我社存款余額的不斷上升，保證金也逐漸納入一般性存款余額，截止2011年11月20日，我社一般性存款余額XXXX萬元，按照準備金率15.5%計算，應(yīng)繳納法定存款準備金

XX萬元，我社財政性存款余額XX萬元，按照準備金率100%計算，應(yīng)繳納財政性存款準備金XX萬元，我社積極調(diào)整資金頭寸，保證人民銀行存款準備金及時準確上交。

截至2011年11月20日，我社備付金余額XX萬元，頭寸較為富裕，流動性比例較高。我社將在今后的工作中一如既往地做好資金調(diào)劑工作，保證一般性存款準備金、財政性存款準備金的及時、足額繳存。

關(guān)于存款準備金管理自查情況匯報 [篇2]

人民銀行中心支行：

年月日，人民銀行**地區(qū)中心支行對我行存款準備金管理進行了現(xiàn)場執(zhí)法檢查，在檢查過程中，對我行存在的不足及問題進行了指導(dǎo)，提出了以下問題：

1、存款準備金記賬不嚴謹，記賬隨意性大，未嚴格按照按照旬后五日的規(guī)定記賬。

2、存款準備金管理工作存在一定問題。如工作協(xié)調(diào)機制不健全，存款準備金規(guī)章制度文件較少；存款準備和工監(jiān)測臺賬未按日登記，無法起監(jiān)測預(yù)警作用。

為了加強和完善存款準備金管理，切實維護存款準備金制度嚴肅性、有效性，我行高度重視，迅速落實資金計劃財務(wù)部和會計結(jié)算部，針對查檢內(nèi)容及要求，認真開始了自查和整改，現(xiàn)將自查整改情況匯報如下：

一、基本情況：

我行于年月日開業(yè)，截至年月末，我行共有一個營業(yè)網(wǎng)點，各項存款余額為萬元，比年初增長了萬元，各項貸款余額萬元，比年初增長了萬元。

二、自查情況

（一）存款準備金政策執(zhí)行情況

為了規(guī)范存款準備管理，我行于開業(yè)初期制訂了《**國民村鎮(zhèn)銀行存款準備金管理辦法及處罰規(guī)定》及《**國民村鎮(zhèn)銀行存準備應(yīng)急預(yù)案》，并按照《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進一步規(guī)范村鎮(zhèn)銀行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明確規(guī)定了存款準備金的繳存范圍和繳存辦法，我行按照按照文件要求嚴格執(zhí)行，對存款準備金額率能夠按規(guī)定及時調(diào)整到位，對啟用新會計科目之前，能妥善向人民銀行辦理存款準備金繳存范圍能按規(guī)定申報，日常管理符合要求，職責分工明確。

（二）存款準備金按文件規(guī)定范圍繳存情況

年月日，我行收到**地區(qū)中心支行辦公室下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進一步規(guī)范村鎮(zhèn)銀行存款存款金政策管理工作的通知》，通知規(guī)定我行法定存款準備金按照各項存款總額的繳存，我行能夠按照該項規(guī)定按比例足額繳存存款準備金。我行按照人民銀行規(guī)定將科目納入繳存存款準備金范圍，及時準確匯繳人民銀行。

（三）存款準備金交存情況：

本次檢查年月到年月繳存的一般存款準備繳存情況，根據(jù)存貸款余額日計表及存款準備**細帳進行核對，無少繳漏交情況，也無變相規(guī)避存款準備金業(yè)務(wù)的形為，沒有存在違規(guī)動用存款準備金情況。

三、存在的問題：

在自查過程中發(fā)現(xiàn)，我行存款準備金責任人，未按日登記法定存款準備**賬，未嚴格按照旬后五日的規(guī)定記賬。在登記存款準備金過程中，未將法定存款準備金和超額存款準備金分項登記。在繳存存款準備金工作中協(xié)調(diào)機制不夠健全，相關(guān)規(guī)章制度文件較少。

四、整改措施：

（一）進一步完善存款準備金相關(guān)制度，盡期將修改后的相關(guān)加入到《**國民村鎮(zhèn)制度匯編》。

（二）經(jīng)人民銀行中心支行現(xiàn)場執(zhí)法檢查的同志指導(dǎo)，我行于年月起，重新設(shè)置存款準備**賬登記表，將法定存款準備金及超額存款準備金分項核算，分欄登記，責任人根據(jù)存款余額表按日登記，將提高我行存款準備金監(jiān)測預(yù)警作用。

（三）在日常工作中，指定專人對我行存貸款余額進行監(jiān)測，及時、準確、足額將存款準備金匯繳人民銀行。

在今后的工作中，我行將加強制度建設(shè)、加強制度學(xué)習(xí)，更加努力地做好存款準備金工作，保證法定存款準備金和超額存款準備及時足額繳納。

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