理財經(jīng)理心得體會范文
會議感想：
會議分為三大部分：
一、郵儲銀行陶禮明行長講話；
二、部分單位及個人經(jīng)驗介紹；
三、集團公司市場部領(lǐng)導(dǎo)總結(jié)；
會議一開始陶行長就為什么要做理財業(yè)務(wù)作了詳細介紹和分析。在城里銀行之前，郵政儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展比較簡單，主要靠在人民銀行的存款利差收入。成立郵儲銀行以后，實踐證明理財業(yè)務(wù)也將逐步取代銀行存款，成為郵政金融收入一個新的增長點�，F(xiàn)在郵政金融的90%的存款主要來自于10%的高端客戶，剩下的10%的存款卻源于90%的大眾客戶；雖然我們郵政傳統(tǒng)的經(jīng)營理念有著承擔(dān)普遍服務(wù)，但是我們郵政畢竟是一個企業(yè)，是企業(yè)就必須要求有利潤的增長，因此，為了更好地把更多的高端客戶吸引到郵儲中來，轉(zhuǎn)變發(fā)展模式是十分必要的，所以我們必須要拿出更好的.產(chǎn)品和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，來為我們的高端客戶服務(wù)。
那么如何做呢？時代的發(fā)展就要求我們必須盡快建立一支高水平的理財師隊伍，提供更好的理財產(chǎn)品，抓住更廣更忠實的客戶群，加速郵政金融業(yè)務(wù)的發(fā)展！
會上河南郵政、甘肅郵政分別做了講話，他們的業(yè)績的確可贊。后來山東分行、東莞分行理財經(jīng)理分別作了詳細的經(jīng)驗介紹。聽過經(jīng)驗介紹后感觸很多，也為我們發(fā)展理財業(yè)務(wù)提供了寶貴的經(jīng)驗財富。目前我局發(fā)展理財業(yè)務(wù)還存在著很多不足：沒有建立專業(yè)的理財隊伍，所以理財業(yè)務(wù)發(fā)展比較滯后；理財業(yè)務(wù)的培訓(xùn)不足，現(xiàn)在很多營業(yè)人員對理財?shù)恼J識不夠；以后要加強培訓(xùn)隊伍的建設(shè)，建立起自己的培訓(xùn)內(nèi)訓(xùn)師，加強對理財經(jīng)理和網(wǎng)點營(轉(zhuǎn) 載于: :理財經(jīng)理心得體會)業(yè)人員的理財知識培訓(xùn)，提高理財隊伍的業(yè)務(wù)知識能力。還有，目前網(wǎng)點人員的持證情況不太理想，基金銷售和理財從業(yè)資格證持有率較低，為達到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的要求，提升金融從業(yè)人員職業(yè)技能，盡快縮小與專業(yè)金融機構(gòu)的差距，我局在以后的工作中會積極組織全市金融從業(yè)人員參加各種金融專業(yè)認證考試，使得網(wǎng)點人員的從業(yè)持證率上升，使我們的理財業(yè)務(wù)有一個好的發(fā)展。
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