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金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
在日常生活或是工作學(xué)習(xí)中，難免會面對無法預(yù)料的突發(fā)事件，為了可以第一時間作出應(yīng)急響應(yīng)，可能需要提前進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案編制工作。我們該怎么去寫應(yīng)急預(yù)案呢？以下是小編為大家整理的金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
第一章總則
1.1 編制目的
深入貫徹黨的十九大精神，把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險擺在突出重要位置，加強金融風(fēng)險防控工作，明確各部門處置金融突發(fā)事件的職責(zé)和分工，建立金融突發(fā)事件應(yīng)急工作體系，健全快速反應(yīng)機制，有效預(yù)防和科學(xué)處置金融突發(fā)事件，最大限度減少金融突發(fā)事件對經(jīng)濟(jì)社會造成的危害和損失，切實維護(hù)我市金融安全和社會穩(wěn)定。
1.2 編制依據(jù)
根據(jù)《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《期貨交易暫行管理條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《山西省突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》、《山西省突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》、《古交市突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案》等法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)文件規(guī)定，制定本預(yù)案。
1.3 工作原則
�。�1）堅持以人為本原則，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅持總體國家安全觀，始終把人民群眾生命財產(chǎn)安全放在至高無上的位置，在突發(fā)事件應(yīng)對中以穩(wěn)定金融市場秩序和保護(hù)人民群眾合法利益為首要出發(fā)點；
�。�2）堅持預(yù)防為主原則，加強預(yù)警監(jiān)測，保持應(yīng)急演練，更新風(fēng)險知識，強化風(fēng)險預(yù)警能力，力求實現(xiàn)對風(fēng)險苗頭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早控制、早解決，將突發(fā)事件造成的損失降低到最低程度；
�。�3）堅持依法應(yīng)對、快速處置的原則，貫徹落實國家、省及本市金融監(jiān)管、應(yīng)急管理等相關(guān)法律法規(guī)，健全金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急管理配套制度，結(jié)合各部門、各金融機構(gòu)特點和實際對突發(fā)事件進(jìn)行高效處置；
�。�4）堅持保密原則，進(jìn)行處置時嚴(yán)格遵守保密法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，除按正規(guī)途徑進(jìn)行信息報告和公開披露外，不得泄露事件相關(guān)機密信息；
�。�5）堅持“統(tǒng)一指揮、各方聯(lián)動”的原則，各部門、各金融機構(gòu)應(yīng)按照權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從統(tǒng)一指揮，積極參與，充分、高效地利用本市現(xiàn)有資源、信息，進(jìn)一步降低應(yīng)急成本。
�。�6）堅持整體規(guī)劃、明確職責(zé)原則，以本預(yù)案為本市金融業(yè)防范與處置突發(fā)事件應(yīng)急工作的總綱。以市金融工作領(lǐng)導(dǎo)組的規(guī)定為指導(dǎo)，充分考慮應(yīng)急處置預(yù)案的可行性和前瞻性，建立相應(yīng)的預(yù)警系統(tǒng)和子方案，逐步制定各項工作內(nèi)容，明確各項工作分工及其責(zé)任主體。
1.4 適用范圍
本預(yù)案適用的金融突發(fā)事件，指本市行政區(qū)域范圍內(nèi)全部金融機構(gòu)及類金融機構(gòu)，具體如金融媒介（銀行、證券、保險機構(gòu)等）、類金融企業(yè)（融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行等）難以預(yù)期甚至無法預(yù)期的、突然發(fā)生的、對本市金融穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重影響的、需迅速處置的金融突發(fā)事件。主要適用于以下突發(fā)事件的應(yīng)急處置：
�。�1）因市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等引發(fā)的金融突發(fā)事件；
�。�2）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件（如被盜、搶、沖擊、襲擊等）等引發(fā)的危及金融安全與穩(wěn)定的金融突發(fā)事件；
�。�3）因金融機構(gòu)高級管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事件或者由大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)以及金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件；
�。�4）因國際上發(fā)生重大事件，周邊地區(qū)爆發(fā)沖突、戰(zhàn)爭等，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融政策法律法規(guī)變更，金融業(yè)重大人事變更導(dǎo)致的危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件；
�。�5）因失實報道使得金融業(yè)、金融機構(gòu)或組織聲譽受損等引發(fā)的其他嚴(yán)重危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。
（6）其他可能影響金融穩(wěn)定、危害金融安全的突發(fā)事件。由金融突發(fā)事件引發(fā)的其他事件的應(yīng)急處置工作，按照《古交市大規(guī)模其他事件應(yīng)急預(yù)案》執(zhí)行。
第二章組織體系及職責(zé)
2.1 指揮機構(gòu)及其職責(zé)
成立古交市金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)組（以下簡稱市領(lǐng)導(dǎo)組），具體負(fù)責(zé)全市金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，分管金融工作的副市長任組長；古交市發(fā)改局局長、人行古交支行、古交銀保監(jiān)組負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長；成員由市領(lǐng)導(dǎo)組部分成員單位、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）的相關(guān)負(fù)責(zé)人組成。成員單位構(gòu)成可視具體情況作適當(dāng)調(diào)整。
領(lǐng)導(dǎo)組主要職責(zé)是：
�。�1）根據(jù)金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門的建議，依據(jù)本預(yù)案決定啟動和終止響應(yīng)程序；
�。�2）研究部署全市金融突發(fā)事件應(yīng)急管理工作；
�。�3）確定本預(yù)案成員單位在應(yīng)急處置過程中的具體職責(zé)分工，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門，協(xié)助金融突發(fā)事件發(fā)生單位恢復(fù)正常經(jīng)營秩序，維護(hù)社會治安，防止因金融突發(fā)事件引發(fā)社會不穩(wěn)定事件；
�。�4）分析研究本市金融安全事件的有關(guān)信息情況，制定應(yīng)急措施；
（5）承辦市應(yīng)急處置部門交辦的其他事項。
2.2 辦事機構(gòu)及其職責(zé)
市領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室(以下簡稱市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室)，設(shè)在市發(fā)改局，具體負(fù)責(zé)市領(lǐng)導(dǎo)組的日常工作。市發(fā)改局局長和人行古交支行、古交銀保監(jiān)組負(fù)責(zé)人共同擔(dān)任辦公室主任。
市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室主要職責(zé)為：
�。�1）組織落實市應(yīng)急處置部門和市領(lǐng)導(dǎo)組的決定，協(xié)調(diào)和調(diào)動領(lǐng)導(dǎo)組各成員單位應(yīng)對金融突發(fā)事件，組織研判會商，建立應(yīng)急聯(lián)動機制，保證信息暢通，做到信息共享；
�。�2）負(fù)責(zé)收集分析工作信息，及時上報重要信息；
�。�3）負(fù)責(zé)組織開展本市金融突發(fā)事件風(fēng)險評估控制、隱患排查整改工作；
�。�4）配合有關(guān)部門做好本市金融突發(fā)事件新聞發(fā)布工作；
�。�5）組織修訂與市領(lǐng)導(dǎo)組職能相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案，指導(dǎo)相關(guān)單位制定、修訂與金融突發(fā)事件相關(guān)的專項應(yīng)急預(yù)案；
�。�6）負(fù)責(zé)組織本市金融突發(fā)事件應(yīng)急演練；
�。�7）負(fù)責(zé)本市金融突發(fā)事件的宣傳教育與培訓(xùn)；
�。�8）負(fù)責(zé)本市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮技術(shù)系統(tǒng)的建設(shè)與管理工作；
�。�9）負(fù)責(zé)專家咨詢組的聯(lián)系工作；
�。�10）完成市領(lǐng)導(dǎo)組交辦的其他事項。
2.3 主要成員單位職責(zé)
�。�1）市發(fā)改局：落實市領(lǐng)導(dǎo)組的工作部署，承擔(dān)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室日常工作；負(fù)責(zé)處理本部門職責(zé)范圍內(nèi)的事項；組織評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度；提出啟動本預(yù)案的建議。同時負(fù)責(zé)小貸、融擔(dān)、典當(dāng)行等地方類金融機構(gòu)及業(yè)務(wù)活動引發(fā)的金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，提出啟動本預(yù)案的建議。協(xié)助分析金融突發(fā)事件對本市經(jīng)濟(jì)社會形勢和宏觀經(jīng)濟(jì)安全運行產(chǎn)生的影響，并對金融突發(fā)事件的處置提出宏觀政策建議。
（2）人行古交支行：落實市領(lǐng)導(dǎo)組工作部署，協(xié)助市發(fā)改局承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)組辦公室日常工作；負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)金融系統(tǒng)風(fēng)險的監(jiān)測分析；及時啟動本系統(tǒng)處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，負(fù)責(zé)處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度；提出啟動本預(yù)案的建議。
（3）古交銀保監(jiān)組：落實市領(lǐng)導(dǎo)組工作部署，和市政府金融辦共同承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)組辦公室日常工作；及時啟動本系統(tǒng)處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，負(fù)責(zé)處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項；指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)銀行保險等機構(gòu)做好金融突發(fā)事件的防范和處置工作；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度；提出啟動本預(yù)案的建議。
�。�4）市委宣傳部：指導(dǎo)金融突發(fā)事件牽頭處置部門開展輿論引導(dǎo)和應(yīng)對工作，協(xié)助組織新聞發(fā)布會并協(xié)調(diào)新聞媒體開展新聞報道。
�。�5）市委政法委：指導(dǎo)協(xié)調(diào)由金融突發(fā)事件引起的重大及以上其他事件處置工作；指導(dǎo)督促有關(guān)部門落實金融領(lǐng)域重大決策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。
�。�6）市信訪局：指導(dǎo)全市涉及金融突發(fā)事件引發(fā)的群眾信訪工作；通過“12345”非緊急救助服務(wù)熱線，收集通報金融突發(fā)事件信息；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度；指導(dǎo)督促有關(guān)部門開展金融領(lǐng)域社會矛盾排查化解工作；督促協(xié)調(diào)各部門落實信訪工作責(zé)任。
（7）市委網(wǎng)信辦：適時啟動網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)急聯(lián)動工作機制，組織相關(guān)職能部門搜集網(wǎng)上信息，協(xié)助相關(guān)職能部門研判網(wǎng)上輿情。配合開展金融業(yè)及關(guān)聯(lián)大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)。依法處置金融突發(fā)事件相關(guān)有害信息，合理引導(dǎo)金融突發(fā)事件網(wǎng)上輿論，協(xié)調(diào)上級網(wǎng)信部門處置相關(guān)信息；根據(jù)網(wǎng)絡(luò)信息傳播規(guī)律，參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件風(fēng)險程度，提出相關(guān)工作建議。
�。�8）市工信局：協(xié)調(diào)電信運營企業(yè)實施應(yīng)急通信保障，承擔(dān)跨部門、地區(qū)和重要時期信息應(yīng)急協(xié)調(diào)工作。
（9）市公安局：及時發(fā)現(xiàn)并搜集線索，對金融突發(fā)事件中涉嫌違法犯罪的行為及時依法立案偵查；對涉嫌刑事犯罪的涉案人員依法采取強制措施，依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回?fù)p失；組織警力維護(hù)社會秩序，控制事態(tài)發(fā)展；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度。
�。�10）市財政局：將金融突發(fā)事件應(yīng)急處置和救助資金列入財政預(yù)算，及時劃撥資金并對資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督；當(dāng)需要上級財政出資救助時，按照市政府要求，報請上級有關(guān)財政部門按相關(guān)程序辦理；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度。配合金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門做好因市屬國有企業(yè)經(jīng)營活動引發(fā)的金融突發(fā)事件應(yīng)急處置相關(guān)工作。
�。�11）市司法局：按照市政府的要求對金融突發(fā)事件應(yīng)對工作提供法律意見。
�。�12）市外聯(lián)辦：配合做好金融突發(fā)事件中的涉外協(xié)調(diào)工作。
（13）市應(yīng)急管理局：按照市領(lǐng)導(dǎo)組部署，根據(jù)事件等級及時啟動市總體應(yīng)急預(yù)案，協(xié)助做好金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作；指導(dǎo)金融機構(gòu)開展應(yīng)急演練工作。
�。�14）市市場監(jiān)督管理局：依法負(fù)責(zé)市場主體的登記工作，在金融突發(fā)事件發(fā)生后配合和協(xié)助有關(guān)部門查處違法犯罪行為。
（15）市教科局：做好學(xué)校、培訓(xùn)機構(gòu)等領(lǐng)域非法集資防范工作；配合做好金融突發(fā)事件的處置工作。
（16）市自然資源局：做好土地、礦產(chǎn)、森林等領(lǐng)域非法集資防范工作；配合做好金融突發(fā)事件的處置工作。
（17）市民政局：做好養(yǎng)老、康養(yǎng)等領(lǐng)域非法集資防范工作；配合做好金融突發(fā)事件的處置工作。
�。�18）市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局：做好農(nóng)業(yè)、農(nóng)村等領(lǐng)域非法集資防范工作；配合做好金融突發(fā)事件的處置工作。
�。�19）其他成員單位：按照市領(lǐng)導(dǎo)組的工作部署，充分發(fā)揮應(yīng)急處置工作的聯(lián)動作用，處理本部門職責(zé)范圍內(nèi)的事項，配合做好金融突發(fā)事件的處置工作；參與評估各部門通報的金融突發(fā)事件的風(fēng)險程度。
第三章監(jiān)測和預(yù)警機制
3.1 風(fēng)險監(jiān)測
各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門負(fù)責(zé)對本行業(yè)(領(lǐng)域)運行情況進(jìn)行監(jiān)測，建立健全金融突發(fā)事件監(jiān)測及報告制度。做好預(yù)警平臺信息、行業(yè)部門信息、網(wǎng)絡(luò)報送信息、群眾舉報信息、金融機構(gòu)資金監(jiān)測信息的收集整理和分析研判，完善線索信息發(fā)現(xiàn)、收集、處理、反饋、移交等制度流程，形成工作閉環(huán)。對異常數(shù)據(jù)，違法、違規(guī)行為等信息，組織分析研判，對可能造成重大、特別重大金融突發(fā)事件的信息，通報市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。
結(jié)合本市監(jiān)管實際，綜合宏觀、中觀、微觀考量，重點監(jiān)測本市行政區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)及其開展的業(yè)務(wù)活動和發(fā)行的金融產(chǎn)品，以及金融市場和金融市場基礎(chǔ)設(shè)施等發(fā)生金融突發(fā)事件的風(fēng)險隱患。
各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門，宣傳、網(wǎng)信等部門及時收集媒體對本市金融突發(fā)事件和有關(guān)敏感問題的報道，密切跟蹤輿情動態(tài)，及時向市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室報告。
對于涉密的重要信息，各單位應(yīng)遵守相關(guān)的規(guī)定，做好信息保密工作。
3.2 風(fēng)險評估
各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門負(fù)責(zé)監(jiān)測本行業(yè)(領(lǐng)域)各類金融風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響程度、應(yīng)對難度、應(yīng)對迫切度等，并對可能引發(fā)重大、特別重大金融突發(fā)事件的風(fēng)險，編制金融風(fēng)險評估報告，通報市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。
各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門定期評估本系統(tǒng)內(nèi)的金融風(fēng)險狀況，研判金融風(fēng)險形勢，形成本市金融風(fēng)險研判報告，并加強與其他部門之間的信息溝通。
3.3 風(fēng)險防范
由于金融行業(yè)的特殊性，金融風(fēng)險的擴散、蔓延往往十分迅速，處置不當(dāng)極有可能危及宏觀金融穩(wěn)定。各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門對本領(lǐng)域發(fā)生的一般金融風(fēng)險，制定金融風(fēng)險防范與處置方案。如需要市相關(guān)部門或機構(gòu)予以配合，報市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室統(tǒng)一協(xié)調(diào)，并根據(jù)金融風(fēng)險級別，必要時發(fā)布金融預(yù)警信息。
3.4 預(yù)警響應(yīng)
根據(jù)即將發(fā)生金融突發(fā)事件的特點和可能造成的危害，金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門、相關(guān)部門依據(jù)應(yīng)急預(yù)案迅速做出響應(yīng)，采取下列一項或多項措施：
�。�1）要指定專人為信息聯(lián)絡(luò)員，專職開展信息相關(guān)工作，相關(guān)部門、專業(yè)機構(gòu)、監(jiān)測網(wǎng)點及時收集、報告有關(guān)信息，加強對金融突發(fā)事件發(fā)生、發(fā)展情況的監(jiān)測、預(yù)報和預(yù)警工作；
�。�2）組織有關(guān)部門和機構(gòu)、專業(yè)技術(shù)人員、有關(guān)專家學(xué)者，對金融突發(fā)事件信息進(jìn)行分析評估，預(yù)測發(fā)生金融突發(fā)事件的可能性大小、影響范圍和強度以及可能發(fā)生的事件級別；
�。�3）準(zhǔn)備應(yīng)急所需設(shè)備、工具，并確保其處于運行狀態(tài)，隨時可以投入正常使用；
�。�4）加強對重點單位、重要部位和重要基礎(chǔ)設(shè)施的安全保衛(wèi)，維護(hù)社會治安秩序；轉(zhuǎn)移、疏散或撤離易受金融突發(fā)事件危害的人員并予以妥善安置，轉(zhuǎn)移重要財產(chǎn)；
�。�5）關(guān)閉或限制使用易受金融突發(fā)事件危害的交易場所，控制或限制容易導(dǎo)致危害擴大的交易場所的活動；
�。�6）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他必要的防范性、保護(hù)性措施。
第四章金融突發(fā)事件等級界定
4.1 界定原則
按照金融突發(fā)事件的性質(zhì)、影響范圍和危害程度等情況，劃分為特別重大、重大、較大、一般四個等級。當(dāng)金融突發(fā)事件等級指標(biāo)有交叉、難以判斷級別時，按較高一級突發(fā)事件處理，防止風(fēng)險的擴散；當(dāng)金融突發(fā)事件的等級隨著時間的推移有所上升時，應(yīng)按升級后的級別程序處理。
4.1.1 金融特別重大突發(fā)事件
有下列情況之一的，為特別重大突發(fā)事件：
（1）具有全國性影響的突發(fā)事件；
（2）在各金融行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要行業(yè)主管（監(jiān)管）部門協(xié)同配合、共同處置的突發(fā)事件；
�。�3）國內(nèi)外出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響國內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的突發(fā)事件；
（4）其他需要按特別重大突發(fā)事件應(yīng)對的金融突發(fā)事件。
4.1.2 金融重大突發(fā)事件
有下列情況之一的，為重大突發(fā)事件：
�。�1）對多個地區(qū)（省、市）或多個金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件；
（2）本市不能獨立應(yīng)對，需要進(jìn)行跨省(區(qū)、市)或跨監(jiān)管部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；
�。�3）其他需要按重大突發(fā)事件應(yīng)對的突發(fā)事件。
4.1.3 金融較大突發(fā)事件
有下列情況之一的，為較大突發(fā)事件：
�。�1）本市多個金融行業(yè)或某一金融機構(gòu)整體出現(xiàn)的，本市能單獨應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨地區(qū)協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；
�。�2）其他需要按較大突發(fā)事件應(yīng)對的突發(fā)事件。
4.1.4 金融一般突發(fā)事件
（3）本市某一金融機構(gòu)局部出現(xiàn)，并可能在該機構(gòu)內(nèi)部或小范圍跨系統(tǒng)擴大的金融突發(fā)事件；
（4）其他需要按一般突發(fā)事件應(yīng)對的突發(fā)事件。
各金融行業(yè)、領(lǐng)域內(nèi)突發(fā)事件的分級，根據(jù)實際情況，由各子預(yù)案進(jìn)行詳細(xì)定義和描述。
第五章應(yīng)急處置
5.1 信息報送
信息報送應(yīng)貫穿于金融突發(fā)事件的預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與善后等應(yīng)對活動的全過程。
5.1.1 信息報告的基本原則
及時性原則：最先獲悉突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構(gòu)，必須在規(guī)定時間內(nèi)按規(guī)定報告；
準(zhǔn)確性原則：報告內(nèi)容要客觀真實，不得主管臆斷；
規(guī)范性原則：報告內(nèi)容應(yīng)規(guī)范。
5.1.2 信息報告的主要內(nèi)容
�。�1）事件所涉及機構(gòu)的名稱、事件發(fā)生的時間、地點；
�。�2）事件等級，事件發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的人數(shù)、危害程度、影響范圍等情況；
�。�3）事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取和下步擬采取的應(yīng)對措施
�。�4）其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。
5.1.3 信息報告的一般程序和要求
�。�1）特別重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位及行業(yè)主管（監(jiān)管）部門應(yīng)迅速向市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室上報，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)不晚于接報后10分鐘口頭報告市領(lǐng)導(dǎo)組及市應(yīng)急部門，詳細(xì)信息最遲不得晚于事件發(fā)生后2小時報送。市領(lǐng)導(dǎo)組負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)時，還應(yīng)及時上報太原市總值班室。
�。�2）重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位及行業(yè)主管（監(jiān)管）部門應(yīng)迅速向市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室上報，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)不晚于接報后10分鐘口頭報告市領(lǐng)導(dǎo)組及市應(yīng)急部門，詳細(xì)信息最遲不得晚于事件發(fā)生后2小時報送。市領(lǐng)導(dǎo)組負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)時，還應(yīng)及時上報太原市總值班室。
（3）較大金融突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)實際影響范圍和程度，金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門組織事發(fā)單位進(jìn)行研判，有重大演變趨勢的金融突發(fā)事件，向市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室和市應(yīng)急部門報告。市領(lǐng)導(dǎo)組負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)時，還應(yīng)及時上報太原市總值班室。
�。�4）一般金融突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)實際影響范圍和程度，相關(guān)部門對事件及時研判，有升級演變趨勢的金融突發(fā)事件，向行業(yè)主管（監(jiān)管）部門及市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室報告。
（5）對于事件本身比較重要或發(fā)生在重點地區(qū)、特殊時期，或可能演化為特別重大金融突發(fā)事件的信息，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室要不晚于接報后10分鐘口頭報告市領(lǐng)導(dǎo)組及市應(yīng)急部門。
對于涉及到外籍人員及港澳臺人員的事件，應(yīng)同時通報市政府外聯(lián)辦和市新聞中心。
�。�6）對于暫時無法判明等級的金融突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)配合金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門迅速核實，同時根據(jù)事件可能達(dá)到或演化的級別和影響程度，參照上述規(guī)定上報，并做好信息續(xù)報工作。
�。�7）若發(fā)生特重大火災(zāi)、交通事故、爆炸搶劫等突發(fā)事件須同時撥打“110”、“119”、“120”等報警及聯(lián)系救援。
5.2 先期處置
突發(fā)事件單位應(yīng)迅速采取處置措施防止危害擴大。
突發(fā)事件單位應(yīng)迅速根據(jù)本預(yù)案規(guī)定向行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、應(yīng)急處置部門及市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室報告。
突發(fā)事件單位對因本單位的問題引發(fā)的或主體是本單位人員的其他事件，應(yīng)迅速派出負(fù)責(zé)人趕赴現(xiàn)場開展勸解、疏導(dǎo)等工作。
5.3 分級響應(yīng)
根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴(yán)重性，設(shè)立對應(yīng)I級、II級、III級、IV級響應(yīng)程序，依次對應(yīng)特別重大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件、較大突發(fā)事件及一般突發(fā)事件。各金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門及突發(fā)事件事發(fā)單位根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴(yán)重程度，向市領(lǐng)導(dǎo)組提出啟動本預(yù)案相應(yīng)響應(yīng)級別的建議和需要協(xié)調(diào)解決的具體事項，為市領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)入相應(yīng)決策處置程序提供依據(jù)。
金融突發(fā)事件應(yīng)急處置指揮主體為相應(yīng)的金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門，不同級別突發(fā)事件由不同級別組織機構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、支持。隨著金融突發(fā)事件的演化及處置工作的進(jìn)展，金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門要對金融突發(fā)事件響應(yīng)級別及時提出調(diào)整建議。
5.3.1 I級響應(yīng)
發(fā)生特別重大金融突發(fā)事件，市領(lǐng)導(dǎo)組組織各成員單位配合金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門迅速開展先期處置，待上級有關(guān)部門成立處置指揮機構(gòu)后，應(yīng)當(dāng)在其統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，協(xié)調(diào)本市有關(guān)部門和單位按照各自職責(zé)和分工，密切配合，共同處置。
5.3.2 II級響應(yīng)
發(fā)生重大金融突發(fā)事件，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室迅速組織成員單位進(jìn)行分析研判，對金融突發(fā)事件及其發(fā)展趨勢進(jìn)行綜合評估，啟動Ⅱ級應(yīng)急響應(yīng)；相關(guān)金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門應(yīng)迅速成立處置指揮機構(gòu)，制定突發(fā)事件應(yīng)急處置方案并組織實施。由市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室協(xié)調(diào)有關(guān)成員單位配合處置工作。
5.3.3 III級響應(yīng)
發(fā)生較大金融突發(fā)事件，事發(fā)金融機構(gòu)所屬行業(yè)主管(監(jiān)管)部門迅速組織分析研判，對金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢進(jìn)行綜合評估，提出啟動Ⅲ級應(yīng)急響應(yīng)建議，制定突發(fā)事件應(yīng)急處置方案并組織實施。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室向各有關(guān)單位發(fā)出啟動相關(guān)應(yīng)急程序的指令，配合做好處置保障。
5.3.4 IV級響應(yīng)
發(fā)生一般金融突發(fā)事件，相關(guān)金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門對事件影響及其發(fā)展趨勢進(jìn)行綜合評估，決定啟動Ⅳ級應(yīng)急響應(yīng)，指導(dǎo)相關(guān)金融機構(gòu)提出金融突發(fā)事件處置方案并組織實施，及時將情況上報市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室備案。
5.4 指揮協(xié)調(diào)
市領(lǐng)導(dǎo)組可根據(jù)實際情況，依據(jù)市領(lǐng)導(dǎo)組各成員單位的職責(zé)，成立綜合協(xié)調(diào)、專業(yè)處置、信息宣傳、治安維護(hù)、應(yīng)急保障、專家咨詢等工作組，迅速開展應(yīng)對工作。
�。�1）綜合協(xié)調(diào)組：由市發(fā)改局牽頭，金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門參加。主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)事件處置工作；負(fù)責(zé)向各工作組傳達(dá)市領(lǐng)導(dǎo)組命令；負(fù)責(zé)聯(lián)系和督促各組工作；負(fù)責(zé)組織召開會議，協(xié)調(diào)各工作組共同會商研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、成因，提出處置方案，報市領(lǐng)導(dǎo)組組長批準(zhǔn)后實施。
（2）專業(yè)處置組：由金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門牽頭，市級相關(guān)職能部門參加。主要負(fù)責(zé)開展金融突發(fā)事件的應(yīng)急監(jiān)測，制定相應(yīng)的監(jiān)測方案，分析并提供監(jiān)測數(shù)據(jù)，為金融突發(fā)事件應(yīng)急決策提供依據(jù)；制定具體處置方案，開展相關(guān)處置工作。
�。�3）信息宣傳組：由市委宣傳部和市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室牽頭，市新聞中心、市委網(wǎng)信辦、金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門參加，主要負(fù)責(zé)迅速收集、整理網(wǎng)絡(luò)輿情信息，及時核實并報告反映的問題，及時發(fā)布正確信息；做好輿論引導(dǎo)，把握報道工作導(dǎo)向，指導(dǎo)協(xié)調(diào)新聞宣傳單位做好事件的新聞報道工作。
（4）治安維護(hù)組：由市公安局牽頭，屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦）參加。主要負(fù)責(zé)維護(hù)正常秩序，在金融突發(fā)事件處置現(xiàn)場周圍設(shè)立警戒區(qū)和警戒哨，做好現(xiàn)場控制、交通管制、維護(hù)公共秩序等工作，防止出現(xiàn)其他事件，保證處置工作的順利開展。
�。�5）應(yīng)急保障組：由市應(yīng)急局牽頭，市發(fā)改局、市財政局、市工信局、市司法局參加。主要負(fù)責(zé)及時劃撥資金，確保通訊暢通，以及對突發(fā)事件應(yīng)對工作提供法律意見。
（6）專家咨詢組：由市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室牽頭，金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門與專業(yè)機構(gòu)參加。主要負(fù)責(zé)組織專家提出金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作建議。
5.5 處置措施
�。�1）各部門應(yīng)當(dāng)按照本預(yù)案要求在職責(zé)范圍內(nèi)指導(dǎo)處置工作，及時阻隔風(fēng)險源，防止風(fēng)險線上線下進(jìn)一步擴散。
（2）金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位應(yīng)根據(jù)本預(yù)案迅速啟動其內(nèi)部有關(guān)應(yīng)急處置的預(yù)案，及時進(jìn)行自救處理，阻隔風(fēng)險傳播。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室在接到報告后，應(yīng)迅速到達(dá)突發(fā)事件現(xiàn)場，指導(dǎo)事發(fā)機構(gòu)開展突發(fā)事件處置工作，協(xié)調(diào)資源配合。
（3）對易引發(fā)社會恐慌的金融突發(fā)事件，及時采取必要的穩(wěn)控措施，防止事件進(jìn)一步擴大。
�。�4）當(dāng)金融突發(fā)事件引發(fā)其他事件時，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室根據(jù)事件發(fā)展情況，適時報請市大規(guī)模其他事件應(yīng)急指揮部辦公室啟動本市大規(guī)模其他事件應(yīng)急預(yù)案相應(yīng)處置程序，并在市大規(guī)模其他事件應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展相關(guān)應(yīng)急處置工作；
�。�5）在處置金融突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪的事實，市公安局應(yīng)依法立案偵查，并采取積極有效措施，嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門應(yīng)予積極配合；需要派警力維持現(xiàn)場秩序的，市公安局指揮、協(xié)調(diào)事發(fā)地公安機關(guān)執(zhí)行。
5.6 信息發(fā)布和新聞宣傳
金融突發(fā)事件的信息發(fā)布和新聞宣傳工作，由市委宣傳部會同市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室進(jìn)行管理與協(xié)調(diào)，由市委宣傳部牽頭負(fù)責(zé)金融突發(fā)事件的新聞發(fā)布組織、采訪管理，及時、準(zhǔn)確、客觀、全面發(fā)布金融突發(fā)事件信息，正確引導(dǎo)輿論導(dǎo)向。
金融突發(fā)事件發(fā)生后，市發(fā)改局應(yīng)及時向市委宣傳部通報相關(guān)情況。
可能產(chǎn)生國際影響的金融突發(fā)事件，由市委宣傳部、市新聞中心、市政府外聯(lián)辦和市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室共同組織對外新聞披露工作。
5.7 應(yīng)急結(jié)束
金融突發(fā)事件處置工作已基本完成，次生、衍生和事件危害基本得到控制，應(yīng)急處置工作即告結(jié)束。
�、艏夗憫�(yīng)的金融突發(fā)事件由啟動應(yīng)急響應(yīng)的金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門宣布應(yīng)急結(jié)束。III級以上響應(yīng)的金融突發(fā)事件由市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室提出建議，并報市領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室宣布應(yīng)急結(jié)束。
應(yīng)急結(jié)束后，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)將情況及時通知參與事件處置的各相關(guān)單位。
第六章后期處置
6.1 信息披露
突發(fā)事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，應(yīng)盡快組織恢復(fù)正常辦公營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度地降低突發(fā)事件所帶來的不良影響。
6.2 事后調(diào)查
突發(fā)事件處置流程完畢后，參與該風(fēng)險事件處置的相關(guān)單位和部門應(yīng)及時對應(yīng)急處置工作進(jìn)行總結(jié)，設(shè)立突發(fā)事件調(diào)查組，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，及時開展突發(fā)事件調(diào)查，分析事件原因，認(rèn)定事件責(zé)任，評估對行業(yè)、事發(fā)機構(gòu)經(jīng)營以及周邊社會的遠(yuǎn)期影響，在處置結(jié)束后5個工作日內(nèi)形成書面評估報告市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)組審定后上報太原市委、市政府。
6.3 責(zé)任追究及處罰
突發(fā)事件發(fā)生后，所屬行業(yè)紀(jì)檢、監(jiān)察和相關(guān)部門應(yīng)按照權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從統(tǒng)一指揮，積極參與事件處置。應(yīng)對突發(fā)事件的原因及全過程進(jìn)行徹底調(diào)查，并追究造成事件責(zé)任人，延誤處置或處置不力的責(zé)任人等相關(guān)人員責(zé)任，根據(jù)對有關(guān)人員的責(zé)任調(diào)查結(jié)果，按照相關(guān)規(guī)定，視情節(jié)輕重，分別采取行政處分乃至依法追究刑事責(zé)任等處罰措施。
6.4 表彰與獎勵
按相關(guān)規(guī)定對參與應(yīng)急處置工作中表現(xiàn)突出、貢獻(xiàn)巨大的人員進(jìn)行表彰和獎勵。
6.5 完善預(yù)案
市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室基于金融突發(fā)事件事后調(diào)查報告，對突發(fā)事件的處置進(jìn)行評估，針對處置過程中暴露出的問題，要求事發(fā)機構(gòu)進(jìn)行整改，對事發(fā)行業(yè)的監(jiān)管提出意見和建議，同時修改或完善相關(guān)預(yù)案。
第七章應(yīng)急保障
7.1 通信保障
市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室各級人員以及相關(guān)成員單位負(fù)責(zé)人員應(yīng)確保24小時通訊暢通（手機、固定電話或其他報備聯(lián)系方式）。同時，市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)保持與太原市金融辦及市金融領(lǐng)域各分支機構(gòu)的通訊聯(lián)系。各類突發(fā)事件應(yīng)急處置市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)集中掌握相關(guān)聯(lián)系電話，確保信息暢通。
7.2 技術(shù)保障
�。�1）市委網(wǎng)信辦及有關(guān)部門和各金融機構(gòu)應(yīng)分別確保部門及本系統(tǒng)的計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)保證，有關(guān)信息有計算機備份；
�。�2）做好事故災(zāi)難備份中心的維護(hù)和管理，核心賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)實現(xiàn)異地備份；
�。�3）對要害崗位的人員，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下，都不會因人員的缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行。
7.3 資源保障
市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)突發(fā)事件中各項資源，為應(yīng)對突發(fā)事件的辦事機構(gòu)和相關(guān)單位的日常運作提供全面保障，包括通信暢通、文電傳遞、計算機設(shè)備的正常運轉(zhuǎn)、核心數(shù)據(jù)的異地備份、網(wǎng)絡(luò)保證和專家隊伍的支撐等。
7.4 安全保障
各有關(guān)部門應(yīng)確保應(yīng)急處置工作場所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全和保密安全。
7.5 人力資源保障
市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室應(yīng)加強應(yīng)急處置人員的隊伍建設(shè)，保證必要的人員需要，同時根據(jù)實際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)、演練，提高全市金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作水平。
7.6 應(yīng)急演練
各金融行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作負(fù)責(zé)部門承擔(dān)本行業(yè)及行業(yè)下轄金融機構(gòu)的應(yīng)急演練工作，根據(jù)實際需要組織綜合應(yīng)急演練或單項應(yīng)急演練。
通過應(yīng)急演練，發(fā)現(xiàn)和解決應(yīng)急工作中存在的問題，落實崗位責(zé)任，熟悉應(yīng)急工作的指揮機制和決策、協(xié)調(diào)、處置的程序，評價應(yīng)急準(zhǔn)備狀態(tài)，培訓(xùn)和檢驗應(yīng)急隊伍的快速反應(yīng)能力，提高各部門之間協(xié)調(diào)配合和現(xiàn)場處置能力，檢驗應(yīng)急預(yù)案的可行性并改進(jìn)完善。
第八章附則
8.1 名詞術(shù)語、縮寫語的說明
金融行業(yè)主管(監(jiān)管)部門：指對本市金融業(yè)、準(zhǔn)金融業(yè)及類金融業(yè)具有審批、監(jiān)督、管理職責(zé)的職能部門。
金融媒介：指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機構(gòu)，包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。
金融市場：指資金融通市場，是資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場，具體包括貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、黃金及其他投資品市場等。
金融市場基礎(chǔ)設(shè)施：指金融運行的硬件設(shè)施和制度安排，主要包括支付體系、法律環(huán)境、公司治理、會計準(zhǔn)則、信用環(huán)境以及由金融監(jiān)管、中央銀行最后貸款人職能、投資者保護(hù)制度組成的金融安全網(wǎng)等。
市場風(fēng)險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險等引發(fā)的金融市場動蕩，金融秩序紊亂。
信用風(fēng)險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因合同違約等引發(fā)的金融糾紛、金融消費者利益受損等。
操作風(fēng)險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)、外部事件等引發(fā)的金融突發(fā)事件。
流動性風(fēng)險引發(fā)的金融突發(fā)事件：指有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)等引發(fā)的金融突發(fā)事件。
轄內(nèi)：指職責(zé)管轄范圍之內(nèi)。
8.2 預(yù)案管理
8.2.1 預(yù)案制定和解釋
本預(yù)案由古交市人民政府負(fù)責(zé)制定，市發(fā)改局負(fù)責(zé)解釋。
8.2.2 預(yù)案修訂
隨著相關(guān)法律法規(guī)的制定、修改，機構(gòu)調(diào)整或應(yīng)急資源發(fā)生變化，以及應(yīng)急處置過程中或應(yīng)急演練中發(fā)現(xiàn)問題等情況，由市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室對本預(yù)案進(jìn)行修訂。
8.2.3 預(yù)案備案
市領(lǐng)導(dǎo)組成員單位應(yīng)根據(jù)總體應(yīng)急預(yù)案、金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和部門職責(zé)，制定本部門金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并報市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室備案。
金融行業(yè)企、事業(yè)單位根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及標(biāo)準(zhǔn)要求制定本單位金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并按照隸屬關(guān)系報上級主管(監(jiān)管)部門備案。
8.2.4 預(yù)案實施
本預(yù)案自印發(fā)之日起實施。
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