融資計劃書
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，不妨坐下來好好寫寫計劃吧。好的計劃都具備一些什么特點呢？下面是小編收集整理的融資計劃書，希望能夠幫助到大家。
融資計劃書1
商業(yè)計劃書(Business Plan)，是創(chuàng)業(yè)者或經(jīng)營者準(zhǔn)備的一份書面計劃，用以描述當(dāng)運營一個企業(yè)時相關(guān)所有內(nèi)外部要素。一份好的商業(yè)計劃書將會使會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。
《中國房地產(chǎn)咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿�，我們的商業(yè)計劃書具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分市場調(diào)研，資料說明、表明行動的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務(wù)預(yù)計、出色的計劃概要等特點。 本商業(yè)計劃書在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)等作用，其主要內(nèi)容包括： 經(jīng)營者的理念、市場、客戶、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務(wù)預(yù)測、風(fēng)險因素等等。商業(yè)計劃書對市場的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司/ 項目在市場中將爭取的定位。在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰(zhàn)略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經(jīng)驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財務(wù)預(yù)測上，報告將對絕大部分的財務(wù)假設(shè)及其所引致的財務(wù)影響徹底的描述及分析。 通過《中國房地產(chǎn)咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》，經(jīng)營者會更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場融資的一個關(guān)鍵而有效的工具。
第一章 房地產(chǎn)咨詢項目概要
一、項目公司 二、項目簡介 三、客戶基礎(chǔ) 四、市場機遇
五、項目投資價值
六、項目資金及合作
七、項目成功的關(guān)鍵
八、公司使命
九、經(jīng)濟目標(biāo)
第二章 公司介紹
一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司
二、公司組織結(jié)構(gòu)
三、歷史財務(wù)經(jīng)營狀況
四、歷史管理與營銷基礎(chǔ)
五、公司地理位置
六、公司發(fā)展戰(zhàn)略
七、公司內(nèi)部控制管理
第三章 項目/房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品介紹
一、產(chǎn)品(分類、名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)量、價格等)
二、產(chǎn)品特性
三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料
四、產(chǎn)品加工工藝
五、生產(chǎn)線主要設(shè)備
六、核心生產(chǎn)設(shè)備
七、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 八、研發(fā)計劃及時間表 九、知識產(chǎn)權(quán)策略 十、無形資產(chǎn)(商標(biāo)知識產(chǎn)權(quán)專利等)
十一、項目地理位置與背景
十二、項目建設(shè)基本方案
第四章 房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品市場分析
一、產(chǎn)品原料市場分析
二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(目標(biāo)市場分析)
三、產(chǎn)品市場供給狀況分析
四、產(chǎn)品市場需求狀況分析
五、產(chǎn)品市場平衡性分析
六、產(chǎn)品銷售渠道分析
七、競爭對手情況與分析
1、競爭對手情況
2、競爭對手情況分析
八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析
九、產(chǎn)品市場預(yù)測
第五章 房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃
一、項目執(zhí)行戰(zhàn)略
二、項目合作方案 三、公司發(fā)展戰(zhàn)略 四、市場快速反應(yīng)系統(tǒng)(IIS)建設(shè) 五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)(SHE)建設(shè)
六、產(chǎn)品市場營銷策略
1、產(chǎn)品市場定位策略
2、產(chǎn)品定價策略
3、產(chǎn)品市場促銷策略
4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營銷
七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)
八、產(chǎn)品銷售計劃
第六章 房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品項目SWOT綜合分析
一、項目優(yōu)勢分析
二、項目弱勢分析
三、項目機會分析
四、項目威脅分析
五、SWOT綜合分析
第七章 項目管理與人員計劃
一、組織結(jié)構(gòu)
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設(shè)與完善
四、人員招聘與培訓(xùn)計劃
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實施進度計劃
第八章 項目風(fēng)險分析與規(guī)避對策
一、經(jīng)營管理風(fēng)險及其規(guī)避
二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規(guī)避
三、安全、污染風(fēng)險及控制
四、產(chǎn)品市場開拓風(fēng)險及其規(guī)避
五、政策風(fēng)險及其規(guī)避
六、中小企業(yè)融資風(fēng)險與對策
第九章 房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措
一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式
二、項目資金使用計劃
三、中小企業(yè)融資資金使用計劃
四、貸款方式及還款保證
第十章 房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預(yù)算
一、財務(wù)分析說明
二、財務(wù)資料預(yù)測
1、銷售收入明細表
2、成本費用明細表
3、薪金水平明細表
4、固定資產(chǎn)明細表
5、資產(chǎn)負債表 6、利潤及利潤分配明細表 7、現(xiàn)金流量表 8、財務(wù)收益能力分析
8.1 財務(wù)盈利能力分析
8.2 項目清償能力分析
第十一章 公司無形資產(chǎn)價值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數(shù)據(jù)
四、無形資產(chǎn)價值的確定
附件附表：
一、附件
二、附表
融資計劃書2
福建省龍巖市華聯(lián)萬家超市是由鄧先生個人獨資成立的一家商業(yè)零售實體。母體是福建省龍巖市新羅區(qū)達食品商行�，F(xiàn)打算再開一家綜超，想向國內(nèi)資金方融資
項目企業(yè)簡介：1500平方綜超（店名使用我華聯(lián)萬家的商標(biāo)logo，并由我華聯(lián)萬家直接經(jīng)營）
項目運營者福建省龍巖市達信食品商行，XX年注冊，是福建紫山飲料、北京牛欄山二鍋頭經(jīng)銷商。
�。ㄟ_信商行于XX年12月31日全資投入約10萬元人民幣，運營華聯(lián)萬家大洋佳慶店，并在XX年1月底實現(xiàn)了量銷費用平衡。）
項目在福建省龍巖市新羅區(qū)市區(qū)一個小區(qū)內(nèi)，整幢的底層，1500平方，場外面積有近500平方，是這個小區(qū)的“行政中心位置”，位置絕佳。租金不貴，還不到15元/平方，租期可達XX年。此房為XX年建成，目前還沒交房，是福煤集團的小區(qū)。這個小區(qū)原有33幢，每幢6層*12戶/層�，F(xiàn)小區(qū)內(nèi)由我福建省龍巖市政府指定的經(jīng)濟適用房已由XX年建成正在交付使用的有30幢，每幢6層*12戶/層，目前已經(jīng)動工并已在建（目前已在建達第三層）的別墅達30幢。
小區(qū)外的原當(dāng)?shù)卮迩f住戶有100戶，租用戶有500戶，另向當(dāng)?shù)卮迩f租用的辦公用的企業(yè)有20多戶，都是食品、建材類的經(jīng)銷商，合計總輻射人口可以達5000戶，約15000到16000人。按每戶月消費300元計，此超市的月消費容量就能達到150萬。我們保守些一個月做到80萬應(yīng)問題不大。
項目利潤率：前臺毛利就正�？梢赃_10%，后臺毛利在于堆垛、進場費用、其他各項費用，這對一家零售企業(yè)來說是相當(dāng)可觀的收入，現(xiàn)在國內(nèi)的零售商都有案例的。
管理團隊介紹：
開業(yè)策劃由福建省陳晶名營銷管理團隊進行全程策劃。他們這個團隊在我們國內(nèi)已經(jīng)有十多年的營銷經(jīng)驗及成功案例。開業(yè)以后由達信商行鄧先生自行組建團隊進行管理。
融資資金使用預(yù)算：
融資歷資金200萬元人民幣。使用安排明細如下：
1、進貨60萬。2、安保貨架、裝修等硬件設(shè)備約45萬。3、租金約10萬。
4、人員周轉(zhuǎn)用約10萬元5、其他費用使用約5萬
6、后續(xù)備用資金20萬7、二期備用資金約50萬。
其他：
鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人，來自著名的將軍之鄉(xiāng)--福建省龍巖市上杭縣才溪鎮(zhèn)，在龍巖市有相當(dāng)?shù)娜嗣}。同時鄧先生本人在XX年獲得了國際勞工組織頒發(fā)的創(chuàng)業(yè)者合格證書（siyb證書），目前在龍巖市區(qū)的siyb學(xué)員成員已達XX多人。且很多精英都創(chuàng)業(yè)成功并擁有了價值不菲的企業(yè)。這些siyb資源是鄧先生相當(dāng)不錯的人力、社會資源。
鄧先生在食品零售行業(yè)有8年的成功經(jīng)驗。與華潤集團、家樂福、上海樂購、沃爾瑪、上海大潤發(fā)、上海華聯(lián)、上海聯(lián)華、歐尚等等國內(nèi)國際零售企業(yè)巨頭有多年的業(yè)務(wù)交流、合作。曾在蘇州成功組建業(yè)務(wù)團隊，參與并主導(dǎo)了伊利牛奶液態(tài)奶的銷售，實現(xiàn)了8個人的業(yè)務(wù)員團隊年銷售伊利牛奶達3個多億的業(yè)績。
在蘇州全程組建公司營銷隊伍，成功實現(xiàn)了口子窖在蘇州市場的銷售，一年內(nèi)將口子窖的市場份額從0達到了90%多，并實現(xiàn)當(dāng)年的銷售業(yè)績達200萬。
鄧先生原在蘇州的業(yè)務(wù)團隊成員現(xiàn)在近十來個都自己開公司并代理各類品牌并實現(xiàn)年銷在數(shù)百萬。利潤都相當(dāng)可觀。
此次融資方式：
方案一：資金方列為新店的股東，享受5年的股利分紅。鄧先生在頭三年須全額向資金方支付完資金方的投資。5年后鄧先生將完全擁有新店全部的股權(quán)。但資金方仍享受每年5%的分紅。
方案二：資金方列為新店的股東，指定專人參與管理，但以鄧先生為新店的管理負責(zé)人。資金方享受約定的股息分紅。鄧先生按十年期每年支付資金方的投入（200萬）的年本金，也就是20萬/年。資金方的股份也按這樣的計算方式逐年遞減。直到鄧先生全額持有此店的全部股份。
融資計劃書3
甲方(投資方): 乙方(項目方):
為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔(dān)保票據(jù)，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內(nèi)共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進項目建設(shè)資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達成如下合同條款。
一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關(guān)的資金。
二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動車制造項目使用(詳見項目清單)的建設(shè)，不準(zhǔn)用于及犯罪行為有關(guān)的交易。
三、擔(dān)保品條件：
1、擔(dān)保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bank guarantee)。
2、資金總額：壹拾億美元。
3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。
4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。
5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。
6、過款率：銀行保函(b/g)面額的百分之百(100%)。
7、年息：零(不付息)。
8、操作費：百分之二(2%)按每批過款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。
9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。
10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。
11、保函性質(zhì)：可轉(zhuǎn)讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經(jīng)開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。
12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運作(bank to bank通過swift進行)。
四、操作程序：
1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標(biāo)，乙方提供開證銀行坐標(biāo)及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。
2、本合同簽定后的16個銀行工作日內(nèi)，乙方通過開證銀行開出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復(fù)印件fax給甲方備查。
3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。
4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fax給甲方備查。
5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無誤后依照協(xié)議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。
6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內(nèi)，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。
五、違約責(zé)任：
1、甲、乙雙方同意，自合同簽定后任何一方不能單方面終止合同，在15天內(nèi)不上報開證銀行總行屬違約，雙方應(yīng)絕對負責(zé)，認真執(zhí)行，共同遵守，誰違約誰承擔(dān)一切法律責(zé)任。守約方有權(quán)利追究違約方所產(chǎn)生的一切后果。違約方至少賠償守約方按b/g面額的2%，給守約方1%及其它有關(guān)各方面的中介1%，此違約的賠償金額2%，不需通過國際律師的協(xié)助，任何時候均有效。
2、甲、乙雙方包括相關(guān)直接或間接人員均應(yīng)絕對保密，不能泄密對方有關(guān)資料，必須嚴(yán)格遵守icc500/600的有關(guān)不欺詐、不泄露、及跨越對方關(guān)系的規(guī)定。
3、本合同受中國香港和倫敦法律的約束。
4、本合約自生效之日起，30天之內(nèi)有效。
六、如有關(guān)本合同相關(guān)的補充合同書、協(xié)議書、備忘錄均視為與本合同不可分割的組成部分。
七、本合同以中文為準(zhǔn)，正本共七份，甲方3份;乙方4份;見證方持副本壹份均具有法律同等效力，經(jīng)雙方簽字蓋章生效。
甲方(投資方)： 乙方(項目方)：
甲方法定代表人 乙方法定代表人：
融資計劃書4
一、公司介紹
1、公司注冊 資本金：浙江奉化市琳峰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年，注冊資本金20xx萬元。
2、公司專業(yè)經(jīng)營：房地產(chǎn)樓盤開發(fā)、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產(chǎn)開發(fā)策劃評估，本著誠信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個人住房按揭貸款、增貸還貸、等。
3、公司宗旨與戰(zhàn)略：房地產(chǎn)綜合開發(fā)服務(wù)商。公司以“幫助別人、成就自我”為價值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務(wù)理念，秉承“同心協(xié)力、務(wù)實求精”的企業(yè)精神，為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務(wù)，公司始終以重視人才的培育及發(fā)展為主，并提供專業(yè)、規(guī)范的為客戶服務(wù)。
4、 公司定位及優(yōu)勢： 琳峰公司現(xiàn)定位為房地產(chǎn)投資開發(fā)與房產(chǎn)銷售、義烏式商業(yè)廣場運營、租賃、物業(yè)管理并重的市場定位。
公司是一家區(qū)域性房地產(chǎn)開發(fā)公司，擁有區(qū)域性優(yōu)勢，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動資金充足等優(yōu)點。
5. 琳峰房產(chǎn)公司擁有品牌價值： 在本地城市擴大基礎(chǔ)建設(shè)、拆遷安臵、、房地產(chǎn)銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產(chǎn)帶來豐富的經(jīng)濟效益和社會效益。
6. 公司擁有強大的市場化運作能力以及獨特的服務(wù)特點： 公司現(xiàn)擁有專業(yè)團隊運作項目，對于各種項目有很強的操作經(jīng)驗同時又累積了過往以來的房產(chǎn)經(jīng)驗，形成系統(tǒng)化的服務(wù)內(nèi)容。
7. 項目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開發(fā)曹縣城區(qū)溫龍區(qū)房地產(chǎn)項目，現(xiàn)有實力股東合作開發(fā)，其中一股東為當(dāng)?shù)毓ど虡I(yè)界背景良好的投資者投入該項目的8%地產(chǎn)和相當(dāng)數(shù)量現(xiàn)金投入作股份.
8.董事會決議： 公司在董事長王忠芳主持下,召開曹縣房地產(chǎn)開發(fā)項目需要融資的專題會，經(jīng)過公司決策層調(diào)研的同意本項目開發(fā)融資。準(zhǔn)備以項目的土地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)向社會公開招股籌資開發(fā)該房地產(chǎn)商住項目.
二、項目分析
一、項目的基本情況 A、開發(fā)范圍：
1、東片區(qū)東至 ，南至 路。出讓面積約為111 畝（以實際測繪面積為準(zhǔn)），出讓土地性質(zhì)為商住用地。
2路，北至 積約為130畝，鼓樓家園除外（以實際測繪面積為準(zhǔn)）。出讓土地性質(zhì)為商住用地。
B、 規(guī)劃要求及有關(guān)約定
1、該項目區(qū)內(nèi)應(yīng)合理設(shè)臵公共服務(wù)設(shè)施，按規(guī)范要求配臵足額的物業(yè)管理所、衛(wèi)生室、幼兒園、文化活動室和公共停車場、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁等市政公用配套設(shè)施，建設(shè)應(yīng)符合曹縣城市總體規(guī)劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務(wù)設(shè)施配建等指標(biāo)要達到現(xiàn)行國家規(guī)劃設(shè)計規(guī)范要求和規(guī)劃部門的要求。
2、西片區(qū)住宅高層、小高層占項目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安臵回遷，建筑面積≥18萬平方。
3、東片區(qū)商業(yè)主體占項目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬平方。
4、 該項目經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど探缑伺c山東省和當(dāng)?shù)厥�、縣政府所屬的資產(chǎn)中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎(chǔ)上正在洽商優(yōu)惠政策事宜之中。 項目的土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。
5、資金投入概況 ：
總造價1.98億。房產(chǎn)公司自有資金27000萬，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開盤，可回收部分資金。
二、然后再開發(fā)東片區(qū)的111畝的商住用地，酒店公寓及商業(yè)廣場，建筑面積13萬平方，造價大概700元/平方，總造價0.9億。房產(chǎn)公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開盤，可回收部分資金。 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
130畝項目評估投資與產(chǎn)出構(gòu)成比例表
二．主要規(guī)劃指標(biāo)
土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。 用地性質(zhì)：商住宅用地。
容 積 率：西區(qū)2.5—3.00。東區(qū)1.5—2.5 三．地塊周邊規(guī)劃
項目所處位臵為中心城區(qū)與新區(qū)近接，有縣府辦公區(qū)外，還有多所中小學(xué)校、中專院校。體育運動中心、縣人民醫(yī)院，生活菜藍子綜合城、汽車總站，火車站及國道，省道，環(huán)球公園，人民廣場，四季河公園等公共設(shè)施，項目旁誠鵬公司投資開發(fā)的110萬方住宅和現(xiàn)代國際星級酒店的和國際商業(yè)中心。 四．周邊配套設(shè)施檔次與項目檔次存在差異，有待提高
�、牛� 目前地塊周邊商業(yè)沒有大型市場和超市和商業(yè)經(jīng)營，無法滿足項目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；
�、疲� 項目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項目和市區(qū)相連。項目的外部交通優(yōu)勢很明顯，緊靠105、220國道，向東可達濟南，向西可通徐州，向北直達鄭州。項目緊鄰火車站，而且汽車總站客運將大大帶動本項目周邊的人氣； ⑶． 教育、醫(yī)療等社會配套有所不足。 ⑷． 其他配套設(shè)施現(xiàn)狀； ①． 政府機構(gòu)：項目南面臨近縣政府行政服務(wù)中心和市委市政府新辦公大樓。 ②． 教 育：項目北面澳洲灑店，環(huán)球花園，中央財富廣場。 ③． 醫(yī) 院：項目向西有縣立中學(xué)，縣人民醫(yī)院。 ④． 娛 樂：項目東面是火車站及國道，省道，國際商業(yè)中心，現(xiàn)代國際廣場。 ⑤． 景 觀：項目向北是新城市規(guī)劃區(qū)。 五．環(huán)境分析：
（1）區(qū)域環(huán)境：地塊位于政務(wù)區(qū)，汽車站，火車站廣場附近，是規(guī)劃確定的城市發(fā)展方向，周邊新建住宅項目漸趨增多，區(qū)域整體形象看好。
（2） 居住環(huán)境：地塊所處區(qū)域為中心城區(qū)與新區(qū)近接，交通條件十分便利通達，但生活配套完善，臨近花園廣場對居住條件十分好。
（3） 景觀環(huán)境：項目北邊有二個公園，享有景觀優(yōu)勢。
�。�4） 商業(yè)環(huán)境：火車站的客運開通將為本項目制造一定的商業(yè)氣氛，尤其是住宿、餐飲產(chǎn)業(yè)等。
�。�5） 競爭環(huán)境：作為居住高級區(qū)，規(guī)劃建造一批品級高體量較大的住宅項目，后期市場較激烈競爭中有優(yōu)勢。
�。�6） 類比環(huán)境：目前區(qū)域市場新增樓盤定位均為中檔住宅，有8個在建住宅區(qū)項目，約300萬平方米。已建成的有5個小區(qū)，約100萬平方米，銷售價為2300-12000元/平方米不等。
三、市場分析
1．優(yōu)勢
�、牛囟蝺�(yōu)勢
項目地塊位于城中老區(qū)，近接火車站，該區(qū)域為未來建設(shè)重點，尤其是縣政府遷在本區(qū)域，各種新建項目和配套設(shè)施將逐步提高、完善、成熟。
�、疲煌▋�(yōu)勢
項目地塊緊鄰火車站和105、220國道，火車站客運業(yè)務(wù)將于近期運營，對外交通便捷。
�、牵蟀l(fā)優(yōu)勢
本項目所在區(qū)域為提升縣城區(qū)，各種市政配套和規(guī)劃可以從一個較高的起點進行，而無任何歷史遺留的負擔(dān)，這樣可以使設(shè)計、規(guī)劃從一個科學(xué)合理的角度出發(fā)。
�、龋�(guī)模優(yōu)勢
本項目用地面積241畝，建筑面積超過39.4萬平方米，社區(qū)規(guī)模在曹縣本地屬前列。大規(guī)模社區(qū)有其集約優(yōu)勢，規(guī)模推廣優(yōu)勢，各種配套諸如商場、幼兒園等在社區(qū)內(nèi)部就可實現(xiàn)，滿足區(qū)內(nèi)居民各種生活需求。同時大型居住社區(qū)也為區(qū)內(nèi)商業(yè)設(shè)施帶來了大量的終端消費者。
2．劣勢（WEAKNESS）
�、牛椖克趨^(qū)域尚處于開發(fā)初期，目前各種配套設(shè)施并不齊全，特別缺乏商業(yè)及娛樂餐飲設(shè)
施及居民日常生活配套設(shè)施。同時本地居民對老城區(qū)還有一定的依賴度，因此目前本項目所在區(qū)域人氣尚顯不足。
�、疲徤虡I(yè)街道，對居住區(qū)產(chǎn)生噪聲影響較大。
3．機會點（opportunity）
⑴．社會經(jīng)濟發(fā)展迅速，外出務(wù)工者多，而且收入也在逐年提高，使城區(qū)市民購買力得到了有效的提高。
�、疲壳爱�(dāng)?shù)刈≌�、商業(yè)房產(chǎn)市場產(chǎn)品較為單一，雷同性大，這就為本案細分目標(biāo)市場，提供差異化產(chǎn)品、順利入市提供了較大的契機。
融資計劃書5
一、 項目名稱
深圳某投資公司融資租賃行業(yè)項目商業(yè)計劃書案例
二、項目背景
近年來，隨著我國融資租賃市場的快速發(fā)展，銀行系金融租賃公司市場份額也得到了較大的提升，銀行系租賃業(yè)務(wù)余額占據(jù)整個行業(yè)的半壁江山。銀行系金融租賃公司以其自身資金實力較強的特點，仍將持續(xù)發(fā)展。
近年來，通過不斷的金融創(chuàng)新實現(xiàn)快速發(fā)展成為各類金融機構(gòu)最突出的發(fā)展戰(zhàn)略之一。其中，工銀租賃在這方面也進行了有益的嘗試。例如，借鑒國際上飛機租賃的典型交易結(jié)構(gòu)，首創(chuàng)在保稅區(qū)設(shè)立SPC開展飛機租賃的“保稅租賃”模式，有效突破了現(xiàn)行財稅法規(guī)滯后對租賃業(yè)務(wù)的限制，不僅為開展飛機租賃業(yè)務(wù)開創(chuàng)了新思路，而且為今后開展杠桿租賃等復(fù)雜交易積累了經(jīng)驗。
工銀租賃還利用天津保稅港區(qū)的保稅政策，與全球最大的船舶租賃公司SEASPAN及國內(nèi)最大的航運企業(yè)共同實施了目前全球最大的集裝箱運輸船——1.3萬標(biāo)準(zhǔn)箱集裝箱運輸船租賃項目，開創(chuàng)了國內(nèi)轉(zhuǎn)口租賃新模式。各金融租賃公司還廣泛合作，開展了眾多大型項目的聯(lián)合租賃。租賃模式創(chuàng)新的形成和發(fā)展，是銀行背景租賃公司為租賃市場注入新活力，是金融租賃業(yè)持續(xù)發(fā)展的新動力。
融資租賃只是進入某一領(lǐng)域的敲門磚，更多的是要進入市場，擁有足夠大的資產(chǎn)群，擁有足夠多的客戶群體。比如重卡的客戶除了購買需要資金支持之外，重卡的消耗，如輪胎、油品等，也很需要資金支持，都可以做集成服務(wù)，后續(xù)市場非常大。因此，中國廠商系租賃公司朝工業(yè)服務(wù)方面發(fā)展，通過融資租賃進入現(xiàn)有的客戶群，積累在客戶里面的影響，形成客戶資產(chǎn)，最后提供后續(xù)的增值服務(wù)，這樣才能成為一個可以持續(xù)發(fā)展的路徑。
獨立系的融資租賃公司，在收購重組后經(jīng)過三年多的發(fā)展，形成了一定的資產(chǎn)規(guī)模。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境和市場競爭態(tài)勢的發(fā)展，國內(nèi)獨立第三方租賃公司正在進行重新調(diào)整再造，包括業(yè)務(wù)、市場、客戶，以及風(fēng)控體系、退出機制等，更多的是要尋找到適合公司發(fā)展的新的商業(yè)模式。
金融租賃公司與廠商系租賃公司都以其自身的優(yōu)勢，在未來的融資租賃市場中將繼續(xù)保持發(fā)展的趨勢。而對于獨立第三方租賃公司而言，其業(yè)務(wù)開展的靈活性，將更加適合我國中小企業(yè)的發(fā)展，未來，中小企業(yè)巨大的資金缺口，將推動我國獨立第三方租賃公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。
三、商業(yè)計劃書內(nèi)容
第1章：融資租賃行業(yè)項目摘要
1.1 融資租賃行業(yè)項目概況
1.1.1 項目背景
1.1.2 項目簡介
1.2 融資租賃行業(yè)項目優(yōu)勢前瞻
1.3 融資租賃行業(yè)項目融資與財務(wù)分析概況
1.3.1 項目融資方案概況
(1)產(chǎn)業(yè)基金融資分析
(2)私募股權(quán)融資分析
(3)公開上市融資分析
(4)其他融資渠道分析
1.3.2 項目財務(wù)分析概況
第2章：融資租賃行業(yè)項目公司介紹
2.1 融資租賃行業(yè)項目公司發(fā)展簡況
2.1.1 公司基本信息
2.1.2 股東持股情況
2.1.3 主要產(chǎn)品服務(wù)
2.2 融資租賃行業(yè)項目公司組織架構(gòu)
2.2.1 內(nèi)部部門設(shè)置
2.2.2 對外持股情況
2.3 融資租賃行業(yè)項目公司管理模式
2.4 融資租賃行業(yè)項目公司經(jīng)營情況
第3章：融資租賃行業(yè)及目標(biāo)市場分析
3.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場前瞻
3.1.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程
3.1.2 融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
3.1.3 融資租賃行業(yè)市場前瞻
3.2 融資租賃行業(yè)項目目標(biāo)市場分析
3.2.1 政策、經(jīng)濟、技術(shù)和社會環(huán)境分析
3.2.2 市場規(guī)模分析
3.2.3 盈利情況分析
3.2.4 市場競爭分析
3.2.5 進入壁壘分析
3.2.6 前瞻市場分析總結(jié)
第4章：融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務(wù)分析
4.1 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務(wù)簡介
4.1.1 項目產(chǎn)品/服務(wù)名稱
4.1.2 項目產(chǎn)品/服務(wù)特征
4.1.3 項目產(chǎn)品/服務(wù)性能用途
4.2 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營計劃
4.2.1 項目產(chǎn)品生產(chǎn)方式
4.2.2 項目產(chǎn)品生產(chǎn)設(shè)備
4.2.3 項目品質(zhì)控制和質(zhì)量改進
4.2.4 項目產(chǎn)品成本控制
4.3 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務(wù)市場前瞻
4.3.1 項目產(chǎn)品/服務(wù)競爭優(yōu)勢
4.3.2 項目產(chǎn)品/服務(wù)市場前瞻
第5章：融資租賃行業(yè)項目研究與開發(fā)
5.1 現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況
5.2 融資租賃行業(yè)項目團隊對外合作情況
5.3 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)團隊技術(shù)水平
5.4 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)投入計劃
5.5 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)團隊激勵機制與措施
第6章：融資租賃行業(yè)項目市場營銷策略
6.1 融資租賃行業(yè)項目營銷戰(zhàn)略
6.2 融資租賃行業(yè)項目市場推廣方式
第7章：融資租賃行業(yè)項目融資和資金退出
7.1 融資租賃行業(yè)項目資金需求用量與期限
7.1.1 項目總投資
7.1.2 固定資產(chǎn)投資
7.1.3 流動資金
7.2 融資租賃行業(yè)項目資金籌集方式
7.2.1 項目資本金籌措
7.2.2 項目債務(wù)資金籌措
7.2.3 項目融資方案分析
7.3 融資租賃行業(yè)項目資金籌集方式
7.4 融資租賃行業(yè)項目資金使用規(guī)劃
7.5 融資租賃行業(yè)項目投資回報前瞻
7.6 融資租賃行業(yè)項目資金報酬與退出
7.6.1 股票上市
7.6.2 股權(quán)轉(zhuǎn)讓
7.6.3 股權(quán)回購
7.6.4 股利
第8章：融資租賃行業(yè)項目財務(wù)預(yù)測
8.1 財務(wù)評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
8.1.1 財務(wù)評價依據(jù)
8.1.2 財務(wù)評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
8.2 項目銷售收入前瞻
8.3 項目成本費用估算
8.4 項目盈余利潤估算
8.5 項目財務(wù)評價結(jié)論
8.5.1 項目盈虧平衡分析
8.5.2 項目敏感性分析
8.6 公司財務(wù)評價報表
8.6.1 公司現(xiàn)金流量表
8.6.2 公司損益表
8.6.3 公司主要財務(wù)比率
第9章：融資租賃行業(yè)項目投資風(fēng)險與控制
9.1 政策風(fēng)險與控制
9.2 資源風(fēng)險與控制
9.3 市場不確定性風(fēng)險與控制
9.4 市場競爭風(fēng)險與控制
9.5 研發(fā)與生產(chǎn)風(fēng)險與控制
9.6 成本控制風(fēng)險與控制
9.7 融資租賃行業(yè)項目財務(wù)風(fēng)險與控制
9.8 融資租賃行業(yè)項目管理風(fēng)險與控制
9.9 融資租賃行業(yè)項目破產(chǎn)風(fēng)險與控制
融資計劃書6
商業(yè)計劃書是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個向相關(guān)人員全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀?/p>
商業(yè)計劃書是從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品、市場、營銷等各個方面對即將展開的商業(yè)項目進行可行性分析。它是對企業(yè)或者擬建立企業(yè)進行宣傳和包裝的文件，是向銀行、客戶、供應(yīng)商以及風(fēng)險投資商宣傳企業(yè)及其經(jīng)營方式與未來經(jīng)營計劃;同時， 又為企業(yè)未來的經(jīng)營管理提供必要的分析基礎(chǔ)和衡量標(biāo)準(zhǔn)。
商業(yè)計劃書通常包括的內(nèi)容：項目摘要、公司概述、 現(xiàn)有產(chǎn)品和技術(shù)介紹、公司市場與競爭分析、公司市場營銷與銷售管理、公司資金管理、項目風(fēng)險、財務(wù)分析等。
報告目錄：
服裝項目商業(yè)計劃書價值體現(xiàn)
《服裝項目商業(yè)計劃書》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規(guī)、宏觀政策、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內(nèi)容，著力呈現(xiàn)項目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ龋畲笙薅鹊伢w現(xiàn)項目的價值：
——作為項目運作主體的溝通工具。《服裝項目商業(yè)計劃書》著力體現(xiàn)企業(yè)的價值，有效吸引投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，包括政府在內(nèi)的其他利益相關(guān)者;
——作為項目運作主體的管理工具�！斗b項目商業(yè)計劃書》可視為項目運作主體的計劃工具，引導(dǎo)公司走過發(fā)展的不同階段，規(guī)劃具有戰(zhàn)略性、全局性、長期性;
——作為項目運作的行動指導(dǎo)工具�！斗b項目商業(yè)計劃書》內(nèi)容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項目開展工作。
服裝項目商業(yè)計劃書質(zhì)量保障
我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計劃書的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求;我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢，這種專業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息;我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專家顧問團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī);另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性。
圖：商業(yè)計劃書撰寫流程
我們的商業(yè)計劃書撰寫團隊均來自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu)，團隊成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運營經(jīng)驗，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書，保證您達到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。
服裝項目商業(yè)計劃書目錄一覽表
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務(wù)分析
1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財務(wù)預(yù)計
3. 資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1. 董事會
2. 經(jīng)營團隊
3. 外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運
第三章 市場分析
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn) 品排名
及品牌狀況
五.市場趨勢預(yù)測和市場機會
六.行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一 .有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一.概述營銷計劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結(jié)構(gòu)說明
七.投資抵押
八.投資擔(dān)保
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告
十三.雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
第八章 風(fēng)險分析
一.資源風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險
九.管理風(fēng)險
十.破產(chǎn)風(fēng)險
第九章 管理
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認股計劃
第十章 財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說明
二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1 . 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產(chǎn)明細表
5. 資產(chǎn)負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財務(wù)指標(biāo)分析
融資計劃書7
目錄
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務(wù)計劃
六、融資方案的設(shè)計
七、摘要
正文
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團隊
1、人員構(gòu)成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務(wù)計劃
一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計
1、融資方式
�。�1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書
A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
�。�2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
�。�4）房地產(chǎn)信托融資
（5）多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。
C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）
A、股權(quán)方式融資的退出
項目進行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；
B、債權(quán)方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
供應(yīng)鏈融資模式
1、 經(jīng)銷商模式
保兌倉
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
（2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
�。�4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金
�。�5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書
（6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商
功能特點：
�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款
�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格
�。�3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣
�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔(dān)相應(yīng)的差額退款責(zé)任.
2、廠商銀
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
（1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
（3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
�。�4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨
（5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）
�。�6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
（1） 促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款
（2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格
（3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)
（4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的'質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購
�。�5） 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求
3、動產(chǎn)質(zhì)押
產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫
�。�2） 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)
�。�3） 交行向借款人發(fā)放融資
（4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）
�。�5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
�。�1） 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；
�。�2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式
�。�3） 借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資
�。�4） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)
供應(yīng)商服務(wù)
1、 銀票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票
�。�2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商
�。�3） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)
功能和特點：
根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)
2、 商票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�2） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行
（3） 交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞
�。�4） 交行對商票進行貼現(xiàn)
（5） 商票到期托收，用于還款
功能和特點：
�。�1） 降低核心企業(yè)財務(wù)成本
�。�2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通
（3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力
（4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險
3、 國內(nèi)保理
產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款
�。�2） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款
（3） 核心企業(yè)向交行確認應(yīng)收賬款金額
�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資
（5） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資
功能和特點：
�。�1） 有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供應(yīng)商
�。�2） 無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用
�。�3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)
�。�4） 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合
4、 國內(nèi)信用證
產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證
�。�2） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商
�。�3） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨
（4） 供應(yīng)商向其開戶行交單
�。�5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）
（6） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨
（7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶
功能和特點：
（1） 是買方獲取短期融資的有效渠道
�。�2） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險
（3） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險
�。�4） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目
融資計劃書8
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務(wù)分析
1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財務(wù)預(yù)計
3. 資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1. 董事會
2. 經(jīng)營團隊
3. 外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.電動模型產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 電動模型產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三.電動模型產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.電動模型產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運
第三章 電動模型市場分析
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.電動模型產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響電動模型市場的主要因素分析
四.目前公司電動模型產(chǎn)品市場狀況，電動模型產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)電動模型產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場趨勢預(yù)測和市場機會
六.行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、電動模型產(chǎn)品情況
四.潛在競爭對手情況和電動模型市場變化分析
五.公司電動模型產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一.概述電動模型營銷計劃
二.電動模型銷售政策的制定
三.電動模型銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五.電動模型銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.電動模型產(chǎn)品價格方案
1. 電動模型定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2. 影響電動模型價格變化的因素和對策
八. 電動模型銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九. 電動模型市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結(jié)構(gòu)說明
七.投資抵押
八.投資擔(dān)保
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告
十三.雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
第八章 風(fēng)險分析
一.資源風(fēng)險
二.電動模型市場不確定性風(fēng)險
三.電動模型研發(fā)風(fēng)險
四.電動模型生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.電動模型成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險
九.管理風(fēng)險
十.破產(chǎn)風(fēng)險
第九章 管理
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認股計劃
第十章 財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說明
二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1. 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產(chǎn)明細表
5. 資產(chǎn)負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財務(wù)指標(biāo)分析
融資計劃書9
N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構(gòu)和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。
A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓(xùn)機制及高素質(zhì)的管理團隊，負責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。
如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。
本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構(gòu)，進而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。
第一章公司基本情況
1。公司簡介
公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司
注冊資本：150萬元人民幣
企業(yè)類型：有限責(zé)任公司
經(jīng)營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓
法定代表人：xxx
經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；
餐飲業(yè)技術(shù)開發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設(shè)備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。
2。歷史沿革
A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。
連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設(shè)了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。
3。股本結(jié)構(gòu)
3。1法人股股東
N市銀都飲食服務(wù)（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：xxx
N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務(wù)令人流連。
N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：xxx
A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當(dāng)年店堂的墻上幅“八仙過海”的壁畫，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。
加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx
加拿大xx投資集團（xx國際顧問有限公司）上世紀(jì)90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。
3。2自然人股東
xxx（占股26。67%）
xx（占股3。33%）
xxx（占股2%）
4。組織結(jié)構(gòu)
為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見下圖：
5。管理團隊
公司有一支全國一流的管理技術(shù)團隊，主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩士、博士學(xué)位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務(wù)師的評委、高級國宴設(shè)計師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學(xué)歷，相當(dāng)部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。
公司管理層人員情況簡表：
姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷
xxx董事長/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA
xxx副董事長博士
xxx副董事長/國家級服務(wù)師的評委/高級國宴設(shè)計師/服務(wù)大師
xxx總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA
6。公司文化
A
——綠色孕育著生命
楊柳寓示著長青
精神理念
我們立足歷史，播種希望；
我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚；
我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。
經(jīng)營理念
源遠流長，財寬路廣；
獨具特色，享譽八方；
普結(jié)善緣，喜樂安康。
服務(wù)理念
用品牌打造市場；
融資計劃書10
XXX公司(或XXX項目):
地址:
郵政編碼:
聯(lián)系人及職務(wù):
電話:
傳真:
網(wǎng)址/電子郵箱:
第一部分摘要
一.公司簡單描述
二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo))
三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場概況和營銷策略
七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八.核心經(jīng)營團隊
九.公司優(yōu)勢說明
十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財務(wù)分析
1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2.財務(wù)預(yù)計(后3-5年)
3.資產(chǎn)負債情況
第二部分綜述
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團隊
3.外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運
第三章市場分析
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場趨勢預(yù)測和市場機會
六.行業(yè)政策
第四章競爭分析
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章市場營銷
一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)
二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)
第六章投資說明
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告)
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)
十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)
第七章投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
第八章風(fēng)險分析
一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)
十.破產(chǎn)風(fēng)險
第九章管理
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認股計劃
第十章經(jīng)營預(yù)測
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)
第十一章財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說明
二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細表
2.成本費用明細表
3.薪金水平明細表
4.固定資產(chǎn)明細表
5.資產(chǎn)負債表
6.利潤及利潤分配明細表
7.現(xiàn)金流量表
8.財務(wù)指標(biāo)分析
融資計劃書11
項目名稱：天門民生農(nóng)產(chǎn)品股份有限公司
所在國家（地區(qū)）：中國
申報日期：20xx年04月12日
保 密 承 諾
本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。要求收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。
一、 項目基本情況
二、項目主要內(nèi)容概述
�。ㄒ唬┢髽I(yè)的宗旨（200字左右）
�。ǘ╉椖刻岢龅谋尘昂捅匾�。包括： 1.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢；
2.現(xiàn)有技術(shù)成果來源及其知識產(chǎn)權(quán)狀況；
3.技術(shù)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析以及技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步的重要意義和作用；
�。ㄈ╉椖繃鴥�(nèi)外市場分析。包括： 1.國內(nèi)外現(xiàn)有份額和市場優(yōu)勢分析；
2.項目可能形成的產(chǎn)業(yè)規(guī)模和市場前景分析；
�。ㄋ模╉椖恐饕芯块_發(fā)內(nèi)容。包括：
1.項目的主要研究開發(fā)內(nèi)容、關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng)新點、先進性和成熟度分析； 2.預(yù)期的主要技術(shù)指標(biāo)、經(jīng)濟指標(biāo)和達產(chǎn)規(guī)模（必須有具體量化指標(biāo)）；
�。ㄎ澹╉椖繉嵤┑募夹g(shù)方案。包括： 1.技術(shù)路線、工藝流程；
2.可能存在的環(huán)境壓力及環(huán)境保護方案；
3.產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內(nèi)外同類產(chǎn)品的比較； 4.擬建公司的原材料供應(yīng)及外部配套要求； 5.已經(jīng)獲得的自主知識產(chǎn)權(quán)；
�。╉椖款A(yù)期的總體目標(biāo)和階段目標(biāo)。包括： 1.項目總體目標(biāo)（開發(fā)年限、預(yù)期規(guī)模、預(yù)期效益）； 2.開發(fā)的分階段目標(biāo)、進度安排；
�。ㄆ撸╉椖繉嵤┑默F(xiàn)有基礎(chǔ)。包括：
1.現(xiàn)有基礎(chǔ)和已完成的工作（生物醫(yī)藥項目要明確項目進展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產(chǎn)批件、（試）生產(chǎn)文號等相關(guān)證明文件）；
2.現(xiàn)有人員組成、運行機制（匿名描述）；
三、產(chǎn)品與服務(wù)
�。ㄒ唬┙榻B擬建企業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。包括：
營銷模式、利潤的來源、持續(xù)營利、對客戶的價值等分析。
�。ǘ└偁帉κ址治黾氨容^
1.有哪些技術(shù)雷同的產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況； 2.有哪些相同技術(shù)的產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況； 3.待開發(fā)的產(chǎn)品與上述產(chǎn)品相比的相對優(yōu)勢和市場前景等分析；
四、市場營銷
介紹企業(yè)對該項目的營銷策略。包括： 1.市場分析和定位；
2.競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足；
3.營銷戰(zhàn)略、模式和預(yù)期達到的目標(biāo)； 4.營銷團隊組成、結(jié)構(gòu)和不足（匿名描述）；
五、財務(wù)預(yù)測
�。ㄒ唬┩顿Y概算表
單位：萬元人民幣
�。ǘ┤谫Y計劃表
（三）概算說明
對以上概算表內(nèi)各欄目作逐項說明。
融資計劃書12
一、產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢
1、產(chǎn)品
公司立足于交通領(lǐng)域，以推動和加快交通行業(yè)信息化建設(shè)、為交通運輸管理部門、運輸企業(yè)、運輸市場提供一流的應(yīng)用軟件及信息化全面解決方案為使命。 現(xiàn)已開發(fā)的產(chǎn)品是： 《運政管理信息系統(tǒng)》 《物流基地管理信息系統(tǒng)》
《交通運輸企業(yè)綜合經(jīng)營管理信息系統(tǒng)》
《辦公自動化（OA）系統(tǒng)》等六套管理應(yīng)用軟件。 正在開發(fā)產(chǎn)品： 稽查管理信息系統(tǒng) 待開發(fā)產(chǎn)品：
地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）及地理信息技術(shù)（GIS）在交通行業(yè)的應(yīng)用 客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)
2、特點及優(yōu)勢
技術(shù)先進。基于廣域網(wǎng)和大型分布式數(shù)據(jù)庫技術(shù)，符合當(dāng)今信息技術(shù)發(fā)展主流和大規(guī)模應(yīng)用的實際需求。
前瞻性。公司產(chǎn)品的開發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。
功能實用。實現(xiàn)客戶內(nèi)部信息共享，協(xié)同業(yè)務(wù)辦理，業(yè)務(wù)涵蓋面廣。 通用性強。公司產(chǎn)品面向交通業(yè)務(wù)，具有很強的可復(fù)制性。
查詢方便。對每一種信息，系統(tǒng)提供多個視圖來表現(xiàn)，可從不同的角度進行查詢，方便地對信息進行綜合和分析。
運行可靠。運用大型數(shù)據(jù)庫的事物處理機制，保證了數(shù)據(jù)的一致性，從而使系統(tǒng)運行安全可靠。
標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。公司產(chǎn)品的開發(fā)嚴(yán)格遵守《道路運政信息系統(tǒng)信息指標(biāo)體系與編碼規(guī)則》。
與辦公自動化的無縫連接，保證了數(shù)據(jù)信息傳遞的時效性。
二、行業(yè)和市場
公司是利用信息技術(shù)改造和提升交通運輸業(yè)的高新技術(shù)企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。
1、軟件是知識經(jīng)濟的關(guān)鍵技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)。軟件產(chǎn)業(yè)成為進入新世紀(jì)、進入知識經(jīng)濟時代的重要支柱產(chǎn)業(yè)，它是信息社會的核心和靈魂，是全球信息化進程的關(guān)鍵。軟件產(chǎn)業(yè)以其獨有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動性，不僅本身在創(chuàng)造經(jīng)濟效益，而且是其他眾多高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動力，對眾多經(jīng)濟領(lǐng)域有輻射作用，在國民經(jīng)濟中起到“倍增器”的作用。軟件產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)達國家和發(fā)展中國家競相發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)，是新世紀(jì)綜合國力競爭的重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域之一。 我們占據(jù)了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和市場前景優(yōu)勢。目前我國的軟件技術(shù)和軟件產(chǎn)業(yè)正處于初創(chuàng)期的后期，即將進入行業(yè)成長期，初創(chuàng)期產(chǎn)業(yè)的增長率在20%-50%左右，成長期將達到50%以上。
2、從交通行業(yè)來看，交通運輸業(yè)在國民經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用，而落后的傳統(tǒng)技術(shù)將制約著其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設(shè)迫在眉睫。以XX省為例，根據(jù)省經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，20xx年經(jīng)濟總量要趕上亞洲中等發(fā)達國家水平，經(jīng)濟發(fā)展平均增長速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運輸量必將隨之高速增長，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內(nèi)涵方向發(fā)展，這必然對交通行業(yè)信息化建設(shè)提出了更緊迫的要求。
國家“十五”規(guī)劃明確提出要加快國民經(jīng)濟信息化進程�！督煌ú坎块L黃鎮(zhèn)東在20xx年全國交通廳局長會議上的講話》指出：“要加快交通信息化進程。按照“統(tǒng)一規(guī)劃、配套協(xié)調(diào)、穩(wěn)步推進”的原則，啟動政府交通部門辦公業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，盡快改變交通系統(tǒng)信息不暢的局面。抓好交通運輸信息網(wǎng)絡(luò)工程和區(qū)域性客運售票系統(tǒng)建設(shè)和貨運信息系統(tǒng)建設(shè)，為實現(xiàn)公路、水路交通電子商務(wù)奠定基礎(chǔ)。抓好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下電子收費系統(tǒng)和高速公路監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)�！�
全國各省、自治區(qū)、直轄市交通部門也都已經(jīng)制定或正在制定切實可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃�！禭X省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃》提出要加快交通信息化建設(shè)步伐，開發(fā)公路運輸管理信息系統(tǒng)、貨運市場信息服務(wù)系統(tǒng)、運力宏觀調(diào)控決策支持系統(tǒng)、智能交通系統(tǒng)、GPS基礎(chǔ)上的車輛調(diào)度管理系統(tǒng)等，充分發(fā)揮交通基礎(chǔ)設(shè)施潛能，提高交通服務(wù)能力和服務(wù)水平，更好地為國民經(jīng)濟和社會發(fā)展服務(wù)。
交通行業(yè)信息化建設(shè)將帶來巨大的社會效益和經(jīng)濟效益。根據(jù)1999年4月交通部公路司公布的有關(guān)資料顯示，截止到1998年底貨物運輸戶已達到273，886戶，貨物實載率低于50%，每年綜合經(jīng)濟損失高達800億元人民幣。雖然運輸群體規(guī)模大，但分散程度高，造成嚴(yán)重的資源浪費。采用現(xiàn)代信息技術(shù)提供信息服務(wù)，如果能提高實載率5%，即可創(chuàng)造40億元的綜合效益；同時，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產(chǎn)生巨大的社會效益和經(jīng)濟效益。
智能化交通（ITS）是21世紀(jì)世界交通行業(yè)的發(fā)展方向�？梢哉f，交通行業(yè)信息化建設(shè)這一領(lǐng)域市場潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務(wù)有堅實的市場基礎(chǔ)，市場潛力巨大。
項目 數(shù)量 地市 17個 縣 128 個 客運站 貨運場站 營運車輛 高速公路 492個 1000個 50多萬輛 20xx公里 從動態(tài)的角度來看，我國經(jīng)濟已經(jīng)進入一個新的增長周期，未來幾年，國民經(jīng)濟將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢。社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，必將對交通行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響。客貨運輸需求將保持較高的增長速度，交通基礎(chǔ)設(shè)施總量將會有較大的增加，交通管理業(yè)務(wù)將會更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會不斷增長，交通行業(yè)信息化市場潛力無限。
三、公司的獨特性及市場競爭力
1、 獨特性：
公司是交通行業(yè)信息化軟件開發(fā)的專業(yè)公司，承擔(dān)著XX省交通行業(yè)信息化建設(shè)的重任，在XX市場有著得天獨厚的優(yōu)勢。我們以XX省交通信息化市場為依托，積極開拓全國市場。
2、市場競爭力
公司的競爭優(yōu)勢集中表現(xiàn)在以下幾個方面：
技術(shù)優(yōu)勢。公司擁有實力雄厚的技術(shù)隊伍，掌握了當(dāng)今國內(nèi)交通行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。
政府支持優(yōu)勢。交通信息化建設(shè)是XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設(shè)的承擔(dān)單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經(jīng)理參與交通廳信息化領(lǐng)導(dǎo)小組，共商信息化“十五”發(fā)展規(guī)劃。
產(chǎn)品組合優(yōu)勢。公司已經(jīng)開發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的六套應(yīng)用軟件，并將進一步完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設(shè)提供全面解決方案。 市場優(yōu)勢。XX省交通運輸業(yè)在全國交通行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，高速公路建設(shè)居全國第一，交通行業(yè)信息化市場份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國有很強的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關(guān)部門和企業(yè)的決策�？梢哉f，“得XX而得天下”。
質(zhì)量、成本優(yōu)勢。公司對交通行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉交通行業(yè)業(yè)務(wù)流程的專家對軟件開發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，因而可以減少大量的調(diào)研活動，縮短開發(fā)進程，降低開發(fā)風(fēng)險，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。
管理優(yōu)勢。公司管理隊伍整體素質(zhì)較高，有著良好的知識結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)，富有激情和創(chuàng)新精神。
四、競爭對手的優(yōu)勢和劣勢
由于交通行業(yè)信息化市場前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng)軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營銷網(wǎng)絡(luò)是它們競爭優(yōu)勢所在，但它們?nèi)狈煌ㄐ袠I(yè)的深入研究以及交通部門的指導(dǎo)和支持。另外，上述競爭對手主要致力于公路建設(shè)信息化或貨運電子商務(wù)等項目開發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數(shù)據(jù)庫建設(shè)、全省三級信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工程的研究和開發(fā)，產(chǎn)品內(nèi)涵量很大，兩者的產(chǎn)品既有區(qū)別又有互補性。
“有競爭才有發(fā)展”。我們歡迎有實力的競爭對手，以便共同創(chuàng)造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場。
第三節(jié) 融資需求及財務(wù)預(yù)測
一、 公司目前財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)
可以看出，公司目前財務(wù)狀況良好，流動比率極高，資產(chǎn)負債率很低。這一方面表明公司財務(wù)穩(wěn)定，但也說明公司沒有享受到“財務(wù)杠桿”效應(yīng)。
二、融資需求
公司擬吸收風(fēng)險投資1000萬元，可以分兩期投入。第一期400萬元資金主要用于《運政管理信息系統(tǒng)》在全國的的推廣應(yīng)用以及《稽查管理信息系統(tǒng)》的調(diào)研開發(fā).
第四節(jié) 公司運營和管理
一、 發(fā)展戰(zhàn)略
l 總體戰(zhàn)略：建立動態(tài)聯(lián)盟，形成核心層、緊密層和松散層相結(jié)合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競爭并存”的網(wǎng)絡(luò)化合作體系，進行契約式研究、開發(fā)、銷售，以培育和發(fā)展公司核心技術(shù)，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。 l 堅持“以人為本”的經(jīng)營管理理念。
l 堅持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”的市場競爭策略。
l 充分運用產(chǎn)品經(jīng)營和資本經(jīng)營兩種手段，積極開拓產(chǎn)品市場與資本市場，實現(xiàn)公司跳躍式發(fā)展。
l 注重知識管理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式
1、公司的組織結(jié)構(gòu)
公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開放式知識型企業(yè)的特點，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團隊，力求實現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實施運營和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下：
公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的剛性，增強快速反應(yīng)能力，以實現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。
為防止出現(xiàn)“內(nèi)部人控制”現(xiàn)象，公司將進一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，擬設(shè)立獨立董事兩名。
2、管理模式：
以合作化人性管理思想為指導(dǎo)，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)、以項目管理為核心，同時實施數(shù)字化管理、柔性管理、知識管理。
目標(biāo)管理：將公司三年發(fā)展規(guī)劃確定的目標(biāo)層層分解、落實，明確責(zé)任，以目標(biāo)為尺度進行考核。
數(shù)字化管理：利用先進的信息技術(shù)建立公司的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)資源共享與信息的快速傳遞。
柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實行彈性工作，提供特色柔性產(chǎn)品、服務(wù)，增強公司靈活性、適應(yīng)性和創(chuàng)新性。
知識管理：知識經(jīng)濟時代，企業(yè)競爭優(yōu)勢來自對知識資源的開發(fā)和利用。公司將建立基于內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的知識庫，完善知識共享機制，培養(yǎng)和提高公司的集體創(chuàng)造力。
三、人力資源規(guī)劃
人才是新經(jīng)濟時代的財富之源。新經(jīng)濟時代企業(yè)之間的競爭，說到底，就是人才的競爭，誰擁有人才，誰就擁有財富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實現(xiàn)員工價值最大化為人力資源管理的目標(biāo)。
建立科學(xué)合理的人才智力、時間結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造嶄新的人才空間，實現(xiàn)人才的互補效應(yīng)。
建立公開、公平、公正的績效考評體系與合理的薪酬制度。
推行“員工持股計劃”，實現(xiàn)知識與資本的結(jié)合，構(gòu)建利益共同體，增強公司發(fā)展的動力。
采取股票期權(quán)等多種股權(quán)激勵方式，促使經(jīng)營者以實現(xiàn)企業(yè)價值最大化為目標(biāo)，解決所有者與經(jīng)營者之間目標(biāo)背離問題。
導(dǎo)入競爭機制，充分調(diào)動員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng)造性。
積極開展員工培訓(xùn)工作，建立起集管理培訓(xùn)、技術(shù)、學(xué)位培訓(xùn)和新員工上崗培訓(xùn)于一體的培訓(xùn)體系。提倡員工之間交叉互動式學(xué)習(xí)，同時，與大專院校合作以委托培養(yǎng)等方式進一步提升員工素質(zhì)，實現(xiàn)公司價值與員工價值的同步增長。
四、研究與開發(fā)
1、軟件開發(fā)管理
公司積極推行項目管理，引入工程化管理思想，按照國際ISO9001質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)，對應(yīng)用軟件開發(fā)、供應(yīng)、維護和系統(tǒng)集成等各個環(huán)節(jié)進行嚴(yán)密監(jiān)控，實施全過程質(zhì)量管理，建立起一個過程受控、緊密銜接、閉環(huán)運行的質(zhì)量保證體系，以實現(xiàn)“產(chǎn)品無缺陷、系統(tǒng)無故障、服務(wù)無投訴”的質(zhì)量目標(biāo)。 開發(fā)人員實行競爭上崗、末位淘汰制。
開發(fā)人員的報酬與其工作量和開發(fā)質(zhì)量相結(jié)合。制定項目利益分配制度和綜合技能考評制度，實現(xiàn)技術(shù)人員考核制度化。
公司將強化實施軟件開發(fā)的工程化和標(biāo)準(zhǔn)化，啟動軟件CMM、ISO9001質(zhì)量體系認證工作。
2、研究開發(fā)計劃
為了鞏固并長期保持公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢，公司加強研發(fā)實力，將對客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算、運輸安全、道路稽查、航運等領(lǐng)域信息化需求及地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）、地理信息技術(shù)（GIS）等在交通行業(yè)應(yīng)用進行更深層次的研究和開發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結(jié)果期”產(chǎn)品并存的合理的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)線。
公司計劃每年提取當(dāng)期銷售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產(chǎn)品競爭力。
五、市場策略
1、總體戰(zhàn)略
實行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本 ”市場競爭戰(zhàn)略；以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，以XX市場為基地，以廣東市場為突破口。 建立有效的銷售渠道和強大的銷售隊伍；建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，充分利用交通業(yè)的市場資源進行相關(guān)產(chǎn)品的銷售。
20xx年在XX市場站穩(wěn)腳跟，夯實基礎(chǔ)。在XX省交通信息建設(shè)的新興市場占有率達到60-70%。實施“遠交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場，同時對廣東、廣西等較遠省市的交通行業(yè)信息化市場進行密切關(guān)注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場的領(lǐng)先地位，新興市場占有率達到80%；在廣東市場要占有一定地位，市場份額居于前三位；積極開拓華北、華東市場。20xx年進一步完善公司營銷網(wǎng)絡(luò)和技術(shù)支持體系，確立公司在交通信息化市場的主導(dǎo)地位。
2、 營銷策略
第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運政管理信息系統(tǒng)》等軟件產(chǎn)品在XX省交通行業(yè)進行推廣，并挖掘客戶對相關(guān)產(chǎn)品的需求。
第二步：鞏固公司在XX市場的領(lǐng)導(dǎo)地位，以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，開拓全國市場。
第三步：實施國際化戰(zhàn)略，開拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場。
3、 營銷手段
加強擴大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國性的專業(yè)報刊、雜志上刊登廣告、開辦相關(guān)欄目。
《現(xiàn)代交通報》發(fā)行對象主要是全國各級交通主管部門、交通運輸企業(yè)、物流基地等，在全國交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強。公司將與其建立合作伙伴關(guān)系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。
豐富公司網(wǎng)站內(nèi)容，并與交通部的網(wǎng)站相鏈接。通過網(wǎng)頁宣傳、推廣公司的產(chǎn)品及服務(wù)，并為客戶提供網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上培訓(xùn)。
建立產(chǎn)品演示中心。在公司內(nèi)常年設(shè)立產(chǎn)品演示廳，以便直觀、形象地向客戶展示公司的產(chǎn)品及其使用功能。
建立用戶培訓(xùn)基地。公司與XX省交通高等�？茖W(xué)校聯(lián)合建立用戶培訓(xùn)基地，定期為公司產(chǎn)品的用戶舉辦技術(shù)培訓(xùn)，使他們清楚了解產(chǎn)品的特點、性能及優(yōu)越性，建立起長期的合作關(guān)系。
與各地交通部門、企業(yè)保持聯(lián)系，建立一個對市場、對競爭對手反應(yīng)靈敏、快捷的信息網(wǎng)絡(luò)體系。
4、銷售隊伍的組建
公司將逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國市場。
5、品牌戰(zhàn)略
實施品牌戰(zhàn)略，加大宣傳工作和品牌經(jīng)營力度，擴大“XX信息”品牌的知名度和美譽度，使之成為國內(nèi)交通信息化領(lǐng)域的著名品牌。
6、服務(wù)體系
“軟件就是服務(wù)”的觀念日益深入人心。軟件市場的競爭不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競爭，更重要的是服務(wù)的競爭。公司將成立“客戶服務(wù)中心”，采用網(wǎng)絡(luò)遠程監(jiān)控、現(xiàn)場支持等服務(wù)手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實現(xiàn)客戶利益的最大化、公司收益的持續(xù)性。
六、外部支持
公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國家火炬計劃軟件產(chǎn)業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部優(yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。 公司作為XX省首批通過軟件企業(yè)認證的40家軟件企業(yè)之一，享受國家和省市對高新技術(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項優(yōu)惠政策。
公司將設(shè)立顧問團，邀請大專院校信息技術(shù)、管理等方面的專家教授和IT業(yè)界杰出技術(shù)管理人才擔(dān)任研發(fā)和管理顧問，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強有力的技術(shù)和管理支援。
融資計劃書13
(一)經(jīng)營狀況
1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹
2.市場預(yù)測
3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹
4.市場競爭態(tài)勢與對策
5.項目盈利能力預(yù)測
6.貸款運用與預(yù)期效果
7.總結(jié)與說明
(二)財務(wù)數(shù)據(jù)分析
1.資金來源與運用
2.設(shè)備清單
3.資產(chǎn)負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預(yù)測編寫
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預(yù)期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動資金，擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
6.財務(wù)分析
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
7.輔助文件
應(yīng)包括：
(1) 項目建議書或可行性研究報告
(2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件
(3) 技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
看了以上的講述，相信大家大致了解了項目融資計劃書范本，事實上，需要辦理金融理財?shù)葮I(yè)務(wù)時，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺也是不錯的選擇。比如人人聚財。***讓金融簡單e點！人人聚財是國內(nèi)專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，注冊資本5000萬元，通過32道風(fēng)控工序?qū)訉雍Y選，千萬級別風(fēng)險備付金對投資人負責(zé)。人人聚財致力于為個人及小微企業(yè)提供專業(yè)金融信息服務(wù)！注冊即送118紅包！客服熱線：400-9690-9**
融資計劃書14
創(chuàng)業(yè)期的融資計劃書分析本來這個話題沒有什么可以討論，因為已經(jīng)有無數(shù)文章和書籍教人應(yīng)該怎么做，但從目前看到的商業(yè)計劃書情況來看，能夠達到“合格”標(biāo)準(zhǔn)的不超過一半，能夠?qū)懙煤芎玫拇蟾胖挥?/10的比例，所以我覺得還是有必要把寫商業(yè)計劃書的關(guān)鍵要點、以及需要注意的問題介紹一下
。1.忌過長，我經(jīng)常收到一些長達數(shù)十頁的word文檔，用若干萬字來介紹自己的項目。需要注意的是，投資人日常收到的bp很多，對于這種過長的bp，通常只能瀏覽一下，很可能會漏掉項目的關(guān)鍵點，甚至即使詳細閱讀了，也很難總結(jié)出來項目關(guān)鍵點究竟是什么，這會降低投資人約見的概率；
2.忌太過簡略，以前經(jīng)常有人教寫商業(yè)計劃書要非常簡略，用最短的篇幅吸引投資人。比方說，有人將PPT最好做10頁，每頁不超過若干若干字云云。但實際上，很少有人能夠有功力在如此短的篇幅里面把一個公司以及商業(yè)模式解釋清楚，而且即便是見多識廣的投資人，也不見得對每個領(lǐng)域的關(guān)鍵細節(jié)了解得都很充分，一篇過短過略的商業(yè)計劃書，往往將最有吸引力的內(nèi)容喪失掉。還要注意商業(yè)計劃書是用來給人“看”的，不是用來“講”的，如果商業(yè)計劃書本身內(nèi)容太簡略，那么很可能連見面“講”的機會都得不到；
3.忌太空，太短太略的商業(yè)計劃書大多數(shù)都會比較空洞。比方說經(jīng)常見“巨大的市場空間”、“領(lǐng)先的技術(shù)”、“豐富的運營商關(guān)系”這類空話，沒法作為評估公司優(yōu)劣的依據(jù)。還有一部分商業(yè)計劃書，因為寫得過短，看起來像是一個提綱，沒有內(nèi)容，即便看了，除了能了解大概的商業(yè)模式，對公司實際情況不能形成任何概念；寫商業(yè)計劃書的目的，是讓vc以最短的時間了解市場、商業(yè)模式極其價值、產(chǎn)品、團隊、經(jīng)驗、能力、資源、核心競爭力、潛在風(fēng)險與應(yīng)對、運營現(xiàn)狀（包括用戶銷售數(shù)據(jù)、財務(wù)）、以及發(fā)展計劃與策略、現(xiàn)有股東結(jié)構(gòu)、融資計劃與資金使用計劃，進而對你的企業(yè)產(chǎn)生興趣，產(chǎn)生約見的想法。寫商業(yè)計劃書的關(guān)鍵原則是邏輯清晰、結(jié)構(gòu)完整、重點突出、語言簡潔、有理有據(jù)。如果你做的是一個新的商業(yè)模式，那么關(guān)鍵在如何證明這個商業(yè)模式實際可行，以及如何快速發(fā)展，并且形成競爭壁壘；如果你在一個紅海里創(chuàng)業(yè)，那么必須能夠明確你和別人的差異與優(yōu)勢，以及市場強者抄襲你的難度。商業(yè)計劃書最好以PPT編寫，轉(zhuǎn)成pdf格式提交。當(dāng)年我自己創(chuàng)業(yè)的時候，問過投資行業(yè)的朋友“商業(yè)計劃書為什么要寫成PPT，word不行么？”，朋友的回答是：“PPT翻起來沒有那么辛苦”�，F(xiàn)在轉(zhuǎn)來做投資，感覺PPT形式可以把重點打散，在了解每個部分重點的時候，比較容易集中注意力。篇幅方面，通常以20頁左右為佳，如果需要介紹的情況比較復(fù)雜，寫到30頁左右也可以。
但如果超過20頁，最好在整個PPT開頭，以3-5頁的篇幅寫“excutivesummary”，中文譯作“執(zhí)行摘要”。在這部分要對公司商業(yè)模式關(guān)鍵點、核心競爭力、團隊優(yōu)勢以及核心運營財務(wù)數(shù)據(jù)（如有必要）做一個非常簡要的總結(jié)。讓投資人產(chǎn)生閱讀長篇大論的興趣，然后在后續(xù)的內(nèi)容里面再展開闡述。每頁字數(shù)控制在200-400字，對于商業(yè)模式、產(chǎn)品功能、價值鏈、運營數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)可以用圖表來形成直觀印象。對于成型的產(chǎn)品、可以配以界面截圖或者照片。第一次投給國內(nèi)大多數(shù)vc的商業(yè)計劃書并不需要寫成英文，如果vc第一次約見后，可以根據(jù)對方要求來決定是否準(zhǔn)備英文版本。
融資計劃書15
如何撰寫融資計劃書計劃書提綱 xxx公司（或xxx項目）
商 業(yè) 計 劃 書 （xxx辦事處）年 月 （公司資料）
地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/電子郵箱 報告目錄第一部分 摘要（整個計劃的概括）
一. 公司簡單描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二. 財務(wù)分析
財務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）
2. 財務(wù)預(yù)計（后3-5年）
3. 資產(chǎn)負債情況第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一． 公司的宗旨（公司使命的表述）
二． 公司簡介資料
三． 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四． 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團隊 3. 外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品 一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有二． 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）
三． 產(chǎn)品生產(chǎn)
1． 資源及原材料供應(yīng)
2． 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3． 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4． 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5． 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6． 包裝與儲運第三章 市場分析
一． 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二． 目標(biāo)市場的設(shè)定
三． 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四． 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和） 產(chǎn)品排名及品牌狀況
五． 市場趨勢預(yù)測和市場機會
六． 行業(yè)政策 第四章 競爭分析
一． 有無行業(yè)壟斷
二． 從市場細分看競爭者市場份額
三． 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）
四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五． 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章
市場營銷一． 概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）
二． 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃） 三． 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四． 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等）
五． 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七． 產(chǎn)品價格方案
1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)
第六章 投資說明一． 資金需求說明（用量/期限）
二． 資金使用計劃及進度
三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）
四． 資本結(jié)構(gòu) 五． 回報/償還計劃六． 資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）
七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）
八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）
九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十． 股權(quán)成本
十一． 投資者介入公司管理之程度說明
十二． 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）
十三． 雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章 投資報酬與退出一． 股票上市二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三． 股權(quán)回購四． 股利第八章 風(fēng)險分析 一． 資源（原材料/供貨商）風(fēng)險 二． 市場不確定性風(fēng)險 三． 研發(fā)風(fēng)險 四． 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險 五． 成本控制風(fēng)險 六． 競爭風(fēng)險
七． 政策風(fēng)險
八． 財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）
九． 管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）
十． 破產(chǎn)風(fēng)險第九章 經(jīng)營預(yù)測 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十章 財務(wù)分析一．
財務(wù)分析說明二． 財務(wù)資料預(yù)測
1. 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產(chǎn)明細表
5. 資產(chǎn)負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財務(wù)指針分析 1) 反映財務(wù)盈利能力的指針
a. 財務(wù)內(nèi)部收益率（firr）
b. 投資回收期（pt）
c. 財務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv）
d. 投資利潤率
e. 投資利稅率
f. 資本金利潤率
g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析
2) 反映項目清償能力的指針
a. 資產(chǎn)負債率
b. 流動比率
c. 速動比率
d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分
附錄一．
附件
1. 營業(yè)執(zhí)照影本
2. 董事會名單及簡歷
3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷
4. 專業(yè)術(shù)語說明
5. 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等
6. 注冊商標(biāo)
7. 企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）
8. 演示文稿及報道
9. 場地租用證明
10. 工藝流程圖
11. 產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖二．
附表
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 主要客戶名單
3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單
4. 主要設(shè)備清單
5. 市場調(diào)查表
6. 預(yù)估分析表
7. 各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表 *計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。
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