金融企業(yè)年終工作總結(jié)

　　總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們一起認(rèn)真地寫(xiě)一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)一般是怎么寫(xiě)的呢？下面是小編為大家收集的金融企業(yè)年終工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。

金融企業(yè)年終工作總結(jié)1

　　在剛剛過(guò)去的x年，我來(lái)公司已有五個(gè)多月，這是我從學(xué)校畢業(yè)第一次踏上工作崗位。作為一名新員工，非常感謝公司提供給我一個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，讓我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)和才能�；厥走^(guò)去的五個(gè)多月，公司陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多。在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)們以及在座的各位同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在公司的發(fā)展上一個(gè)臺(tái)階，也因有你們的幫助，才能令我在人生的道路上更加精彩。

　　我經(jīng)過(guò)一個(gè)月的公司產(chǎn)品資料熟悉的實(shí)習(xí)之后，開(kāi)始走上對(duì)外市場(chǎng)的道路，當(dāng)時(shí)作為實(shí)習(xí)的我的主要職責(zé)是走訪合肥各個(gè)醫(yī)院，向其負(fù)責(zé)人推薦公司節(jié)能產(chǎn)品和節(jié)電方案。之后隨著和公司業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富的銷售前輩們?cè)谂苁袌?chǎng)的過(guò)程中慢慢的積攢了更多的工作經(jīng)驗(yàn)。期間迷茫過(guò)，無(wú)奈過(guò)，也動(dòng)搖過(guò)，但最終在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的鼓勵(lì)和指導(dǎo)下，打消了對(duì)自己工作能力的懷疑，了解了只有奮斗才能創(chuàng)造價(jià)值這個(gè)硬道理，最終確定了自己的奮斗目標(biāo)。下面我在這里給自己工作做一下總結(jié)。

　　1、努力學(xué)習(xí)，全面提升自身素質(zhì)。

　　作為一名剛走上工作崗位的新員工，知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的欠缺，是我致命的缺點(diǎn)，而且銷售業(yè)務(wù)的工作也是一個(gè)特殊的崗位，它要求在職人員必須有其過(guò)人的勇氣、豐富的智慧和超強(qiáng)的自主動(dòng)手能力。為達(dá)到這些要求，我十分注重實(shí)習(xí)前期的學(xué)習(xí)，同時(shí)以實(shí)際行動(dòng)去走進(jìn)市場(chǎng)，主動(dòng)去了解市場(chǎng)。五個(gè)月以來(lái)，面對(duì)著專業(yè)知識(shí)不足，市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)不足，業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不足等多項(xiàng)難題，但是我積極應(yīng)對(duì)困難的挑戰(zhàn)，盡量的利用好時(shí)間去自己學(xué)習(xí)，跟同事學(xué)習(xí)，以及利用公司會(huì)議上范總和各位同事有意無(wú)意透露出的經(jīng)歷去琢磨、去體會(huì)。逐漸了解行業(yè)的市場(chǎng)，完成從業(yè)外人士向業(yè)內(nèi)人士的轉(zhuǎn)變。

　　2、努力工作，順利完成各項(xiàng)任務(wù)

　　在工作上，努力的完成份內(nèi)工作，積極的去尋找項(xiàng)目，發(fā)現(xiàn)探索尋找新項(xiàng)目的方式方法;多次和同事一起出差，在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，盡量好的配合老大哥們的工作;按時(shí)按量的完成工作，遵守公司紀(jì)律。

　　此外也積極參與公司其他部門(mén)的日常工作，在和更多同事們配合工作的同時(shí)，也加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，更好的融入了集黎這個(gè)大家庭。

　　回顧進(jìn)入公司的這五個(gè)多月，雖然取得了一些小的'成績(jī)，但仍掩蓋不了許多不足和需要改進(jìn)和完善的地方。這主要是銷售基本技能的欠缺，表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

　　第一，技術(shù)知識(shí)的欠缺。在工作中由于技術(shù)方面的知識(shí)的欠缺，這在初期跑設(shè)計(jì)院時(shí)，和設(shè)計(jì)師交流過(guò)程中偶爾會(huì)尷尬和語(yǔ)塞。后期隨著銷售技巧的逐漸提升，慢慢克服這個(gè)不足。

　　第二，項(xiàng)目信息搜集的能力不足。這個(gè)缺點(diǎn)直接導(dǎo)致我在工作前期出現(xiàn)“無(wú)事可做”的怪現(xiàn)象，對(duì)工作進(jìn)程有很差的影響。隨著對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息搜集的能力的掌握，逐漸有了自己的一套從網(wǎng)上搜索項(xiàng)目信息的技巧，以及在同事的幫助和分享下，也逐漸克服這個(gè)不足。

　　第三，銷售技巧的不足。銷售技巧是銷售的關(guān)鍵，是銷售人員智慧的結(jié)晶，非一朝一夕就能掌握，銷售感悟也因人而異。在這里我就不對(duì)銷售技巧進(jìn)行討論，希望我在這方面的不足，會(huì)在今后的工作中，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事的指導(dǎo)下，多多體會(huì)，細(xì)細(xì)領(lǐng)悟，逐漸成為一個(gè)優(yōu)秀業(yè)務(wù)員。

　　在這里，我想以我母校安徽工程大學(xué)的校訓(xùn)做述職結(jié)尾，“誠(chéng)實(shí)做人，踏實(shí)做事，扎實(shí)做學(xué)問(wèn)”�？傊�，心態(tài)決定狀態(tài)，狀態(tài)決定成敗!對(duì)公司要有責(zé)任心，對(duì)社會(huì)要有愛(ài)心，對(duì)工作要有恒心，對(duì)同事要有熱心，對(duì)自己要有信心!

　　以上就是我的述職報(bào)告，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。希望我能迅速成長(zhǎng)，明年能給公司作出更大的貢獻(xiàn)!

金融企業(yè)年終工作總結(jié)2

　　20xx年，我局在xx區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照“依法審計(jì)、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點(diǎn)、求真務(wù)實(shí)”的工作方針，充分發(fā)揮審計(jì)保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，不斷加大審計(jì)執(zhí)法力度，全面提高金融審計(jì)工作水平和質(zhì)量。

　　一、20xx年重點(diǎn)工作完成情況

　　(一)審計(jì)工作

　　20xx年共開(kāi)展審計(jì)項(xiàng)目109個(gè)，除固定資產(chǎn)投資審計(jì)以外的審計(jì)項(xiàng)目26個(gè)，其中：已審結(jié)22個(gè)，正在進(jìn)行的4個(gè)。 1.同級(jí)審2個(gè)：20xx年度財(cái)政預(yù)算執(zhí)行審計(jì)以及地稅各項(xiàng)稅收征收、入庫(kù)情況的審計(jì)，地稅的審計(jì)已經(jīng)結(jié)束。 2.專項(xiàng)資金審計(jì)6個(gè)，繼續(xù)開(kāi)展紅十字會(huì)募捐款審計(jì)(已經(jīng)連續(xù)5年進(jìn)行了審計(jì))，全區(qū)保障性安居工程跟蹤審計(jì)，對(duì)xx區(qū)20xx年度土地出讓金進(jìn)行審計(jì)調(diào)查，對(duì)xx區(qū)文物專項(xiàng)資金進(jìn)行審計(jì)，財(cái)政部門(mén)管理的外債專用賬戶資金和相關(guān)費(fèi)用收入情況的審計(jì)(正在審計(jì))。 3.開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)9個(gè)，已完結(jié)6個(gè)，3個(gè)正在審計(jì)中。 4.落實(shí)穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)政策落實(shí)跟蹤審計(jì)6個(gè)，已全部完成。 5.區(qū)委、政府交辦審計(jì)工作(已結(jié)束)全體審計(jì)人員集中力量完成xx區(qū)17個(gè)村委(嘎查)換屆選舉經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行審計(jì)，抽調(diào)1名審計(jì)人員配合人社局核算失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)，對(duì)開(kāi)源供水公司近年成本費(fèi)用利潤(rùn)測(cè)算情況審計(jì)。 6.對(duì)xx新區(qū)建設(shè)項(xiàng)目開(kāi)展基建審計(jì)83個(gè)，其中：工程結(jié)算審計(jì)22項(xiàng)，進(jìn)度跟蹤審計(jì)61項(xiàng)。

　　(二)其他工作

　　1.繼續(xù)強(qiáng)化政治學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　2.繼續(xù)對(duì)xx區(qū)xx街道城鄉(xiāng)一體化建設(shè)項(xiàng)目資金審核工作。 3.做好“十個(gè)全覆蓋”工作。

　　二、20xx年工作成效

　　1. 20xx年，審計(jì)查出違規(guī)金額73萬(wàn)元，移送xx區(qū)財(cái)政局1人，查出以非金額計(jì)量問(wèn)題2個(gè),提出審計(jì)建議7條，全部落實(shí)。固定資產(chǎn)投資審計(jì)送審金額1549.65萬(wàn)元，審定金額1283.56萬(wàn)元，核減金額266.09萬(wàn)元，核減率17.17%，跟蹤審計(jì)項(xiàng)目61個(gè)，涉及合同價(jià)款81316.09萬(wàn)元，送審金額49180.06萬(wàn)元，審定金額35272.12萬(wàn)元，核減金額13907.94萬(wàn)元，核減率28.28%。

　　2.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)我局出臺(tái)了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組工作議事規(guī)則》，并聯(lián)合區(qū)紀(jì)委機(jī)關(guān)、組織部、編辦、監(jiān)察局、人社局、經(jīng)信局出臺(tái)了《xx區(qū)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作聯(lián)席會(huì)議議事規(guī)則》。

　　3.固定資產(chǎn)投資審計(jì)工作為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)審計(jì)行為和我局對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理，20xx年我局制定并出臺(tái)了《xx區(qū)政府投資項(xiàng)目委托審計(jì)管理辦法》，該辦法進(jìn)一步明確了中介機(jī)構(gòu)協(xié)助政府投資審計(jì)的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等，通過(guò)此辦法使中介機(jī)構(gòu)在今后開(kāi)展審計(jì)工作做到了有章可循，提高了審計(jì)質(zhì)量，降低了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。年初，我局制定了全年的審計(jì)計(jì)劃并報(bào)區(qū)政府同意，但在審計(jì)實(shí)施過(guò)程中，上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)下達(dá)了6個(gè)穩(wěn)增長(zhǎng)項(xiàng)目，1個(gè)全覆蓋項(xiàng)目，1個(gè)文物專項(xiàng)資金審計(jì)，導(dǎo)致計(jì)劃調(diào)整，目前3個(gè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)項(xiàng)目正在實(shí)施中。

　　三、存在的不足

　　1.時(shí)間緊、任務(wù)重，審計(jì)力量嚴(yán)重不足，20xx年上半年我局財(cái)務(wù)審計(jì)人員4名，下半年3名。審計(jì)任務(wù)越來(lái)越重，直接導(dǎo)致審計(jì)工作的.“趕進(jìn)度”，深度和寬度不夠，嚴(yán)重影響了審計(jì)質(zhì)量，也導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的加大。

　　2.審計(jì)力度不大、質(zhì)量不高、資源利用不夠合理。由于審計(jì)項(xiàng)目多集中在每年的4-10月份，為了完成上級(jí)部門(mén)和區(qū)委、區(qū)政府下達(dá)的審計(jì)任務(wù)，審計(jì)人員往往同時(shí)進(jìn)行多個(gè)審計(jì)，由于時(shí)間緊只是為了審計(jì)而審計(jì)，不能深入查證，直接導(dǎo)致了很多項(xiàng)目無(wú)法深入，力度不大，質(zhì)量不高。審計(jì)與紀(jì)檢、監(jiān)察、信訪、財(cái)政等職能機(jī)關(guān)溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強(qiáng)無(wú)法共享有關(guān)。

　　3.審計(jì)業(yè)務(wù)更新不快，手段落后。目前，審計(jì)工作正處于從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，計(jì)算機(jī)審計(jì)開(kāi)始普及，AO審計(jì)運(yùn)用于審計(jì)的各方面。而我局審計(jì)人員自身計(jì)算機(jī)水平參差不齊，運(yùn)用AO審計(jì)的能力低，每年到市局及省廳外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)的人員數(shù)量少，在新知識(shí)、新理論的主動(dòng)學(xué)習(xí)和更新方面，還有很大差距。

　　4.審計(jì)工學(xué)矛盾突出。長(zhǎng)期以來(lái)，我局審計(jì)人員忙于完成審計(jì)任務(wù)、疲于奔命現(xiàn)象非常突出，無(wú)法從根本上保證學(xué)習(xí)時(shí)間和精力，審計(jì)干部難以協(xié)調(diào)好工作和培訓(xùn)的關(guān)系，影響了審計(jì)人員綜合素質(zhì)的提高。政治學(xué)習(xí)和思想工作重視程度還不夠。側(cè)重于審計(jì)工作，對(duì)政治學(xué)習(xí)存在應(yīng)付思想。

　　四、20xx年工作安排作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部門(mén)，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計(jì)保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長(zhǎng)、促發(fā)展”服務(wù)。

　　20xx年，我局將把經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作和固定資產(chǎn)投資審計(jì)作為重點(diǎn)工作來(lái)抓：

　　(一)保質(zhì)保量完成上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)下達(dá)的各項(xiàng)審計(jì)任務(wù)

　　(二)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)按政府制定的審計(jì)工作計(jì)劃進(jìn)行。

　　(三)固定資產(chǎn)投資審計(jì)

　　1.落實(shí)工程結(jié)(決)算必審制度x_區(qū)政府投資建設(shè)項(xiàng)目(包括維修、改造項(xiàng)目)全部實(shí)行工程結(jié)、決算必審制度，建設(shè)單位不得自行委托中介機(jī)構(gòu)審核。此外為了強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，按照《審計(jì)法》規(guī)定的職責(zé)，配合財(cái)政、紀(jì)檢、檢察等部門(mén)介入政府建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)(包括建設(shè)項(xiàng)目、大宗材料、重要設(shè)備、特殊材料等)過(guò)程。

　　2.審計(jì)監(jiān)督的方式依據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)際情況，我局將從專業(yè)角度及項(xiàng)目要求，通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性談判、備用庫(kù)篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與審計(jì)工作，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，形成合力。

　　3.大力推行跟蹤審計(jì)工作對(duì)政府投資建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì)，控制工程造價(jià)，進(jìn)而節(jié)約財(cái)政資金，發(fā)現(xiàn)并避免工程建設(shè)中違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)行為的發(fā)生。

　　4.積極推行清單報(bào)價(jià)依據(jù)《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》(GB50500-20xx)中要求全部使用國(guó)有資金投資或國(guó)有資金投資為主的工程建設(shè)項(xiàng)目，必須采用工程清單計(jì)價(jià)。我局也將對(duì)新開(kāi)工的建設(shè)項(xiàng)目采用清單報(bào)價(jià)的方式進(jìn)行工程招投標(biāo)工作，合理規(guī)避政府投資建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(四)其他工作

　　作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的部門(mén)，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計(jì)保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長(zhǎng)、促發(fā)展”服務(wù)。

　　1.結(jié)合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點(diǎn)，安排做好審計(jì)調(diào)查工作，通過(guò)綜合調(diào)查和分析，提出審計(jì)調(diào)查報(bào)告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數(shù)量、運(yùn)行情況，為下一步更好決策提供依據(jù)。

　　2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類審計(jì)工作。

　　3.繼續(xù)以強(qiáng)化學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)為契機(jī)，不斷加強(qiáng)審計(jì)機(jī)關(guān)黨組織建設(shè)，推動(dòng)審計(jì)工作的健康發(fā)展。

金融企業(yè)年終工作總結(jié)3

　　20xx項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)x萬(wàn)元，營(yíng)銷基金x萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債x萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通x萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶x個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

　　一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)

　　一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日，x先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

　　作為一名營(yíng)銷理財(cái)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。x月我做為客戶對(duì)x銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從x銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、x銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

　　二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

　　一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表x多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的`時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

　　三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)

　　只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。

　　從朋友那里得知，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和x先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。x月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

　　一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

　　二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

　　三、業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

　　另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

　　四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

金融企業(yè)年終工作總結(jié)4

　　回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

　　進(jìn)公司已有一年，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的`溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈�，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

　　在這一年的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

　　第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多。

　　第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。

　　第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

　　因此，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

　　第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

　　第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

　　第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

　　第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)。可是客戶是自己的，不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

　　在接下來(lái)的20xx會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

　　要做到心系客戶利益。要在服務(wù)過(guò)程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探索求變，通過(guò)各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來(lái)滿足不同群體、不同客戶理財(cái)需求。要自覺(jué)將自己的創(chuàng)新服務(wù)理念融為郵政儲(chǔ)蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過(guò)創(chuàng)新服務(wù)和品牌化影響，更多地招納客戶。

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