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建筑工程融資計劃書
一、項目介紹
1、項目開發(fā)企業(yè)：海南XX有限公司
2、項目情況：本項目名稱XXXX，位于�？谑蠿X號，規(guī)劃用地XX平方米，總建筑面積XXXX平方米，由兩層地下室XX平方米，地上X幢（4+1層）多層住宅樓XX平方米和兩棟（X層）高層商住XX平方米以及一幢3層商業(yè)樓XX平方米等組成。
3、工程造價：工程造價約X億元，在定額預算價格的基礎上上浮10%為承包包干價。
二、工程內容、承包方式和付款方式
1、工程范圍：XX集團提供的本工程施工圖設計文件，即建筑、結構、通風、人防、消防、水電包括室外管網、紅線內汽車和消防道路的施工圖紙（包括配套說明和有關資料）中，除基樁、基坑、電梯、消防、人防配置、門窗、室內二次精裝修、室外景觀綠化等工程由甲方另行分包（詳細分包項目以施工合同為準）之外的全部工程內容。
2、承包方式：按地下室及各幢類分別計算建筑面積，由承包人采取以每平方建筑面積一次性含稅固定包干單價進行包工包料，包工期，包質量，包安全，包繳納各項規(guī)費，包所有風險，包竣工驗收質量達到良好標準的承包方式。
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工期預計36個月。
3、付款方式：XX集團按工程施工形象進度支付工程款的75%，工程竣工經驗收通過并交付使用后支付工程款的20%，工程款的5%作為質量保修金。要求墊資負二層地下室XXXX平方米。
三、施工團隊
施工企業(yè)為XX建設股份有限公司，屬國家房屋建筑一級總承包企業(yè)，始建于1987年，2001年改制為股份有限公司，下屬海南XX公司為本項目施工團隊，包括預算員、施工員、質檢員、安全員、材料員、建造師、造價師等技術人員12名，管理人員45人，已完成工程包括�？谑蠿X小區(qū)（建筑面積9萬平方米）、XX村（6萬平方米）。
四、財務計劃
1、目前已投入約200萬元。前期跟蹤本項目投入約五十萬元，目前參加競標投入80萬元（含投標意向金、圖紙資料押金50萬、預算費30萬）。
2、簽訂合同要投入1000萬元。本月底簽訂施工合同時需支出1000萬元，其中包括500萬元工程履約保證金，由雙方共管，施工材料、設備進場后解付全額退還。
3、工程用資約2500萬元。進場準備（搭工棚、水電臨設、安裝設備、挖土等）至完成負二層地下室（22000平方米）需要墊資2500左右萬元，鋼材、混凝土等有長期合作伙伴，部分可以待甲方付款后支付(如資金充足提前支付可以降低成本)。同時按雙 2
方約定的75%工程量結算模式，長期墊付資金在2500萬元左右。目前施工團隊自有資金1000多萬元，因此資金缺口約15000萬元。
五、融資方案
1、融資計劃：計劃融資1500-2000萬元，投資回報兩年達100%，在第18個月末返還本金，第24個月至第30個月{項目竣工前}分期返還投資回報。
2、資金管理：派人參加施工團隊財務管理。
建設項目融資計劃書!!!
建設項目融資計劃書
一、項目簡介
長春西客站是國家發(fā)改委批復（發(fā)改交運（2015）876號）立項的國家重點建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專用線”的主要站點項目，哈爾濱至大連鐵路客運專用鐵路客車最高時速將達到每小時300公里以上。自長春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時可以抵達大連，4小時則可以抵達北京。
長春西客站位置在長春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長春西客站項目配套，長春西客站將建五個站臺和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現(xiàn)代服務、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米；房地產部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米；其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
二、項目設計與建設單位
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
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1、項目設計單位
長春西客站設計方案由德國ASP公司、同濟大學、長春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設計研究院等三家單位設計。2015年8月10日，建設部總規(guī)劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學規(guī)劃院副院長梁偉；哈爾濱工業(yè)大學領導；深圳研究生院副院長金廣君教授；中國城市規(guī)劃設計研究院副總規(guī)劃師朱子瑜；北京城建設計研究院總院院長助理劉遷教授；長春市城市科學院研究會副會長閆有總工程師等8位專家參加了項目論證，對項目規(guī)劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會以吉資字（2015）768號2文件批復長春金奇房地產開發(fā)有限公司為長春西客站項目的建設開發(fā)單位。
長春金奇房地產開發(fā)有限公司成立于2004年，在吉林省具有一定的市場聲譽和行業(yè)影響力。。主要從事房地產開發(fā)項目，總資產約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱10人，中級職稱25人，初級職稱10人。
三、項目可行性
長春市現(xiàn)有鐵路編組站長春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營能力已遠遠滿足不了吉林省現(xiàn)代經濟增長的速度。哈大鐵路客運專用線的建設，必將大大推動東北地區(qū)交通能力的提升和經濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專用線的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
長春西客站作為長春市的主要交通樞紐，吉林省及長春市各級領導對此項目給與了大力支持及高度關注。長春市人民政府成立了西客站指揮部，部指揮為長春市副，副總指揮長春金奇房地產開發(fā) 2
公司董事長曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專用線建設招標引進的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長春西客站項目由長春金奇房地產開發(fā)公司自籌資金建設，長春金奇房地產開發(fā)公司對長春西客站擁有土地使用權和地面建筑（除鐵路交通、交換、控制外）的全部產權。國家鐵路局與長春西客站的建設單位長春金奇房地產開發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長春金奇房地產開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長春西客站的辦公用房和配套設施并向長春金奇房地產開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長春西客站50年。
長春金奇房地產開發(fā)公司財務穩(wěn)健，業(yè)績良好，具有很好的的營運能力和融資信用保障。而長春西客站擁有很好的政策支持和運營收入保證，項目經營風險很小，償債能力強。
據(jù)專業(yè)會計機構估算，長春西客站主體項目在前三年建設期不產生收入，從第四年開始，項目收入每年會穩(wěn)定在99150萬元。房地產部分在建設期前三年全部實現(xiàn)收入，其中，建設第二年房地產部分實現(xiàn)收入83460萬元，第三年實現(xiàn)收入27828萬元。
項目現(xiàn)金流量分析結果表明，從建設期第四年開始，項目運營實現(xiàn)正現(xiàn)金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬元經營性凈現(xiàn)金流入。
粗略估算，在整個15年合作期間，項目整體運營毛利潤在100億左右，其中，房地產部分毛利潤在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計劃 1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬元,；約占項目總投資的75.36%；房地產部分投資68140.37萬元, 約占項目總投資的22.34%。流動資金投資2000萬元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
2、用款計劃（見附表）
長春金奇房地產開發(fā)有限公司
二00九年十月
附表 長春西客站項目用款計劃
單位： 萬元
房地產項目融資計劃書
衡水市***項目融資方案
一、融資項目名稱：衡水市***村預留地開發(fā)項目
二、融資項目主體：河北***基礎工程集團有限公司
三、融資主體簡介：
河北***集團是一家***
四、融資項目簡介：
1、項目地址
衡水市***村預留地開發(fā)項目位于***。
2、主要規(guī)劃指標
項目總占地105畝，建筑面積：175009平方米 用地性質：商住兩用地，商業(yè)10%，住宅90% 容積率：2.5
建筑密度：30%
綠地率：35%
2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢
該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***，根據(jù)衡水市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設醫(yī)院（哈勵遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園、小學、中學、文化廣場、新華書店、滏陽河公園等公共設施。
沿項目所在地北行2千米可到達滏陽河岸，水清魚美，北行三個街口可到達衡水市政府所在地，距離國家級濕地公園衡水湖僅8千米，環(huán)境優(yōu)越、交通便捷、10分鐘內可滿足生活、娛樂、購物、休閑等需求。 3、項目建設及進展
我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3），原地塊為132.37畝，現(xiàn)為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款，現(xiàn)地塊80畝已完成組卷，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件。
根據(jù)衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號文件《衡水市人民政府關于規(guī)范主城區(qū)儲備土地留地安置的試行意見》，針對***105畝預留地項目，我集團公司將于近期組建一房地產開發(fā)公司。
項目建設期為 年，自 年 月至 年 月。
項目地址位于衡水市桃城區(qū)***，注冊（實收）資本***萬元。項目擬建設住宅157507.9平方米，商業(yè)17500.9平方米，地下車庫35000平方米。
五、 融資規(guī)模、期限及還款進度
項目總投資96926萬元，資金來源為業(yè)主自籌 萬元，擬融資 萬元。
預計融資資金一次性到賬，本金按 年分期償還，利息按 支付。 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元。
六、項目投資估算
項目計劃總投資96926萬元，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費120萬元，建筑安裝費38829萬元，基礎設施費421萬元，銷售及財務成本24059萬元。
項目建設期預計 年，自 年 月至 年 月。預計 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元。
土地征用及拆遷補償費26670萬元。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權105畝，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費用。 前期手續(xù)120萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等。
建筑安裝工程費38829萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方2219的單位造價、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎設施費421萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、積水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費，按建筑安裝工程費等。
銷售及財務成本24059萬元，如管理及財務費用、銷售及廣告費用、銷售稅費等。
七、項目銷售收入及稅費
項目擬建設住宅公寓面積157507.9平方米；商鋪可售17500.9平方米。 根據(jù)衡水市以及項目所在地附近房產項目市場的調查，住宅和公寓的平均售價為4500元/平方米，商鋪的價格預計平均售價為15000元/平方米，車位售價150000元/個，儲物間售價2500元/平方米。預計項目可售部分可實現(xiàn)收入114380萬元。項目銷售期 年，自 年 月至 年 月。預計 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元；預計 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元；預計 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元； 年完成銷售 %，實現(xiàn)收入 萬元。
與銷售收入直接相關的稅費包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費用等，預計發(fā)生各項稅費 萬元。各項稅費情況見下表：
八、 項目財務分析 項目預計現(xiàn)金流量表如下：
預計項目實現(xiàn)凈收益 萬元，預計利稅總額 萬元，項目內部收益率 %，靜態(tài)投資回收期 年，動態(tài)投資回收期 年，項目投資收益率 %。
經營虧平衡測算，當項目單位平均售價為 元/平方米時，項目達到盈虧平衡。
經敏感性分析，銷售單價每上升 %，對項目凈收益率的影響為 %，敏感系數(shù)為 ；投資規(guī)模每上升 %，對項目凈收益的影響為 %，敏感系數(shù)為 。銷售單價和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。
融資計劃書
濱州市建筑行業(yè)銀企“手拉手”活動
******************有限公司
二〇一四年五月十八日
一、 公司基本情況
1、公司簡介：
*******有限公司是我縣于2012年6月新成立的建筑工程公司,憑借良好的企業(yè)形象和信譽在我縣立足扎根。公司現(xiàn)為房屋建筑施工總承包三級資質。
作為新生力量我公司干勁十足，勇于開拓�，F(xiàn)有注冊資金600多萬元，固定資產達 515.8 多萬元，其中生產經營性資產 465 多萬元，大中型及施工機械，各種檢測設備齊全，專業(yè)技術人員54人，其中中級以上職稱13人，初級職稱42人。公司聘請了四個具有豐富施工經驗的項目經理各自組建了項目部，各功能科室及專業(yè)門類齊全，具備承擔較大型建筑工程的能力，是全縣相對具有實力和經驗的建安施工企業(yè)。
企業(yè)的宗旨是：在認真執(zhí)行黨和國家的方針、政策，建設有中國特色的社會主義方向的基礎上，在有關部門的監(jiān)督和指導下，采用先進的施工技術和科學的經營管理方法，創(chuàng)精品工程來回報社會。 自公司新成立以來，公司廣大干部職工在激烈的市場競爭下，始終堅持“百年大計、安全先行,質量第一,”的方針，牢固樹立“質量興業(yè),安全強企”的指導思想，嚴把質量關，狠抓安全關。層層抓，層層落實，根據(jù)不同的工程采取不同的質量管理措施，狠抓質量通病管理，杜絕工程質量事故的發(fā)生。在狠抓質量管理的同時，狠抓安全生產，建立健全保證和檢查監(jiān)督體系，及各種安全生產崗位責任制，
并認真組織落實，經常對職工進行安全教育，牢固樹立“安全第一”的方針，積極爭創(chuàng)文明企業(yè)和安全文明工地，贏得了良好的社會信譽。
在公司成立幾年前，各項目部先后組織施工了惠民縣農業(yè)局綜合樓、惠民縣農發(fā)行住宅樓、惠民縣人民法院審判大樓、惠民縣第一中學東校區(qū)沿街2#商住樓、惠民縣金倉苑住宅小區(qū)沿街商品樓、惠民縣農業(yè)局沿街樓、惠民縣孫武湖水廠服務樓、惠民縣農村自來水廠辦公服務樓、惠民縣福苑社區(qū)建設工程6#住宅樓、惠民縣第一中學新校區(qū)1#、3#教學樓、惠民縣豐辰瑞景花園6#、7#住宅樓、惠民縣御龍灣電力小區(qū)5#、6#、7#、8#住宅樓、惠民縣文昌花苑D-1#、2#、B-10#、11#住宅樓工程，特別是近期施工的惠民縣人民法院審判大樓、惠民縣第一中學東校區(qū)2#商住樓在省、市、縣各級部門的檢查中，都取得了優(yōu)異的成績，被市建設局、建筑業(yè)協(xié)會評為“建濱杯”工程�；菝窨h福苑社區(qū)建設工程6#、7#住宅樓、惠民縣豐辰瑞景花園6#、7#住宅樓在2015年安全文明工地檢查驗收中被評為“市級安全文明工地”稱號，惠民縣國泰6#住宅樓2011年被評為省級無質量通病工程，惠民縣御龍灣電力小區(qū)8#樓2011年12月被濱州市建設工程質量協(xié)會評為優(yōu)質結構工程。受到了建設單位及有關部門一致好評。
2、股權結構：
本公司是有*******人組成的股份制有限責任公司，其中***占注冊資本總額的60%，***和***各占20%。
3、發(fā)展規(guī)劃：
（1）、堅持科學管理原則，加強管理模式完善工作
公司在今后將長期堅持走戰(zhàn)略管控型可持續(xù)發(fā)展道路。即以建筑安裝工程總承包三級資質管理和資本增值為雙重中心，公司核心層將繼續(xù)增強完善與基層、聯(lián)營、分包等單位的指導和管理，進而通過戰(zhàn)略協(xié)調控制和服務，形成更為成熟的企業(yè)戰(zhàn)略管控型發(fā)展模式。在未來五
年中，公司將充分發(fā)揮其向心理作用，以其對各項工作的卓越管理實現(xiàn)推進各業(yè)務單位的全面發(fā)展，共同邁上一個嶄新的臺階。
（2）、堅持優(yōu)質經營原則，加強市場開發(fā)鞏固工作
企業(yè)是以營利為目的的市場主體，要想發(fā)展就必須以市場為導向，而對于一個施工企業(yè)來說，項目和資質是企業(yè)盈利的載體，它們分別是企業(yè)擴張的基本形式和條件。市場開發(fā)的任務就在于賺取利潤和創(chuàng)造效益。因此在未來五年中我公司仍然以“務實操作、發(fā)展自我、用好資源、聯(lián)強聯(lián)大、科學管理、促企發(fā)展”為企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，堅持以生產經營為中心，充分發(fā)揮人才、資質、管理、品牌和其他資源優(yōu)勢；同時實現(xiàn)五年目標，鞏固戰(zhàn)略目標基礎為重點，做好綜合資源的整合，從而保證市場開發(fā)鞏固和優(yōu)質經營的工作順利開展。
（3）、堅持人才興企原則，加強人才隊伍建設工作
人力資源是企業(yè)經營中最重要、最活躍的資源。因此，對企業(yè)人力資源進行持續(xù)開發(fā)，提高員工隊伍的整體素質，是企業(yè)的長遠性戰(zhàn)略，計劃通過各種途徑培養(yǎng)和引進各類優(yōu)秀人才，注重企業(yè)員工的技能和素質培訓。從企業(yè)的需要出發(fā)，堅持“人才以用為本，創(chuàng)先開發(fā)培養(yǎng)”為原則，制定公司發(fā)展綱要。
（4）、堅持內外兼修原則，加強塑造優(yōu)秀形象工作
內外兼修指的是內建企業(yè)文化，外造精品工程，從而達到塑造優(yōu)秀企業(yè)形象的目的。因此，在內建文化塑造企業(yè)形象方面，我公司建立長效學習機制，倡導學習型企業(yè)，提高員工崇尚學習的熱情，通過各種形式進行推廣與貫徹，形成一個有戰(zhàn)斗力。開拓精神、團結務實
的領導班子和具有較強榮譽感和責任心的員工隊伍。
二、 行業(yè)與市場分析
現(xiàn)今全國建筑業(yè)投資規(guī)模呈不斷擴大的趨勢，各地城市化建設在加快，這為我們建筑施工企業(yè)提供了新的發(fā)展機遇。同時市場競爭日趨激烈，生存環(huán)境優(yōu)勝劣汰的步伐日益加快，企業(yè)不能緊跟社會發(fā)展節(jié)奏，就意味著落后，甚至很快消亡，因此，探討一條企業(yè)可持續(xù)發(fā)展之路，已成為每一個建筑施工企業(yè)必須面對的問題，我公司也需要為公司的發(fā)展前景及早謀劃，以迎接高層次競爭與挑戰(zhàn)
三、 風險分析
1、 政策分析：
由于經濟環(huán)境的不斷變化，國家近幾年出臺了不同的政策來進行宏觀調控。當國家出臺的政策對企業(yè)不利時，建筑施工企業(yè)就會面臨融資難、籌資成本大、施工項目開工日期推遲、工程不能按時竣工等問題。金融政策、財政稅收政策以及產業(yè)政策均會對施工單位產生不同程度的影響，從而給建筑施工企業(yè)帶來極大的風險。復雜多變的外部環(huán)境造成了企業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的局面。經濟形勢好的情況下，市場購銷也很旺盛，就會給建筑施工項目的經濟效益帶來較大的提升，大大提高了建筑施工企業(yè)的利潤空間。然而由于企業(yè)處于變化莫測的市場環(huán)境中，經濟蕭條時，不可避免的也會給施工企業(yè)帶來嚴重的虧損。在如此復雜多變的外部環(huán)境中，必須要有一套針對市場環(huán)境而來的管理系統(tǒng)，將風險降到最低。
2、技術風險：
隨著市場的發(fā)展，各種新技術、新工藝的出現(xiàn)，如果企業(yè)不及時更新技術和新的工藝，在建筑市場就會處于被動狀態(tài)，給企業(yè)帶來經濟損失。如生產技術、股市行惰、產業(yè)結構等因素變化帶來的風險。 初期對項目的勘察與實際施工時的差異大，在施工過程中，處理異常地質情況或遇到其他阻礙施工的情況都會增加工程量和延長工期。
由于自然力的不規(guī)則作用和入們的錯誤判斷、錯誤行為等而導致 的風險，如地震，暴雨、火災、疾病、人身傷害等等，都會對工程的施工帶來巨大的風險。
3、人力資源風險：
人力資源風險主要體現(xiàn)在管理方面的風險，項目施工過程中因管理不善等原因造成的項目經濟、信譽上的損失。項目領導班子配備不合理，領導素質參差不齊，工作責任心不強，不懂管理，不善外交等帶來的工程準備不足，管理失控而導致工期滯后、質量控制不嚴的風險; 質量與安全是建筑施工企業(yè)永恒的生命線，質量與安全管理是工程項目施工管理重要的管理內容，一旦發(fā)生質量與安全事故，將給企業(yè)帶來直接和間接的經濟損失。
4、規(guī)避風險的措施
（1）、加強企業(yè)管理，設立風險管理部門。
在公司成立初期我們就牢固樹立創(chuàng)新理念，在企業(yè)的組織形式和管理制度上進行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，以提高公司的活力；同時，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實施。此外，組織
形式以矩陣式項目經理制為主體，設立相應的風險管理部門，在組織上建立以風險部門和風險經理為主體的監(jiān)督機制。風險經理直接對企業(yè)負責，其工作可以延展到公司運營的整個過程。
（2）、加強合同管理，注重合同談判。
施工企業(yè)的合同談判人員應善于在合同中限制和轉移風險，對可以免除責任的條款應研究透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責條款，達到風險在雙方中合理分配。對業(yè)主的風險責任條款一定要規(guī)定得具體明確，在合同談判過程中進行有理有利有節(jié)的談判。
（3）、合理轉移風險，減少風險損失。
企業(yè)在承接工程任務后，及時與材料供應商簽定材料供應合同，有效地防止材料漲價給施工企業(yè)帶來的損失；選擇有實力、有經驗的分包商，也是轉移風險的的有效辦法；同時，進行建設工程一切險和第三者責任險保險，以減少風險帶來的損失。
（4）、提升企業(yè)自身的競爭力
“工欲善其事，必先利其器”。盡管建筑施工企業(yè)的通用技術較多，但誰在科技創(chuàng)新上有優(yōu)勢，誰就能在發(fā)展上占主導地位。因此本企業(yè)結合自身的技術優(yōu)勢和特點，開展技術創(chuàng)新，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術始終走在同行業(yè)的前列。
總之，風險管理是企業(yè)避免失敗、贏得成功的重要手段，企業(yè)的風險管理也已經成為一個永恒的話題。我企業(yè)努力協(xié)調好與市場、社會、環(huán)境等各方面的關系，完善內部管理制度，在各個層面上構筑起風險防御體系。只有這樣，才能保證企業(yè)在競爭激烈與復雜多變的市
場中，實現(xiàn)穩(wěn)步、健康、安全的經營和持續(xù)發(fā)展。
四、 融資計劃
1、融資的目的：
近期我公司承建了**工程（工程面積2萬余平方米，工程造價叁仟伍佰萬余元），****工程（工程面積捌仟余平方米，工程造價壹仟貳佰萬余元）。以上兩個項目造價高，項目初期墊資大，本次融資也主要是用于以上項目的初期墊資。
2、融資額度及資金使用計劃：
項目確立初期，設立了資金管理部，著手項目的融資事務。本次計劃融資總額為800萬元，有四部分組成，一是銀行授信資金計劃450萬元，二是公司工程結余利潤150萬元，三是長期穩(wěn)定的材料供應商墊資資金或延長資金支付時間約200萬元。
以上資金**工程計劃基礎、主體墊資550萬元，*****基礎、主體墊資250萬元。
3、投資人退出渠道：經研究招標及相關文件、根據(jù)建設項目的特點，每個月根據(jù)實際施工進度撥付工程款的80%，項目目標完成后，建設方將撥付工程總造價的95%，我方初期墊資可全部收回。
五、
辦公地址：*****
辦公電話：****
財務負責人：**** 電話：*****
附件：年財務報表
* ********* 二〇一四年五月十八日
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