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流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)書
申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款
****行：
為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，滿足城鄉(xiāng)居民對(duì)生鮮農(nóng)產(chǎn)品消費(fèi)水平的提高和消費(fèi)質(zhì)量安全的需求，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率、競(jìng)爭(zhēng)能力和企業(yè)盈利能力，做大做強(qiáng)企業(yè)，我公司上馬了******項(xiàng)目》。該項(xiàng)目在省、市、區(qū)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門的關(guān)心和支持下，項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展順利，一期冷庫(kù)和配送中心等配套設(shè)施已于2012年3月底建成投入營(yíng)運(yùn)�，F(xiàn)將公司基本情況報(bào)告如下：
一、2012年度公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況
自公司成立以來(lái)，緊密結(jié)合地域產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，堅(jiān)持圍繞"三農(nóng)"做文章，采用“公司+基地+農(nóng)民專業(yè)合作社+農(nóng)戶”的運(yùn)作模式，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促使公司取得了快速發(fā)展：公司現(xiàn)有農(nóng)產(chǎn)品示范基地5000畝，其中設(shè)施蔬菜2000畝，高山露地菜3000畝。3個(gè)有機(jī)、綠色、無(wú)公害產(chǎn)品基地認(rèn)定和2個(gè)農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證正在進(jìn)行當(dāng)中。同時(shí)積極發(fā)揮龍頭企業(yè)帶頭作用，在****、***村、****村指導(dǎo)組建蔬菜、食用菌專業(yè)合作社3個(gè)，帶動(dòng)農(nóng)戶1000余戶，發(fā)展種
植面積2000畝，訂單種植蔬菜2000畝；在經(jīng)營(yíng)上，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，做好市場(chǎng)定位，采用多種營(yíng)銷組合策略，由批發(fā)市場(chǎng)向終端銷售滲入，擴(kuò)大了企業(yè)的知名度和產(chǎn)品在市場(chǎng)上的占有率，2102年度，公司開展了***市區(qū)蔬菜流通網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目建設(shè)，在***市區(qū)設(shè)立生鮮果蔬超市和蔬菜直營(yíng)店13個(gè)，購(gòu)置冷凍車、蔬菜直通車5輛，向政府部門機(jī)關(guān)食堂、廠礦企業(yè)、大中專院校、大超市 、酒店開展配送業(yè)務(wù)，市區(qū)內(nèi)市場(chǎng)覆蓋率達(dá)80%以上；春節(jié)前后積極承擔(dān)了政府下達(dá)的蔬菜應(yīng)急儲(chǔ)備任務(wù)，涉及品種達(dá)10余種，極大地起到了便民、惠民作用，強(qiáng)有力的促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)的擴(kuò)張和銷售量、銷售收入的同步增加，2012年全年銷售收入達(dá)到3043萬(wàn)元，較2011年增長(zhǎng)144.81%，全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)328.4萬(wàn)元，較2011年增長(zhǎng)80.74%，企業(yè)的知名度和社會(huì)影響力大幅度提升，取得了較好的企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
二、2015年公司的經(jīng)營(yíng)工作思路
1、進(jìn)一步加大生鮮農(nóng)產(chǎn)品的配送能力，優(yōu)化配送流程，積極探索培育新型現(xiàn)代化生鮮農(nóng)產(chǎn)品流通模式，建立和完善現(xiàn)代流通體系。
2、創(chuàng)新營(yíng)銷模式，深層次地開展“農(nóng)超對(duì)接”、“農(nóng)校對(duì)接”、“農(nóng)企對(duì)接”、“農(nóng)社對(duì)接”業(yè)務(wù)，減少流通環(huán)節(jié)和流通成本，實(shí)現(xiàn)基地與消費(fèi)市場(chǎng)的無(wú)縫對(duì)接，為穩(wěn)定***農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)揮主體作用，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益雙贏；
3、新建農(nóng)產(chǎn)品交易中心2000平方米，采取招商批零兼營(yíng)和配送服務(wù)相結(jié)合的辦法進(jìn)一步擴(kuò)大銷售。
4、依托冷庫(kù)硬件設(shè)施，進(jìn)一步增加經(jīng)營(yíng)品種，拓寬銷售渠 2
道，擴(kuò)大營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，提高企業(yè)的盈利水平和獲利能力。從2015年元月至今，公司派員花費(fèi)大量的時(shí)間、精力和財(cái)力，先后對(duì)商洛優(yōu)勢(shì)資源進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究和考察分析，并有針對(duì)性地出外考察先進(jìn)的生產(chǎn)加工技術(shù)，尋找銷售市場(chǎng)和渠道，確定對(duì)當(dāng)?shù)赜挟a(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)的青皮核桃和豐富資源的苜蓿、薺薺菜、蕨菜、馬齒菜、灰灰菜等山野菜速冷加工、品牌銷售，提升農(nóng)副產(chǎn)品的附加值。目前已和*******公司達(dá)成了鮮食核桃儲(chǔ)藏保鮮協(xié)議；和******公司達(dá)成了山野菜、果蔬速冷加工協(xié)議，為企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)增強(qiáng)了發(fā)展后勁。
三、貸款用途和擔(dān)保方式
隨著公司保鮮冷藏業(yè)務(wù)的深入開展和果蔬加工生產(chǎn)線的建成投入生產(chǎn)，公司經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大，經(jīng)初步測(cè)算，流動(dòng)資金占用為*****萬(wàn)元，流動(dòng)資金主要用于以下方面：①3～5月份主要收購(gòu)陜西涇陽(yáng)的早春甘藍(lán)菜，如菜花、蓮花白等；臨潼、周至的紅皮洋蔥；山東壽光的蒜苔、大蒜和新上市的時(shí)令菜等，需要資金****萬(wàn)元；②5～9月份主要收購(gòu)儲(chǔ)藏本地***、***、***、****的豬肉、雞肉、雞蛋等；露天蔬菜 （西紅柿、辣椒等）；大棚設(shè)施蔬菜（食用菌）；山野菜（蕨菜、薺菜、馬齒莧、香椿、黃花菜）等，計(jì)劃需資金***萬(wàn)元；③10～12月份主要用于收購(gòu)和加工戶縣的大白菜；大荔縣的紅蘿卜；陜北定邊的土豆和大宗蔬菜；新疆的庫(kù)爾勒香梨、辣椒；洛川蘋果和*****土特產(chǎn)等。計(jì)劃需要資金*****萬(wàn)元。以上共需要資金****萬(wàn)元，按年周轉(zhuǎn)3次計(jì)算，流動(dòng)資金占用量為****萬(wàn)元，其中我公司可自籌*****萬(wàn)元，資金缺口為****萬(wàn)元，故特向貴行申請(qǐng)
流動(dòng)資金貸款*****萬(wàn)元。考慮到農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷受季節(jié)和地理氣候影響的因素，申請(qǐng)辦理最高額抵押貸款，分次提款。擔(dān)保方式為用******的土地使用權(quán)抵押擔(dān)保。
綜上所述，我公司認(rèn)為該項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，是國(guó)家十二五期間重點(diǎn)扶持的對(duì)象，同時(shí)企業(yè)基礎(chǔ)條件較好，項(xiàng)目市場(chǎng)前景廣闊，企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益可觀，保證按季結(jié)息，到期還本。特請(qǐng)貴行予以貸款支持。
特此報(bào)告
*****8****
二零一三年五月二十三日
主題詞： 流動(dòng)資金 貸款 申請(qǐng)報(bào)告 檔（一）
共印3份
流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)報(bào)告
市信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部：
本廠是專業(yè)生產(chǎn)床上用品的福利企業(yè)，1990年建廠，占地萬(wàn)余平方米，固定資產(chǎn)1000多萬(wàn)元，現(xiàn)有職工106人，其中殘疾職工23人、紡織生產(chǎn)設(shè)計(jì)專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生9人、高級(jí)技師2人、中級(jí)技術(shù)員5人；生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)，生產(chǎn)的各類產(chǎn)品經(jīng)省市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局認(rèn)定，嚴(yán)格按照國(guó)家頒布的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行生產(chǎn)，2001年通過(guò)ISO9000國(guó)際質(zhì)量體系認(rèn)證；日產(chǎn)棉胎1500床以上，年產(chǎn)值數(shù)千萬(wàn)元，其產(chǎn)品棉衣褲、棉大衣、學(xué)生軍訓(xùn)服、棉胎被套和多種床上用品暢銷全國(guó)各地。本廠生產(chǎn)的棉被質(zhì)量猶佳，被全國(guó)許多省、市民政部門用于賑災(zāi)救濟(jì)，深受各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及災(zāi)民的信任。建廠以來(lái)，生產(chǎn)的學(xué)生各類床上用品深受廣大學(xué)子的喜愛和贊譽(yù)。十多年來(lái)，本廠每年出資數(shù)萬(wàn)元補(bǔ)貼當(dāng)?shù)馗＠�，是xx省民政廳唯一救災(zāi)應(yīng)急定點(diǎn)棉被生產(chǎn)廠家、湖北省社會(huì)福利床上用品龍頭企業(yè)，被仙桃市工商局、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局、消費(fèi)者協(xié)會(huì)授予“守合同重信譽(yù)企業(yè)”、“重質(zhì)量、講規(guī)則、守誠(chéng)信、質(zhì)量信譽(yù)同盟企業(yè)”、“誠(chéng)信單位”等榮譽(yù)稱號(hào)。
根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由于本廠決定投資800萬(wàn)元遷址擴(kuò)建標(biāo)準(zhǔn)化廠房，擠占了流動(dòng)資金，影響了資金周轉(zhuǎn)和賑災(zāi)物資的生產(chǎn)儲(chǔ)備，現(xiàn)以xx-x廠地產(chǎn)抵押，向貴部申請(qǐng)補(bǔ)充流動(dòng)資金貸款200萬(wàn)元，請(qǐng)貴部給予貸款支持！
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關(guān)于申請(qǐng)流動(dòng)資金借款的報(bào)告
農(nóng)發(fā)行古浪縣支行：
我公司于2015年6月籌建新建年產(chǎn)兩萬(wàn)噸麥芽生產(chǎn)線，2015年5月正式建成投產(chǎn)�，F(xiàn)已具備成熟的生產(chǎn)工藝、完善的管理機(jī)制，能夠生產(chǎn)出優(yōu)質(zhì)的啤酒麥芽。
2015年9月底，在貴行的大力支持下，取得收購(gòu)資金借款1950萬(wàn)元，同時(shí)我公司采取加工和預(yù)收款形式等籌措資金1465萬(wàn)元，共計(jì)3415萬(wàn)元全部用于大麥?zhǔn)召?gòu)。2015年9月—2015年6月共收購(gòu)啤酒大麥12769962公斤，價(jià)值3415萬(wàn)元，生產(chǎn)麥芽9981.2噸，截止2015秒年 累計(jì)銷售麥芽7492噸，實(shí)現(xiàn)銷售收入2620萬(wàn)元，庫(kù)存麥芽2484.2噸。
2015年8月啤酒大麥?zhǔn)袌?chǎng)由于受到國(guó)際金融危機(jī)的影響，大麥價(jià)格一直下滑，直接影響到了麥芽市場(chǎng)的銷售。2015年9月公司根據(jù)時(shí)常形勢(shì)僅收購(gòu)大麥558噸，收購(gòu)價(jià)值103萬(wàn)元，此后公司沒(méi)有進(jìn)行麥芽加工，而是對(duì)庫(kù)存麥芽進(jìn)行了大量促銷工作，截止2015年底，前期庫(kù)存麥芽銷售1888.55噸，銷售收入454萬(wàn)元。由于該麥芽系2015年收購(gòu)大麥加工而成，成本高，銷售價(jià)格大幅下跌，造成了較大的虧損，致使流動(dòng)資金嚴(yán)重不足。
2015年7月新大麥上市，共收購(gòu)大麥2901222Kg ，收購(gòu)價(jià)值463萬(wàn)元，大麥均價(jià)1.6元/Kg。四季度對(duì)全部庫(kù)存大麥共計(jì)3460167Kg進(jìn)行加工，生產(chǎn)麥芽2852.45噸。
2015年—2015年我公司累計(jì)申請(qǐng)貴行糧食收購(gòu)借款3680萬(wàn)元，期間公司積極回籠貸款，按期歸還本金1950萬(wàn)元，利息267萬(wàn)元。2015年末借款余額1730萬(wàn)元，無(wú)欠息。
目前大麥價(jià)格逐步上漲，麥芽行情看好，預(yù)計(jì)3月份后麥芽銷售價(jià)格將有大的漲幅，近期，我公司在生產(chǎn)、銷售方面聘用兩名長(zhǎng)期從事麥芽行業(yè)的專業(yè)人員，為下一步生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)做好了鋪墊工作。公司計(jì)劃2015年實(shí)現(xiàn)麥芽生產(chǎn)銷售15000噸，逐步實(shí)現(xiàn)扭虧為盈的經(jīng)濟(jì)效益。09年12月份，公司已經(jīng)于內(nèi)蒙古金川、浙江英博、寧波三象等啤酒廠家簽定銷售合同31000噸，麥芽的銷售前景看好。
目前，由于收購(gòu)資金短缺，企業(yè)無(wú)法進(jìn)行連續(xù)生產(chǎn)，產(chǎn)量受到很大影響。行業(yè)的規(guī)模效益不能發(fā)揮，為此，就我公司目前的經(jīng)營(yíng)情況，申請(qǐng)貴行能夠給予大力的資金支持，在特殊時(shí)期幫助企業(yè)走出困境、走上良性循環(huán)軌道，使企業(yè)抓住市場(chǎng)機(jī)遇，促使公司的產(chǎn)量、產(chǎn)能優(yōu)勢(shì)得到充分發(fā)揮，生產(chǎn)規(guī)模逐步擴(kuò)大，積極響應(yīng)市政府關(guān)于“工業(yè)富市”的號(hào)召，為全縣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)。為此特向貴行申請(qǐng)流動(dòng)資金借款500萬(wàn)元，請(qǐng)貴行給予資金支持。
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