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貨幣銀行學(xué)復(fù)習(xí)資料名詞解釋
信用貨幣：信用貨幣是由國家和銀行提供信用保證的流通手段。其本身價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其貨幣價(jià)值，通常由一國政府或金融管理當(dāng)局發(fā)行，其發(fā)行量要求控制在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求之內(nèi)。 貨幣量層次劃分：即是把流通中的貨幣量，主要按照其流動(dòng)性的大小進(jìn)行相應(yīng)的排列，分成若干個(gè)層次并用符號代表的一種手段。
鑄幣：是指國家鑄造的具有一定形狀、重量和成色并標(biāo)明面值的金屬貨幣。
本位幣：本位幣是一國的基本貨幣。在金屬貨幣流通的條件下，本位幣是指用貨幣金屬按照國家規(guī)定的貨幣單位所鑄成的鑄幣。
金銀復(fù)本位制：是由國家法律規(guī)定的以金幣和銀幣同時(shí)作為本位幣，均可自由鑄造，自由輸出輸入，同為無限法償?shù)呢泿胖贫取?/p>
金本位制：以黃金作為本位貨幣的一種貨幣制度。
格雷欣法則：即“劣幣驅(qū)逐良幣”的規(guī)律，就是在兩種實(shí)際價(jià)值不同而面額價(jià)值相同的通貨同時(shí)流通的情況下，實(shí)際價(jià)值較高的通貨必然會(huì)被人們?nèi)刍�、輸出而推出流通領(lǐng)域；而實(shí)際價(jià)值較低的通貨反而會(huì)充斥市場。
銀行券：是一種信用貨幣，是代替金屬貨幣充當(dāng)支付手段和流通手段職能的銀行證券。 信用：是以還本付息為條件的價(jià)值單方面的暫時(shí)讓渡或轉(zhuǎn)移。
商業(yè)信用：是指工商企業(yè)之間相互提供的，與商品交易直接相聯(lián)系的信用形式。
銀行信用：指各種金融機(jī)構(gòu)，特別是銀行，以存、放款等多種業(yè)務(wù)形式提供的貨幣形態(tài)的信用。
國家信用：是指國家及其附屬機(jī)構(gòu)為債務(wù)人或債權(quán)人，依據(jù)信用原則向社會(huì)公眾和國外政府舉債或向債務(wù)國放債的一種形式。
消費(fèi)信用：是為消費(fèi)者提供的，用于滿足其消費(fèi)需求的信用形式。
出口信貸：是一國政府為了促進(jìn)本國出國，增強(qiáng)國際競爭能力，而對本國出口企業(yè)給予利息補(bǔ)貼和提供信用擔(dān)保的信用形式。
補(bǔ)償貿(mào)易：是指外國企業(yè)向進(jìn)口企業(yè)提供機(jī)器設(shè)備、專利技術(shù)、員工培訓(xùn)等，等項(xiàng)目投產(chǎn)后進(jìn)口企業(yè)以該項(xiàng)目的產(chǎn)品或按合同規(guī)定收入分配比例清償債務(wù)的信用方式。
信用工具：亦稱融資工具，是資金供應(yīng)者和需求者之間進(jìn)行資金融通時(shí)所簽發(fā)的、證明債權(quán)或所有權(quán)的各種具有法律效用的憑證。
商業(yè)票據(jù)：以信用形式出售商品的債權(quán)人，為了保證自己的債權(quán)能夠?qū)崿F(xiàn)，所掌握的一種書面憑證。
股票：是股份公司為籌集資金而發(fā)給投資者的入股憑證。
債券：是債務(wù)人向債權(quán)人發(fā)行的，承諾在指定日期償還本金并支付利息的有價(jià)證券。
直接融資：沒有金融機(jī)構(gòu)作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金單位雙方通過直接協(xié)議后進(jìn)行貨幣資金的轉(zhuǎn)移。
間接融資：是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。
金融衍生工具：是在貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融工具的基礎(chǔ)上衍化和派生出來的，以杠桿和信用交易為特征的金融工具。
單利：是指不論期限長短，只按本金計(jì)算利息，利息不再計(jì)入本金重新計(jì)算利息。
復(fù)利：是指計(jì)算利息時(shí)按照一定的期限，將利息加入本金，再計(jì)算利息，逐期滾算，俗稱“利滾利”。
基準(zhǔn)利率：是指在市場存在多種利率的條件下起基礎(chǔ)作用的利率，當(dāng)它發(fā)生變動(dòng)時(shí)，將會(huì)影響到其他利率的變化。
流動(dòng)性陷阱：當(dāng)利率下降到某一水平時(shí)，市場上就會(huì)產(chǎn)生未來利率上升的預(yù)期，這樣，貨幣的投機(jī)需求就會(huì)達(dá)到無窮大，這時(shí)，無論中央銀行供應(yīng)多少貨幣，都會(huì)被相應(yīng)的投機(jī)需求所吸收，從而是利率不能繼續(xù)下降而“鎖定”在這一水平。
利率市場化：是指貨幣當(dāng)局將利率的決定權(quán)交給市場，由市場主體自主決定利率，貨幣當(dāng)局則通過運(yùn)用貨幣政策工具，間接影響和決定市場利率水平，以達(dá)到貨幣政策的目的。 一級市場：通過發(fā)行新的融資工具以融資的市場。
二級市場：通過買賣現(xiàn)有的或已經(jīng)發(fā)行的融資工具以實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性的交易市場。
貨幣市場：亦被稱作“短期融資市場”，通常是指期限在一年以內(nèi)的短期融資場所。
同業(yè)拆借：同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)(主要是商業(yè)銀行)之間為了調(diào)劑資金余缺，利用資金融通過程的時(shí)間差、空間差、行際差來調(diào)劑資金而進(jìn)行的短期借貸。
回購協(xié)議：按照交易雙方的協(xié)議，由賣方將一定數(shù)額的證券賣給買方，同時(shí)承諾若干日后按約定價(jià)格將該種證券如數(shù)買回的一種交易方式。
可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率，并且可以轉(zhuǎn)讓的金融工具。這種金融工具的發(fā)行和流通所形成的市場稱為可轉(zhuǎn)讓定期存單市場。 資本市場：期限在一年以上的長期融資市場。
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股票市場：是股票發(fā)行和交易的場所，包括發(fā)行市場和流通市場兩部分
二板市場：又名創(chuàng)業(yè)板市場，是專門為中小高新技術(shù)企業(yè)或快速成長的企業(yè)而設(shè)立的證券融資市場。
場外交易：又稱柜臺交易，指非上市或上市的證券，不在交易所內(nèi)進(jìn)行交易而在場外市場進(jìn)行交易的活動(dòng)。
溢價(jià)發(fā)行：發(fā)行人按高于面額的價(jià)格發(fā)行股票。
平價(jià)發(fā)行：發(fā)行人以票面金額作為發(fā)行價(jià)格。
折價(jià)發(fā)行：以低于面額的價(jià)格出售新股。
投資基金：通過發(fā)售基金單位，集中投資者的基金形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理，基金托管人托管，基金持有人持有，按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。
開放式基金：是指基金設(shè)立后，投資者可以隨時(shí)申購或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的投資基金。
封閉式基金：是指基金規(guī)模在發(fā)行前就已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。
分業(yè)經(jīng)營：即銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分離經(jīng)驗(yàn)，不得交叉開展業(yè)務(wù)。
混業(yè)經(jīng)營：是指商業(yè)銀行以科學(xué)的組織方式在貨幣和資本市場進(jìn)行多業(yè)務(wù)、多品種、多方式的交叉經(jīng)營和服務(wù)的總稱。
中間業(yè)務(wù)：廣義的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的所有不在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)反映的業(yè)務(wù)。
存款保險(xiǎn)制度：是指國家通過法律法規(guī)明確規(guī)定，各商業(yè)銀行繳納保費(fèi)，一旦某商業(yè)銀行面臨危機(jī)或破產(chǎn)，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為存款人支付一定限度的賠償，從而是存款人的利益得到一定程度的保障。
最后貸款人：在出現(xiàn)危機(jī)或者流動(dòng)資金短缺的情況時(shí)，負(fù)責(zé)應(yīng)付資金需求的機(jī)構(gòu)（通常是中央銀行）。
貨幣需求：是在一定時(shí)期內(nèi)，社會(huì)各階層愿意并能以貨幣形式持有財(cái)產(chǎn)的需要。
名義貨幣需求：是指一個(gè)社會(huì)或一個(gè)經(jīng)濟(jì)部門在不考慮價(jià)格變動(dòng)情況下的貨幣需要量。 實(shí)際貨幣需求：在名義貨幣需求的基礎(chǔ)上剔除物價(jià)因素，以貨幣所實(shí)際對應(yīng)的社會(huì)資源即商品和勞務(wù)表示的貨幣需求。
交易方程式：MV=PT，表示在一定時(shí)期內(nèi)，社會(huì)的貨幣支出量與商品勞務(wù)的交易量的貨幣總值一定相等。
劍橋方程式：Md=KPY，其中K表示一年中人們愿意以現(xiàn)金余額方式持有的貨幣量占商品交易量的比率，因此也被稱為現(xiàn)金余額方程式。
權(quán)變法：根據(jù)周期波動(dòng)確定貨幣需求量的方法。
規(guī)則法：是指只要貨幣管理當(dāng)局按照一個(gè)固定的比率供應(yīng)貨幣，就可以保持經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。 “1∶8”經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)：表明每8元零售商品供應(yīng)需要1元人民幣實(shí)現(xiàn)其流通。
貨幣供給：是指一定時(shí)期內(nèi)一國銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)中投入、創(chuàng)造、擴(kuò)張（或收縮）貨幣的行為。 原始存款：是指銀行吸收的現(xiàn)金存款或中央銀行向商業(yè)銀行貸款所形成的存款。
派生存款：是指商業(yè)銀行以原始存款為基礎(chǔ)發(fā)放貸款而引申出的超過最初部分存款的存款。 基礎(chǔ)貨幣：亦稱貨幣基數(shù)，是指能夠以其為基礎(chǔ)創(chuàng)造更多貨幣的貨幣，是貨幣供應(yīng)量的基礎(chǔ)。 貨幣乘數(shù)：是指由基礎(chǔ)貨幣數(shù)量變動(dòng)所引起的貨幣供應(yīng)量。
法定存款比率：是指一國中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行和存款金融機(jī)構(gòu)必須繳存中央銀行的法定準(zhǔn)備金占其存款總額的比率。
超額準(zhǔn)備比率：是指商業(yè)銀行所持有的超額準(zhǔn)備金與非銀行部門所持有的商業(yè)銀行的活期存款負(fù)債之間的比例關(guān)系。
通貨膨脹：商品和勞務(wù)的貨幣價(jià)格總水平持續(xù)明顯上漲的過程。
菲利普斯曲線：表明失業(yè)與通貨膨脹存在一種交替關(guān)系的曲線，通貨膨脹率高時(shí)，失業(yè)率低；通貨膨脹率低時(shí)，失業(yè)率高。
通貨緊縮：通常意義上是指一般物價(jià)水平的持續(xù)下跌。
穩(wěn)健的貨幣政策：指可采取多種方式，如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放，增加對中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款，加大公開市場操作的力度，適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金等措施，適當(dāng)增加貨幣供應(yīng)，促進(jìn)信用的進(jìn)一步擴(kuò)張。
中介指標(biāo)：是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定貨幣政策而選取的操作對象。
貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：是指貨幣管理當(dāng)局確定貨幣政策之后，從選用一定的貨幣政策工具進(jìn)行顯示操作開始，到實(shí)現(xiàn)最終目標(biāo)之間，所經(jīng)過的各種中間環(huán)節(jié)相互之間的有機(jī)聯(lián)系及因果關(guān)系的總和。
貨幣銀行學(xué)復(fù)習(xí)資料——名詞解釋2017-04-08 22:31 | #2樓
1、 貨幣的本位：一國貨幣制度的基礎(chǔ)在于確定貨幣的基本單位及其價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)，即貨幣的本位；
2、 ⑴本位幣: 即主幣,是國家法律規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)貨幣，也是一國的基本通貨,是法定的計(jì)價(jià)、結(jié)算單位；
⑵ 輔幣:本位幣貨幣單位以下的小面額貨幣,是本位幣的等分，主要用于小額交易支付；
3、紙幣：國家發(fā)行并依靠國家政權(quán)強(qiáng)制流通的貨幣符號，不能與金屬貨幣自由兌換；
4、（1）名義利率是指不考慮物價(jià)上漲對利息收入影響時(shí)的利率。
（2）實(shí)際利率是指剔除通貨膨脹因素下的利率，即貨幣購買力不變條件下的利息率。
（3）市場利率是在借貸資金市場上，由資金供求變化形成的競爭性利率。
（4）基準(zhǔn)利率又稱為法定利率，是由一國中央銀行或金融管理局按照貨幣政策要求制定的要求強(qiáng)制實(shí)施的利率。
5、金融市場是指由貨幣資金的供需雙方以金融工具為交易對象所形成的市場； 金融市場的作用——
微觀層面的功能：1、價(jià)格發(fā)現(xiàn) 2、提供流動(dòng)性 3、減少搜尋成本和信息成本
宏觀層面的功能：1、實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化 2、資源配置 3、宏觀調(diào)控
6、金融工具是能夠證明債權(quán)債務(wù)或所有權(quán)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。
7、商業(yè)銀行是以經(jīng)營存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以盈利性、安全性、流動(dòng)性為主要經(jīng)營原則的信用機(jī)構(gòu)；基本特征：自負(fù)盈虧、盈利目的；
商業(yè)銀行的職能：（1）信用中介的職能（最基本職能）（2）支付中介職能（最先具有的職能）（3）信用創(chuàng)造功能 （4）金融服務(wù)職能
8、再貼現(xiàn)，指經(jīng)營票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行將其買入的未到期的貼現(xiàn)匯票向中央銀行再次申請貼現(xiàn)，也稱間接貸款。@中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)的利率來調(diào)節(jié)商業(yè)銀行準(zhǔn)備金，以達(dá)到實(shí)施宏觀貨幣政策的目的。如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則意味著中央銀行將實(shí)施緊縮的貨幣政策；相反，貼現(xiàn)率的降低則意味著貨幣政策的放松。
9、貨幣需求指微觀經(jīng)濟(jì)主體(個(gè)人，企業(yè)，政府)在既定的國民收入水平和分配范圍內(nèi)對持有貨幣的需求。*人們的貨幣需求決定于他們的各種持幣動(dòng)機(jī)。
10、（1）貨幣供給的外生性：是指貨幣供給可以由中央銀行進(jìn)行有效的控制，貨幣供給量具有外生變量的性質(zhì)；
（2）貨幣供給的內(nèi)生性：是指貨幣供給難以由中央銀行直接控制，而是由經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)部各經(jīng)濟(jì)主體共同決定，從而使貨幣供給量具有內(nèi)生變量的性質(zhì)。
11、工資粘性：新凱恩斯學(xué)派認(rèn)為，工資是由雇傭合同規(guī)定的，在協(xié)商合同時(shí)，勞動(dòng)者根據(jù)他預(yù)期的價(jià)格水平來決定他要求的工資的高低，如果勞資雙方同意某一水平的工資，合同便被簽訂下來。在合同期限內(nèi)，勞動(dòng)者必須按照根據(jù)他預(yù)期的價(jià)格水平而計(jì)算出來的工資提供勞動(dòng)，即使在此期間實(shí)際的價(jià)格水平有所變動(dòng)，勞資雙方也必須遵守合同中規(guī)定的工資水平。*基于這樣的事實(shí)，新凱恩斯學(xué)派提出了兩個(gè)工資具有粘性的主要原因，即合同的長期性與合同的交錯(cuò)簽訂。
12、利率的激勵(lì)效應(yīng)，是指利率的高低能改變借款者對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度一般而言，當(dāng)利率水平較高時(shí)，借款者愿意投資風(fēng)險(xiǎn)較大收益較高的項(xiàng)目，以獲得較多的預(yù)期收益
13、通貨膨脹，是指在一定時(shí)期內(nèi)，由于貨幣供應(yīng)量過多，超過流通對貨幣的客觀需求而引起的貨幣貶值、物價(jià)總水平持續(xù)上漲的現(xiàn)象。通貨膨脹的必然結(jié)果是物價(jià)總水平上漲；
14、消費(fèi)物價(jià)指數(shù) (CPI) ，反映不同時(shí)期消費(fèi)者為購買日常生活所必須的消費(fèi)品而付出的價(jià)格變動(dòng)情況。
15、準(zhǔn)備金：商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要等而設(shè)置的專項(xiàng)資金。
16、時(shí)滯：即政策從制定到獲得效果，需要經(jīng)過一段時(shí)間。分為內(nèi)部時(shí)滯和外部時(shí)滯兩種 17、
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