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票據(jù)代理貼現(xiàn)操作流程
（一）、開(kāi)票；
1、 申請(qǐng)人開(kāi)票需提供以下材料
貿(mào)易合同（企業(yè)提供）
增值稅發(fā)票（企業(yè)提供）
開(kāi)票申請(qǐng)書(shū)（銀行提供）
承兌協(xié)議書(shū)一式叁份（銀行提供）
授信合同簽定確認(rèn)書(shū)（銀行提供）
貸記憑證（劃付保證金使用）
保證金到帳確認(rèn)書(shū)（銀行提供）
空白銀行承兌匯票（企業(yè)向銀行購(gòu)買(mǎi)）
企業(yè)工商信息（已提供并在效期內(nèi)可不提供）
取�。](méi)有在我行預(yù)留過(guò)公章和法人代表章的需要取�。�
2、 開(kāi)票流程
經(jīng)辦人員事先將所有材料準(zhǔn)備齊全。經(jīng)辦人員用貸記憑證將保證金劃入保證專(zhuān)戶，會(huì)計(jì)人員在保證金到帳確認(rèn)書(shū)簽章確認(rèn)。
經(jīng)辦人員將保證金到帳確認(rèn)書(shū)、余額對(duì)帳單、貸記憑證復(fù)印件以及所有材料完備后，完成線上處理并提交后，到分行放款中心辦理開(kāi)票業(yè)務(wù)。
3、經(jīng)辦人員在取得放款中心出具同意放款的放款通知書(shū)后，將放款通知書(shū)傳真至支行營(yíng)業(yè)部，并將放款通知書(shū)交給分行會(huì)計(jì)部資產(chǎn)業(yè)務(wù)室。
（二）、代理貼現(xiàn)：
1、 代理貼現(xiàn)委托人（票據(jù)收款人）提供如下基礎(chǔ)材料
企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本原件）
組織機(jī)構(gòu)代碼證（正本原件）
稅務(wù)登記證（正本原件）
開(kāi)戶許可證（正本原件）
貸款卡
工商登記信息
經(jīng)辦人和法人代表身份證原件
銀行印鑒章和公章
2、 代理貼現(xiàn)委托人、代理人、銀行簽定票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議
3、 明確利息支出對(duì)象和支付方式后使用正確的貼現(xiàn)憑證
4、 代理人在貼現(xiàn)憑證上加蓋我行結(jié)算使用的預(yù)留印鑒章
5、 代理人整備一套與開(kāi)票時(shí)一致的貿(mào)易合同（企業(yè)提供）、增值稅發(fā)票（企業(yè)提供）
6、 簽定銀票貼現(xiàn)協(xié)議一式叁份（銀行提供）
7、經(jīng)辦人在開(kāi)票行辦妥票據(jù)查詢(xún)查復(fù)手續(xù)（會(huì)計(jì)人員需在查詢(xún)查復(fù)書(shū)上加蓋查詢(xún)和查復(fù)的結(jié)算章）
8、 經(jīng)辦人完成內(nèi)部審批
9、 經(jīng)辦人出具要求開(kāi)票行會(huì)計(jì)劃付貼現(xiàn)款的內(nèi)部聯(lián)系單
注意事項(xiàng)：上述業(yè)務(wù)經(jīng)辦人都須在信貸經(jīng)理配合下，雙人共同完成。同時(shí)企業(yè)要在提供的材料和協(xié)議等文件上蓋章或簽字。
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