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金融市場工作計劃
光陰的迅速,一眨眼就過去了,很快就要開展新的工作了,寫一份計劃,為接下來的學習做準備吧!計劃到底怎么擬定才合適呢?下面是小編收集整理的金融市場工作計劃,希望對大家有所幫助。
金融市場工作計劃1
一、工作思路
根據(jù)公司20xx年年度總結(jié)會議,董事會提出并設定“五年三階段”發(fā)展規(guī)劃,達成“打好三個基礎,強化兩項管理,實現(xiàn)一項指標”的“321”工作目標,20xx年將是至關(guān)重要的基礎年,公司將在金融開放和資本市場中力求在完善中前進,在穩(wěn)健中發(fā)展。同時,將P2P項目定位為公司主營業(yè)務,擬定在20xx年實現(xiàn)500萬銷售利潤,依照目前信貸部門提供的利潤率,為達成此利潤目標,預計信貸目標為:信用類2400萬,抵押類1000萬。市場部門將全力配合公司目標,制定相應工作目標及計劃,并嚴格按照此計劃方案落實執(zhí)行。由于市場部成立時間短,部門業(yè)務人員不足,前期業(yè)績達成存在一定困難,需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。
二、工作目標
根據(jù)目前人員狀況,以及市場部成立初期,設定此計劃目標:
三、具體工作執(zhí)行方案
。ㄒ唬┎块T人員架構(gòu)完善,理財團隊建設
完善部門人員配置,合計20人左右,部門經(jīng)理1人(到崗),培訓督導1人(到崗),企劃推廣專員2人(目前1人),招商專員1人(暫無),理財專員12~15人(目前3人),團隊長1~2人(暫無,根據(jù)理財業(yè)績狀況及管理能力,從理財專員中產(chǎn)生)。
1. 拓寬招聘渠道,配合人事部門抓緊時間招聘,如有需要,參加現(xiàn)場招
聘會一次,3月分中旬之前, 理財專員人數(shù)達到10人;
2. 根據(jù)部門業(yè)績狀況,對理財專員全面定崗,優(yōu)勝劣汰,在四月中旬之
前,確定部門人員數(shù)量,并在4月底之前,全部配置完成。
。ǘ⿺U大“中盈”品牌影響力
1.網(wǎng)站建設:
客戶投資平臺系統(tǒng)升級,目前正在測試中,擬定20xx年5月1日正式上線,完善平臺功能,豐富界面內(nèi)容,由企劃王勇飛負責,并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺功能;
2.制作公司宣傳畫冊:
目前企劃人員正在設計中,公司放年假之前完成,并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié),利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司,提高公司知名度;
3.多制作軟文宣傳:
利用公司公眾平臺及職員個人社交平臺(微信、QQ、博文、微博、貼吧等),提高品牌影響,具體操作將制作PPT課件,并在3月底之前對公司人員培訓,由王程負責;
4.加大廣告投放力度:
目前有收集相關(guān)資料,正在甄選中,建議電視廣告繼續(xù)保留,另外,個人建議,公交站牌小型區(qū)域廣告(簡短,重在“中盈”品牌宣傳),公交車內(nèi)部廣告,出租車或私家車簡短廣告宣傳語等(如:“中盈財富,您的理財首選”、“中盈財富,讓您放心的投資平臺”、“中盈財富,您最真誠的.財富管家”等),具體廣告投放方案,在3月中旬完成,提交審批后,在四月份之前,完成第一批的廣告投放,后續(xù)根據(jù)需要,適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門經(jīng)理及企劃人員共同協(xié)商完成;
5.參加有影響力的行業(yè)會議、活動:
積極拓展與國內(nèi)金融機構(gòu)、投資機構(gòu)的互通合作,參加一些有形影響力的行業(yè)會議,及時掌握政策動態(tài),獲取市場資源,以項目投資分享為合作點,強化"中盈P2P"品牌影響。
(三)融資目標達成方案
1.理財專員業(yè)務開展
首先,培訓理財專員,全面了解公司產(chǎn)品,認可公司產(chǎn)品,從緣故市場著手開展業(yè)務,并要求理財專員設定個人目標,提出具體方案,并監(jiān)督落實執(zhí)行(現(xiàn)有人員,已全部要求年假之前提交20xx年業(yè)務拓展計劃);
2.定期舉辦小型投資沙龍
暫定每月1至2次,以茶話會或交流會的形式,在公司內(nèi)部會議室舉辦,由理財專員或公司職員,邀請意向客戶參加,并設定活動的具體方案,具體由王程負責策劃并制作相關(guān)課件,擬定從20xx年3月份開始執(zhí)行;
3.定期舉辦公益性理財推廣活動
在業(yè)務拓展過程中,與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系,在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財推廣活動,主要提供免費理財咨詢,適當配備注冊小禮品,提高“中盈”知名度,挖掘客戶資源;
4.不定期舉辦較大型會議營銷活動
根據(jù)市場發(fā)展狀況及公司發(fā)標狀況,以招標會或財富論壇的形式,不定期舉辦中型會議營銷活動,因活動規(guī)模較大,需要作全面的活動策劃后方可執(zhí)行,具體活動由市場部提出申請,王程負責策劃,審批后執(zhí)行。暫定20xx年舉辦2~3次此類活動;
5.借助中國傳統(tǒng)節(jié)假日,舉辦客戶答謝會議,維護好老客戶,并向客戶傳達政策以及公司長遠規(guī)劃,以便挖掘客戶背后的客戶資源;
(四)配合及支持
1.公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動,加強員工之間的溝通,增強員工歸屬感和團隊凝聚力,以便于留住人才,管理人才,應用人才。
2.適當時間,允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶外活動,以便得到家屬支持,并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資,培養(yǎng)忠誠投資客戶;
3.建議信貸部門配合發(fā)標多樣化,根據(jù)理財周期不同,設定不同年化收益率,設定部分短期標,便于讓新客戶體驗式投資,而較短時間內(nèi)完成體驗,從體驗升級為正式投資客戶;
4.建議行政部門完善獎懲制度,可適當設定一些非計劃性獎懲制度,針對現(xiàn)行工作表現(xiàn),適時給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動或游戲(比如乒乓球、臺球比賽、KTV等),成本低,耗時少,增進員工之間交流,提升員工的工作士氣,創(chuàng)造良好和諧的工作環(huán)境;
5.建議公司高層管理人員,定期召開全體動員會議,讓員工熟知公司現(xiàn)行狀況,發(fā)展規(guī)劃以及公司目標達成狀況,提升員工士氣,增強工作執(zhí)行力。
以上,市場部根據(jù)公司整體發(fā)展方向及年度利潤目標所制定的部門年度執(zhí)行方案,具體執(zhí)行過程中,視實際情況作適當調(diào)整。如有余漏或不妥之處,還請各位領導提出寶貴意見。此方案中涉及各部門的相互配合及領導的支持,希望能通力合作,共同完成公司的年度目標。
金融市場工作計劃2
一、提要:
為了打開天津市場,樹立xxx金融卡的品牌形象,做到銷售的理論性、科學性與計劃性逐步完善,特將xx年度銷售初擬以下分析與計劃,以供有效地比照與控制。
二、市場概況:
天津市下轄14個區(qū)3個縣(和平區(qū)、河東區(qū)、河西區(qū)、南開區(qū)、河北區(qū)、紅橋區(qū)、塘沽區(qū)、漢沽區(qū)、大港區(qū)、東麗區(qū)、西青區(qū)、津南區(qū)、北辰區(qū)、武清區(qū)、寶坻區(qū)、薊縣、寧河縣靜?h)薊縣、寧河縣靜?h因受場地、租金等限制,銀行卡經(jīng)營商相對較少且經(jīng)營分散,其銷售市場主要集中在十四個區(qū)。
天津市場人口多,經(jīng)濟發(fā)展水平高,銀行卡市場需求量幾乎可以用供不應求來形容,在atm取款機隨處可見,銀行卡市場前景光明,且銷售量具大,僅建行單一品牌年度在天津市場銷售量就過億元,尚有工行、中國銀行、中國銀行等市場份額也相對較大,其他二、三流品牌不計其數(shù)。
三、銷售威脅:
1、品牌威脅:
天津銀行卡市場龐大、品牌眾多,目前市場上強勢的品牌有建行、工行、中國銀行等,天津商業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行在此也有較高的品牌知名度,如若加上其他的地方品牌,數(shù)量少則數(shù)以十計,而我司在此市場前期既無人員安排,也無品牌推廣,以至于品牌知名度低、銀行卡銷售不暢,消費者、經(jīng)銷商等對我司了解嚴重不足。
2、價格威脅:
從介入市場拓展商戶至今,價格高一直是所洽商家的一個共同聲音,以金融xxx卡為例,和建行卡等卡機會沒有多少區(qū)別。
3、政策威脅:
在營銷策略上,各司操作差異性甚大,建行、工行等強勢品牌在天津市場不但擁有較高的品牌知名度與市場占有率,建立了和消費者之間的信譽度以及凝聚力。
4、市場威脅:
我司銀行卡在此市場可以說是三起三落,據(jù)了解,從我司銷售進駐天津以來,天津市場已被業(yè)務人員多次成功啟動并運作,建立了一定數(shù)量的戰(zhàn)略合作伙伴,由于人手有限,跟蹤力度不強,又多次被商家放棄,以至于口碑不良,嚴重地影響了再次啟動的機會,目前,僅天津海牛公司一家與我司還有斷斷續(xù)續(xù)的操作,并且也處于接近終止狀態(tài)。
5、洗牌威脅:
市場大、品牌多、競爭激烈,這是天津市場上一個非常顯性的問題,同時,品牌向兩極分化現(xiàn)象也是極度明顯,分銷渠道中,主要以建行、工行、中國銀行等品牌為主導。
四、銷售機會:
1、銀行卡機會:
制造高端銀行卡、尋找差異化營銷以及銀行卡齊全是我司生命力的核心及營銷重點,人無我有、人有我優(yōu)的.銀行卡結(jié)構(gòu)正適應天津市場的多元化需求,更適合經(jīng)銷、工程商家的經(jīng)營理念。
2、質(zhì)量機會:
隨著經(jīng)濟不斷發(fā)展,消費意識的不斷提高,加之部份品牌質(zhì)量使用周期的負面性逐步顯現(xiàn),一些價格低廉、質(zhì)量平平的銀行卡已經(jīng)滿足不了消費需求,正被現(xiàn)實檢閱并被逐漸淘汰,技術(shù)領先、原料精良的銀行卡,正被消費者慢慢認識與接受。
3、利潤機會:
強勢品牌市場容量大,銷售勢頭好,但經(jīng)銷商利潤空間小。由于市場知名品牌的銷售網(wǎng)絡密集、價格透明度高,零售利潤低等特點,導致為數(shù)較多的經(jīng)銷商對經(jīng)營一線品牌的態(tài)度轉(zhuǎn)變,自然銷售也是一些經(jīng)銷商在現(xiàn)有階段對待強勢品牌的銷售方式,我司價格策略以保證經(jīng)銷商中間環(huán)節(jié)利潤設計,符合中間商對利潤空間的要求,滿足經(jīng)營目標,該方案正是銀行卡入市所帶來的利潤機會,目前正是最佳切入點。
4、廣告機會:
由于市場銷售是以倒置導向性為主,零售商根據(jù)消費者的需求而選擇銀行卡,批發(fā)商按照零售商的需要而配置,如何讓消費者接受品牌以及銀行卡也是市場之中的重中之重。單從質(zhì)量上說,我司銀行卡無可挑剔,但品牌知名度在天津市場極低,甚至絕大部份經(jīng)銷商都不曾了解xxx金融卡,故而建議可以通過報紙、電視等載體投入一定的招商廣告(以提示性廣告為主),原則上建議使用報紙廣告,其目的有三:
第一目標:通過提示性廣告的刊發(fā),達到招商的目標。
第二目標:通過提示性廣告,讓消費者對xxx金融卡品牌作基本認識。
第三目標:投入小、周期長以及覆蓋面大。
5、客戶機會:
市場保護力度不夠也是一些經(jīng)銷商最為頭痛的問題,一些知名品牌為了達到銷售翻翻的目的,在原有一地一點的網(wǎng)點建設計劃上,紛紛以一地兩點乃至多點的方式殺雞取卵,盲目增量,一地多家的經(jīng)銷方式已基本取代了原先一地一戶的經(jīng)營承諾,市場得不到一定的保證,甚至還有部份生產(chǎn)商與經(jīng)銷商同搶工程的現(xiàn)象出現(xiàn),導致一定數(shù)量的經(jīng)銷商對企業(yè)的忠誠度不夠。
6、市場機會:
多年來的品牌、價格大戰(zhàn)之后,天津市場管業(yè)品牌正在進行重新洗禮,由原來的多頭無序競爭逐步轉(zhuǎn)變?yōu)楣杨^壟斷,如:建行、工行、中國銀行等。而日豐、金德等一線品牌在天津市場正逐漸萎縮,品牌、價格戰(zhàn)高峰基本告一段落,科技戰(zhàn)、服務戰(zhàn)才是新的戰(zhàn)略焦點,按市場規(guī)律預測,寡頭之后必有新生,此乃我司銀行卡在天津市場的一大利好。
五、市場及目標:
1、目標市場:
x縣、xx縣xx縣因受場地、租金等限制,銀行卡經(jīng)營商相對較少且經(jīng)營分散,其銷售市場主要集中在十四個區(qū)。
2、目標客戶:
由于各品牌在市場之中的競爭激烈、份額爭奪兇猛,并伴隨著各品牌的戰(zhàn)略綁定代理商政策,以至于開發(fā)強勢品牌代理商加盟我司的難度較大,致使我們必須避開鋒芒另辟蹊徑,我司應重點發(fā)展其有一定實力的二級經(jīng)銷商、五金、潔具等行業(yè)強勢經(jīng)銷商為主。
3、銷售目標:
由于xxx金融卡在天津市場的品牌知名度低,市場份額幾乎為零,人員投入少(目前僅為一人),在區(qū)域跨度大的前提下,先期鎖定寶安一個區(qū)級市場,根據(jù)公司人均300萬的要求,初步擬定xx年銷售目標為500萬元。
4、時間周期:
1——2月份廣告投入、招商期
3——4月份經(jīng)銷商篩選、定位
5月份以后業(yè)績產(chǎn)出
5、客戶數(shù)量:
例:和平區(qū)共十個鎮(zhèn)(含區(qū)),目標開發(fā)一級經(jīng)銷商5個,占每鎮(zhèn)一點總數(shù)的50%,每個一級經(jīng)銷商發(fā)展5個零售店,共25個,總計經(jīng)銷商目標28個。
6、任務分解:
500萬/年÷5個一級經(jīng)銷商=100萬/年(其中50%由一級經(jīng)銷商自己消化)
100萬/年×50%÷5個零售店=10萬/年
10萬/年÷10個月=1萬/月(零售店月度任務目標)
六、結(jié)語:
天津作為一個快速發(fā)展城市,金融卡市場龐大、前景光明,傳統(tǒng)的低品質(zhì)廉價位必然不適應現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展潮流,抓住市場洗牌的歷史機遇,善用公司正確的銀行卡、質(zhì)量、價格等相關(guān)營銷組合策略,適量投入推廣費用與人力,相信在胡總的帶領下,不久的將來,xxx金融卡品牌一定會深入到市場的每個角落。
金融市場工作計劃3
尊敬的行領導:
現(xiàn)將金融市場部20xx年工作計劃匯報如下:
一、控制好流動性風險,做好資產(chǎn)負債管理,控制杠桿率,做好年終各項監(jiān)管指標達標工作。積極與業(yè)務管理部和計劃財會部溝通協(xié)作,做好各項監(jiān)管指標測算,調(diào)節(jié)工作,確保硬性指標達標。
二、積極向中國外匯中心申請,完成同業(yè)存單發(fā)行工作,拓寬負債新渠道。
三、做好理財業(yè)務“雙錄”(錄音、錄像)準備工作,爭取硬件達標和理財業(yè)務專線聯(lián)網(wǎng)前期準備工作,爭取20xx年1季度成功開辦理財業(yè)務,豐富本行產(chǎn)品種類。
四、完成二級資本債發(fā)行工作,補充資本,爭取20xx年6月底前完成二級資本債材料報批和債券發(fā)行工作。
五、繼續(xù)做好資產(chǎn)證券化投資業(yè)務和基金專戶投資業(yè)務,在風險可控的前提下,提高同業(yè)投資能力,科學合理避稅,減輕本行稅收負擔。
六、做好市場風險管理工作,制定市場風險管理辦法等規(guī)章制度,做好市場風險的壓力測試工作。
七、同業(yè)業(yè)務收入保持穩(wěn)健增長,繼續(xù)提高資金運營效率,創(chuàng)利增收。
八、不斷提高自身投研能力,多參加各類培訓,提高金融市場部員工的.業(yè)務技能。
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