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融資計劃模板集合六篇

　　時間的腳步是無聲的，它在不經(jīng)意間流逝，我們的工作又將迎來新的進步，請一起努力，寫一份計劃吧。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編精心整理的融資計劃7篇，希望對大家有所幫助。

融資計劃模板集合六篇

融資計劃篇1

　　一、項目摘要:

　　農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設(shè)計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的'老人要15-20萬。（�。好總€大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：

　　1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。

融資計劃篇2

　　N市A餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構(gòu)和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓機制及高素質(zhì)的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的`領(lǐng)導核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構(gòu)，進而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責任公司

　　經(jīng)營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：xxx

　　經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；

　　餐飲業(yè)技術(shù)開發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設(shè)備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設(shè)了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結(jié)構(gòu)

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務(wù)（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：xxx

　　N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務(wù)令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：xxx

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過�！钡谋诋�，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投資集團（xx國際顧問有限公司）上世紀90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。

　　3。2自然人股東

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。組織結(jié)構(gòu)

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術(shù)團隊，主要領(lǐng)導層都具有碩士、博士學位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務(wù)師的評委、高級國宴設(shè)計師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務(wù)/職稱學歷

　　xxx董事長/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA

　　xxx副董事長博士

　　xxx副董事長/國家級服務(wù)師的評委/高級國宴設(shè)計師/服務(wù)大師

　　xxx總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA

　　6。公司文化

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚；

　　我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。

　　經(jīng)營理念

　　源遠流長，財寬路廣；

　　獨具特色，享譽八方；

　　普結(jié)善緣，喜樂安康。

　　服務(wù)理念

　　用品牌打造市場；

融資計劃篇3

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務(wù)計劃

　　六、融資方案的設(shè)計

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的.經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素

　　未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務(wù)計劃

　　一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　�。�2）債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風險。

　　C、破產(chǎn)風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　供應(yīng)鏈融資模式

　　1、經(jīng)銷商模式

　　保兌倉

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　�。�3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　　（4）經(jīng)銷商交存提貨保證金

　�。�5）交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

　�。�6）生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

　　功能特點：

　　（1）促進核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

　　（2）協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3）協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

　�。�4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應(yīng)的差額退款責任.

　　2、廠商銀

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4）生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

　�。�5）經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

　　（6）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�7）經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　　（1）促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款

　　（2）協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3）釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)

　�。�4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購

　�。�5）質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

　　3、動產(chǎn)質(zhì)押

　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

　�。�2）辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

　�。�3）交行向借款人發(fā)放融資

　　（4）借款人交存提貨保證金（或貨物）

　�。�5）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　　（6）借款人向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　�。�1）質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

　　（2）交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

　　（3）借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

　�。�4）監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

　　供應(yīng)商服務(wù)

　　1、銀票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

　　（2）核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

　�。�3）交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

　　功能和特點：

　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

　　2、商票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　　（2）核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

　�。�3）交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞

　　（4）交行對商票進行貼現(xiàn)

　�。�5）商票到期托收，用于還款

　　功能和特點：

　　（1）降低核心企業(yè)財務(wù)成本

　�。�2）實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

　　（3）加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力

　�。�4）票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風險

　　3、國內(nèi)保理

　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

　�。�2）供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

　　（3）核心企業(yè)向交行確認應(yīng)收賬款金額

　�。�4）交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資

　�。�5）應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點：

　�。�1）有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供應(yīng)商

　�。�2）無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用

　�。�3）交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標準、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)

　　（4）國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合

　　4、國內(nèi)信用證

　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1）核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

　�。�2）核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商

　　（3）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�4）供應(yīng)商向其開戶行交單

　　（5）單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）

　�。�6）核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

　�。�7）信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶

　　功能和特點：

　�。�1）是買方獲取短期融資的有效渠道

　　（2）銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風險

　�。�3）銀行承擔第一付款責任，規(guī)避買賣雙方的信用風險和市場風險

　�。�4）開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目

融資計劃篇4

　　計劃書提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄。

　　第一部分融資計劃書摘要

　　(整個計劃的概括)(文字在2-3頁以內(nèi))

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務(wù)目標)

　　三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

　　八.核心經(jīng)營團隊

　　九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財務(wù)預(yù)計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況。

　　第二部分融資計劃書綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的.表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標

　　四.公司管理

　　1.董事會2.經(jīng)營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二.產(chǎn)品狀況

　　1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

　　三.產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運。

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二.目標市場的設(shè)定

　　三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預(yù)測和市場機會

　　六.行業(yè)政策。

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價格方案1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)。

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

　　四.資本結(jié)構(gòu)五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十.股權(quán)成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)。

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　三.股權(quán)回購

　　四.股利。

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供貨商)風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發(fā)風險

　　四.生產(chǎn)不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務(wù)風險(應(yīng)收帳款/壞帳)

　　九.管理風險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)

　　十.破產(chǎn)風險。

　　第九章經(jīng)營預(yù)測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)。

　　第十章財務(wù)分析

　　一.財務(wù)分析說明

　　二.財務(wù)資料預(yù)測

融資計劃篇5

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務(wù)計劃

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的`債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風險。

　　C、破產(chǎn)風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權(quán)方式融資的退出項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權(quán)方式融資退出項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

融資計劃篇6

　　項目名稱：天門民生農(nóng)產(chǎn)品股份有限公司

　　所在國家（地區(qū)）：中國

　　申報日期：20xx年04月12日

　　保密承諾

　　本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。要求收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：

　　妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

　　一、項目基本情況

　　二、項目主要內(nèi)容概述

　�。ㄒ唬┢髽I(yè)的宗旨（200字左右）

　�。ǘ╉椖刻岢龅谋尘昂捅匾浴０ǎ� 1.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢；

　　2.現(xiàn)有技術(shù)成果來源及其知識產(chǎn)權(quán)狀況；

　　3.技術(shù)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析以及技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步的重要意義和作用；

　　（三）項目國內(nèi)外市場分析。包括： 1.國內(nèi)外現(xiàn)有份額和市場優(yōu)勢分析；

　　2.項目可能形成的產(chǎn)業(yè)規(guī)模和市場前景分析；

　　（四）項目主要研究開發(fā)內(nèi)容。包括：

　　1.項目的主要研究開發(fā)內(nèi)容、關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng)新點、先進性和成熟度分析； 2.預(yù)期的主要技術(shù)指標、經(jīng)濟指標和達產(chǎn)規(guī)模（必須有具體量化指標）；

　�。ㄎ澹╉椖繉嵤┑募夹g(shù)方案。包括： 1.技術(shù)路線、工藝流程；

　　2.可能存在的環(huán)境壓力及環(huán)境保護方案；

　　3.產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內(nèi)外同類產(chǎn)品的比較； 4.擬建公司的原材料供應(yīng)及外部配套要求； 5.已經(jīng)獲得的自主知識產(chǎn)權(quán)；

　�。╉椖款A(yù)期的總體目標和階段目標。包括： 1.項目總體目標（開發(fā)年限、預(yù)期規(guī)模、預(yù)期效益）； 2.開發(fā)的分階段目標、進度安排；

　�。ㄆ撸╉椖繉嵤┑默F(xiàn)有基礎(chǔ)。包括：

　　1.現(xiàn)有基礎(chǔ)和已完成的工作（生物醫(yī)藥項目要明確項目進展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產(chǎn)批件、（試）生產(chǎn)文號等相關(guān)證明文件）；

　　2.現(xiàn)有人員組成、運行機制（匿名描述）；

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　�。ㄒ唬┙榻B擬建企業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。包括：

　　營銷模式、利潤的來源、持續(xù)營利、對客戶的價值等分析。

　�。ǘ└偁帉κ址治黾氨容^

　　1.有哪些技術(shù)雷同的'產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況； 2.有哪些相同技術(shù)的產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況； 3.待開發(fā)的產(chǎn)品與上述產(chǎn)品相比的相對優(yōu)勢和市場前景等分析；

　　四、市場營銷

　　介紹企業(yè)對該項目的營銷策略。包括： 1.市場分析和定位；

　　2.競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足；

　　3.營銷戰(zhàn)略、模式和預(yù)期達到的目標； 4.營銷團隊組成、結(jié)構(gòu)和不足（匿名描述）；

　　五、財務(wù)預(yù)測

　�。ㄒ唬┩顿Y概算表

　　單位：萬元人民幣

　　（二）融資計劃表

　�。ㄈ└潘阏f明

　　對以上概算表內(nèi)各欄目作逐項說明。

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