有關融資計劃范文匯總六篇

　　光陰迅速，一眨眼就過去了，又將迎來新的工作，新的挑戰(zhàn)，是時候抽出時間寫寫計劃了。什么樣的計劃才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的融資計劃6篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

融資計劃 篇1

　　時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

　　我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

　　部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

　　從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業(yè)務人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面�？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個方面：

　　1、融資項目方面工作情況。

　　從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

　　例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

　　2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

　　對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質(zhì)量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

　　在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

　　3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。

　　內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯(lián)絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

　　在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

　　20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準備金率50基點。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的.貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

　　面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。

　　首先，著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

　　在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增貸款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增貸款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動式的通脹。人民銀行調(diào)高準備金率，銀監(jiān)會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環(huán)境正�；�的第一步。

　　盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

　　作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

　　總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現(xiàn)任務目標：

　　第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務打好基礎。

　　第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡關系梳理等基礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。

　　第三、合作，加強溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當?shù)淖晕彝其N和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。

　　第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。

　　第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向?qū)Ρ�，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統(tǒng)計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。

　　總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

融資計劃 篇2

　　一、名詞釋義

　　1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：

　　2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；

　　3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；

　　4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

　　5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責任公司；

　　6.領投人、中介機構(gòu)、財務顧問：指四川榮輝投資有限公司；

　　二、聲明和承諾

　　本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關材料整理而成，項目發(fā)起人王書保證所提供相關材料的真實性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書相關財務數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　三、眾籌要素

　　四、眾籌架構(gòu)介紹

　　（一）發(fā)起人基本情況

　　本次眾籌項目發(fā)起人王書，系九仙茶舍投資人。

　　王書個人簡歷：王書，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學學習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學院工商管理系學習至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學習和茶葉銷售工作。

　　王書，20xx年正式進入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負B-103，營業(yè)2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升和增長，累積了豐富的經(jīng)驗。

　　20xx年，在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車會所開了第二家店，和名車會所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴展了經(jīng)營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會所，逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會員制會所，命名為九仙茶舍。

　　從20xx-2014年5月短短一年的時間內(nèi)，不但成本全部回收，還實現(xiàn)了盈利，同時也累積了人脈。在20xx年5月15日開了自營獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷售、商務沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂為一體的多功能會所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷售業(yè)績和服務水平，月盈利8到12萬。

　　在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的.自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的基礎。 經(jīng)查，發(fā)起人王書最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動，不存在違法違規(guī)的情況。

　�。ǘ�）領投人基本情況

　　四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國多層次資本市場的結(jié)合，為客戶提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務顧問等服務，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財務顧問服務機構(gòu)。以股權投資、債券投資、保薦服務及投資咨詢等為主要業(yè)務，以促進高新技術中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進戰(zhàn)略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競爭能力，實現(xiàn)健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

　　公司全部員工都具有本科以上學歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場實踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實業(yè)集團高管和專業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰(zhàn)略眼光獨到，專業(yè)為企業(yè)提供股權掛牌上市推薦、股權轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導等專業(yè)咨詢服務，并配套實現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場。

　　先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導河北唐隆房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元�！皹s輝投資”堅持市場化的運作原則，與各級政府主管部門、金融服務機構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術開發(fā)區(qū)、知名中介機構(gòu)建立廣泛的合作關系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進的運作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）新設有限合伙企業(yè)

　　新設有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：

　　五、項目的商業(yè)前景

　�。ㄒ唬┲袊�茶館服務行業(yè)的現(xiàn)狀

　　我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務模式的現(xiàn)代服務業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務內(nèi)容和經(jīng)營特點豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進步與成熟，同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡與方向。

　　如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費者的心理需求。

　　（二）九仙茶舍的商業(yè)優(yōu)勢

　　1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

　　九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動和促進經(jīng)營服務業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗中心的服務模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團購活動，刺激大眾消費。隨著茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷售以及服務上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。

　　2.地理優(yōu)勢

　　茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以娛樂休閑為主，符合現(xiàn)代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書

　　3.供應渠道優(yōu)勢

　　首先，茶葉供應穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營業(yè)務涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機制茶技術有效結(jié)合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進北京三安農(nóng)業(yè)科學技術，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實行科學種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。

　　4.成本優(yōu)勢

　　茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時，能夠?qū)⒉枞~的進貨成本降到最低，形成較強的成本優(yōu)勢。

　　六、募集方案

　�。ㄒ唬┍娀I模式

　　本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“九仙茶舍”投資人王書作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實物資產(chǎn)作價310萬元作為投資，再向合格認籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售為主。

　　1.眾籌流程

　�。�1）眾籌流程圖

　　2）眾籌流程 ① 股份中心上線本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構(gòu)組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關合同（入伙協(xié)議、風險揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內(nèi)，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個交易日日終對當日認購名冊進行篩選。認籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果； ⑥ 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無息退回； ⑦ 募集期結(jié)束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動；

　�。ǘ�）眾籌對象范圍

　　眾籌對象范圍

　　本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規(guī)定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。 認籌人合計不超過48名。 有下列情形之一者不能成為認籌對象： （1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的； （2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)或社團；

　　2．認籌對象繳款安排 認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認籌款項無息退回認籌人。

　�。ㄈ�）認籌標準

　　合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。

　�。ㄋ模� 認籌人回報

　　1.分紅安排

　�。�1）分紅的原則 針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進行分紅。

　�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務顧問確認分紅款總額及明細后劃轉(zhuǎn)至財務顧問指定賬戶，再由財務顧問將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。

　　2.獲贈VIP金卡 為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營情況，并進一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：

　　注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。

　�。ㄎ澹┗刭彈l款

　　1.回購權的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關手續(xù)。

　　2.回購條件

　�。�1）在封閉期滿； （2）符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回購； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回購。

　�。�六）回售條款

　　1.回售權的行使主體

　　認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關手續(xù)。

　　2.回售條件 （1）在封閉期滿； （2）符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。

　　3.回售價格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回售； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回售。

　　（七）認籌額度及預計募集資金總額

　　本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認籌數(shù)量為300萬份，認籌標準為1元/份。機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。 王書作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負責新設有限合伙企業(yè)的日常事務管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務顧問領投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬，認籌對象不超過48人。

　�。ò耍┠技�資金用途

　　本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務洽談、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。 根據(jù)投資預算，本項目資金投資分配如下：

　　（九）本次募集有關安排

　　對認籌人名單篩選的標準和依據(jù)

　　本次眾籌對象篩選標準和依據(jù)：機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。 募集期內(nèi)，眾籌平臺在每個交易日終對當日認籌人名冊進行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實際認籌人信息、認購數(shù)量等內(nèi)容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構(gòu)對認籌人名冊進行再次篩選。

　　篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。

　　2．資金超募時的對應的安排

　　方案一，當資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當?shù)恼{(diào)整，接受所有的認籌資金，相當于新設

　　3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內(nèi)，發(fā)起人應當按照融資計劃書的約定，委托中介機構(gòu)及時通過眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時，應當通過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌項目最新募集情況。

　　募集期結(jié)束后，中介機構(gòu)應當督促發(fā)起人及時披露對認籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關備案登記結(jié)果等信息。

　　中介機構(gòu)應當與發(fā)起人簽訂投后服務協(xié)議，明確服務內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務外，中介機構(gòu)還應當履行相關的投后管理職責。中介機構(gòu)承擔投后管理義務的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構(gòu)應當按照與認籌人的約定，通過眾籌平臺向認籌人披露投后信息。

　�。ㄊ�）認籌人的權益保障

　　為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。

　　1.沁園春茶業(yè)股權質(zhì)押擔保

　　對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進行質(zhì)押登記，與認籌人簽訂股權質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應義務，則沁園春茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。

　　2.領投人承諾

　　本次眾籌事項，設置領投人條款。財務顧問（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領投人，認籌5%的份額。

　　3.合伙企業(yè)在中心進行托管

　　為了進一步保障認籌人權益，新設合伙企業(yè)將在中心進行托管。

　　4.盈利預測

　　根據(jù)茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營業(yè)收入和費用支出情況。如下表：

　　以保守估計的數(shù)據(jù)來看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認籌人的分紅及回售要求。

　　七、本次眾籌的風險揭示

　�。ㄒ唬╉椖匡L險 本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風險，可能造成無法達到預期收益或投資失敗。

　　1.市場風險

　　我國茶行業(yè)市場競爭激烈，國外服務行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)

　　的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。

　　2.財務風險

　　投資資金不能及時到位，致使運營籌備無法按期進行，從而延長茶舍經(jīng)營周期�？赡茉诮�(jīng)營過程中，實際建設開支超過財務預算，造成經(jīng)營建設資金出現(xiàn)缺口，導致項目無法如期進行。

　　3.經(jīng)營風險

　　新設有限合伙企業(yè)開始運營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風險，可能造成企業(yè)虧損。

　　同時，管理者的管理風格可能無法有效融入新設合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來負面影響。

　�。ǘ�）認籌人適當性標準

　　通過對認籌人進行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個人的行業(yè)背景、投資方向和投資風格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構(gòu)及股份中心相關規(guī)定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實性和合法性負責。

　　（三）其他可能影響認籌人決策的重要信息

　　截止本融資計劃書出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。

　　八、眾籌發(fā)起人和財務顧問

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人

　　名 稱：渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部

　　聯(lián) 系 人：王書

　　地 址：重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

　　電 話：136xxxxxxxxx

　�。ǘ�）財務顧問

　　名 稱：四川榮輝投資有限公司

　　地 址：成都市青羊區(qū)光華東三路486號4棟1單元9層x號

　　聯(lián) 系 人：楊然

　　電 話：138xxxxxxxxx

融資計劃 篇3

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務描述

　　*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務及對客戶的價值

　　2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

　　4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

　　7、公司的`生產(chǎn)技術能力

　　8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力

　　9、將要購置的生產(chǎn)設備

　　10、生產(chǎn)工藝流程

　　11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？

　　2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計劃 篇4

　　(一)經(jīng)營狀況

　　1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

　　2.市場預測

　　3.基礎設施介紹

　　4.市場競爭態(tài)勢與對策

　　5.項目盈利能力預測

　　6.貸款運用與預期效果

　　7.總結(jié)與說明

　　(二)財務數(shù)據(jù)分析

　　1.資金來源與運用

　　2.設備清單

　　3.資產(chǎn)負債表

　　4.收支平衡分析

　　5.收入計劃

　　(1) 三年期匯總損益表

　　(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

　　(三)輔助文件

　　正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

　　1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的`優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。

　　2.市場預測編寫

　　這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

　　3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

　　如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

　　4.貸款使用與預期效果編寫

　　這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。

　　5.資金來源

　　項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。

　　6.財務分析

　　必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。

　　7.輔助文件

　　應包括：

　　(1) 項目建議書或可行性研究報告

　　(2) 政府有關部門批復文件

　　(3) 技術或?qū)＠麘�有相關證書等文件

　　(4) 企業(yè)資信證明

　　(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

　　(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。

　　看了以上的講述，相信大家大致了解了項目融資計劃書范本，事實上，需要辦理金融理財?shù)葮I(yè)務時，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺也是不錯的選擇。比如人人聚財。***讓金融簡單e點！人人聚財是國內(nèi)專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，注冊資本5000萬元，通過32道風控工序?qū)訉雍Y選，千萬級別風險備付金對投資人負責。人人聚財致力于為個人及小微企業(yè)提供專業(yè)金融信息服務！注冊即送118紅包！客服熱線：400-9690-9**

融資計劃 篇5

　　一、項目摘要:

　　農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的.老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（住：每個大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。

融資計劃 篇6

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達成一致意見，并較好地貫徹執(zhí)行。

　　嚴格遵照制度進行管理；做好財政預算。

　　一、管理隊伍現(xiàn)狀

　　（1）總負責人

　�。�2）技術開發(fā)負責人

　�。�3）市場營銷負責人

　�。�4）財務負責人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經(jīng)營管理能適應市場經(jīng)濟及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來的實際工作和總結(jié)，參考國家有關法律及相關規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章 人事管理規(guī)定

　　第一條 招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進行招聘。

　　第二條 公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

　　第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務部，以便計算當月薪金。

　　第四條 員工請假應告知行政部門負責人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負責人，辦理請假有關手續(xù)。

　　第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時間內(nèi)完成本職工作任務。

　　第六條 凡員工因個人問題要求辭職的，應提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務資料，由部門主管進行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關部門匯簽，由財務部發(fā)給員工應得到的最后工資。

　　第七條 本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創(chuàng)始人批準后，方可辭退員工。

　　第八條 由于員工個人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關責任。

　　第二章 財務管理規(guī)定

　　為了加強會計基礎工作，建立規(guī)范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據(jù)《中華人民共和國會計法》及國家其他有關法律法規(guī)制定本規(guī)定。

　　第九條 公司財務會計人員應當根據(jù)審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

　　簿，做到數(shù)字準確，摘要清楚，登記及時。

　　第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

　　第十一條 公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結(jié)。

　　第十二條 健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對庫存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時上報和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責任。

　　第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時做好銀行與公司對帳調(diào)節(jié)表，對未達帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

　　第十四條 對業(yè)務合同的經(jīng)營數(shù)額和票據(jù)金額應核對相符，對已付出貨款而進項單未回的，應及時通知對口部門；對進項單有疑義的，對業(yè)務合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務負責人填寫《付款通知書》，交財務辦理。

　　第十五條 對于現(xiàn)金的報銷、出差借款，要嚴格執(zhí)行審批制度，認真核實報銷單據(jù)，未經(jīng)批準，一律不得報銷。

　　第十六條 公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開支。

　　第三章 保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

　　第十七條 公司每個員工都要嚴格遵守保密規(guī)定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養(yǎng)成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著至關重要的作用。

　　第十八條 公司機密包括下列事項：

　　1、 公司經(jīng)營發(fā)展決策中的機密事項；

　　2、 人事決策中的機密事項；

　　3、 公司掌握的專有技術、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、 主要會議記錄等；

　　4、 投標項目的標底、合作條件、貿(mào)易條件；

　　5、 公司財務未公開的預決算報告及各類財務報表、統(tǒng)計報表；

　　6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務性收入及資料。

　　第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應當立即采取補救措施并及時報告。

　　第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關法律責任。

　　第四章 辦公行政事務管理

　　為了加強公司行政事務管理，促進各項工作的順利開展，提高工作效率 ，樹立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

　　第二十一條 上班時間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準隨意離開公司。

　　第二十二條 上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營造良好的`工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

　　第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條 下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關閉電源、門窗。

　　第二十七條 公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴守會議紀律、保守會議秘密，保持會場安靜，關閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條 大件物品的購買、領用須按公司規(guī)定的開支審批權限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。

　　第二十九條 全體員工應自覺維護辦公場所環(huán)境衛(wèi)生。

　　第三十條 辦公場所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條 保持飲水機清潔；愛護花卉，定期維護。

　　第三十二條 適當開窗，保持室內(nèi)空氣流通。

　　第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點，不得亂倒堆積。

　　第三十五條 每個員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無關的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對辦公場所進行一次認真掃除。

　　第五章 其它

　　第三十八條 本公司員工應自覺遵守公司的各項規(guī)定，如有違反公司相關規(guī)定的，視情節(jié)輕重進行處罰。

　　第三十九條 未盡事宜，由公司根據(jù)實際情況修改及完善。

　　第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問機構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務所、會計事務所、顧問咨詢公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場價值。在實際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側(cè)重。對于我們高成長性公司，業(yè)務的擴張快，投資的預期回報率高，同時經(jīng)營的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財務風險較大，債務融資不能保證資本擴張和業(yè)務擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營成功，投資的回報率遠超過股權的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

　　1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應用的次數(shù)不多的情況下，我們的租賃公司會有很好的發(fā)展前景。因此，得到風投的投資，來進一步的擴大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會的發(fā)展，也順應節(jié)能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個股東占有公司的股權。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問題�？梢詼p少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個網(wǎng)上租賃店與實體租賃店同步的公司�？克�的投資，我們的團隊，來進一步苦熬占我們的規(guī)模。

　　而且我們是大學生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國家的有關規(guī)定和相關的政策，在一段時期內(nèi)免除稅收。

　　當進入發(fā)展期時，如果經(jīng)營出現(xiàn)危機，需要第三方幫助解決資金問題的企業(yè)時�？梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會上的資金，來達到籌集資金，解決運營危機的情況。第四還可以尋找風險投資商，以現(xiàn)在社會的發(fā)展形勢來說服其投資。當因為運營資金狀況確實無法進行時，可以關閉實體店，只是運營網(wǎng)上的店。運營狀況良好，當需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風險投資商，因為現(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學�？啤⒋髮W本科、研究生）從事個體經(jīng)營的，自批

　　準經(jīng)營日起，1年內(nèi)免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進行登記，即可免稅3年。

　　2）大學畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實體所在地的工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內(nèi)實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

　　3）大學畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術服務業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務部門批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務部門批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務部門批準，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔�；�金的5倍，期限與貸款期限相同。

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