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（優(yōu)選）保險計劃書12篇

　　時光在流逝，從不停歇，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔！計劃到底怎么擬定才合適呢？下面是小編為大家整理的保險計劃書，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

（優(yōu)選）保險計劃書12篇

　　保險計劃書篇1

　　XX年，XX公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結20xx年的工作經(jīng)驗并結合地區(qū)的實際情況，制定如下工作計劃：

　　一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。

　　承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，亦是保險公司生存的基礎保障。因此，在XX年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

　　1、對承保業(yè)務及時地進行審核，而利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

　　2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承�；A數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

　　3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，也確保了風險的合理控制，但同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分�；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

　　4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練的掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

　　二、提高客戶服務工作質(zhì)量，建設一流的客戶服務平臺。

　　隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，去建設一個優(yōu)質(zhì)服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

　　1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質(zhì)，切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

　　4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

　　三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

　　根據(jù)20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、機動車輛險是我司業(yè)務的'重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

　　2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在XX年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

　　3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。XX年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結構調(diào)整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎。

　　在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

　　保險計劃書篇2

　　20xx年是中國保險業(yè)發(fā)展具有重要意義的一年。

　　這一年，國務院制定頒發(fā)了《國務院關于保險業(yè)發(fā)展的若干意見》，這是黨中央、國務院在新形勢下為支持保險業(yè)加快改革發(fā)展做出的一項重大決策，是中國保險業(yè)發(fā)展史上的一個里程碑。也是我公司面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。

　　一年來，在公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，公司全體員工上下一致，團結協(xié)作，積極進取，奮力拼搏，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績，各項指標均創(chuàng)歷史新高。

　　20xx年，我公司實收保費X萬元，完成年計劃的%，同比增長%，已賺凈保費X萬元，凈利潤X萬元，賠付率(香港口徑)為%。較好地完成了上級公司下達的各項任務指標。

　　一、全年總體業(yè)務經(jīng)營情況

　　(一)保費收入情況

　　從險種情況看，機動車輛險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的%，同比增長%，企財險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的%，同比增長%，責任險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的%，同比增長%，貨運險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的%，同比增長%，意外險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的X4%，同比增長%，家財險實現(xiàn)保費收入X萬元，完成年計劃的%，同比下降%。

　　全年實現(xiàn)已賺凈保費X萬元。車險占比%，非車險占比%。

　　(二)賠付情況

　　全年共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點。

　　從險種來看，機動車輛險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點。企財險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比增長%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點。責任險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點。貨運險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比下降X個百分點。意外險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比上升%，簡單賠付率%，同比上升X個百分點。家財險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點。其他險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款X萬元，同比下降%，簡單賠付率%，同比增長X個百分點。

　　二、圍繞目標，狠抓落實，加快業(yè)務發(fā)展

　　1、積極調(diào)整工作思路，細化工作目標

　　年初，公司總經(jīng)理室就針對上一年公司保費收入情況進行了綜合分析，主動調(diào)整了工作思路，將分公司下達的各項任務指標按產(chǎn)品線進行層層分解，做到層層把關，實行問責制度，利用每周的晨會、周末例會將公司的計劃具體落實情況進行通報和整理、分析，有效地保證了全年計劃的最終實現(xiàn)。公司在制定全年任務時充分地考慮到險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

　　2、鞏固既有市場份額，實現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展

　　20xx年，公司把穩(wěn)固車險和家庭財產(chǎn)保險，大力發(fā)展責任意外險作為全年工作的重點來抓，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決地丟棄賠付率較高的業(yè)務，第一，確保續(xù)保業(yè)務及時到位，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由總經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關。在業(yè)務上實行每周通報的機制，從而有效地鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。第二，同滿洲里市政府有關部門加強公關，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門建立友好合作關系，請他們幫助收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。第三，不輕易放棄丟失的業(yè)務。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，并由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。第四，大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使得展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。

　　針對滿洲里口岸進口貨物的報關、報檢、保險、銀行、貨物運輸、倉儲等逐項業(yè)務由代理公司來完成的特點，我們提前做好了收貨人的工作，并注重同代理公司的保險代理工作，首先建立了與代理公司合作關系，將業(yè)務集中起來管理，以便更好地做內(nèi)地客戶工作，今年我們與5家代理公司簽定保險代理協(xié)議，避免了業(yè)務上出現(xiàn)較大的波動，為貨運險保費的穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎。

　　3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

　　滿洲里地區(qū)現(xiàn)有3家(人保財險、平安產(chǎn)險、太平洋)經(jīng)營非壽險業(yè)務的公司，而滿洲里地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模較小，我公司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。公司總經(jīng)理多次向市委、市政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設的支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，不僅使市委、市政府對我公司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予了充分的肯定。真實的讓市委、市政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了政策上的傾斜。二是服務更加人性化、親密化，公司總經(jīng)理室成員年初就對市屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，定期進行回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的'充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。三是要求所有中層干部走出辦公室，實行全員展業(yè)，對所有新�？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供全方位服務。四是按照服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

　　4、全力拓展車險市場

　　20xx年滿洲里公司車險業(yè)務經(jīng)歷了不平凡的一年，車險經(jīng)營面臨的形式十分嚴峻，機遇與挑戰(zhàn)并存。從保險業(yè)內(nèi)部看：一是實行新的監(jiān)管政策，由此引發(fā)各公司產(chǎn)品和銷售策略的調(diào)整。二是競爭主體不斷增強，市場中規(guī)范與混亂并存。三是強制保險于7月1日實施后為車險發(fā)展提供機遇的同時，競爭態(tài)勢和市場格局將難以預計。尤其是7月1日前，同業(yè)公司為了搶占車險市場，不惜靠高返還、低費率、低價格、降低承保條件等手段來搶奪和爭取客戶群體，當時車險市場完全處于無人管理的狀態(tài)，給我公司車險業(yè)務帶來嚴重的沖擊，在認真細致地分析了市場情況后，總經(jīng)理室制訂了公司20xx年車險業(yè)務發(fā)展目標：首先;堅持效益優(yōu)先的原則，加大力度控制保險費率的上升，實行新車業(yè)務以及續(xù)保業(yè)務同時進行的展業(yè)原則，不斷提高承保質(zhì)量，轉(zhuǎn)變原有的思想觀念、不斷開拓創(chuàng)新適合自身經(jīng)營特點的企業(yè)理念。同時，在對市場進行調(diào)研后科學、細致地做好了市場定位，爭取第一時間掌握市場信息的變化，依靠我公司的品牌強勢來贏得市場。

　　保險計劃書篇3

　　被保險人資料：李小姐，25歲，教師，月均收入10000元

　　【側重需求：養(yǎng)老金投資理財】

　　一、保障方案：

　　被保險人：陳女士性別：女性年齡： 25周歲

　　每年存款：20000元存款次數(shù)： 10次保障給付期： 20年

　　二、險種組合

　　險種組合保險份數(shù) 保障期間繳費年限年繳保費

　　國壽福祿滿堂 2份至80周歲 10年 20000元

　　保費合計： 200000元

　　三、保障利益：

　　1、養(yǎng)老金領取，被保險人可選擇55歲開始領取，首年領取6900元，第二年領取7245元，第三年領取7590元，以此類推以后每年領取的金額是上一年的基礎上增加首年領取金額的5%，以后越領越多一直領取到85歲終止，共可領取357075元。

　　如果每年的'養(yǎng)老金不領取，還可以復利累積生息，一直到85歲一次性可領取530387元。增額領取方式和累積生息可以有效抵御通脹利率變動的影響。

　　2、現(xiàn)金分紅，此產(chǎn)品在一投保時每年都有紅利分配，因該產(chǎn)品現(xiàn)金價值高，所以能帶來高額的紅利，按照中等紅利測算，到85歲時的累

　　積紅利是344064元，高等分紅可達到602112元。每年的紅利可每年現(xiàn)金領取，也可累積生息什么時候需要什么時候領取。

　　3、身故金，如果是在約定的領取年齡前因意外身故，給付保費的200%，最高給付40萬，疾病身故給付所交的保費，如果是在約定領取年齡后身故，身故金給付時把未領取期限各期內(nèi)年金的數(shù)額的總和一次性給付給受益人，該領取的跑不了。

　　此款險種是中國人壽為慶祝分紅險上市十周年之際暨深圳特區(qū)成立30周年！隆重推出一款福祿滿堂個人養(yǎng)老年金保險《分紅型》回饋新老客戶！特點是一份投入~多重養(yǎng)老?豐厚收益~領取靈活?累積生息~財源滾滾?高壽無憂~坐享尊榮?福祿滿堂~“罩”顧全家！

　　保險計劃書篇4

　　一、保險范圍：

　　貴企業(yè)在職身體健康的員工，年齡70周歲以下。

　　二、保險責任：

　　1、因意外傷害所致的身故給付金20萬元；（可以根據(jù)客戶需求調(diào)整）

　　2、因意外傷害所致的傷殘給付金：按傷殘給付比例給付，最高給付賠償金20萬元；

　　3、因意外傷害所致的`醫(yī)療費用支出，每次扣除100元，按80%報銷，每年每人最高賠付20000元；

　　4、因意外傷害所致的住院每天按照50元給予補貼，每年最高補貼9000元。

　　5、以上醫(yī)療費用是指符合本地社會基本醫(yī)療保險支付范圍的醫(yī)療費用

　　特注：

　　保20萬的意外

　　2萬的醫(yī)療

　　50元/天的住院津貼

　　100元免賠，80%賠付

　　保險期間:一年

　　保險計劃書篇5

　　一、保險計劃提要

　　由于本人以后從事的職業(yè)風險性相對較高，所以我對自己和家人做以下投保計劃：

　�。ㄒ唬┙o爺爺奶奶投保計劃

　　福佑天年E款保險

　　1、產(chǎn)品特點

　�。�1）投保年齡最高可達80歲，照顧了以往一直得不到有效保障的高齡人群。

　�。�2）為老年人容易發(fā)生的骨折/關節(jié)脫位意外提供高達2萬元的保障，是老年人保險的最佳選擇。

　�。�3）提供9項全國緊急醫(yī)療救援服務。

　�。�4）投保流程簡單，全國均可理賠。

　　2、適用人群：80周歲以下的老年人。

　　3、投保限制：每位被保險人限投2份。

　　4、保險期限：一年。

　　5、市場參考價：180元立即購買

　　6、保險期間被保險人傷害賠付情況

　�。�1）因意外傷害事故身故或殘疾或燒燙傷，將給付“意外傷害身故/殘疾/燒燙傷保險金”4萬元；

　�。�2）如果被保險人以乘客身份乘坐交通工具期間，因意外傷害身故或殘疾，我們將雙倍給付“意外傷害身故/殘疾保險金”2萬元；

　　（3）因意外傷害事故造成骨折或關節(jié)脫位，將按條款給付“意外骨折、關節(jié)脫位保險金”3000元；

　�。�4）因意外傷害事故發(fā)生醫(yī)療費用，將就其事故發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)實際支出的按照當?shù)厣鐣t(yī)療保險主管部門規(guī)定可報銷的、必要、合理的醫(yī)療費用超過人民幣100元部分按照80％的比例賠付“意外傷害醫(yī)療保險金”；

　�。�5）因意外傷害事故住院治療，將按條款給付每天20元的“意外傷害住院津貼保險金”。

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　　萬能壽險

　　1、保險類別（按保險責任）：萬能壽險

　　2、適用人群：出生滿30天以上65周歲以下人士均可作為被保險人。

　　3、保險期限：5年

　　4、產(chǎn)品特色

　�。�1）零初始費，快速增值。零初始費，本金100%進入個人投資賬戶，讓您的`資金全部啟動，快速增值。

　　（2）雙倍保障，滿期獎勵。贈送2倍人身意外保障，且持續(xù)到滿期獎勵當時賬戶價值1%的額外獎金。

　�。�3）專家投資，收益保底。借助專家投資團隊，讓您的資金更安全、收益更穩(wěn)健，設有保證利率為每年1.75%。

　�。�4）利率可調(diào)，緊隨升息。每月公布結算利率，緊隨升息變化，分享中國經(jīng)濟增長的收益，減少利息波動的損失。

　�。�5）個人帳戶，日日復利。獨立的個人投資帳戶，按日計息，復利累計，查詢簡便，可隨時掌握您帳戶的財富信息。

　　5、保險責任

　　（1）意外身故、全殘：賠付2倍個人賬戶價值

　�。�2）其它身故、全殘：賠付1.05倍個人賬戶價值

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　　美滿一生年金保險（分紅型）

　　1、年繳保費：10000元繳費次數(shù)：12年總繳保費：120000

　　2、身故賠付：168300保障期限：75歲

　　3、保障功能：

　　（1）生存金：養(yǎng)老領取返還領取滿期領取紅利領取

　�。�2）附加功能：保單借款

　　4、計劃優(yōu)勢：

　　領取次數(shù)多投資見效快綜合收益好資產(chǎn)得保全人身保障高

　　適合人群廣投保手續(xù)簡繳費期限短收益期間久變現(xiàn)方式活

　　5、利益分析

　�。�1）關愛金：自合同生效日起至被保險人74周歲止，每年領關愛年金1530元。

　　注：關愛金=保險金額×交費年數(shù)×1%

　　（2）滿期金：被保險人生存至75周歲時一次性領取153000元祝壽金，合同終止。

　　注：滿期金=保險金額×交費年數(shù)

　�。�3）保障金：兩年內(nèi)因疾病身故，按所交保費給付身故保險金，合同終止。因意外傷害或兩年后因疾病身故最高給付保險金168300元，合同終止。

　　注：身故金=保險金額×交費年度×110%

　�。�4）分紅金：投保人每年享有分紅，紅利領取可選擇現(xiàn)金領取或以復利方式累積生息。

　　6、“美滿一生年金保險”計劃總回報測算

　　關愛金+滿期金+分紅金

　　（四）給我未來的寶貝女兒的投保計劃

　　成長陽光綜合保障1、保險簡介

　　成長陽光綜合保障的投保年齡為出生滿30天至16周歲，保險期間至28周歲。

　　2、保險特色

　　+“成長陽光”最吸引人的是可以領取3倍的生存保險金。分別為：18—21周歲領取每年為有效保額20%的大學教育金；22周歲時可以領取有效保額60%的深造金；25周歲時可領取有效保額80%的立業(yè)金；到28周歲時，可以領取有效保額80%+終了紅利的婚嫁金。

　　此外，該產(chǎn)品為公司首款“保費定保額”的個人業(yè)務產(chǎn)品，即保費為365元的整數(shù)倍，每日一點積累即可補充孩子未來開銷。

　　3、保障方案

　　0歲孩子，交費至17周歲，年交3650元，基本保額25840元。成長基金，領取金額為77520元+分紅。

　　4、給付項目給付年齡給付金額

　　大學教育金18—21周歲每年5168元+分紅

　　深造金22周歲15504元+分紅

　　創(chuàng)業(yè)金25周歲20672元+分紅

　　婚嫁金28周歲20672元+分紅

　　合計77520元+分紅

　　5、生命保障

　�。�1）若被保險人在18周歲前身故，將獲得已交保險費+累計年度紅利保額現(xiàn)金價值+終了紅利的身故保險金；

　�。�2）若被保險人在18周歲至保險期滿時身故，將獲得3倍有效保額+終了紅利；

　�。�3）若在保險交費期間，若投保人（被保險人父母之一）不幸身故或全殘，將豁免以后應交保險費。

　　二、保險計劃投入

　　30歲之前計劃每年投入家庭年收入的3%，30歲之后，看具體收入情況至少保持在家庭年收入5%左右。

　　保險計劃書篇6

　　其實第一張保單是理財型還是分紅險的保單都可以，沒有固定的模式。主要是看您想通過保險解決什么問題，是單純的保障還是有理財方面的需求。通過您的簡單描述，我初步判斷，您老公適合買傳統(tǒng)的分紅型險種，您可以考慮理財型險種。您提的三個問題很好，我一一幫您回答。

　　第一，從保障角度上來說，傳統(tǒng)的分紅險更注重保障，如果不退保的話，可以享受到終身的.保障;而萬能險正是由于它的靈活性，到達一定年齡后，在投資和保障中需要有一個側重的;

　　第二，我們通常是用一個人的年收入來衡量他的身價，當然也相對靈活，但至少像您這樣的家庭來說，如果丈夫是家庭支柱，建議大病保額至少在20萬以上，否則就如同雞肋，解決不了問題。繳費年限上也是根據(jù)家庭的收入情況，您和您愛人的年齡建議繳費時間在20年，因為繳費時間長可以將風險分攤，就像我們買房子還貸款一樣。我想只要有健康的身體，我們不要擔心自己的繳費能力(當然不要超出自己的能力范圍)

　　第三，買保險的順序是先大人后孩子，我也認同您的觀念，可以先把家長的保障做足，因為家長才是孩子最好的保障嘛。隨著您家庭收入的提高，可以慢慢完善孩子的教育金等等。不知道我給您的回答是否能讓您滿意，最后希望您能找到專業(yè)且有責任感的代理人。

　　保險計劃書篇7

　　20xx年即將到來，為完成了企業(yè)下達的各項指標，加強工作作風建設，提高思想認識，嚴格落實企業(yè)各項條款，加強工作的積極性和主動性，提升車險理賠服務工作，全面提高工作業(yè)績，提升服務質(zhì)量，現(xiàn)將20xx年工作計劃如下：

　　一、具體工作目標

　　1、提升理賠服務時效，嚴格執(zhí)行企業(yè)理賠規(guī)定的服務時間，保證客戶在最短的時間內(nèi)完成理賠，合理保障客戶權益。

　　2、提升服務水平，提高服務質(zhì)量，提升客戶滿意度。

　　二、主要工作舉措

　　1、認真學習相關業(yè)務知識，提高自己解決問題的能力，縮短理賠周期，提高理賠時效，簡化理賠過程。

　　2、合并核損核賠崗位，加快案件時效，加強未決案件的跟蹤服務，縮短結案周期。

　　3、加強承保前的告知工作。加強理賠時的一次性告知服務，

　　4、減少定損時的差價及修換分歧。采用工時標準化，配件系統(tǒng)維護的手段，推出無差價理賠服務承諾，減少分歧。

　　5、進一步提升理賠人員服務禮儀形象，特別在語言、行為、著裝、查勘車管理規(guī)范中遇到的一些問題。采用制定標準，加強檢查的手段確保理賠人員的服務態(tài)度優(yōu)質(zhì)化。

　　6、主動關心客戶，減少信訪投訴。認真執(zhí)行出險客戶回訪制度，通過調(diào)度短信、賠款短信，提高結案滿意度回訪工作。對有可能發(fā)生糾紛的案件，提早做好防范措施。做到及時發(fā)現(xiàn)，及時整改。

　　三、增強團隊意識，建立良好工作氛圍

　　與企業(yè)其他員工增進相互了解，做到業(yè)務溝通熟練。相互學習，共同進步，提升自己的工作能力和業(yè)務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔。

　　四、樹立主人翁精神，積極為企業(yè)發(fā)展建言獻策

　　企業(yè)經(jīng)濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。積極為企業(yè)發(fā)展獻計獻策，提合理化建議，樹立企業(yè)利益第一的思想，克己奉公更好地為企業(yè)發(fā)展貢獻力量。

　　五、提高服務工作效率，樹立良好企業(yè)形象

　　為了更好的做好服務工作，努力提高現(xiàn)場服務效率，采取人性化服務，加快工作速度，提高服務質(zhì)量，提高服務水平。全面樹立企業(yè)新形象，真正形成優(yōu)質(zhì)文明高效的.服務。

　　1、做到文明辦公，做到環(huán)境整潔，語言文明，禮貌服務，規(guī)范辦公行為。

　　2、提高工作效率，從各個工作環(huán)節(jié)都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風得到客戶的認可。

　　3、做好跟蹤服務，與客戶始終保持經(jīng)常性的較好溝通，確�？蛻舻膯栴}在最短的時間內(nèi)得到解決。

　　在20xx年工作中，我有決心，在企業(yè)的正確領導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務實，創(chuàng)新發(fā)展，為我企業(yè)和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻。

　　保險計劃書篇8

　　某企業(yè)打算建一新辦公樓進行搬遷，由于是工程風險很大，所以必須有所保險以提供他們完善支持，而現(xiàn)有法律規(guī)定他強制購買建筑工程一切險和第三者責任險或是建筑工程一切險

　　險種為三種：建筑工程一切險，安裝工廠一切險第三方責任險。建筑安裝工程一切險并非所有保險公司都提供

　　一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關物品損失，直接或第三方人員損失等。

　　建工險的賠償責任：在本保險期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險單所承保工程直接相關的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財產(chǎn)損失，依法應由被保險人承擔的經(jīng)濟賠償責任，本公司按下列條款的規(guī)定負責賠償。

　　只有當被保險人及其代表的人為疏失達到“重大過失”時，保險公司才對由此造成的損失不負賠償責任，而被保險人及其代表的一般過失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險人還是要負賠償責任的。具體賠償以具體事例進行分析。

　　安工險負責部分

　　1 、因設計錯誤、鑄造或原材料缺陷或工藝不善引起的保險財產(chǎn)本身的損失以及為換置、修理或矯正這些缺點錯誤所支付的費用

　　2 、由于超負荷、超電壓、碰線、電弧、漏電、短路、大氣放電及其他電氣原因造成電氣設備或電氣用具本身的損失

　　3 、施工用機具、設備、機械裝置失靈造成的本身損失

　　4 、自然磨損、內(nèi)在或潛在缺陷、物質(zhì)本身變化、自燃、自熱、氧化、銹蝕、滲漏、鼠咬、蟲蛀、大氣（氣候或氣溫）變化、正常水位變化或其他漸變原因造成的保險財產(chǎn)自身的損失

　　和費用

　　5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費用

　　6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失；

　　7 、盤點時發(fā)現(xiàn)的短缺

　　8 、領有公共運輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機的損失；

　　9 、除非另有約定，在保險工程開始以前已經(jīng)存在或形成的位于工地范圍內(nèi)或其周圍的屬于被

　　保險人的財產(chǎn)的損失

　　10 、除非另有約定，在本保險單保險期限終止以前，保險財產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗收證書或驗收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。

　　對于第三者責任的除外責任

　　1 、本保險單物質(zhì)損失項下或本應在該項下予以負責的損失及各種費用

　　1 ）工程所有人、承包人或其他關系方或他們所雇用的在工地現(xiàn)場從事與工程有關工作的職員、工人以及他們的家庭成員的人身傷亡或疾病

　　2 ）工程所有人、承包人或其他關系方或他們所雇用的職員、工人所有的或由其照管、控制的財產(chǎn)發(fā)生的損失

　　3 ）領有公共運輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機造成的事故

　　4 ）被保險人根據(jù)與他人的`協(xié)議應支付的賠償或其他款項，但即使沒有這種協(xié)議，被保險人仍應承擔的責任不在此限。

　　總的除外責任

　�。ㄒ唬� 1 、戰(zhàn)爭、類似戰(zhàn)爭行為、敵對行為、武裝沖突、恐怖活動、謀反、政變引起的任何損失、費用和責任

　　2 、政府命令或任何公共當局的沒收、征用、銷毀或毀壞

　　3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費用和責任

　　（二）被保險人及其代表的故意行為或重大過失引起的任何損失、費用和責任

　�。ㄈ┖肆炎�、核聚變、核武器、核材料、核輻射及放射性污染引起的任何損失、費用和責任

　�。ㄋ模┐髿狻⑼恋�、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費用和責任

　�。ㄎ澹┕こ滩糠滞９せ蛉客９ひ鸬娜魏螕p失、費用和責任

　�。┝P金、延誤、喪失合同及其他后果損失

　�。ㄆ撸┍ｋU單明細表或有關條款中規(guī)定的應由被保險人自行負擔的免賠額。

　　建筑一切險的免責條款

　�。�1）設計錯誤引起的損失和費用；

　�。�2）自然磨損、內(nèi)在或潛在的缺陷、物質(zhì)本身的變化、自燃、自熱、氧化、銹蝕、滲漏、鼠咬、蟲蛀、大氣（氣候或氣溫）變化、正常水位變化或其他漸變原因造成的保險財產(chǎn)自身的損失和費用

　�。�3）因原材料缺陷或工藝不善引起的保險財產(chǎn)本身的損失以及為換置、修理或矯正這些缺點錯誤所支付的費用

　�。�4）非外力引起的機械或電氣裝置的本身損失，或施工用機具、設備、機械裝置失靈造成的本身損失

　�。�5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費用

　�。�6）檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價證券、圖表資料及包裝物料的損失

　　（7）盤點時發(fā)現(xiàn)的短缺

　�。�8）領有公共運輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險予以保障的車輛、船舶和飛機的損失

　�。�9）除非另有約定，在保險工程開始以前已經(jīng)存在或形成的位于工地范圍內(nèi)或其周圍的屬于被保險人的財產(chǎn)損失

　　（10）除非另有約定，在本保險單保險期限終止以前，保險財產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完驗收證書或驗收合格或?qū)嶋H占有或使用或接受的部分

　　責任部分

　　1、自然事件

　　建筑工程保險所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象。

　　建筑工程保險

　　2、意外事故

　　建筑工程保險所承保的意外事故是指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災、爆炸、飛機墜毀或物體墜落等。

　　3、人為風險

　　建筑工程保險承保的人為風險有盜竊、工人或技術人員缺乏經(jīng)驗、疏忽、過失、惡意行為。

　　4、第三者責任部分的保險責任

　　第三者責任部分的保險責任是指在保險期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財產(chǎn)損失依法應由被保險人承擔的賠償責任，以及事先經(jīng)保險人書面同意的被保險人因此而支付的訴訟費用和其他費用而如果希望提供較為完善的保險，因首推工程安裝一切險�？梢酝耆苊飧鞣N風險的損失，并且價格比單保安工險和建工險的來得更實惠。

　　保險計劃書篇9

　　一、活動主題

　　揚就業(yè)之帆，啟夢想之旅。

　　二、活動背景

　　在當今飛速發(fā)展的社會，學生們普遍希望能盡快地融入社會，找到自己滿意的工作和位置，而往往會有很大一部分學生輸在邁出校園走進社會的起跑線上——應聘上就已經(jīng)比其他

　　人落后了。通過此次招聘會可以提高在校學生的應聘和就業(yè)技巧，而且通過這個招聘會各選手也將會深入了解到目前的市場情況，更清晰地剖析自己，彌補不足之處，發(fā)揚優(yōu)點，為自己將來走向社會作好準備。

　　三、活動目的及意義

　　希望通過本次招聘會，能夠架起一座學生與企業(yè)溝通的橋梁，搭建學生與企業(yè)交流的平臺。使企業(yè)能夠走進校園，了解高校教育狀況，有針對*地展開人力資源工作。進而為了鐵大學子一個鍛煉自我的.機會，提高同學們的職場憂患意識和在未來求職道路上的競爭力，同時也為企業(yè)和學校、學生開展更廣泛的交流建立一個平臺，激勵同學們在平日的學習中有針對的鍛煉自我，特此我石家莊鐵道大學就業(yè)創(chuàng)業(yè)協(xié)會舉行此次活動。

　　四、活動時間及地點

　　時間：20xx年xx月xx日

　　地點：待定

　　五、活動組織結構

　　主辦單位：數(shù)理系

　　承辦單位：xxx

　　六、活動總流程

　　1、書寫策劃書；

　　2、準備前期工作：組織安排工作及任務分配；

　　3、聯(lián)系各單位相關負責人及交談工作。

　　保險計劃書篇10

　　在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業(yè)務的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：

　　一、嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務管理工作，構建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力。

　　二、規(guī)范和落實公司的服務條款，提高服務工作質(zhì)量，建設一流的服務平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀�？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務送給每一位公司的顧客。

　　三、加快業(yè)務發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費收入xx萬元為依據(jù)，公司計劃xxxx年實現(xiàn)全年保費收入xx萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

　　2、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

　　3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xxxx年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和顧客，擴展新渠道，爭取新顧客，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

　　4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的.格局。

　　5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作；加強與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。

　　四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。

　　五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。

　　xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。

　　保險計劃書篇11

　　一、前言

　　隨著社會的進步，經(jīng)濟的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結成一個抵御化解風險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就像飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。

　　二、客戶基本情況分析

　　投保對象：王先生，32歲（1982年），現(xiàn)就職于一家外資公司任部門經(jīng)理，年薪12萬元；王先生的妻子，28歲（1986年），是政府部門公務員，年薪8萬元。

　　家庭財產(chǎn)狀況：銀行存款35萬元；住宅一套

　　未來計劃：

　　①購置一輛10萬元左右的家庭小轎車；

　�、谂c妻子一道在30歲以前當上父母。

　　保險需求：健康保險、家庭財產(chǎn)保險、女性保險

　　預計保險需求：交強險、教育基金、少兒保險

　　三、計劃設計

　　（1）投保方案：

　�、倨桨仓莿偃松K身壽險（萬能型）

　　平安附加智勝人生提前給付重大疾病保險

　　平安附加無憂意外傷害保險（20xx）

　　平安附加無憂意外傷害醫(yī)療保險（A）

　　價格：6000元/年20年交

　　補充說明：

　　身故保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者

　　重疾保險金：保單賬戶價值的105%與15萬的較大者

　　意外身故金：10萬，交通意外身故20萬，意外傷殘比例獲得1－10萬，交通意外傷殘比例獲得2－20萬

　　意外傷害醫(yī)療金：每年1萬的醫(yī)療費用報銷（100元免賠，100%報銷）

　�、谑刈o天使E款保險卡（專門為女性定做的保險）

　　價格：100元起

　　適用人群：18—40周歲的女性保險期限：1年

　　③家庭財產(chǎn)保險（平安保險）

　　投保房屋：鋼混或磚混結構的住宅；保險期限：1年

　　四、設計理由

　　1、保險是對風險帶來損失的補償，是一種補救手段。家庭購買保險之前，需要根據(jù)具體的經(jīng)濟情況，做出合理的投保計劃。通過以上分析，我們在購買商業(yè)保險時應注意一下幾個問題：

　　先購買社保。社保是覆蓋范圍最廣，也是最基礎的保障，應先滿足最基本的生活保障。

　　2、合理預算。一般來說，年保費之處為年收入的10%—20%。在經(jīng)濟條件不允許時，可只繳納基本醫(yī)療保險，不再購買其他商業(yè)保險。投保時，優(yōu)先把家庭經(jīng)濟支柱的保障做好，這是家庭生活的保障。

　　3、選擇適合自己的'保險產(chǎn)品。家庭財產(chǎn)保險并非固定不變，每個條款保障的責任并不相同，而且附加險豐富多樣。所以，建議投保人以自身最關心的家庭財產(chǎn)安全來選擇主險，根據(jù)自身需要適當選擇附加險。

　　4、先大人后小孩。孩子的保費源于家長，所以投保時應該先大人后孩子，孩子的保險也要優(yōu)先選擇健康保障的，其次考慮教育基金類的。

　　5、投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；在保費預算不高，經(jīng)濟條件一般情況下，考慮商業(yè)保險應該先把意外保障、疾病特別是大病保障做好規(guī)避，就是要優(yōu)先選擇此類保險。解決人生面臨的健康風險。經(jīng)濟條件允許，可是適當進行養(yǎng)老保險、分紅理財保險的選擇。

　　五、結束語

　　保險，可以說是兩千年來人類最偉大的發(fā)明，期間充分體現(xiàn)了人類的互助、文明和智慧；保險，其實是一種能力，是一種我們解決未來問題的能力；保險，是一種新的生活方式，是我們生活的必需品，是決定我們未來是生活在自在、安心之中還是恐懼、擔憂之中的平衡器。