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[單選題] 下列關(guān)于市值重估的說法，不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值
B.按模型計(jì)值是指以某一個(gè)市場(chǎng)變量作為計(jì)值基礎(chǔ)，推算出或計(jì)算出交易頭寸的價(jià)值
C.商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價(jià)值計(jì)值
D.商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時(shí)可以采用盯市和盯模的方法
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71[單選題] 現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬于內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)中的( )。
A.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告
B.結(jié)算/支付錯(cuò)誤
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
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72[單選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中運(yùn)用最廣泛、最成熟的方法是( )。
A.自我評(píng)估法
B.方差-標(biāo)準(zhǔn)差法
C.損失分布法
D.風(fēng)險(xiǎn)地圖法
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73[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是( )。
A.多戶頭支票欺詐
B.內(nèi)幕交易
C.交易品種未經(jīng)授權(quán)(存在資金損失)
D.銀行內(nèi)部發(fā)生的環(huán)境安全性事件
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74[單選題] 在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中，需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容不包括( )。
A.適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理
B.適應(yīng)本行內(nèi)部流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的預(yù)警管理
C.適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的預(yù)警管理
D.適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行效果的預(yù)警管理
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75[單選題] 以下不是各國(guó)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管原因的是( )。
A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)
B.銀行業(yè)屬于完全壟斷行業(yè)
C.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模來(lái)增加利潤(rùn)的發(fā)展沖動(dòng)
D.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系
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76[單選題] 投資者A期初以每股30元的價(jià)格購(gòu)買股票l00股，半年后每股收到0.4元現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣出股票的價(jià)格是32元，則在此半年期間，投資者A在該股票上的百分比收益率為( )。
A.2%
B.3%
C.5%
D.8%
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77[單選題] 下列選項(xiàng)中，( )是商業(yè)銀行日常工作的一個(gè)重要部分，每個(gè)業(yè)務(wù)都要建立控制措施，分清責(zé)任范圍，并接受仔細(xì)的、獨(dú)立的監(jiān)控。
A.外部控制環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C.內(nèi)部控制措施
D.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正
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78[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的環(huán)節(jié)包括( )。
A.感知風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
B.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)
C.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
D.分析風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
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79[單選題] 普遍認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括( )。
A.改善公司治理結(jié)構(gòu)
B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備
C.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化
D.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序
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80[單選題] 下列風(fēng)險(xiǎn)管理策略中，對(duì)管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
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81[單選題] 下列不屬于流動(dòng)性基本要素的是( )。
A.時(shí)間
B.成本
C.資金數(shù)量
D.資產(chǎn)總額
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82[單選題] 下列選項(xiàng)中，( )是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。
A.監(jiān)管手段
B.監(jiān)管目標(biāo)
C.監(jiān)管審查
D.監(jiān)管結(jié)果
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83[單選題] 以下不是影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)的是( )。
A.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加
B.盈利能力上升
C.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌
D.資產(chǎn)過于集中
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84[單選題] 下列關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說法，不正確的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)用來(lái)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)
B.期初正常貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款
C.期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額，是期初關(guān)注類貸款中，在報(bào)告期末分為關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款余額之和
D.期初可疑類貸款向下遷徙金額，是期初可疑類貸款中，在報(bào)告期末分類為損失類的貸款余額
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85[單選題] 假設(shè)一位投資者將10000元存人銀行，1年到期后得到本息支付共計(jì)11 000元，投資的絕對(duì)收益是( )。
A.1000元
B.100元
C.9.9%
D.10%
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86[單選題] 流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃主要包括( )和彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序。
A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性
B.建立多層級(jí)的流動(dòng)性屏障
C.通過金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)
D.危機(jī)處理方案
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87[單選題] 關(guān)于商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是( )。
A.商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來(lái)轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人
B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以把操作風(fēng)險(xiǎn)分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)的形成，往往是內(nèi)外部因素同時(shí)作用的結(jié)果
D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購(gòu)買好的保險(xiǎn)，就不會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
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88[單選題] 下列關(guān)于總敞口頭寸的說法，不正確的是( )。
A.累計(jì)總敞口頭寸等于所有外幣的多頭與空頭的總和
B.總敞口頭寸反映整個(gè)貨幣組合的外匯風(fēng)險(xiǎn)
C.凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額與空頭總額之和
D.短邊法計(jì)算的總敞口頭寸等于凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和中的較大值
收藏本題
89[單選題] 以下不屬于系統(tǒng)安全的是( )。
A.外部系統(tǒng)安全
B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
C.對(duì)計(jì)算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)
D.文件安全
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90[單選題] ( )存款的變動(dòng)對(duì)( )流動(dòng)性的沖擊尤為顯著，積極開拓( )客戶存款，有助于顯著分散和降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A.大額公司/機(jī)構(gòu);大型商業(yè)銀行;中小企業(yè)
B.大額公司/機(jī)構(gòu);中小商業(yè)銀行;中小企業(yè)
C.中小企業(yè);大型商業(yè)銀行;大額公司/機(jī)構(gòu)
D.中小企業(yè);中小商業(yè)銀行;大額公司/機(jī)構(gòu)
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二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩 項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
91[多選題] 我國(guó)銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括( )。
A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
B.《中國(guó)人民銀行法》
C.《貸款通則》
D.《金融違法行為處罰法》
E.《商業(yè)銀行法》
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92[多選題] 下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警融資指標(biāo)的有( )。
A.盈利水平
B.存款大量流失
C.股票價(jià)格下跌
D.資產(chǎn)質(zhì)量
E.融資成本上升
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93[多選題] 有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括( )。
A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化
C.建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制
D.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
E.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織
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94[多選題] 根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，針對(duì)個(gè)人的循環(huán)零售貸款應(yīng)滿足的標(biāo)準(zhǔn)有( )。
A.貸款是循環(huán)的、無(wú)抵押的、未承諾的
B.子組合內(nèi)對(duì)個(gè)人最高授信額度不超過10萬(wàn)歐元
C.必須保留子組合的損失率數(shù)據(jù)
D.循環(huán)零售貸款的風(fēng)險(xiǎn)處理方式應(yīng)與子組合保持一致
E.辦理該業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)高度重視借款人的資信狀況和變化趨勢(shì)
收藏本題
95[多選題] 董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，負(fù)責(zé)( )聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
A.識(shí)別
B.評(píng)估
C.回避
D.監(jiān)測(cè)
E.控制
收藏本題
96[多選題] 商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評(píng)估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括( )。
A.市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
B.商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件
D.影響客戶或公眾的政策性變化
E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
收藏本題
97[多選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)具有的特點(diǎn)有( )。
A.具體性
B.分散性
C.內(nèi)生性
D.差異性
E.復(fù)雜性
收藏本題
98[多選題] 下列選項(xiàng)中，屬于專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法的有( )。
A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法
B.外部評(píng)級(jí)法
C.監(jiān)管映射法
D.違約概率法
E.資產(chǎn)負(fù)債率法
收藏本題
99[多選題] 商業(yè)銀行可將特定時(shí)段內(nèi)的存款分為( )。
A.敏感負(fù)債
B.附屬資產(chǎn)
C.脆弱資金
D.附屬存款
E.核心存款
收藏本題
100[多選題] 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)層面的授信限額管理內(nèi)容包括( )。
A.單一客戶授信限額管理
B.集團(tuán)客戶授信限額管理
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理
D.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理
E.組合限額管理
收藏本題
101[多選題] 計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇應(yīng)注意的有( )。
A.VaR的計(jì)算涉及置信水平和持有期
B.一般來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值隨置信水平和持有期的增大而減少
C.如果模型是用來(lái)決定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平應(yīng)該取低
D.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性
E.如果資產(chǎn)組合變動(dòng)頻繁，則時(shí)間間隔應(yīng)該長(zhǎng)
收藏本題
102[多選題] 關(guān)于違約的說法中，正確的有( )。
A.目前我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)內(nèi)存在統(tǒng)一的違約定義
B.違約定義是《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)部評(píng)級(jí)法的最重要定義
C.違約定義是估計(jì)違約概率(PD)、違約損失率(LGD)、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露(EAD)等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)
D.違約定義體現(xiàn)了商業(yè)銀行以客戶為中心的信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念
E.債務(wù)人破產(chǎn)可以視為違約
收藏本題
103[多選題] 結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)或負(fù)債指經(jīng)營(yíng)上難以避免的策略性外幣資產(chǎn)或負(fù)債，主要包括( )。
A.與記賬本位幣所屬貨幣不同的資本(營(yíng)運(yùn)資金)和法定儲(chǔ)備
B.經(jīng)扣除折舊后的固定資產(chǎn)和物業(yè)
C.對(duì)海外附屬公司和關(guān)聯(lián)公司的投資
D.為維持資本充足率穩(wěn)定而持有的頭寸
E.結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)或負(fù)債形成的交易性的匯率風(fēng)險(xiǎn)暴露是結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險(xiǎn)暴露
收藏本題
104[多選題] 可用來(lái)簡(jiǎn)化協(xié)方差矩陣的方法有( )。
A.對(duì)角線模型
B.因子模型
C.歷史模擬法
D.解析模型
E.仿真模型
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105[多選題] 以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，正確的有( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)就相當(dāng)于損失
B.風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布
C.風(fēng)險(xiǎn)可以采用概率和統(tǒng)計(jì)方法計(jì)算出可能的損失規(guī)模和發(fā)生的可能性
D.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)
E.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失
收藏本題
106[多選題] 我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括( )。
A.不良資產(chǎn)率
B.商業(yè)銀行總的流動(dòng)性需求
C.貸款損失準(zhǔn)備充足率
D.單一客戶授信集中度
E.預(yù)期損失率
收藏本題
107[多選題] 關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的有( )。
A.強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)潛在威脅的洞察力
B.有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L(zhǎng)機(jī)會(huì)
C.不能避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.能最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失
E.減少法律爭(zhēng)議、訴訟事件
收藏本題
108[多選題] 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。
A.全面性
B.可靠性
C.系統(tǒng)性
D.持續(xù)性
E.審慎性
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109[多選題] 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)的有( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C.準(zhǔn)備金充足程度
D.正常貸款遷徙率
E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
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110[多選題] 核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為( )。
A.核心員工的知識(shí)/技能缺乏
B.缺乏足夠后援/替代人員
C.關(guān)鍵信息缺乏共享和文檔記錄
D.缺乏崗位輪換機(jī)制
E.核心員工超越授權(quán)的活動(dòng)
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111[多選題] 以下關(guān)于商業(yè)銀行客戶評(píng)級(jí)/評(píng)分驗(yàn)證的說法，正確的有( )。
A.驗(yàn)證是一個(gè)循環(huán)過程
B.驗(yàn)證是商業(yè)銀行優(yōu)化內(nèi)部評(píng)級(jí)的重要手段
C.驗(yàn)證的流程要在驗(yàn)證設(shè)計(jì)和實(shí)施部門審閱
D.驗(yàn)證的結(jié)果要接受驗(yàn)證設(shè)計(jì)和實(shí)施部門的審閱
E.《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)內(nèi)部評(píng)級(jí)的驗(yàn)證進(jìn)行了詳細(xì)闡釋
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112[多選題] 以下論述正確的有( )。
A.零售存款客戶對(duì)銀行信用和利率水平不是很敏感
B.零售存款客戶和公司機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平都很敏感
C.公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平不是很敏感
D.零售存款客戶和公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平都不敏感
E.公司/機(jī)構(gòu)存款人對(duì)銀行信用和利率水平高度敏感
收藏本題
113[多選題] 商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境包括( )。
A.公司治理
B.連續(xù)經(jīng)營(yíng)
C.內(nèi)部控制
D.合規(guī)文化
E.信息系統(tǒng)
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114[多選題] 假設(shè)某商業(yè)銀行的外匯敞口頭寸如下：日元空頭100，美元多頭150，英鎊多頭200，澳元50，盧布100。則下列關(guān)于三種方法計(jì)算總外匯敞口頭寸，正確的有( )。
A.累計(jì)總敞口頭寸計(jì)算：100+150+200+50+100=600
B.凈總敞口頭寸計(jì)算：(50+100+100)-(150+200)=-100
C.凈總敞口頭寸計(jì)算：(150+200)-(100+50+100)=100
D.短邊法計(jì)算：I 50+100+100I=250，I 150+200I=350，外匯總敞口頭寸為250
E.短邊法計(jì)算：I 50+100+100 I=250，I 150+200 I=350，外匯總敞口頭寸為350
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115[多選題] 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類包括( )。
A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)
E.法律風(fēng)險(xiǎn)
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116[多選題] 遠(yuǎn)期匯率的決定因素包括( )。
A.兩種貨幣之間的利率差
B.金額
C.期限
D.即期匯率
E.商品價(jià)格
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117[多選題] 商業(yè)銀行( )，直接決定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成敗。
A.能否吸收大量的公眾存款
B.能否保證資本充足率
C.是否愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
D.能否準(zhǔn)確計(jì)量其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)
E.能否有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)
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118[多選題] 企業(yè)的速動(dòng)比率具有局限性，主要是因?yàn)槠錄]有考慮( )。
A.資產(chǎn)總額
B.應(yīng)收賬款收回的可能性
C.存貨
D.應(yīng)收賬款收回的時(shí)間預(yù)期
E.待攤費(fèi)用
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119[多選題] 根據(jù)大多數(shù)國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)金流量表分為( )。
A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量表
B.銷售活動(dòng)的現(xiàn)金流量表
C.投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量表
D.資金活動(dòng)的現(xiàn)金流量表
E.融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量表
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120[多選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)分為由( )所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.技術(shù)
B.系統(tǒng)
C.流動(dòng)性
D.外部事件
E.人員
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121[多選題] 系統(tǒng)缺陷主要包括( )。
A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
C.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
D.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
E.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
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122[多選題] 專家系統(tǒng)在分析信息風(fēng)險(xiǎn)時(shí)要考慮與借款人有關(guān)的因素和與市場(chǎng)有關(guān)的因素，與市場(chǎng)有關(guān)的因素包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)周期
B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策
C.聲譽(yù)
D.利率水平
E.收益波動(dòng)性
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123[多選題] 巴塞爾委員會(huì)提出，為了具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足的條件有( )。
A.必須具備完善、健康的內(nèi)部控制體系
B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線
D.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
E.必須設(shè)立有專門的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，受董事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)
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124[多選題] 風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)值的確定要體現(xiàn)( )原則。
A.公平性
B.全面性
C.穩(wěn)定性
D.安全性
E.合規(guī)性
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125[多選題] 利率風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的不同，可以分為( )。
A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E.操作風(fēng)險(xiǎn)
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126[多選題] 關(guān)于情景分析法，下列說法正確的有( )。
A.情景分析是一種多因素分析方法
B.情景分析中的情景包括基準(zhǔn)情景
C.情景分析中的情景包括最好的情景
D.情景分析中的情景包括一般的情景
E.情景分析中的情景包括最壞的情景
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127[多選題] 下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有( )。
A.盈余公積
B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
C.實(shí)收資本
D.未分配利潤(rùn)
E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)人部分
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128[多選題] 下列關(guān)于久期的說法，正確的有( )。
A.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的衡量
B.久期也稱為持續(xù)期
C.根據(jù)久期的公式，收益率的微小變化將使價(jià)格發(fā)生正比例變動(dòng)
D.久期是以未來(lái)收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間
E.某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時(shí)間乘以各期現(xiàn)值與金融工具現(xiàn)值的商
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129[多選題] 下列選項(xiàng)可以作為期權(quán)標(biāo)的的有( )。
A.外匯
B.石油
C.黃金
D.大豆
E.國(guó)庫(kù)券
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130[多選題] 在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
B.法律風(fēng)險(xiǎn)
C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)
E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
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