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2017銀行從業(yè)考試銀行基本法律法規(guī)考點(diǎn)例題
導(dǎo)語：考點(diǎn)例題的針對性練習(xí)可以讓考生更好的把握知識點(diǎn)，下面是小編給大家提供的銀行從業(yè)考試銀行基本法律法規(guī)考點(diǎn)例題，大家可以參考練習(xí)，更多習(xí)題練習(xí)請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
考點(diǎn)1中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)
典型真題.判斷
中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。
考點(diǎn)2中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
典型真題.單選
中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要.可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )天內(nèi)予以回復(fù)。
A.15
B.20
C.30
D.60
【答案】C。解析：《中國人民銀行法》第33條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要.可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)。
考點(diǎn)3中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
典型真題.判斷
中國人民銀行與銀監(jiān)會同時擁有對銀行類金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán).但并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。解析：銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán).并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。
考點(diǎn)4銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍
典型真題.多選
我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括( )。
A.銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會
D.中國保監(jiān)會
E.中國人民銀行
【答案】BCDE。解析：銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會不算是專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
考點(diǎn)5銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施
典型真題.單選
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會可以采取的措施不包括( )。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收人
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
D.對董事、高級管理人員或其他直接負(fù)責(zé)人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款
【答案】D。解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會可以采取下列措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);限制分配紅利和其他收入，限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，限制控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利，責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu).故選項D不正確。
考點(diǎn)6存款及其辦理原則
典型真題.多選
下列屬于存款業(yè)務(wù)的辦理原則的有( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密
E.正當(dāng)競爭
【答案】ABCD。
考點(diǎn)7存款業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則
典型真題.單選
商業(yè)銀行應(yīng)該依法保護(hù)存款人權(quán)益，下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是( )。
A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難.延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
【答案】C。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息;除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款。
考點(diǎn)8貸款業(yè)務(wù)規(guī)則
典型真題.單選
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過( )。
A.20%
B.15%
C.10%
D.12%
【答案】C。解析：《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十。
考點(diǎn)9洗錢的概念、過程及方式
典型真題.單選
洗錢的過程中，被形象地描述為“甩干”階段的為( )。
A.轉(zhuǎn)移階段
B.培植階段
C.融合階段
D.處置階段
【答案】C。解析：融合階段被形象的描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏�，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋。
考點(diǎn)10商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)
典型真題.判斷
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須要妥善保存客戶開戶資料及交易信息5年以上。( )
A.正確
B.錯誤
【答案】A。解析：《反洗錢法》第19條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時.應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。
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