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關(guān)于行業(yè)分析的銀行從業(yè)考綱
導(dǎo)語(yǔ)：行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的概念是指什么?行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生受哪些因素的影響?行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析有哪些模型?下面我們一起來(lái)看看吧。
5.2 行業(yè)分析
5.2.1 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)概念及其產(chǎn)生
1.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的概念
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是運(yùn)用相關(guān)指標(biāo)和數(shù)學(xué)模型，全面反映行業(yè)的周期性風(fēng)險(xiǎn)、成長(zhǎng)性風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)集中度風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)壁壘風(fēng)險(xiǎn)、宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素，在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，確定一家銀行授信資產(chǎn)的行業(yè)布局和調(diào)整戰(zhàn)略，并制定具體的行業(yè)授信政策等。
2.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
(1)受經(jīng)濟(jì)周期的影響。
(2)受產(chǎn)業(yè)發(fā)展周期的影響。
(3)受產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)的影響。
(4)受地區(qū)生產(chǎn)力布局的影響。
(5)受國(guó)家政策的影響。
(6)受產(chǎn)業(yè)鏈的位置影響。
5.2.2 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
1.波特五力模型
(1)新進(jìn)入者進(jìn)入壁壘。
(2)替代品的威脅。
(3)買(mǎi)方的討價(jià)還價(jià)能力。
(4)供方的討價(jià)還價(jià)能力。
(5)現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)能力。
2.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析框架
(1)行業(yè)成熟度。
(2)行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)程度。
(3)替代品潛在威脅。
(4)成本結(jié)構(gòu)。
(5)經(jīng)濟(jì)周期。
(6)進(jìn)入壁壘。
(7)行業(yè)政策法規(guī)。
5.2.3 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作表
1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表主要內(nèi)容
商業(yè)銀行可以通過(guò)使用行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作表來(lái)綜合考慮行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
2.注意事項(xiàng)
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