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銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考試復(fù)習(xí)重點(diǎn)
導(dǎo)語：在銀行從業(yè)資格考試中，關(guān)于客戶利益保護(hù)和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容大家都清楚有哪些嗎?下面由百分網(wǎng)小編帶著大家一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧。
客戶利益保護(hù)
強(qiáng)調(diào)客戶利益保護(hù)既是維護(hù)社會(huì)公平、正義、穩(wěn)定的需要，也是銀行自身發(fā)展、尤其是創(chuàng)新活動(dòng)正常進(jìn)行的需要。
保護(hù)方面含義
審慎盡責(zé)為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，將客戶利益放在首位，履行保密義務(wù)。
充分信息披露向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分提示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。
引導(dǎo)理性消費(fèi)向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品。
客戶資產(chǎn)隔離嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。
妥善處理利益沖突公平處理銀行與客戶、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突，建立有效受理客戶投訴及建議的渠道，不斷提高金融創(chuàng)新的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。
客戶教育為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)，使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的知識(shí);使他們接受和遵循“買者自負(fù)”(產(chǎn)品購買者從購買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn))這一市場經(jīng)濟(jì)基本原則。強(qiáng)調(diào)買者自負(fù)的原則包含兩層意思：一方面，金融投資者要加強(qiáng)自我教育，充分認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品與市場中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé);另一方面，要求產(chǎn)品提供方對(duì)產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)披露，盡可能避免客戶對(duì)所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
類別事件/內(nèi)容
大事記2006年11月6日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》通過(21條)
2007年3月1日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》施行
報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易大額交易單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、票據(jù)解付、匯款和現(xiàn)鈔兌換及其他形式的現(xiàn)金收支
單位銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬
個(gè)人銀行帳戶之間及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
交易一方為個(gè)人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易
可疑交易
免于報(bào)告的交易同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn);
自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)和人民解放軍、武警部隊(duì)的(不含其下屬的企事業(yè)單位)
金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的交易
金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易
商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付
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