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基金從業(yè)資格考試預(yù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管
導(dǎo)語(yǔ)：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。在證券從業(yè)資格考試中會(huì)涉及哪些內(nèi)容你知道嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來(lái)看看吧。
基金監(jiān)管體系是指若干有關(guān)事物相互聯(lián)系相互作用而構(gòu)成的一個(gè)整體�；鸨O(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互問(wèn)的關(guān)系�；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。
基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果。基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系�；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)�；鸨O(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱(chēng)基金監(jiān)管的手段和措施。廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問(wèn)題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。狹義的監(jiān)管方式，也稱(chēng)為監(jiān)管措施，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。
基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均須以基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為宗旨，而基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也必須依賴于基金監(jiān)管體制、基金監(jiān)管內(nèi)容和基金監(jiān)管方式的有機(jī)配置。
總而言之，基金監(jiān)管就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對(duì)需要監(jiān)管的諸對(duì)象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。這些與基金監(jiān)管有關(guān)的各要素及其相互間關(guān)系的集合便構(gòu)成了基金監(jiān)管體系。
基金監(jiān)管的目標(biāo)
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者;二是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：
(一)保護(hù)投資者利益
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
(二)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
證券市場(chǎng)中，通過(guò)披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開(kāi)，讓投資者都能看清楚證券市場(chǎng)運(yùn)行是安全的并且沒(méi)有任何內(nèi)幕交易的。
(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為。
(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
基金監(jiān)管的原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門(mén)必須樹(shù)立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場(chǎng)的重要參與者之一，證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場(chǎng)。
(三)監(jiān)管與自律并重原則
國(guó)家對(duì)于基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場(chǎng)基礎(chǔ)。
(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
(五)審慎監(jiān)管原則
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