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2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選考點(diǎn)

　　為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選考點(diǎn)，希望對大家有所幫助。

2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選考點(diǎn)

　　公募基金的注冊

　　對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)貨性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　基金的募集期限

　　(1)管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。(2)基金募集不得超過證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

　　基金的備案

　　(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金仹額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，

　　(2)開放式基金募集的基金仹額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集仹額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會觃定的，

　　(3)管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　(4)基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

　　募集基金失敗時管理人的責(zé)任

　�、僖云涔逃胸�(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　基金銷售適用性管理制度包括：

　�、賹芾砣诉M(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

　�、趯甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價的方式和方法;

　�、蹖鹜顿Y人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;

　�、軐甬a(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　重點(diǎn)股票基金

　　一、股票基金在投資組合中的作用

　　股票基金以追求長期的'資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　二、股票基金與股票的不同

　　作為一攬子股票組合的股票基金與單一股票之間存在許多不同：

　　第一，股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　第二，股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。

　　第三，人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

　　第四，單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于進(jìn)行分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。但從風(fēng)險(xiǎn)來源看，股票基金增加了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

　　基金份額持有人

　　基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動的中心。

　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)第九章第七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;

　　(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);

　　(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;.

　　(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;

　　(五)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　(六)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;

　　(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

　　(八)基金合同約定的其它權(quán)利。

　　基金份額持有人有以下義務(wù)

　　基金份額持有人必須承擔(dān)以下義務(wù)：

　　(一)遵守基金契約;