2017最新基金考試法律法規(guī)復(fù)習(xí)筆記

　　法律法規(guī)，指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充。接下來小編為大家編輯整理了2017最新基金考試法律法規(guī)復(fù)習(xí)筆記，更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。

　　合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

　　(一)合規(guī)政策的制定

　　基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

　　基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

　　(1)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。

　　(2)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

　　(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。

　　(4)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。

　　(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。

　　(6)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

　　(二)合規(guī)政策的落實(shí)

　　公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

　　各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度流程并組織實(shí)施，定期對(duì)本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其合規(guī)管理的有效性負(fù)貢。

　　合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管

　　理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

　　合規(guī)檢查內(nèi)容

　　合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財(cái)務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項(xiàng)內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實(shí)了這些法律法規(guī)和公司制度。

　　一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查主要包括機(jī)構(gòu)設(shè)置、交易制度、員工管理等各個(gè)方面是否符合相關(guān)規(guī)定，是對(duì)法律法規(guī)和公司制度落實(shí)情況的檢查

　　其中包括:(1)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況，檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為;公司管理的旗下不同性質(zhì)基金賬戶之間，是否遵循了公平交易原則。

　　(2)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

　　(3)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。比如按照規(guī)定，每家基金公司基金經(jīng)理的權(quán)限都有一定授權(quán)，在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理的授權(quán)是否有被突破，基金經(jīng)理的買賣是否突破了股票庫的管理。

　　(4)重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況，檢查基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務(wù)等。

　　(5)公司是否獨(dú)立運(yùn)作;股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效制衡;董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨(dú)立董事是否獨(dú)立、客觀、公正地發(fā)表意見;公司相關(guān)會(huì)議的原始會(huì)議記錄及會(huì)議紀(jì)要是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否按規(guī)定存檔。

　　(6)風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié);是否涵蓋了對(duì)各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)的管理;是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等;是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞、利益沖突和利益輸送。

　　基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明�；�金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)�；�金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)等級(jí)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生�；�金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開�；�金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

　　風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)。

　　基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià);對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力�；�金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力�；�金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況�；�金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià);過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

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