- 相關(guān)推薦
合格的理財(cái)師可以提供哪些服務(wù)
導(dǎo)語(yǔ)：在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，獨(dú)立的理財(cái)師是非常廣泛和普及的。他們就好像醫(yī)生一樣，有自己的理財(cái)工作室，幫助客戶(hù)構(gòu)建家庭安全網(wǎng)，和管理客戶(hù)的財(cái)務(wù)健康。那么一名理財(cái)師到底能夠做些什么呢?百分網(wǎng)小編簡(jiǎn)單的給大家整理了以下幾條。
1.傳遞正確的理財(cái)投資觀念
這一點(diǎn)相信不用我再多說(shuō)了吧，這也是我一直在堅(jiān)持做的，快一年了，大家看到我一直堅(jiān)持在網(wǎng)絡(luò)上寫(xiě)理財(cái)文章。其實(shí)，這就是在給大家分享，正確的理財(cái)投資觀念。
2.幫助大家理清的家庭財(cái)務(wù)狀況
到目前為止，我所遇到的大多數(shù)向我咨詢(xún)理財(cái)?shù)呐笥眩旧蠈?duì)于怎么開(kāi)始理財(cái)都是很茫然的。而對(duì)于自己家庭財(cái)務(wù)狀況，則很少去關(guān)注和整理。更多的是直接問(wèn)我：現(xiàn)在我有一筆錢(qián)，你看怎么處理?投什么風(fēng)險(xiǎn)低收益高?而作為理財(cái)師，我首先會(huì)幫助大家，去理清家庭財(cái)務(wù)狀況。根據(jù)大家的家庭的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，再做出合適的建議，而不是直接給大家推薦產(chǎn)品。
3.幫助大家找到理財(cái)?shù)哪繕?biāo)
我們?yōu)槭裁匆碡?cái)?理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么?這是我通常要問(wèn)大家的問(wèn)題。因?yàn)槿绻麤](méi)有目標(biāo)，就好比是一艘沒(méi)有目的地的船舶，一直在海上隨風(fēng)漂泊。只有找到了理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，我們才有前進(jìn)的方向。
4.幫助大家制定適合的理財(cái)方案
理清了我們目前的狀況，也找到了我們理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，那么怎樣去實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)呢?打個(gè)比方，假設(shè)我們現(xiàn)在要從重慶去香港。其實(shí)我們是有很多選擇的，我們可以坐飛機(jī)直接飛去香港，也可以坐飛機(jī)先到深圳，然后再坐大巴車(chē)去香港。同樣，我去實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)或者人生理想的時(shí)候，也會(huì)有很多種方案可以選擇。那么選擇哪一種方案最適合自己呢?這就需要我們的理財(cái)師，來(lái)幫助大家制定適合的方案。
5.幫助大家篩選適合的理財(cái)產(chǎn)品
理財(cái)方案制訂出來(lái)了，但是用什么工具來(lái)實(shí)現(xiàn)呢?這也需要專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師來(lái)幫助大家。而一名專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、房產(chǎn)、外匯、票據(jù)債券等眾多領(lǐng)域的各種理財(cái)產(chǎn)品都了如指掌。理財(cái)師可以根據(jù)大家的理財(cái)需要，來(lái)選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品。而在這其中，同類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品也會(huì)有不同，這也需要我們理財(cái)師站在客觀公正的角度來(lái)幫助大家做篩選。
6.幫助大家定期調(diào)整理財(cái)計(jì)劃
我們的社會(huì)環(huán)境時(shí)刻都在變化之中，記得有人曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：唯一的不變，就是變化。正是因?yàn)槲覀兌继幵谧兓�，所以我們做理�?cái)規(guī)劃也不可能一勞永逸。它需要我們根據(jù)市場(chǎng)情況的變化，和我們本身的情況的變化做出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。同樣，這也需要理財(cái)師的幫助。
7.伴隨大家實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由
理財(cái)從來(lái)不是一件簡(jiǎn)單的事情，他需要我們不斷的學(xué)習(xí)保持進(jìn)步。而一位好的理財(cái)師，是可以伴隨著大家一起成長(zhǎng)的，能夠幫助大家去實(shí)現(xiàn)各種人生理想和目標(biāo)，是大家成長(zhǎng)路上的好伙伴。
雖然現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的獨(dú)立理財(cái)師還很少，但是相信在不久的將來(lái)，隨著大家理財(cái)意識(shí)的提高，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的成熟。慢慢的，會(huì)有越來(lái)越多專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師出現(xiàn)在大家面前。
【合格的理財(cái)師可以提供哪些服務(wù)】相關(guān)文章：
總結(jié)科目三哪些情況直接不合格12-01
大學(xué)生可以考取的哪些證03-07
文科生可以報(bào)哪些專(zhuān)業(yè)12-16
考試合格后什么時(shí)間可以領(lǐng)到駕駛證03-24
可以快速治療感冒的食療湯有哪些03-30