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證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識考點(diǎn):證券市場法律、法規(guī)概述
導(dǎo)語:證券市場法律法規(guī)的 4 個層次、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險處置條列》這些法規(guī)的證券市場法律、法規(guī)概述內(nèi)容你真的知道嗎?
一、證券市場法律法規(guī)的 4 個層次:
1、法律
2、行政法規(guī)
3、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
4、證交所、證券業(yè)協(xié)會、登記結(jié)算公司自律性規(guī)則
二、法律
1、《中華人民共和國證券法》
、1998.12.29 通過,1999.7.1 實(shí)施
、诂F(xiàn)行 2005.10.27 修訂,2006.1.1 生效
、12 章 240 條
2、《中華人民共和國公司法》
、1993.12.29 通過,1994.7.1 實(shí)施
、诂F(xiàn)行 2005.10.27 修訂,2006.1.1 生效
、13 章 219 條
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
、2003.10.28 通過,2004.6。1 實(shí)施
、12 章 103 條
4、《中華人民共和國刑法》
現(xiàn)行 2009.2.28 修訂
5、《中華人民共和國反洗黑錢法》
(1)2006.10.31 通過,2007.1.1 施行
(2)反洗黑錢義務(wù)的主體:
中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)履行反洗黑錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),履行反洗黑錢義務(wù)
(3)臨時凍結(jié)資金不得超過 48 小時
、俳鹑跈C(jī)構(gòu)按反洗黑錢主管部門要求臨時凍結(jié)資金不得超過 48 小時
②向偵查機(jī)關(guān)報案后,臨時凍結(jié) 48 小時內(nèi)沒接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知得,立即解除凍結(jié)
(4)大額交易和可疑交易報告制度
、俅箢~和可疑交易報告制度,時反洗黑錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心
、诖箢~交易
A、法人、其他組織和個體工商戶之間 100 萬以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付
B、20 萬以上的單筆現(xiàn)金支付
C、個人銀行結(jié)算賬戶之間,或者個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間,20萬以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
、蹐蟾娣聪春阱X中心
(5)調(diào)查可疑交易時,調(diào)查人員不得少于 2 人
(6)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶交易信息在交易結(jié)束后,至少保存 5 年
(7)國務(wù)院發(fā)洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗黑錢調(diào)查
、僦袊嗣胥y行時我國反洗黑錢行政主管部門
②反洗黑錢監(jiān)測分析中心
、鄯聪春阱X信息中心
三、行政法規(guī)
1、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險處置條列》
2、《證券公司風(fēng)險處置條例》
①2008.4.23 實(shí)施
、陲L(fēng)險處置的措施主要有:停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷
四、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
1、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
2、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》
3、《上市公司信息披露管理辦法》
4、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》
(1)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件:
①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿 3 年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司
、谥卫斫∪(nèi)部控制有效、能有效識別、控制、防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險
、酃炯捌涠O(jiān)高最近 2 年未因違法違規(guī)受到處罰
、茏罱 2 年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)標(biāo),最近 6 個月凈資本 12 億
、菘蛻艚灰捉Y(jié)算資金實(shí)現(xiàn)第三方存管
⑥略
(2)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則:
、僮C券公司以自己名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶
、谧C券公司以自己名義在商業(yè)銀行開立融資專用資金帳戶、客戶信用交易擔(dān)保資金帳戶
③辦理客戶征信、與客戶簽訂融資融券合同?蛻糁荒芘c 1 家證券公司簽訂融資融券合同,向 1 家證券公司融入資金和證券,客戶只能開立 1 個信用資金帳戶
、茏C券公司向客戶融資,只能使用融資專用資金帳戶內(nèi)的資金,向客戶融券,只能使用融券專用證券帳戶內(nèi)的證券
、菘蛻羧谫Y買入證券的,應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還融入的資金;客戶融券賣出的,應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還融入的證券
⑥客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易,且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日后的,融資融券的期限順延
⑦客戶融資買入或融券賣出的證券預(yù)定終止交易,且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日前的,融資融券的期限縮短至最后交易日的前 1 交易日
(3)融資融券業(yè)務(wù)債權(quán)擔(dān)保:
、僮C券公司向客戶融資融券,應(yīng)向客戶收取一定比例的保證金,保證金可以用證券沖抵
、谧C券公司應(yīng)將收取的保證金、客戶融資買入的全部證券、融券賣出所得全部價款,分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶、客戶信用交易擔(dān)保資金帳戶,作為擔(dān)保物
、圩C券公司應(yīng)逐日計(jì)算客戶繳存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例,當(dāng)?shù)陀谧畹途S持擔(dān)保比例時,應(yīng)通知客戶補(bǔ)繳差額,客戶未能補(bǔ)足或到期未償還債務(wù)的,證券公司應(yīng)立即處分擔(dān)保物
、芸蛻衾U存的擔(dān)保物價值與債務(wù)的比例超過交易所規(guī)定水平的,客戶可提取擔(dān)保物
、菟痉C(jī)關(guān)對客戶信用證券帳戶或信用資金帳戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行的,證券公司應(yīng)處分擔(dān)保物,實(shí)現(xiàn)債權(quán),并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行
(4)融資融券權(quán)益處理:
、僮C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶內(nèi)的記錄,確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí),并以證券公司為名義持有人,登記于證券持有人名冊
、趯蛻粜庞媒灰讚(dān)保證券帳戶記錄的證券,由證券公司以自己名義,為客戶利益,行使對證券發(fā)行人的權(quán)利
、圩C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的,應(yīng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶,將分派的現(xiàn)金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶
、茏C券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶持有的股票不計(jì)入其自有股票,證券公司無需因該帳戶內(nèi)股票數(shù)量的變動而履行相應(yīng)的信息報告、披露或要約收購義務(wù)
(5)監(jiān)督管理:
、僮C交所應(yīng)對融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查,對違反規(guī)定的交易予以拒絕,融資融券交易出現(xiàn)一場,危及市場穩(wěn)定需要暫停交易的,暫停全部或部分交易并公告
②證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對證券劃轉(zhuǎn)、資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控
、凵虡I(yè)銀行應(yīng)對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕
④證券公司應(yīng)按證交所規(guī)定,每日收市后向其報告當(dāng)日客戶容器融券交易的信息
5、《證券市場禁入規(guī)定》
(1)適用范圍 P337
、俟餐`反規(guī)定需要采取市場禁入措施的,負(fù)次要責(zé)任的人員,可以比照負(fù)主要責(zé)任的人員,適當(dāng)從輕、減輕或免予采取措施
、谑袌鼋氪胧┑念愋
A、情節(jié)嚴(yán)重的,3-5 年
B、情節(jié)較為嚴(yán)重的,5-10 年
C、終身禁入情形:
a 嚴(yán)重違反構(gòu)成犯罪的
b 特別惡劣,特別嚴(yán)重?fù)p害的
c 組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)、實(shí)施重大違法活動的
、巯嚓P(guān)規(guī)定
采取市場禁入措施前,應(yīng)告知當(dāng)事人事實(shí)、理由和依據(jù),并告知有陳述、申辯、要求舉行聽證的權(quán)利
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