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2017年證券交易綜合考點(diǎn)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
導(dǎo)語：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券、期貨、基金等金融投資公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作，為客戶提供證券及其它金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。
第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
第一節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類及業(yè)務(wù)資格
命題點(diǎn)一 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(掌握)
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有：
1.為單一客戶力理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。其特點(diǎn)表現(xiàn)在：
(1)證券公司與客戶必須是一對(duì)一的。
(2)具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定。
(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運(yùn)作。
2.為多個(gè)客戶力理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
證券公司通過設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。其特點(diǎn)表現(xiàn)在：
(1)集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多的。
(2)投資范圍有限定性和非限定性之分。
(3)客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。
(4)通過專門賬戶投資運(yùn)作。
(5)較嚴(yán)格的信息披露。
3.為客戶特定目的力理號(hào)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
證券公司與客戶簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。其特點(diǎn)表現(xiàn)在：
(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對(duì)一”，也可以是“一對(duì)多”。
(2)特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。
(3)通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。
命題點(diǎn)二 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格(熟悉)
(一)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件(6個(gè))
(1)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍。
(2)凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。
(3)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
(二)證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交相關(guān)材料(略)
(三)其他要求
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
(1)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(2)設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元人民幣，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元人民幣。
(3)最近1年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形。
(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
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