2017最新的基金銷售審核標準

　　自今年初以來，證監(jiān)會對基金銷售牌照的審批已經收緊。同時，從知情人士處獲悉，證監(jiān)會正在擬定新的基金銷售審核標準文件，擬定了新的審核門檻，待文件在證監(jiān)會會審通過后，基金銷售牌照審核工作有望繼續(xù)推進。

　　在這剛剛過去的半年時間里，牌照的收緊使不少覬覦第三方基金銷售牌照的企業(yè)，尤其是互聯網以及私募背景機構，選擇了花大價錢收購現有第三方基金銷售機構。據調查的3家被收購的基金銷售公司裸牌照金額，價格從去年底的500萬元無人問津，到如今的1500萬元仍一照難求。

　　三原因致牌照審批收緊

　　對于基金銷售牌照審批政策收緊的原因，前述知情人士分析認為，主要有三方面：

　　一是去年12月份，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)文規(guī)定，私募基金管理人只能銷售自家基金產品，要代銷第三方私募基金產品必須在證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格且成為中基協(xié)會員的機構，其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動，這導致大量的私募公司申請基金銷售牌照。目前，監(jiān)管層正在加大對私募行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　二是自今年初以來，國家多部委聯合加強了對互聯網金融違法違規(guī)經營活動的整治力度，工商管理總局暫停帶金融等字樣的名稱與金融范圍的注冊，同時對于注冊此類公司名稱與經營范圍的機構進行了摸底審查，這也殃及了第三方基金銷售機構的新主體的注冊。

　　三是目前獲得證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格的第三方基金銷售公司100家，而正在申請牌照的潛在企業(yè)近千家，監(jiān)管層出于對風險及行業(yè)健康發(fā)展的考量，正在擬定新門檻的設定，待文件審核后，審核工作有望繼續(xù)推進。

　　雖然基金銷售牌照審批收緊，但是并沒有完全停止。據了解，對于一些有背景的基金銷售牌照申請機構，如股東是大型央企、大型金融機構，同時公司本身業(yè)務規(guī)模大、知名度高的企業(yè)，只要符合相關門檻要求的，證監(jiān)會及其派出機構在進行現場檢查后，仍有可能獲批。但對于一些業(yè)務情況、股東實力都不是很符合門檻要求的，要獲得基金銷售機構牌照則比較困難。

　　對此，長期服務于第三方基金銷售機構系統(tǒng)與咨詢工作的王仲則表示：目前監(jiān)管層針對的是全行業(yè)金融牌照的監(jiān)管與規(guī)范，如公募基金管理公司、第三方支付、互聯網金融企業(yè)等。“證監(jiān)會對于第三方基金銷售牌照并不會限行，牌照的放緩也只是暫時的。在不浪費牌照資源的基礎上，需要讓其發(fā)揮出應有的、正確的價值。未來牌照要頒發(fā)給真正有需要、有能力做大做強的行業(yè)相關機構。”

　　新規(guī)審核門檻將提高

　　按照目前規(guī)定，不同類別機構申請基金銷售牌照有不同門檻，獨立基金銷售機構需滿足：注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;最近3年沒有受到刑事處罰，最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰;取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人等條件。

　　前述知情人士表示，基金銷售牌照審核新標準文件將會對申請基金銷售機構股東經營范圍、盈利要求等門檻有所提高，對銷售私募基金產品的監(jiān)管的要求等方面有更嚴格規(guī)定。其同時表示，新審核標準最快有望在6、7月份通過。不過，也有基金銷售公司負責人表示，在近一兩個月內，基金銷售牌照審批的新標準文件要實施，仍存在一定變數。

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