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基金銷售費用規(guī)范
投資者在買基金的時候，需要向基金的銷售機構(gòu)付一定的手續(xù)費，國內(nèi)基金的銷售手續(xù)費費率一般在基金金額的1～1.5%之間。在基金發(fā)行期的銷售手續(xù)費叫認(rèn)購費用，發(fā)行期結(jié)束后的日常銷售費用叫申購費用。一般來講，基金公司為了吸引投資者在基金發(fā)行時買基金，認(rèn)購費率比申購費率要便宜一些。那么基金銷售費用有哪些規(guī)范?下面跟yjbys小編一起來看看吧!
一、關(guān)于基金銷售費用的一般規(guī)范
1.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強后臺管理系統(tǒng)對費率的合規(guī)控制，強化對分支機構(gòu)基金銷售費用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。同時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
2.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過協(xié)議約定雙方在申購(認(rèn)購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
3.基金銷售機構(gòu)的總部應(yīng)在銷售前與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式、銷售費用的結(jié)算方式和支付方式等。也可以約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，但客戶維護費從基金管理費中列支。同時，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，也不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵等。
4.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：
(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;
(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;
(3)擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn);
(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;
(5)募集期間對認(rèn)購費用打折;
(6)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
5.基金管理人應(yīng)在招募說明書及份額發(fā)售公告中載明有關(guān)基金銷售費用的信息：
(1)基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn);
(2)以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平;
(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項。
6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。
二、關(guān)于基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平方面的具體規(guī)范
1.基金銷售費用包括基金的申購費(認(rèn)購費)和贖回費。其中，認(rèn)購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式，但費率不得超過認(rèn)購或申購金額的5%�；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn)，也可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購(認(rèn)購)費用。
2.除貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種外，贖回費不得超過基金份額贖回金額的5%，同時應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。對于投資于計提銷售服務(wù)費的債券基金的投資人，持有期少于30日的，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費。
3.對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按以下費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費：
(1)對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。
(2)對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費。
收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)。
4.除貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種外，基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式進行銷售時，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。
5.基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換時，應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費用補差的標(biāo)準(zhǔn)收取費用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費率低于轉(zhuǎn)入基金申購費率時，費用補差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計算的申購費用差額;當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費率高于轉(zhuǎn)入基金申購費率時，不收取費用補差。
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