2017證券從業(yè)考試《金融市場基礎(chǔ)》仿真題及答案
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
參考答案：C
參考解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C。
2[單選題] 長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調(diào)換
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：B
參考解析：長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
3[單選題] 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購買力
參考答案：B
參考解析：利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
4[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港元
D.歐元
參考答案：B
參考解析：在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
5[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。
6[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A.新技術(shù)革命
B.金融自由化
C.利潤驅(qū)動
D.避險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：(1)避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
7[單選題] 財(cái)政政策對股票價(jià)格的影響之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的( )。
A.資產(chǎn)總額
B.產(chǎn)品價(jià)格
C.銷售收入
D.利潤和股息
參考答案：D
參考解析：財(cái)政政策對股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：(1)通過擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展;或是通過增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長，調(diào)整社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。(2)通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負(fù)增加，稅后利潤下降，股息減少;反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。(3)干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價(jià)格。(4)國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。
8[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由( )負(fù)責(zé)自律性管理。
A.證券登記結(jié)算公司
B.證券投資者保護(hù)基金
C.中國證監(jiān)會
D.中國證券業(yè)協(xié)會
參考答案：D
參考解析：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)自律性管理。
9[單選題] 間接融資的特點(diǎn)不包括( )。
A.間接性
B.相對的集中性
C.全部具有可逆性
D.信譽(yù)的差異性較大
參考答案：D
參考解析：間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。
10[單選題] 交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
參考答案：D
參考解析：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。
11[單選題] 中國資產(chǎn)證券化元年是( )年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
參考答案：B
參考解析：2005年被稱為“中國資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進(jìn)展，引起國內(nèi)外廣泛關(guān)注。
12[單選題] 當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
參考答案：D
參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/p>
13[單選題] 股票價(jià)格與市場利率的關(guān)系是( )。
A.利率提高，股票價(jià)格下降
B.利率與股票價(jià)格同方向變動
C.利率提高，股票價(jià)格上升
D.隨機(jī)變動
參考答案：A
參考解析：股票價(jià)格與市場利率是反向變動關(guān)系，即當(dāng)利率提高時(shí)，股票價(jià)格下降。
14[單選題] 單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
參考解析：單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。
15[單選題] 按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.流動性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
16[單選題] 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
17[單選題] 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
A.不確定
B.固定
C.隨公司營利變化而變化
D.浮動
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。
18[單選題] 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在( )時(shí)。
A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序?yàn)椋褐Ц肚逅阗M(fèi)用一支付公司員工工資一勞動保險(xiǎn)費(fèi)用一繳付所欠稅款一清償公司債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 金融衍生工具的價(jià)格取決于( )價(jià)格變動的派生金融產(chǎn)品。
A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B.股票市場
C.外匯市場
D.債券市場
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。
20[單選題] 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大
B.流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較小
C.流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較大
D.流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小
參考答案：A
參考解析：一般來說，期限較長的債券流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小，票面利率就可以定得低一些。
21[單選題] 股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個(gè)自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
參考答案：A
參考解析：金融市場的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
22[單選題] 長期國債的償還期限一般為( )。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
參考答案：D
參考解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。
23[單選題] 下列各項(xiàng)不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是( )。
A.恒生指數(shù)基金期貨
B.SPDR期貨
C.iShare Russell2000指數(shù)基金期貨
D.QQQQ期貨
參考答案：A
參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。
24[單選題] 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A.中國結(jié)算公司
B.證券交易所
C.中國證監(jiān)會
D.國務(wù)院
參考答案：A
參考解析：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
25[單選題] 買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為( )。
A.貨幣期權(quán)
B.互換期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.股票期權(quán)
參考答案：D
參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡稱股票期權(quán))指買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。
26[單選題] 除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。
A.奇異型期權(quán)
B.現(xiàn)貨期權(quán)
C.期貨期權(quán)
D.看跌期權(quán)
參考答案：A
參考解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
27[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期通常( )。
A.無固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
參考答案：B
參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期限。
28[單選題] 下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具
B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空
D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對沖而平倉的
參考答案：A
參考解析：A項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
29[單選題] 企業(yè)間的分期付款屬于( )。
A.商業(yè)信用
B.銀行信用
C.國家信用
D.企業(yè)信用
參考答案：A
參考解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。
30[單選題] 普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司( )的基礎(chǔ)。
A.注冊資本
B.負(fù)債
C.虛擬資本
D.貨幣資金
參考答案：A
參考解析：普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。
31[單選題] 按照我國《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
C.估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值
參考答案：D
參考解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。故選D。
32[單選題] ( )對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
A.A級債券
B.B級債券
C.C級債券
D.D級債券
參考答案：B
參考解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
33[單選題] 指數(shù)基金比較適合于( )等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
A.社會閑資
B.對沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社保基金
參考答案：D
參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；鸬葦�(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。
34[單選題] 金融市場最重要的參與者是( )。
A.政府部門
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人
參考答案：C
參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、中央銀行。
35[單選題] ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A.中國證監(jiān)會
B.國務(wù)院
C.財(cái)政部
D.中國證監(jiān)會與財(cái)政部
參考答案：A
參考解析：為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
36[單選題] 單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
參考答案：C
參考解析：單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。
37[單選題] 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院財(cái)政部
C.中國銀監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。
38[單選題] 發(fā)行短期融資券，注冊會議由( )名注冊委員會委員參加。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。
39[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的( )。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
參考答案：B
參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
40[單選題] 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。
A.原保險(xiǎn)
B.再保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。
41[單選題] 從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保護(hù)投資者利益
B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定
D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。
42[單選題] 美國證券市場的主板市場是以( )為核心的全國性證券交易市場。
A.納斯達(dá)克證券交易所
B.紐約證券交易所
C.芝加哥證券交易所
D.休斯敦證券交易所
參考答案：B
參考解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。
43[單選題] 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系
參考答案：B
參考解析：金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。
44[單選題] 包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。
A.貨幣市場基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開放式基金
參考答案：C
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
45[單選題] 非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在( )上。
A.股息多少
B.分配順序
C.獲得收益
D.認(rèn)購新股
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
46[單選題] 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
參考答案：B
參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的`優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
47[單選題] 普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的( )。
A.銀行存款
B.注冊資本
C.剩余資產(chǎn)
D.彌補(bǔ)損失
參考答案：C
參考解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求：(1)普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。
48[單選題] ( )，國務(wù)院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，對存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
A.1948年12月
B.1983年9月
C.1984年12月
D.1986年1月
參考答案：D
參考解析：1986年1月7日，國務(wù)院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，對存款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。
49[單選題] 負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機(jī)構(gòu)是( )。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.特定目的機(jī)構(gòu)
C.信用評級機(jī)構(gòu)
D.信用增級機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：信用增級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。
50[單選題] 將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析：委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。