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國(guó)債逆回購(gòu)簡(jiǎn)便操作介紹2017
國(guó)債逆回購(gòu)可以理解為特殊的理財(cái)產(chǎn)品，短期的從1天28天，中期的有91天和182天，投資者通過(guò)股票賬戶就可以進(jìn)行交易。下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的關(guān)于債券逆回購(gòu)的知識(shí)，歡迎閱讀。
1、什么是國(guó)債逆回購(gòu)
國(guó)債逆回購(gòu)可以理解為特殊的理財(cái)產(chǎn)品，短期的從1天28天，中期的有91天和182天，投資者通過(guò)股票賬戶就可以進(jìn)行交易。
用直白的語(yǔ)言可以理解為：投資者A手頭有錢，投資者B手頭有國(guó)債，A借錢給B,B把國(guó)債抵押給A，同時(shí)支付相應(yīng)的利息，到期時(shí)A歸還國(guó)債并拿回本金和利息。
更詳細(xì)的可以解讀為：普通投資者手里有現(xiàn)金，希望獲取收益;同時(shí)又有很多其他的投資者或機(jī)構(gòu)需要現(xiàn)金，他們?cè)敢鉃楂@得現(xiàn)金支付一定的利息。這種情況下，需要現(xiàn)金的人可以把一些保值的東西抵押給我們，換取現(xiàn)金去使用;等過(guò)幾天，他們會(huì)支付給我們現(xiàn)金加一定的利息，把抵押物贖回去。對(duì)需要資金的人來(lái)說(shuō)，相當(dāng)于一種短期的抵押貸款。對(duì)于我們手里有現(xiàn)金的普通投資者，相當(dāng)于一種特殊的短期理財(cái)。
2、國(guó)債逆回購(gòu)有哪些優(yōu)點(diǎn)
1安全性好：類似短期貸款，證券交易所監(jiān)管，一般不存在資金無(wú)法歸還的情況2收益率高：尤其在月底、年底資金面緊張時(shí)，年化收益尤其高漲。3操作方便：輸入代碼，直接在開(kāi)立的股票賬戶進(jìn)行“賣出”操作，到期資金自動(dòng)到賬。4流動(dòng)性好：滬深交易所上市交易產(chǎn)品，按賣出價(jià)格鎖定收益，資金到時(shí)自動(dòng)到賬。
3、投資國(guó)債逆回購(gòu)的資金要求
滬深交易所對(duì)國(guó)債逆回購(gòu)交易的起始金額和遞增金額不同，上海交易所相對(duì)來(lái)說(shuō)起點(diǎn)高，單筆遞增金額也高。上海交易所是10萬(wàn)元起，增加的話也是增加10萬(wàn)元的整數(shù)倍。例如有15萬(wàn)元，也只能投入10萬(wàn)元;深圳交易所是1000元起，增加也是增加1000元的整數(shù)倍。
4、滬深兩市有哪些品種可以進(jìn)行交易?
滬深兩市都有短期和中期國(guó)債逆回購(gòu)品種，短期的分別有1天、2天、3天、4天、7天、14天，中長(zhǎng)期的有28天、91天、182天。從市場(chǎng)交易情況來(lái)看，短期的國(guó)債逆回購(gòu)品種交易更活躍，也更容易受短期市場(chǎng)資金松緊不同影響。
5、國(guó)債逆回購(gòu)要如何操作
1國(guó)債逆回購(gòu)是通過(guò)證券交易所交易，你只要擁有一個(gè)股票賬戶且可用余額大于1000元以上就可以進(jìn)行交易。2打開(kāi)國(guó)泰君安君弘APP，點(diǎn)擊底部“交易”板塊，選擇“賣出”。
輸入需要逆回購(gòu)的國(guó)債的代碼，例如證券代碼204002，表示是2天的逆回購(gòu)期限(代碼后3位表示逆回購(gòu)期限)。點(diǎn)擊“賣出”選項(xiàng)(注意不是“買入”)。
3在委托數(shù)量處根據(jù)可用余額輸入想要購(gòu)買的數(shù)量。注意，深市是1000元起，滬市是10萬(wàn)元起。如下圖所示，賣出價(jià)格是16.000，意味著2天的逆回購(gòu)年化利率為16.00%，點(diǎn)擊“賣出”即可完成下單。
4回購(gòu)到期日資金解凍，資金和利息自動(dòng)返還到投資者的賬戶，次日可取。例如，周一進(jìn)行1天的回購(gòu)品種拆出，周二資金可用，周三資金可取。若到期日非工作日，回購(gòu)清算日順延到次一交易日，客戶利息按回購(gòu)品種規(guī)定的天數(shù)計(jì)算。
6、國(guó)債逆回購(gòu)小貼士
國(guó)債逆回購(gòu)收益怎么算?
逆回購(gòu)收益=成交額*年化收益率*回購(gòu)天數(shù)/365天(上交所是360天);
假設(shè)用100萬(wàn)元做國(guó)債一天期逆回購(gòu)GC001，交易價(jià)格為8.825，當(dāng)日收益=100萬(wàn)*8.825%/360=245.14元，傭金=100萬(wàn)*0.001%=10元，則資金回款=245.14-10=235.14元，收益率=235.14*360/1000000=8.465%
什么時(shí)間段交易比較好?
通常在9:30-10:00、13:50-14:00這兩個(gè)時(shí)間段利率較高;另外還可以關(guān)注14:00-14:40這個(gè)時(shí)間段，這個(gè)時(shí)間段波動(dòng)也非常大，多關(guān)注說(shuō)不定會(huì)有意外收獲。
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