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農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管員總結(jié)

ⅩⅩ年以來，運(yùn)營管理部在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力配合支持下，充分發(fā)揮部門職責(zé)，結(jié)合年初簽訂的責(zé)任目標(biāo)，突出管理重點(diǎn)，完善內(nèi)部操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，較好地完成了柜面業(yè)務(wù)、重要空白憑證、資金清算、現(xiàn)金供應(yīng)、支付結(jié)算、反洗錢等各項(xiàng)工作任務(wù)。有關(guān)情況如下：

農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管員總結(jié)

一、上半年工作開展情況

（一）嚴(yán)格重要空白憑證管理

為避免空白重要憑證領(lǐng)取差錯(cuò)的發(fā)生，一是根據(jù)設(shè)計(jì)的《空白重要憑證領(lǐng)取申請表》，嚴(yán)格了重要空白憑證的領(lǐng)取審查，要求領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)不僅要認(rèn)真填寫申請表有關(guān)事項(xiàng)，還要求會(huì)計(jì)主管和單位負(fù)責(zé)人簽字、加蓋營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章。二是完成了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的各種帳表憑證的購領(lǐng)、帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工作，工作中無差錯(cuò)事故發(fā)生。

（二)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)的管理

為規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2月份對前臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程操作情況、授權(quán)制度執(zhí)行情況、密碼更改情況、印章保管情況、重要空白憑證使用情況等業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查。通過檢查規(guī)范了前臺(tái)的業(yè)務(wù)操作，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供應(yīng)

在現(xiàn)金管理方面要按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)做好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下，嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度，防止過多的不 1

生息資金積壓。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)金管理政策的正確性。并結(jié)合當(dāng)前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。要求各支行嚴(yán)格查庫制度，并對其查庫情況進(jìn)行檢查，其次，對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存采取定期不定期的查庫方式進(jìn)行查庫，避免現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運(yùn)用清分設(shè)備，對支行、營業(yè)部上繳的現(xiàn)金及時(shí)整點(diǎn)，提高了付出現(xiàn)金的準(zhǔn)確性和安全性。

（四）做好銀企對賬管理

在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作來抓，一是每月通過“發(fā)出、收回、確認(rèn)”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣地執(zhí)行銀企對賬制度；二是根據(jù)各支行提供的對公賬戶負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)人員的手機(jī)號(hào)碼利用發(fā)短信、打電話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬，保證企業(yè)資金的安全性；三是逐月由支行、營業(yè)部上報(bào)回收的對賬單，并逐一核對、計(jì)算對賬率和回函率，將上述兩項(xiàng)指標(biāo)納入績效考核。

通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴(yán)格、有效地執(zhí)行，從而提高操作風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

（五）完善結(jié)算管理，搞好服務(wù)，確保我行匯路暢通

我部作為商業(yè)銀行的結(jié)算樞紐，服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率致關(guān)重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務(wù)這一主題，在完善服務(wù)手段、提高服務(wù)質(zhì)量上下工夫，力爭實(shí)現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量上新的臺(tái)階。一是疏通結(jié)算渠道，不分節(jié)假日、雙休日，確保我行大、小額支 2

付業(yè)務(wù)暢通；二是為規(guī)范資金清算業(yè)務(wù)操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業(yè)務(wù)手續(xù)辦理都作了明確規(guī)定，確保結(jié)算業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、及時(shí)、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業(yè)務(wù) 萬筆，金額億元，日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。三是做好現(xiàn)金管理工作，樹立服務(wù)第一的思想，安全及時(shí)地做好各支行現(xiàn)金送達(dá)工作。全年共辦理現(xiàn)金收入萬筆，金額億

元，現(xiàn)金收入日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元；現(xiàn)金支出萬筆，金額億元，現(xiàn)金日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。

（六）、搞好員工培訓(xùn)，提高員工服務(wù)效能

根據(jù)崗位分工和職責(zé)分配等情況，分類組織了崗位培訓(xùn)班。一是4月份組織會(huì)計(jì)主管、高級(jí)柜員進(jìn)行了柜面監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，重點(diǎn)對業(yè)務(wù)前臺(tái)監(jiān)督中存在的問題進(jìn)行了講解；二是5月份組織開展了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及的存款、貸款、支付結(jié)算、大小額支付、同城票據(jù)清算、結(jié)賬、憑證管理以及出納業(yè)務(wù)的專項(xiàng)培訓(xùn)班，全行共260余人參加。

(七)修訂下發(fā)了業(yè)務(wù)操作制度

上半年修訂下發(fā)了《反洗錢業(yè)務(wù)管理辦法》、《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法》和《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》。同時(shí)，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對制度審核要求，我部組織人員對《濮陽市商業(yè)銀行股份有限公司會(huì)計(jì)崗位工作規(guī)范》等9項(xiàng)制度及管理辦法進(jìn)行了修訂。

（八）發(fā)揮職能作用，全方位做好日常工作

運(yùn)營管理部作為總部的一個(gè)職能科室，積極行使著自己的職責(zé)，充分發(fā)揮橋梁作用是我們的責(zé)任。同時(shí)，本部人員團(tuán)結(jié)協(xié)作，

開拓進(jìn)取，牢固樹立服務(wù)思想，較好的完成了日常工作事項(xiàng)。

二、下半年工作計(jì)劃

（一）會(huì)計(jì)結(jié)算、資金清算管理

1、根據(jù)人民銀行會(huì)計(jì)結(jié)算、資金清算管理規(guī)定，做好大小額、同城票據(jù)清算系統(tǒng)的運(yùn)行管理。

2、12月份組織人員對各支行、營業(yè)部會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)檢查。

3、做好資金調(diào)撥、匯劃以及客戶和同業(yè)存款賬戶的對賬工作。

4、根據(jù)業(yè)務(wù)管理提出的業(yè)務(wù)需求和新產(chǎn)品開發(fā)需要，包括銀行卡業(yè)務(wù)，及時(shí)制定新產(chǎn)品業(yè)務(wù)開發(fā)需求及操作流程。

（二）會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納等柜面業(yè)務(wù)的管理

1、10月份組織高級(jí)柜員、會(huì)計(jì)主管柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督培訓(xùn)。

2、做好柜員角色審批、調(diào)整及授權(quán)管理工作。