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供應鏈金融服務方案

　　供應鏈金融是隨著我國中小企業(yè)融資難問題的越趨嚴重、商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務的自身突破，我們應該如何寫供應鏈金融服務的方案呢?下面小編為大家整理推薦了供應鏈金融服務方案，歡迎大家前來閱讀。

供應鏈金融服務方案

　　一、業(yè)務方案理念(適用于煤礦的物資部門和煤炭運銷部門)

　　銀行提供的供應鏈金融業(yè)務，是把煤炭企業(yè)(煤礦)作為核心企業(yè)，配合其供應鏈和銷售鏈管理策略，運用資金流、物流和信息流的控制技術，利用核心企業(yè)的信用增強效應，對核心企業(yè)及伴生在其周圍的多個或全部供應鏈和銷售鏈上的上、下游企業(yè)提供的一攬子、結構化金融服務。銀行多以大、中型煤炭生產(chǎn)企業(yè)為核心企業(yè)，圍繞其開展包含其上游供應商、下游貿(mào)易商的金融服務，實現(xiàn)煤炭企業(yè)整體供應鏈充�，F(xiàn)金流，提供企業(yè)整體競爭力。

　　二、業(yè)務模式

　　銀行在煤炭行業(yè)為供應鏈條上的企業(yè)提供的融資方案包括：

　　1、針對煤炭企業(yè)上游企業(yè)：應收賬款池融資、反向保理業(yè)務，盤活上游供應商的應收賬款，改善上游供應商的現(xiàn)金流;讓上游企業(yè)能提早獲得應收賬款。

　　2、針對煤炭企業(yè)下游企業(yè)：預付款融資模式，解決下游耗煤廠家和貿(mào)易商向煤炭企業(yè)采購煤炭的預付款資金需求;

　　三、授信品種：授信品種包含：流動資金貸款、銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證及買方押匯或押匯項下代付、商業(yè)承兌票保貼等;

　　四、業(yè)務優(yōu)勢

　　1、對于煤礦：緩解煤炭企業(yè)物資供應部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業(yè)運銷部門的銷售能力，獲得更多經(jīng)銷商預付款。擴大銷售。

　　a) 以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報表，節(jié)約財務成本，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用計劃，適當進行理財規(guī)劃，提高效益;

　　b) 與上、下游企業(yè)共同搭建融資平臺，有利于核心企業(yè)進一步穩(wěn)固和強化以其為主導的供應鏈條;

　　c) 對上游企業(yè)延長賒銷賬期，對下游企業(yè)取得大額預付賬款，優(yōu)化現(xiàn)金流，并獲得更優(yōu)惠的貿(mào)易條件;

　　2、對于上、下游企業(yè)：;

　　a) 對于設備供應商來講，盤活應收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉速度;對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩(wěn)定業(yè)務。從而擴大煤炭企業(yè)銷售量。

　　供應鏈金融服務方案范文二

　　您可能遇到的問題或需求

　　●　采購環(huán)節(jié)：

　　融資能力較弱，采購資金不足;

　　運輸、倉儲中存貨占用大量資金;

　　定金、全額付款占用大量資金;

　　●　生產(chǎn)環(huán)節(jié)：

　　半成品、產(chǎn)成品占用大量資金;

　　●　銷售環(huán)節(jié)：

　　提高買方現(xiàn)金付款能力，擴大產(chǎn)品銷售;

　　加快應收賬款周轉，提高變現(xiàn)能力;

　　提高收付結算效率。

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　　我們可以為您提供的服務

　　我們擁有專業(yè)化的團隊和豐富的市場經(jīng)驗，致力于為產(chǎn)業(yè)鏈中核心企業(yè)的上游供應商、下游經(jīng)銷商和終端用戶提供全方位的融資、結算、風險管理等綜合性金融服務，主要方案包括：

　　●　經(jīng)銷商服務：保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質押

　　●　供應商服務：銀票保貼、商票保貼、國內(nèi)保理、國內(nèi)信用證、動產(chǎn)質押

　　●　終端用戶服務：法人按揭、個人按揭、應收租金保理、買方信貸

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　　我們產(chǎn)品的特點及優(yōu)勢

　　我行的供應鏈產(chǎn)品以核心企業(yè)為出發(fā)點，一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供應鏈失衡的問題;另一方面，將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為，增強其商業(yè)信用，促進中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關系，提升供應鏈的競爭能力。供應鏈金融使得整條供應鏈形成一個閉環(huán)循環(huán)往復的模式，實現(xiàn)了“物流”、“資金流”、“信息流”的完美結合，降低了整條供應鏈的成本和風險。

　　我行供應鏈金融的優(yōu)勢：

　　●　健全的.網(wǎng)絡布局：我行擁有輻射全國、面向海外的機構和網(wǎng)絡;

　　●　豐富的客戶資源：我行擁有行業(yè)分布廣泛且富有價值的核心企業(yè)及上下游中小企業(yè)客戶群;

　　●　創(chuàng)新的產(chǎn)品體系：我行產(chǎn)品覆蓋供應鏈所有環(huán)節(jié)，并根據(jù)客戶個性化需求快速創(chuàng)新產(chǎn)品和服務;

　　●　綜合化的服務方案：我行供應鏈金融與現(xiàn)金管理、投資銀行緊密結合，提供一站式綜合金融解決方案;

　　●　較強的總行協(xié)調能力：在總行的統(tǒng)一協(xié)調下，全國交行分支機構為供應鏈上的客戶群體提供統(tǒng)一、標準的金融服務。

　　我們可以幫助您達成的目標

　　●　成為核心企業(yè)穩(wěn)定的上下游合作伙伴

　　●　融資能力有效增強，融資成本得以降低

　　●　實現(xiàn)擔保方式的靈活多樣

　　●　擴大產(chǎn)品銷售，提高現(xiàn)金銷售比例

　　●　加快應收賬款周轉，增強變現(xiàn)能力

　　●　提高供應鏈運轉效率，降低供應鏈成本

　　●　提高收付結算效率

　　您辦理業(yè)務所需條件及材料

　　根據(jù)您的企業(yè)所屬的行業(yè)特點及不同需求，由我們?yōu)槟壬矶ㄖ苽€性化服務方案，達成方案共識后，簽訂供應鏈業(yè)務合作協(xié)議及相關業(yè)務合同。

　　供應鏈金融服務方案范文三

　　1、經(jīng)銷商服務方案

　　●　廠商銀方案

　　●　汽車合格證監(jiān)管方案

　　廠商銀方案

　　業(yè)務特點：

　　(1)屬于動產(chǎn)質押授信

　　(2)由實力較強的專業(yè)監(jiān)管公司負責車輛和合格證的駐店監(jiān)管，提高周轉效率

　　(3)實現(xiàn)車證合一運輸和交付

　　(4)需向監(jiān)管公司支付一定的監(jiān)管費用

　　汽車合格證監(jiān)管方案

　　方案概述：是指汽車廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向汽車廠商購買產(chǎn)品提供授信支持，汽車合格證由交行保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證金的狀況釋放合格證。

　　業(yè)務特點：

　　(1)汽車合格證也可由汽車廠商保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證金的狀況通知汽車廠商釋放合格證

　　(2)有效滿足經(jīng)銷商由一級網(wǎng)點向二級網(wǎng)點發(fā)車的需求

　　(3)無需單獨支付合格證保管費用

　　2、供應商服務方案

　　●　銀票/商票保貼

　　●　國內(nèi)保理

　　●　國內(nèi)信用證

　　●　動產(chǎn)質押

　　3、商用車終端用戶服務方案

　　●　法人按揭

　　●　個人按揭

　　工程機械行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　1、經(jīng)銷商服務方案

　　●　保兌倉方案

　　2、供應商服務方案

　　●　銀票/商票保貼

　　●　國內(nèi)保理

　　●　國內(nèi)信用證

　　●　動產(chǎn)質押

　　3、終端用戶服務方案

　　●　法人按揭

　　●　個人按揭

　　4、廠商租賃公司服務方案

　　●　應收租金保理

　　方案概述：交行作為保理銀行為租賃公司的應收租金提供保理融資服務，生產(chǎn)廠商承諾，當承租人無法按期足額支付應付租金時，對租賃公司轉讓的應收租金承擔回購責任。

　　業(yè)務流程：

　　(1)租賃公司購入廠商產(chǎn)品

　　(2)租賃公司與承租人簽訂租賃合同

　　(3)租賃公司向保理銀行轉讓應收租金，保理銀行向租賃公司發(fā)放保理融資款項

　　(4)承租人按約定逐期向租賃公司在保理銀行開立的還款賬戶支付租金

　　(5)如承租人無法按期足額支付應付租金，交行將受讓的未償還的應收租金再轉讓給廠商

　　業(yè)務特點：

　　根據(jù)業(yè)務實際，提供對租賃公司有追索和無追索兩種保理融資模式

　　鋼鐵行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　經(jīng)銷商服務方案

　　根據(jù)國內(nèi)鋼鐵企業(yè)銷售采用年度合同、按月銷售、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設計了保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質押等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決按月打款、鎖定貨源的問題;同時有助于生產(chǎn)企業(yè)提前回籠貨款、改善現(xiàn)金流。

　　港口行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　根據(jù)港口企業(yè)保管貨物嚴謹、規(guī)范的特點，交通銀行與港口企業(yè)積極開展商品融資質押監(jiān)管合作(又稱動產(chǎn)質押監(jiān)管合作)。通過為雙方共同客戶提供動產(chǎn)質押融資服務，增強港口企業(yè)金融增值服務能力，有效解決港口客戶的融資問題，從而吸引更多客戶，提升港口企業(yè)綜合競爭力。

　　電子行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　1、經(jīng)銷商服務方案

　　根據(jù)國內(nèi)電子企業(yè)銷售采用淡季打款、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設計了保兌倉等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決鎖定貨源的問題;同時有助于生產(chǎn)企業(yè)改善現(xiàn)金流。

　　2、供應商服務方案

　　根據(jù)國內(nèi)電子生產(chǎn)企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的供應商量身設計了國內(nèi)保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的.資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率;同時，為電子生產(chǎn)企業(yè)提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

　　化工行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　根據(jù)化工行業(yè)季節(jié)性生產(chǎn)、銷售的周期特點，如化肥、瀝青等，交通銀行可提供動產(chǎn)質押、廠商銀、保兌倉等金融產(chǎn)品，旨在解決經(jīng)銷商季節(jié)性集中采購物資并儲存對流動資金的占用，同時確保生產(chǎn)廠商(核心企業(yè))淡季銷售資金的及時回籠。

　　醫(yī)藥行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　1、供應商服務方案

　　根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)的供應商量身設計了國內(nèi)保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率;同時，為醫(yī)藥企業(yè)提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

　　2、核心企業(yè)服務方案

　　根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)銷售主要通過賒銷的結算模式，且?guī)て谳^長的特點，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)量身設計了國內(nèi)保理等金融產(chǎn)品。通過為醫(yī)藥企業(yè)提供保理融資，一方面加快企業(yè)資金回籠速度，提高資金使用效率;另一方面，改善財務報表，提高應收賬款管理效率。

　　工程基建行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　根據(jù)物料供應商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程物料的特點，在項目審批已通過、資本金已到位、項目融資已落實的前提下，交通銀行可為物料供應商提供國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品;另一方面，交通銀行可為物料供應商設計動產(chǎn)質押結合國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品，解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié)對供應商流動資金的占用，提高供應商資金周轉效率。

　　煤炭行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　物流行業(yè)供應鏈金融服務方案

　　動產(chǎn)質押方案

　　●　靜態(tài)模式

　　特點：為指定貨物的質押。每次提貨，企業(yè)需向交行申請并補交提貨保證金，由交行發(fā)提貨通知書方可向物流企業(yè)提取貨物。

　　●　動態(tài)模式

　　特點：為不少于指定貨物價值的質押。當企業(yè)提取超出指定貨物價值部分的貨物時不需向交行申請，可直接向物流企業(yè)辦理提貨手續(xù);否則，須向交行申請并補交提貨保證金或貨物。公司補貨時，由物流企業(yè)按與交行事先約定貨物品種價格核定貨物價值。

　　●　廠商銀模式

　　特點：為全流程質押監(jiān)管，即物流公司承擔貨物發(fā)出至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監(jiān)管。

　　●　海陸倉模式

　　特點：為全流程質押監(jiān)管，即物流公司承擔貨物從出口地港口發(fā)出至目的港口，在完成報關報檢后，運輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監(jiān)管。

　　●　國際貿(mào)易項下模式