銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

　為規(guī)范和加強(qiáng)客戶經(jīng)理管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，恩施分行結(jié)合自身實(shí)際，將其作為重要工作來(lái)抓。

　　一是針對(duì)客戶經(jīng)理現(xiàn)狀開展警示教育。4月下旬，結(jié)合省分行印發(fā)的《客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控管理實(shí)施辦法》，在全轄范圍內(nèi)組織開展了形式多樣的客戶經(jīng)理警示教育。一方面組織編制學(xué)習(xí)資料，將近年來(lái)有關(guān)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)管理要求、禁止性規(guī)定集中下發(fā);另一方面組織各行開展警示教育。并與侗族鄉(xiāng)紅色教育、集體唱紅歌、新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)驗(yàn)交流座談、問(wèn)卷綜合測(cè)試等活動(dòng)方式相結(jié)合，豐富其內(nèi)容和教育形式，讓客戶經(jīng)理進(jìn)一步規(guī)范履職行為，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，特別是禁止性規(guī)定，自覺(jué)規(guī)避可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)和法律糾紛的業(yè)務(wù)行為;讓管理者進(jìn)一步清晰客戶經(jīng)理管理工作的督導(dǎo)與監(jiān)督檢查、日常管理與教育培訓(xùn)、考核評(píng)比與獎(jiǎng)勵(lì)懲罰等職責(zé)。

　　二是針對(duì)客戶經(jīng)理執(zhí)行制度情況開展檢查。從分行法人客戶營(yíng)銷中心、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、監(jiān)察室等部門抽調(diào)熟知客戶經(jīng)理管理和熟悉業(yè)務(wù)流程的人員組成檢查組，權(quán)衡被檢查對(duì)象，有目的、有重點(diǎn)的開展工作。檢查中，既針對(duì)性的組織學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法，又用實(shí)例警示客戶經(jīng)理工作行為。同時(shí)，以實(shí)地查看準(zhǔn)入與管理、培訓(xùn)與教育、從業(yè)與自律、責(zé)任劃分、監(jiān)督管理及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行與管理情況;根據(jù)個(gè)人客戶經(jīng)理“11款禁令”、對(duì)公客戶經(jīng)理“9款禁令”要求，逐款詢問(wèn)被檢查行的客戶經(jīng)理及相關(guān)負(fù)責(zé)人服務(wù)客戶的工作狀況;深入相關(guān)部門網(wǎng)點(diǎn)抽查調(diào)閱業(yè)務(wù)資料、業(yè)務(wù)憑證及工作日志等方式從多方面進(jìn)行了檢查。

　　三是針對(duì)防控管理實(shí)際進(jìn)行工作提示。結(jié)合全行客戶經(jīng)理管理現(xiàn)狀，從客戶經(jīng)理管理工作各環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出有待加強(qiáng)的工作要求。一要加強(qiáng)分工與協(xié)作。各客戶經(jīng)理所在行、部門要做好客戶經(jīng)理工作督導(dǎo)與監(jiān)督檢查、日常管理與教育培訓(xùn)工作;同時(shí)，分行專業(yè)部門要按專業(yè)條線所規(guī)定的職能，對(duì)客戶經(jīng)理開展專業(yè)考評(píng)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)指引工作;分行監(jiān)督管理部門依職責(zé)，要協(xié)助屬地管理行和專業(yè)部門加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)操作、教育培訓(xùn)及準(zhǔn)入聘用工作。二要加強(qiáng)屬地的管理。按照要求細(xì)化本行客戶經(jīng)理管理辦法，明確相關(guān)職責(zé)，注重客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入條件，特別是加強(qiáng)對(duì)新上崗的`客戶經(jīng)理相關(guān)承諾書的簽訂工作，做好禁止性規(guī)定的提醒，對(duì)簽訂不全面、連續(xù)性不夠的要及時(shí)補(bǔ)簽;要加強(qiáng)《工作日志》管理，真實(shí)反映工作過(guò)程和工作狀態(tài)，督促客戶經(jīng)理認(rèn)真履職，規(guī)范工作行為，自覺(jué)規(guī)避可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)和法律糾紛的業(yè)務(wù)行為。三要加強(qiáng)工作的分析。結(jié)合本行客戶經(jīng)理管理現(xiàn)狀，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的各環(huán)節(jié)具體問(wèn)題具體分析。要加強(qiáng)貸前調(diào)查，防止不盡職、調(diào)查不細(xì)仔，對(duì)借款人、保證人的經(jīng)濟(jì)狀況、還款能力、擔(dān)保能力以及貸款用途等核實(shí)不深入，從而，對(duì)不符合貸款條件的客戶發(fā)放貸款;要防止激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)下，重市場(chǎng)拓展而輕管理的現(xiàn)象存在，從而導(dǎo)致部分管理工作流于形式;同時(shí)，也要防止為維護(hù)和鞏固現(xiàn)有客戶、進(jìn)一步發(fā)展?jié)撛诳蛻�，從而誘使意識(shí)薄弱的客戶經(jīng)理違規(guī)操作而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn);要加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的提高，防止新上崗的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足，對(duì)企業(yè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不準(zhǔn)，而形成風(fēng)險(xiǎn)。

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