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合規(guī)督導員工作總結
年光似鳥翩翩過,世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的 08年,迎來了充滿希冀和憧憬的09年。2015年是我行全面實現戰(zhàn)略轉型重要的一年，XX分行在省分行黨委的正確領導下，圍繞省分行黨委提出了“低風險、快增長、高效益”的發(fā)展思路和“實事求是、規(guī)范經營”的指導思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經營理念，緊緊抓住發(fā)展這一主題，統(tǒng)籌兼顧，協調發(fā)展，使XX分行得到了健康快速發(fā)展，全行資產負債業(yè)務、中間業(yè)務收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務、結合XX分行的實際情況來開展工作，堅持了標本兼治、風險關口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責任事故、零違規(guī)事件”，為我行各項業(yè)務持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障，現將一年來的工作情況匯報如下。
一、主要工作情況
1、完善內控制度建設，建立內控長效機制，提高風險監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化，防范經營風險，XX分行于08年年初就建立了各項制度，以保證合規(guī)條線工作有序進行。主要制定了以下工作制度:《XX分行內部檢查實施細則》、《XX分行整改考評辦法》、《XX分行內部檢查備案制度》。
2、全面梳理風險點，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來,我部對內外部檢查發(fā)現的問題按照來源、業(yè)務類別、部位、環(huán)節(jié)、風險級別、整改狀態(tài)、責任人等內容，進行全面梳理，并對問題數量的增減變化、整改率、復發(fā)率進行動態(tài)分析。對各類檢查發(fā)現的問題建立了問題庫,按照“三定一掛鉤”方式（定整改責任人、定整改措施、定整改時限、與整改責任人績效掛鉤），落實整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內外部檢查發(fā)現問題的整改工作，行長徐智勇親自抓全局，紀檢書記劉建南抓具體落實，其它分管行長抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報整改問題后，我行十分注重整改的真實性，及時組織人員進行回訪，看是否真實整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對所轄機構進行了三次追蹤回訪；三是結合開展案件及風險防控工作,扎實有效推進整改工作。市分行黨委十分重視案件及風險防控工作，將其作為促進穩(wěn)健經營、提高內控管理水平、抓好問題整改的一項基礎工作來抓。重點圍繞“零案件、零責任事故、零違規(guī)事件”來開展工作。(1)健全機構，加強組織領導。調整了相應的領導機構，層層簽訂了工作責任狀；(2)開展案件專項治理“回頭看”，針對暴露出來的問題與風險隱患，下大力氣進行整改；(3)是深入開展員工經濟行為專項排查，排查面為100%。對20個基層機構關鍵風險點監(jiān)控排查，及時消除了風險隱患；(4)完善內控
制度建設，建立內控長效機制，提高風險監(jiān)控能力。市分行專門下發(fā)了《基層機構風險點》，提示重點排查44個主要風險點，并按要求對照檢查；制定下發(fā)了《XX分行安全運營考核辦法》、《XX分行內外部審計、檢查發(fā)現問題整改工作方案》、《員工行為排查實施細則》等制度,從制度上保證了整改的時效性。特別是對內外部檢查發(fā)現的問題各部門注重實時整改，大大提高了整改率。2015年審計共對我行進行了5項審計，主要涉及到08年部分中間業(yè)務審計、二級分行07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業(yè)務審計、財務管理業(yè)務審計內容，共發(fā)現問題111個，到12月29日止，我行己整改108個，整改率為97.30%；只有三個問題正在整改；省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā)現問題41個，己全部整改，整改率為100%。
3、根據市分行全年工作總體布局及2015年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開展了2015年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對全區(qū)開展的各項業(yè)務經營管理、支持保障業(yè)務等進行了專項檢查。檢查范圍為本級各部門、本級各網點、支行，檢查面為100%。共發(fā)現問題122個,其中信貸方面的問題8個,占比6.56%;會計、個金、運營管理方面的問題82個,占比67.21%;安全保衛(wèi)29個，占比23.77%;合規(guī)綜合方面的問題3個,占比2.46%；并對相關責任人進行積分處理，共有33人次積分，共計50分。
4、加強了對網點監(jiān)控錄像的重點檢查。我行對24個網點的監(jiān)控錄相的完整性進行了檢查。主要檢查內容：（1）營業(yè)網點運鈔車停靠區(qū)域、款箱（包）交接過程及出入營業(yè)場所人員；營業(yè)網點大廳、理財區(qū)、附行式自助設備區(qū)域客戶活動情況；柜員操作活動情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險箱；附行式自助設備現金業(yè)務，裝、卸鈔，存款清點，鈔箱檢查等相關情況；（2）監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時間雙人開、關機，是否設置密碼，是否顯示錄像時間；（3）錄像開啟時間是否先于運鈔車到達時間，是否有不正常中斷、關機現象，錄像關閉時間是否晚于運鈔車離開時間；（4）網點負責人、會計主管是否按要求進行監(jiān)控錄像檢查；（5）重要部位是否存在監(jiān)控死角。
4、督促業(yè)務部門開展每季度業(yè)務檢查，及時發(fā)現經營管理中存在的問題。會計、個金、運營部門每季組織的會計業(yè)務大檢查、風險部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會計部主要采取了現場檢查、專項檢查和全面檢查的方法，查找會計工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時堵塞管理漏洞。為有效實施檢查，會計部結合會計工作新動向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會計檢查 6次。其中金庫、尾箱專項檢查2次；業(yè)務專項檢查4次，檢查頻率達到并超過上級行規(guī)定。對每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報全行。前臺業(yè)務部
門（個金部）主要從授權、碰庫、單證和印章管理、代客服務、崗位交流輪換等八個方面進行了具體檢查；風險管理部根據工作需要成立了三個職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對各行13個關鍵風險點進行監(jiān)控檢查。
5、配合XX總審計室對我行實施5個專項審計，即07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業(yè)務審計、財務管理業(yè)務審計。五項審計工作時間前后80多天，共發(fā)現問題111個。在審計工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項工作任務，得到了審計部門的認同。
6、責任認定工作有條不紊進行。對每個審計項目我們及時對發(fā)現的嚴重問題進行了責任追究，以起到警示作用。08年共對5個審計項目進行了責任認追究。對7人進行了經濟處罰,罰款金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省分行合規(guī)大檢查項目也進行責任認定，對4人進行積分，共積8分。
7、加大了業(yè)務培訓工作。08年共組織了三次業(yè)務培訓，即二次反洗錢和一次關聯交易培訓。受培訓人員達到105人次。
8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實效。2015年我行對內外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項工作：一是對整改難度大的問題下發(fā)整改通知書，08年共下發(fā)了4份整改通知書，也取得好的成效。例對公信貸誰入與退出審計發(fā)現我
行問題33個，未下發(fā)整改書之前，我行仍有10個問題未整改，整改率為70%；面對這個嚴峻問題，我部及時向分管領導建議下以整改通知書，并到問題發(fā)行進行督辦，到2015年12月29日止，己整改了30個，整改率達到了91%；二是對審計發(fā)現的重大問題，及時召開專職聯系會，分析原因，并以案件防控工作簡報形式下發(fā)到全行，起到了警示作用，全年共下發(fā)了二期。
二、當前合規(guī)管理中存在的問題
1、思想認識上還存在一定誤區(qū)。
主要表現在以下幾個方面：一是普遍認為合規(guī)管理是上級管理部門的事，基層行只是被動地完成上級指定的工作，把合規(guī)管理和業(yè)務經營看作互不相干的兩件事；二是認為合規(guī)是前臺操作人員、合規(guī)部門的事，沒有從根本上認清合規(guī)管理的真實內涵。其實，合規(guī)管理應從各個管理層做起，從部門負責人、高管人員做起，他們肩負著合規(guī)政策的制定和傳達，并對合規(guī)風險的管理狀況、各項制度的執(zhí)行情況、執(zhí)行效果進行檢查。
2、對于內外部檢查發(fā)現問題的整改落實工作 ，部門之間仍存在職責不清的現象。
在目前，我行的組織架構和業(yè)務流程尚還存在一定弊端，各部門之間的協作還有待于加強,風險問題難以充分反映，發(fā)生問題后在整改時也容易造成職責不清。這種情況在內外部檢查發(fā)現問題整改落實時常常出現,由此造成許多問題屢查屢犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻領會案件防控要求，培育合規(guī)文化理念
（1）開展合規(guī)案例教育學習。每個季度在企業(yè)網上掛一遍合規(guī)文化案例。
（2）計劃在8月份組織一次內外部檢查整改培訓班學習。重點學習《中國X行內外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現問題整改工作規(guī)程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認；同時，結合整改工作中的檢查發(fā)現問題實例，對疑點問題進行了解釋說明。
2、繼續(xù)全面提高合規(guī)經營的執(zhí)行力，確保內外部檢查有效整改。總體目標：確保98%以上的整改率，力爭100%。
3、做好合規(guī)基礎工作，確保不錯不亂。
（1）計劃于4月份組織一次反洗錢自查工作，全面掌握全行反洗線工作動態(tài)，迎接銀監(jiān)會、人民分行檢查。
（2）計劃在9月份開展一次“合規(guī)綜合大檢查”。
X行XX分行
2015年12月28日
學校督導員工作總結
本學期的教學督導工作已接近尾聲，為更好地總結經驗，對以后的工作提供指引，現就本人在本學期的教學督導工作情況進行總結。
一、聽課基本情況
本學期共聽課12次，其中理學院5次，工學院4次，生命學院4次，數學學院3次，聽課對象基本覆蓋了校級各類質量工程項目和參與“以學生為中心”教學模式改革的相關人員，聽課成績優(yōu)3人次，良5人次，中4人次。
1、授課教師情況
絕大多數教師教風嚴謹，教學態(tài)度認真，備課充分，講課條理清楚，按時上下課，課堂教學都取得了較好的效果。
(1) “以學生為中心”試點課程教學情況。理學院劉老師和工學院陶老師教學中都使用了興趣驅動的案例式教學方法。教師做總體課堂設計，并對所學內容的要點進行講解，學生在對掌握重點教學內容的基礎上，結合自身興趣，選定一個案例進行課堂講解，在實現對所學知識進行加深和拓展的同時鍛煉學生分析問題的能力和語言表達能力。
(2) 多媒體教學情況。所有老師都采取多媒體手段輔助教學，課程信息量大，大部分課程的課件也較規(guī)范。
(3) 質量工程項目相關課程情況。總體情況較好，在進行聽課的所有的質量工程建設項目中，基本都給予所涉及的課堂教學很高的重視，特別是對部分基礎、核心的課程，都安排了具有高職稱，教學經驗豐富的教師任課，并在多門課程的教學過程中嘗試了使用一些新的教研教改成果，取得了良好的效果。
2、學生情況
在所聽課程中多數班級學生課堂紀律及秩序總體上良好，但有部分學生上課講小話、睡覺、玩手機，遲到特別是缺課現象仍然存在。根據收集到的數據，在進行聽課的12個班次中，到課率達到100%的有1個班，95%以上的3個班，大部分班級的到課率都在85%左右，尤其是重修學生的缺課情況較為嚴重。
3、教學材料檢查情況。根據教務處相關規(guī)定，教師上課需攜帶的教學材料包括：課程教學大綱、教學計劃進度表、教材、講課稿和教師工作手冊。在本學期所聽的12次課中，絕大多數教師上課時教學材料齊備，但部分教師教師工作手冊的填寫缺乏規(guī)范性和及時性。
二、存在的問題及建議
1、存在的主要問題
(1) 教學方法仍需進一步研究、改進，目前仍有部分教師教學方法呆板，對學生缺乏啟發(fā)，引導。沒有師生互動，課堂氣氛沉悶，影響教學效果；
(2) 部分課程在使用多媒體課件進行教學時，存在教學內容過多、課堂設計不合理、課件制作不夠精細、課件播放過快等問題，尤其部分教師教師有坐著面對微機講課的現象，這些都會對教學的效果產生影響。
(3) 部分教師(主要是年輕教師)對課堂紀律的控制不夠嚴格，課堂上有講小話、睡覺、玩手機的現象，個別教師上課時學生都集中在后面幾排，不專心聽講。
(4) 由于各種原因，部分教師部分教師對學生遲到、缺課的管理不夠嚴格，長時間未對到課人數進行清點，造成了學生的懶惰心理。
2、相關建議
(1) 各學院應該重視對教學的組織與管理，經常開展教研活動，要加強教學內容和教學方法的研究和改革，特別是要對青年教師進行及時培養(yǎng)，規(guī)范要求，提倡青年教師聽課制度，切實提高教學質量。
(2) 應加強對教學課件的評比和篩選，提高教學課件制作水平，同時采取措施，減少教師對課件的依賴性，真正發(fā)揮教學課件的“輔助”作用。
(3) 進一步加強學生思想、素質、課堂紀律等方面教育，形成齊抓共管，以減少遲到、早退、缺課等不良現象。
三、個人督導工作反思
1、本學期是我首次參加學校組織的教學督導工作，在工作中，我嚴格履行教學督導員的工作職責，積極上級的和同事配合，順利完成本學期的督導任務。通過參加教學督導工作，我加深了我對教學督導工作的了解和認識，這有利于提高后期工作的成效，同時也從一些優(yōu)秀教師身上學到新的知識和技能，這些都將讓我獲益終身。
2、但同時也應看到在本學期的教學督導工作中存在的不足，由于自身教學任務較重，課堂聽課時間安排緊湊，往往在聽完一位教師講課后只能進行簡短交流，之后馬上趕往下一個聽課點，這在一定程度上影響了督導工作的效果。因此，在以后的工作中，我會進一步優(yōu)化聽課方案，合理安排聽課時間，加強與授課教師的溝通交流，以使教學督導工作的效果更顯突出。
2011年6月30日
2015年風險合規(guī)部工作總結
2015年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經營，不出現重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
一、2015年工作總結
1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《XX村鎮(zhèn)銀行房地產抵押自行協商估價管理辦法》、《XX村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經營活動中的實際情況，先后修訂了《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內控制度建設。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。2015年，我部門以《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務的審查審批工作。截至
2015年12月，我部共審各類業(yè)務 筆，組織召開信貸管理委員會 次，累計審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網點的聯系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規(guī)檢查，有效防范風險。2015年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網點進行合規(guī)檢查，通過現場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
4、強化員工風險培訓與學習，增強風險防范意識。2015年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應注意的法律風險等。二是通過OA下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。
5、加強不良貸款清收處臵工作。2015年以來，我部門一方面加強法院等部門的溝通聯系，積極利用司-法-部門進行信貸逾期
客戶的催收。另一方面加強對客戶經理的引導，要求客戶經理在貸款調查過重加強對客戶資產的調查了解，為貸款逾期后的資產保全工作提供線索。在銀行內部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)現風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
二、存在的問題
1、風險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導致風險合規(guī)部的崗位職責在落實過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實情況等，客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風險合規(guī)部與各營業(yè)網點的溝通交流還有待加強。
2016上半年教學督導員個人工作總結
本學期的教學督導工作，在系領導的指導和同事們的協助配合下圓滿結束，聽課中發(fā)現了老師們教學閃光點，受益匪淺，也發(fā)現了一些問題，總結如下。
一、教學督導基本情況
1.督導對象
本學期聽課對象主要是40歲以下的年輕教師，他們的職稱有副教授，講師，助教。共聽課、研討5次。參加教育見習活動一周。
2.教學情況
（1）教學態(tài)度認真。多數教師對自己的教學工作及其重視，基本都是提前十分鐘到教室或實驗室候課，上課前都做了充分準備，有教案，有完整的教學課件等教學資料，從流利的教學語言可以體現其對教材內容熟悉情況，能對學生實驗出現的具體情況及時應對處理。對學生提出的問題耐心解答，學生作業(yè)及時評判，實驗中認真指導。教育實踐活動中，老師們也是認真負責，有詳細的活動方案，活動圓滿結束。
（2）教學方法靈活。教師教學中，不僅僅用講授法，而是根據學生實際和教學內容，靈活采用多媒體輔助教學、小組討論、探究、自學等多種方法提升學生學習效率。
（3）注重學生能力培養(yǎng)。教師對教學進行了詳細設計，關注學科前沿和社會熱點問題，在學生理解化學原理和知識的基礎上，聯系實際讓學生靈活運用知識和技能解決問題，為我校實現轉型做著充分準備。
（4）有效使用多媒體輔助教學。多數老師們對多媒體的使用，得心應手，制作的課件比較實用、知識面寬、知識容量大。為學生拓展視野，了解化學在工農業(yè)各行業(yè)中的應用，提供了大量寶貴資料。
3.學生情況
大多數學生上課認真聽課，根據老師的教學思路，進行知識的構建，教學秩序總體良好。但也有個別同學有注意力不集中、看手機、做其他作業(yè)、有個別的交頭接耳現象。
二、存在的問題及建議
1、教學效率仍需提高。有些教學內容理論性比較強，學生理解困難，教學
只采用講授法，引不起學生學習興趣，缺少知識階梯、缺乏啟發(fā)引導和師生互動，課堂氣氛沉悶，影響教學效果。
2、部分課程在使用多媒體課件進行教學時，存在教學內容過多、文字過多、不合理的動畫插入、字圖與底色對比度小等問題，有些教師在某段知識的講授中，有念屏幕文字內容現象，影響教學效果。
3、個別教師不重視課堂管理，對玩手機、做其他作業(yè)的現象看不到，只顧自己講課，不重視學生學習狀況。對遲到的同學不提示不關注。
4、個別教師上課點名都固定在上課前，讓學生摸到了規(guī)律，后一節(jié)課有開溜現象。
三、個人督導工作措施
1、不斷學習，提高思想認識
在我校轉型發(fā)展之際，作為督導教師，要不斷學習黨的路線方針政策，與時俱進，明確黨和國家關于辦好高等教育的新思想，要及時掌握教育主管部門關于辦好高等教育的指導性意見。要明確黨和國家的教學方針，并以此為根本指導思想，使之貫穿整個教學督導工作的始終。
2、了解聽課對象的情況，提供相應幫助。
關心聽課對象，了解他們的優(yōu)點和長項，了解他們的教學需求，提供相應的教學幫助。利用自己《教法》專長，為他們進行教學模式、教學手段、教學方法和教學策略的指導，齊心協力做好教學工作。為我校的轉型發(fā)展做出自己的貢獻。
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