銀行職業(yè)資格考試《個人貸款》考試大綱

　　各種正規(guī)大型考試均會出現(xiàn)，如中考、高考、考研、國考等。在考試前幾個月發(fā)布給考生，規(guī)劃考試范圍和知識考點。下面是小編給大家整理的關(guān)于銀行職業(yè)資格考試《個人貸款》考試大綱，歡迎閱讀！

　　銀行職業(yè)資格考試《個人貸款》考試大綱 1

　　考試目的

　　通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

　　考試內(nèi)容

　　一、個人貸款業(yè)務(wù)

　　(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;

　　(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

　　二、個人貸款營銷

　　(一)個人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位;

　　(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。

　　三、個人貸款管理

　　(一)個人貸款管理原則與貸款流程;

　　(二)個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理;

　　(三)個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施。

　　四、個人住房貸款

　　(一)個人住房貸款的分類和要素;

　　(二)個人住房貸款的貸款流程;

　　(三)個人住房貸款風(fēng)險管理;

　　(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

　　五、個人消費貸款

　　(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

　　(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;

　　(三)其他個人消費貸款的相關(guān)要素。

　　六、個人經(jīng)營性貸款

　　(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

　　(二)個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

　　(三)農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程;

　　(四)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的`相關(guān)要素。

　　七、其他個人貸款

　　(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;

　　(二)個人信用貸款的要素和操作流程。

　　八、個人征信系統(tǒng)

　　(一)個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容;

　　(二)個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。

　　附錄

　　一、個人貸款的相關(guān)法律

　　(一)《中華人民共和國民法通則》

　　(二)《中華人民共和國合同法》

　　(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

　　(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

　　(五)《貸款通則》

　　二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

　　(一)《汽車貸款管理辦法》

　　(二)《個人貸款管理暫行辦法》

　　(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

　　(七)《征信業(yè)管理條例》

　　銀行職業(yè)資格考試《個人貸款》考試大綱 2

　　【考試目的】

　　通過本科目考試，測查應(yīng)試人員對銀行個人貸款基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)管理、操作流程、風(fēng)險管理和相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度，對信用卡業(yè)務(wù)和個人貸款發(fā)展趨勢的了解程度，以及綜合運用個人貸款相關(guān)的產(chǎn)品、技術(shù)、模型和方法，熟練處理個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

　　【考試內(nèi)容】

　　一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

　　（一）熟練掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；

　�。ǘ�）熟練掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

　　二、個人貸款管理

　　（一）熟悉個人貸款管理原則，熟練掌握個人貸款的流程；

　　（二）熟悉個人貸款營銷管理；

　�。ㄈ�）熟悉個人貸款定價的一般原則及影響因素，掌握個人貸款定價模型；

　　（四）熟悉個人貸款風(fēng)險管理，掌握信用評分模型；

　�。ㄎ澹┥钊肓私庋浩饭芾淼腵內(nèi)涵和流程，掌握押品價值評估及風(fēng)險控制措施。

　　三、個人住房貸款

　�。ㄒ唬┦炀氄莆諅�人住房貸款的分類、特征和要素；

　　（二）熟悉房地產(chǎn)估價；

　�。ㄈ�）熟練掌握個人住房貸款的流程及風(fēng)險管理；

　�。ㄋ模┦炀氄莆展�積金個人住房貸款的要素、操作模式和流程。

　　四、個人消費貸款

　　（一）熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；

　�。ǘ�）熟練掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理；

　�。ㄈ�）深入了解其他個人消費貸款的相關(guān)要素。

　　五、個人經(jīng)營性貸款

　　（一）熟練掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；

　�。ǘ�）熟練掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理；

　�。ㄈ�）熟練掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。

　　六、信用卡業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┦煜ば庞每�業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容；

　�。ǘ�）掌握信用卡業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄈ�）熟悉信用卡分期業(yè)務(wù)；

　�。ㄋ模┦煜ば庞每�業(yè)務(wù)風(fēng)險管理；

　　（五）了解信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。

　　七、個人貸款新趨勢

　�。ㄒ唬┦煜せヂ�(lián)網(wǎng)個人貸款的相關(guān)內(nèi)容、分類和風(fēng)險管理；

　�。ǘ�）熟悉普惠金融的相關(guān)內(nèi)容、重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式。八、個人征信系統(tǒng)

　�。ㄒ唬┱莆諅�人征信系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容；

　�。ǘ�）掌握個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式；

　　（三）掌握個人征信報告基本內(nèi)容；

　�。ㄋ模┱莆諅�人征信查詢及異議處理；

　�。ㄎ澹┝私饣ヂ�(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展。

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