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2024基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試真題及答案
在各領域中，我們需要用到試題的情況非常的多，借助試題可以檢驗考試者是否已經具備獲得某種資格的基本能力。那么你知道什么樣的試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編精心整理的2024基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試真題及答案，歡迎閱讀與收藏。
基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試真題及答案 1
第1題 LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（ ）。
A.買入LOF申報數量應當為100份或其整倍數
B.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣
C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制
D.投資者T日賣出基金份額后的資金當E1即可到賬
參考答案：D
第2題 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（ ）。
A.商業(yè)秘密
B.招募說明書
C.客戶資料
D.內幕信息
參考答案：B
第3題 （ ）是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動。
A.基金銷售支付
B.基金份額登記
C.基金估值核算
D.基金投資顧問
參考答案：B
第4題 下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（ ）。
A.申購與贖回的標的不同
B.申購與贖回的場所不同
C.對申購和贖回的限制不同
D.申購與贖回的登記不同
參考答案：D
第5題 金融市場的參與者不包括（ ）。
A.政府
B.中央銀行
C.社會團體
D.企業(yè)居民
參考答案：C
第6題 現貨市場的交易協(xié)議達成后在（ ）個交易日內進行交割。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
第7題 基金銷售渠道審慎調查的'內容包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅲ
參考答案：B
第8題 每一交易日股票基金有（ ）個價格。
A.1
B.2
C.5
D.無數
參考答案：A
第9題 下列不屬于道德特征的是（ ）。
A.差異性
B.繼承性
C.規(guī)范性
D.具體性
參考答案：C
第10題 基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
第11題 2001年9月，我國第一只開放式基金（ ）誕生。
A.華安創(chuàng)新
B.淄博基金
C.基金開元
D.基金金泰
參考答案：A
第12題 保本基金通常將大部分資金投資于（ ）。
A.與基金到期日一致的股票
B.與基金到期日一致的貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
參考答案：D
第13題 （ ）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.相互制約原則
參考答案：A
第14題 （ ）會導致ETF總份額的減少，（ ）會導致ETF總份額的擴大。
A.折價套利;溢價套利
B.溢價套利;折價套利
C.風險套利;無風險套利
D.無風險套利;風險套利
參考答案：A
第15題 投資者的ETF份額認購方式不包括（ ）。
A.場內現金認購
B.場外現金認購
C.基金份額認購
D.證券認購
參考答案：C
第16題 投資人認購開放式基金，一般通過基金（ ）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。
A.申請人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
參考答案：B
第17題 （ ）類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主。
A.債權
B.股權
C.證券
D.實物
參考答案：A
第18題 合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。這屬于合規(guī)管理的（ ）。
A.獨立性原則
B.客觀性原則
C.專業(yè)性原則
D.協(xié)調性原則
參考答案：D
第19題 目前，我國公募證券投資基金全部是（ ）。
A.封閉式基金
B.股票基金
C.契約型基金
D.增長型基金
參考答案：C
第20題 不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%
參考答案：C
基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試真題及答案 2
1、基金管理人監(jiān)事會（ ）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經（ ）以上監(jiān)事投票通過。
A、每半年;2/3
B、每年;1/2
C、每年;2/3
D、每半年;1/2
正確答案：B
【專家解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。
2、目前我國公募證券投資基金全部是（ ），而美國的絕大多數證券投資基金則是（ ）。
A、公司型基金;契約型基金
B、契約型基金;公司型基金
C、契約型基金;封閉式基金
D、公司型基金;開放式基金
正確答案：B
【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。
3、（ ）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。
A、投資基金
B、信托管理
C、投資債券
D、證券理財
正確答案：A
【專家解析】投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。
4、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（ ）。
A、6個月
B、1年
C、3年
D、5年
正確答案：A
【專家解析】基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。
5、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（ ）。
A、從合同生效之日起計算的業(yè)績
B、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績
C、當年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績。
正確答案：D
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。
6、保本基金的（ ）是風險投資可承受的最高損失限額。
A、安全墊
B、最低目標值
C、價值底線
D、投資組合現時凈值
正確答案：A
【專家解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。
7、（ ）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。
A、事項識別
B、風險評估
C、風險應對
D、行為監(jiān)控
正確答案：B
【專家解析】風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。
8、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（ ）。
A、取得基金從業(yè)資格
B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰
C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
D、具有5年以上證券投資管理經歷
正確答案：D
【專家解析】具有3年以上證券投資管理經歷。
9、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（ ）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
A、[50%]
B、[60%]
C、[80%]
D、[100%]
正確答案：C
【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
10、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（ ）。
A、集合投資計劃
B、證券投資信托基金
C、共同基金
D、單位信托基金
正確答案：D
【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。
11、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（ ）。
A、收益期望值
B、投資規(guī)模
C、風險偏好
D、對投資資金流動性和安全性的要求
正確答案：A
【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等
12、公開募集基金的基金合同不包括（ ）。
A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
B、基金財產的投資方向和投資限制
C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所
D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱
正確答案：D
【專家解析】選項D屬于招募說明書的內容。
13、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（ ）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。
A、監(jiān)管機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、證券登記結算公司
正確答案：C
【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的'基金產品的銷售業(yè)務。
14、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起（ ）工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。
A、1個
B、2個
C、3個
D、5個
正確答案：C
【專家解析】基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。
15、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（ ）。
A、真實性原則
B、規(guī)范性原則
C、及時性原則
D、完整性原則
正確答案：A
【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。
16、根據（ ）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。
A、基金存續(xù)期
B、法律形式
C、基金規(guī)模
D、投資理念
正確答案：B
【專家解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。
17、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中（ ）的重要性。
A、信息溝通
B、內部監(jiān)控
C、控制活動
D、控制環(huán)境
正確答案：A
【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中信息溝通的重要性。
18、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（ ）。
A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則
B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法
C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息
D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露
正確答案：B
【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露�；鹦畔⑴兜脑瓌t體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則�；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。
19、下列報告中，必須每季度定期公布的是（ ）。
A、基金投資組合公告
B、基金公開說明書
C、內部監(jiān)察報告
D、基金半年度報告
正確答案：A
【專家解析】基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內編制完成并登載在指定報刊和網站上;基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。
20、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（ ）。
A、投資風險較高
B、投資活動所收到的限制和約束少
C、基金募集對象不固定
D、采取非公開方式發(fā)售
正確答案：C
【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。
基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試真題及答案 3
第1題 節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個開放日的每萬份基金凈收益和（ ）日年化收益率。
A.7;7
B.15;7
C.20：15
D.30;30
答案：A
第2題 基金業(yè)協(xié)會會員不包括（ ）。
A.普通會員
B.高級會員
C.聯(lián)席會員
D.特別會員
答案：B
第3題 目前，（ ）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。
A.日本
B.美國
C.瑞士
D.德國
答案：B
第4題 下列關于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（ ）。
A.權力機構是會員大會
B.屬于社會團體法人
C.基金托管人應當加入協(xié)會
D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員
答案：D
第5題 證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（ ）。
A.警告
B.電話提示
C.罰款
D.約見談話
答案：C
第6題 （ ）是正當競爭的前提;（ ）是正當競爭的基礎;（ ）是正當競爭的表現。
A.合法競爭;有序競爭;公平競爭
B.公平競爭;合法競爭;有序競爭
C.合法競爭;合理競爭;公平競爭
D.公平競爭;有效競爭;有序競爭
答案：B
第7題 就全球而言，進入（ ）世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。
A.19
B.20
C.21
D.18
答案：C
第8題 （ ）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。
A.風險揭示書
B.客戶資料
C.商業(yè)秘密
D.內幕信息
答案：C
第9題 當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（ ）內就此事項進行臨時報告。
A.當日
B.2日
C.3日
D.7日
答案：B
第10題 下列（ ）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。
A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料
B.參與分配清算后的`剩余基金財產
C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
答案：A
第11題 道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于（ ）。
A.經濟基礎
B.上層建筑
C.自我約束
D.強制手段
答案：B
第12題 根據復制方法的不同，ETF可分為（ ）。
A.股票型ETF和債券型ETF
B.完全復制型ETF和抽樣復制型ETF
C.成長型ETF和價值型ETF
D.行業(yè)指數ETF和風險指數ETF
答案：B
第13題 內部控制的（ ）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.相互制約原則
答案：A
第14題 甲在進行投資分析時，由于時間緊迫，沒有進行充分的調查研究，僅參考市場上的研究結果，就將研究報告提交給公司。甲的行為違反了（ ）的要求。
A.守法合規(guī)
B.客戶至上
C.專業(yè)審慎
D.忠誠盡責
答案：C
第15題 提醒客戶及時核對交易確認屬于（ ）。
A.基金客戶售前服務
B.基金客戶售中服務
C.基金客戶售后服務
D.基金客戶理財服務
答案：C
第16題 QDII基金份額登記的日期是（ ）。
A.T+3
B.T+0
C.T+1
D.T+2
答案：D
第17題 基金管理人應在每年結束后（ ）日內，在管理人網站上披露年度報告全文。
A.30
B.60
C.90
D.15
答案：C
第18題 制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于（ ）的主要管理措施。
A.投資合規(guī)性風險
B.銷售合規(guī)性風險
C.信息披露合規(guī)性風險
D.反洗錢合規(guī)性風險
答案：D
第19題 多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（ ）。
A.股票基金
B.債券基金
C.分級基金
D.系列基金
答案：D
第20題 基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（ ）。
A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度
B.明確對基金份額持有人
信息的維護和使用權限并留存相關記錄
C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任
D.在內部建立完善的信息管理體系
答案：C
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