2017基金從業(yè)資格考點(diǎn)備考知識(shí)點(diǎn)梳理

　　2017年基金從業(yè)第五場(chǎng)考試時(shí)間為2017年7月15日，為了提高大家的復(fù)習(xí)效率，接下來小編為大家編輯整理了2017基金從業(yè)資格考點(diǎn)備考知識(shí)點(diǎn)梳理，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

　　基金信息披露

　　一、基金凈值公告

　　基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

　　二、基金季度報(bào)告

　　基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。

　　三、基金半年度報(bào)告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　四、基金年度報(bào)告

　　具體而言，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容有：(1)基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任;(2)正文與摘要的披露;(3)關(guān)于年度報(bào)告中的“重要提示”;(4)基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露;(5)基金凈值表現(xiàn)的披露;(6)管理人報(bào)告的披露;(7)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露;(8)基金投資組合報(bào)告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動(dòng)的披露。

　　五、基金上市交易公告書

　　目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)。

　　貨幣市場(chǎng)基金

　　【知識(shí)點(diǎn)一】貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中作用

　　貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。

　　需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

　　【知識(shí)點(diǎn)二】貨幣市場(chǎng)工具

　　貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。

　　貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

　　貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：

　　貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)提供了重要通道。

　　混合基金的類型

　　通�？梢砸罁�(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　偏股型基金中通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　偏債型基金與偏股型基金正好相反

　　股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

　　基金份額持有人

　　基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)�；�金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。

　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱《基金法》)第九章第七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;

　　(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);

　　(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;.

　　(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);

　　(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　(六)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;

　　(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

　　(八)基金合同約定的其它權(quán)利。

　　基金份額持有人有以下義務(wù)

　　基金份額持有人必須承擔(dān)以下義務(wù)：

　　(一)遵守基金契約;

　　(二)繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;

　　(三)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;

　　(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);

　　(五)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　金融與居民理財(cái)

　　所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通�，F(xiàn)代居民(個(gè)人與企業(yè))經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

　　理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。

　　貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。

　　投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。

　　非公開募集基金的備案

　　我國對(duì)于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。

　　基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)�；�金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。

　　證券投資基金按根據(jù)投資目標(biāo)分類

　　1、增長(zhǎng)型基金

　　增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

　　2、收入型基金

　　收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

　　3、平衡型基金

　　平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

　　一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。