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2017年基金從業(yè)《法律法規(guī)》知識點總結(jié)
法律法規(guī)，指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時修改和補充。接下來小編為大家精心準備了2017年基金從業(yè)《法律法規(guī)》知識點總結(jié)，想了解更多相關內(nèi)容請關注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
(一)基金銷售人員基本行為規(guī)范
基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。
基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。
基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。
基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定。
基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。
基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份;②向投資者提供“投資****益須知”;③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等;④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。
基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。
基金銷售人員應當耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，如有需要應立即向所在機構(gòu)報告。
基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。
(二)基金銷售人員禁止性規(guī)范
基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。
基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。
基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。
基金銷售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。
基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息。
基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。
基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：
(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。
(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。
(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。
(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。
(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。
(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。
(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。
基金銷售人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。
負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。
證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。
上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
基金銷售機構(gòu)應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確�；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
第一，基金銷售機構(gòu)應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。
第二，基金銷售機構(gòu)應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。
第三，基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。
第四，基金銷售機構(gòu)應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。
第五，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。
第六，基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。
第七，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。
第八，基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。
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