基金從業(yè)資格考試題庫及答案
2017年基金從業(yè)資格考試就要舉行了，下面百分網(wǎng)小編帶大家一起來學習基金從業(yè)資格考試題庫及答案，歡迎參考!
1(單選題)合規(guī)管理部門對()負責。
A 總經(jīng)理 B 董事會 C 督察長 D 監(jiān)事會
解析：正確答案“A”
合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。
2(單選題)目前,LOF 的交易在()進行。
A 指定代銷網(wǎng)點 B 登記結(jié)算公司 C 上海交易所 D 深圳交易所
解析：正確答案“D”
本題考查 LOF 份額的上市交易。
3(單選題)下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().
A 為基金投資人提供服務的功能 B 限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用 C 對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能 D 為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能
解析：正確答案“B”
其他三項均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。
4(單選題)基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().
A 完整性原則 B 規(guī)范性原則 C 及時性原則 D 真實性原則
解析：正確答案“D”
基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。
5(單選題)金融市場的構(gòu)成要素不包括().
A 市場參與者 B 流通渠道 C 金融工具 D 金融交易的組織方式
解析：正確答案“B”
金融市場的構(gòu)成要素有： ①市場參與者; ②金融工具; ③金融交易的組織方式。
6(單選題)基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
A 基金份額持有人 B 基金托管人 C 基金注冊登記機構(gòu) D 基金管理人
解析：正確答案“A”
基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益 的重要環(huán)節(jié)。
7(單選題)不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。
A 積極成長基金 B 主動型基金 C 靈活配置基金 D 指數(shù)型基金
解析：正確答案“D”
與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型 基金”。
8(單選題)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足() 的除外。
A5 年 B1 年 C3 年 D6 個月
解析：正確答案“D”
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。
9(單選題)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人
人數(shù)達到()人以上。
A50 B200 C100 D300
解析：正確答案“B”
封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到 200 人以上。
10(單選題)與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。
A15 B5 C10 D3
解析：正確答案“A”與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 15 年。
11(單選題)基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應當自驗收 完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。
A10 B5 C7 D3
解析：正確答案“D”
基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應當自驗 收完畢之日起 3 日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。
12(單選題)對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當()。
A逐日備份并本地妥善存放 B逐日備份并異地妥善存放 C逐月備份并異地妥善存放 D實時
備份并本地妥善存放
解析：正確答案“B”對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。
13(單選題)場外募集的 LOF 基金份額注冊登記在()。
A 中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng) B 中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) C 基金管理人的注冊登記系統(tǒng) D 基金托管人的注冊登記系統(tǒng)
解析：正確答案“B”
LOF 份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算 有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公 司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。
14(單選題)未經(jīng)()批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。
A 中國基金業(yè)協(xié)會 B 中國證監(jiān)會 C 中國銀監(jiān)會 D 中國證券業(yè)協(xié)會
解析：正確答案“B”未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。
15(單選題)目前，LOF 的交易在()進行。
A 指定代銷網(wǎng)點 B 登記結(jié)算公司 C 上海交易所 D 深圳交易所
解析：正確答案“D”
本題考查 LOF 份額的上市交易。
16(單選題)下列不屬于內(nèi)部控制原則的是()。
A 相互制約 B 獨立性 C 健全性 D 客觀性
解析：正確答案“D”
內(nèi)部控制的五原則是： ①健全性 ②有效性; ③獨立性; ④相互制約; ⑤成本效益原則。
17(單選題)基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指()
A細分市場具有足夠的業(yè)務量 B基金產(chǎn)品的可投資性 C基金投資的風險管理能力 D基金投資獲取的利潤
解析：正確答案“D”
利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營 銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。
18(單選題)下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。
A 完善金融體系和社會保障體系 B 促進了金融行業(yè)交易成本的降低 C 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長 D 為中小投資者拓寬投資渠道
解析：正確答案“B”
證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括： ①為中小投資者拓寬了投資渠道; ②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長; ③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展; ④完善金融體系和社會保障體系。
19(單選題)下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是()。
A 提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費 B 收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則 C 基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽 字確認 D 增值服務費不單獨繳納，應從申購(認購)資金中扣除
解析：正確答案“D”增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。
20(單選題)以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()
A社會各界持續(xù)監(jiān)督 B崗前與崗位職業(yè)道德教育 C自我改造與自我完善 D中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型
解析：正確答案“C”
基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：1.崗前職業(yè)道德教育 2.崗位職業(yè)道德教育 3.基金 業(yè)協(xié)會的自律 4.樹立基金職業(yè)道德典型 5.社會各界持續(xù)監(jiān)督
21(單選題)基金直銷機構(gòu)是指()
A 商業(yè)銀行 B 獨立基金銷售機構(gòu) C 基金管理公司 D 證券公司
解析：正確答案“C”直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司
22(單選題)目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()。
A 融資 B 投資 C 籌資 D 基金
解析：正確答案“B”
目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。
23(單選題)下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。
A取得基金從業(yè)資格 B由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記 C具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗 D經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任
解析：正確答案“C”
基金銷售從業(yè)人員應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所 在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。
24(單選題)下列屬于中臺部門的是()。
A 清算部 B 信息技術(shù)部 C 監(jiān)察稽核部 D 以上選項都正確
解析：正確答案“C”中臺部門包括： ①市場營銷; ②風險控制; ③財務部; ④監(jiān)察稽核; ⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。
25(單選題)基金注冊登記機構(gòu)的職責不包括()
A 披露基金份額凈值 B 確認基金交易 C 保管持有人名冊 D 建立投資者基金份額賬戶
解析：正確答案“A”
基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交 易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
26(單選題)QDII 基金份額凈值應當至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在()計算并披露。
A 每月，每周 B 每月，每日 C 每周，每個工作日 D 每日，每日
解析：正確答案“C”
QDII 基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。
27(單選題)根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理 不得兼任，是出于()考慮
A 控制活動中的不相容職務分離 B 行為監(jiān)控中的特定人員分別管理 C 內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念
和經(jīng)營風格 D 事項識別中的不同管理事項的分類
解析：正確答案“A”
基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務、 競業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，《證券投資基金法》規(guī) 定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人 或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活 動。
28(單選題)下列屬于內(nèi)部風險的是()。
A 決策失誤 B 經(jīng)濟 C 文化 D 法律法規(guī)
解析：正確答案“A”
內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。
29(單選題)關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是()
A 金融資產(chǎn)具有較大的升值空間 B 金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證 C 資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn) D 金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)
解析：正確答案“A”
在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益 或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的.價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債 權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投 資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
30(單選題)組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當 由()負責履行。
A 監(jiān)事會 B 管理層 C 合規(guī)管理部門 D 督察長
解析：正確答案“D”
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)
務環(huán)節(jié)。
31(單選題)基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應即時交()建檔保管。
A 監(jiān)管機構(gòu) B 所在機構(gòu) C 監(jiān)控中心 D 基金托管人
解析：正確答案“B”
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