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證券從業(yè)《證券投資基金》真題及答案（六）
在平平淡淡的日常中，我們都離不開考試真題，借助考試真題可以為主辦方提供考生某方面的知識或技能狀況的信息。一份好的考試真題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編幫大家整理的證券從業(yè)《證券投資基金》真題及答案（六），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)值，表述不正確的是( )。
A.可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平
B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種
C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定
D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況
2.一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是( )。
A.臨時(shí)信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份額上市交易公告書
D.基金季度報(bào)告
3.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是( )。
A.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》
B.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》
C.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》
D.《基金信息披露管理辦法》
4.對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于( )。
A.基金信息披露的禁止行為
B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)
C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)
D.法規(guī)許可的行為
5.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于( ) 。
A.重大遺漏
B.不當(dāng)競爭
C.虛假記載
D.誤導(dǎo)性陳述
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的說法，正確的有( )。
A.有利于防止利益沖突
B.有利于樹立基金行業(yè)的公信力
C.有利于保護(hù)投資者利益
D.有利于投資者的價(jià)值判斷
2.基金的不定期信息披露包括( )。
A.基金年度報(bào)告
B.臨時(shí)報(bào)告
C.基金季度報(bào)告
D.澄清公告與說明
3.基金募集信息披露包括( )。
A.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告
B.基金合同
C.基金季度報(bào)告
D.基金招募說明書
4.基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括( )。
A.規(guī)范性
B.真實(shí)性
C.完整性
D.靈活性
5.我國基金信息披露制度體系可分為( )。
A.基金信息披露的規(guī)范性文件
B.基金信息披露的部門規(guī)章
C.基金信息披露的內(nèi)控制度
D.基金信息披露的國家法律
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.基金合同生效后每60日披露一次更新的招募說明書。( )
2.基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見。( )
3.通過強(qiáng)制性信息披露，可以在一定程度上消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。( )
4.基金信息披露是指基金市場上的當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定，向社會公眾披露信息。( )
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的5日內(nèi)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。( )
四、簡答題
簡述債券基金的投資策略及其風(fēng)險(xiǎn)。
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.【答案】D
【解析】基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品，而不是判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況。
2.【答案】A
【解析】基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見披露時(shí)間的。
3.【答案】D
【解析】我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類：基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范(taxonomy)。《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》屬于基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則;《基金凈值表現(xiàn)的編制及披露》與《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》屬于基金信息披露編報(bào)規(guī)則。D項(xiàng)屬于基金
信息披露的部門規(guī)章。
4.【答案】A
【解析】對于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定程度的隨機(jī)性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。
5.【答案】C
【解析】①誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;②虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;③重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者作出正確決策。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.【答案】ABCD
【解析】強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)。準(zhǔn)確、完整、真實(shí)、及時(shí)的基金信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石�；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在：有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于投資者的價(jià)值判斷;有利于提高證券市場的效率;有效防止信息濫用。
2.【答案】BD
【解析】基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見。AC兩項(xiàng)屬于基金的定期信息披露。
3.【答案】BD
【解析】基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括，基金合同、托管協(xié)議、招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。AC兩項(xiàng)為基金運(yùn)作信息披露的內(nèi)容。
4.【答案】ABC
【解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。①在披露內(nèi)容上，要求遵循完整性原則、真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;②在披露形式上，要求遵循易得性原則、易解性原則和規(guī)范性原則。
5.【答案】ABD
【解析】我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則四個(gè)層次�；鹦畔⑴吨饕ㄟ\(yùn)作信息披露、募集信息披露和臨時(shí)信息披露。基金管理人、基金托管人是基金信息披露的主要義務(wù)人。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。
2.【答案】A
【解析】此題干是正確的。
3.【答案】A
【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：①有利于防止利益沖突與利益輸送;②有利于投資者的價(jià)值判斷;③有效防止信息濫用;④有利于提高證券市場的效率。通過強(qiáng)制性信息披露，能迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分的公開，從而在一定程度上消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。
4.【答案】A
【解析】基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)。
5.【答案】B
【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
四、簡答題
1、債券基金的投資策略主要包括以下幾個(gè)方面：
利率預(yù)期策略：根據(jù)對未來利率走勢的預(yù)測，選擇相應(yīng)的債券品種進(jìn)行投資。如果預(yù)期利率下降，則可以選擇期限較長的債券，以獲取較高的利息收益；如果預(yù)期利率上升，則可以選擇期限較短的債券，以減少利率上升帶來的損失。
信用評級策略：通過對債券發(fā)行人的信用狀況進(jìn)行評估，選擇信用等級較高的債券進(jìn)行投資，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)。
久期管理策略：通過調(diào)整債券組合的久期，來控制債券價(jià)格對利率變動的敏感性。久期較長的債券組合在利率下降時(shí)收益較高，但在利率上升時(shí)損失也較大；而久期較短的債券組合則相反。
債券基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
利率風(fēng)險(xiǎn)：債券基金的收益水平受到利率變動的影響。當(dāng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會下跌，導(dǎo)致債券基金的凈值減少。
信用風(fēng)險(xiǎn)：債券發(fā)行人可能因各種原因無法按時(shí)償還本金和利息，導(dǎo)致債券基金的投資者面臨損失。
流動性風(fēng)險(xiǎn)：在某些情況下，債券市場的流動性可能會降低，導(dǎo)致債券基金難以及時(shí)賣出債券以應(yīng)對贖回需求。
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