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證券從業(yè)資格考試《金融市場》復習重點

　　金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。所謂資金融通，是指經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節(jié)資金盈余的活動，是所有金融交易活動的總稱。下面是應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的證券從業(yè)資格考試《金融市場》復習重點，希望大家考試有所幫助。

　　基金類機構投資者

　　1.證券投資基金

　　證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金�！蹲C券投資基金法》規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于股票、債券和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。

　　2.社�；�

　　在大多數(shù)國家，社�；鸱譃閮蓚€層次：①國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金;②由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途也不一樣。這兩種形式的社�；鸸芾矸绞揭嗤耆煌�。全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運作周期長，對賬戶資產增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。

　　在我國，社�；鹬饕蓛刹糠纸M成：

　　(1)社會保障基金，由全國社會保障基金理事會進行管理。目前，社會基金理事會管理了兩部分基金：①全國社會保障基金，是指由中央財政撥入資金、國有股減持和股權劃撥資產、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益形成的資金，是由中央政府集中的社會保障儲備基金。該項基金主要用于應對人口老齡化高峰時社會養(yǎng)老的需要，以及重大自然災害等特殊情況和國務院批準的其他社會保障支出。根據(jù)2001年財政部、勞動和社會保障部發(fā)布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》，社�；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券。②根據(jù)財政部、人力資源和社會保障部《做實企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人賬戶中央補助資金投資管理暫行辦法》和社�；鹄硎聲c試點省(自治區(qū)、直轄市)簽署的委托投資管理合同，受托管理做實個人賬戶試點省(自治區(qū)、直轄市)委托管理的個人賬戶資金及其投資收益。投資對象和范圍與全國社會保障基金相同。

　　(2)社會保險基金，是指社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老、傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金，一般由企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼形成。

　　3.企業(yè)年金

　　企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。按照2011年2月的《企業(yè)年金基金管理辦法》，建立企業(yè)年金計劃的企業(yè)及其職工作為委托人，與企業(yè)年金理事會或者法人受托機構(簡稱受托人)簽訂受托管理合同;受托人與企業(yè)年金基金賬戶管理機構(簡稱賬戶管理人)、企業(yè)年金基金托管機構(簡稱托管人)和企業(yè)年金基金投資管理機構(簡稱投資管理人)分別簽訂委托管理合同。企業(yè)年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產品。

　　4.社會公益基金

　　社會公益基金是指將收益用于指定的.社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。我國有關政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。

　　個人投資者

　　個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，是證券市場最廣泛的投資者。個人進行證券投資應具備一些基本條件，這些條件包括國家有關法律、法規(guī)關于個人投資者投資資格的規(guī)定和個人投資者必須具備一定的經濟實力。

　　不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　證券、期貨投資咨詢機構的管理

　　申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格;②有100萬元人民幣以上的注冊資本;③有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施;④有公司章程;⑤有健全的內部管理制度;⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　證券服務機構的法律責任和市場準入

　　1.證券服務機構的法律責任

　　證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏.給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　2.市場準人及退出機制

　　為了加強市場準入的管理，對證券服務機構從事證券業(yè)務的審批管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構和有關主管部門制定。為加強對證券服務機構的管理。我國《證券法》還授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的監(jiān)管權和現(xiàn)場檢查權。同時，證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，可以暫�；蛘叱蜂N其證券業(yè)務的許可。

　　股票的價值

　　股票的價格

　　1.股票的理論價格股票的理論價格即股票的內在價值，是決定股票市場價格的重要因素。

　　2.股票的市場價格股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格，也稱為股票行市。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。股票市場價格的變動直接影響著投資者的收入，因此是投資者最為關心的價格。

　　普通股股東的權利和義務

　　我國的股票類型

　　一、按投資主體的性質分類

　　1.國家股

　　國家股是指有權代表國家投資的部門或者機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產折算成的股份。國有股的股權所有者是國家.由國有資產管理機構或者其授權單位、主管部門行使國有資產的所有權職能。

　　國有股的資金來源有：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產;②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性公司等機構向新組建股份公司的投資。

　　2.法人股

　　法人股是指企業(yè)法人或者具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體，以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是一種所有權關系，是法人經營自身財產的一種投資行為。法人股包含國有法人股和社會法人股兩種。作為發(fā)起人的企業(yè)法人或者具有法人資格的事業(yè)單位法人和社會團體在認購股份時，可以用貨幣或其他形式的資產出資，如實物、工業(yè)產權、非專利技術、土地使用權作價出資。但對其他形式的資產必須進行客觀的評估作價，不得高估或者低估。

　　3.社會公眾股

　　社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。我國《證券法》規(guī)定，以募集方式設立的公司向社會公眾發(fā)行的股份不得少于公司股份總數(shù)的25%;公司股本總數(shù)超過人民幣4億元的，向社會公眾公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　4.外資股

　　外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域可以分為境內上市外資股和境外上市外資股。境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，即現(xiàn)在所說的B股。境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。它采取記名股票形式，以人民幣標明面值，以外幣認購，如H股、N股、S股、1股。H股是指注冊地在我國內地，上市地在我國香港的外資股。在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。紅籌股不屬于外資股。

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