證券賬戶業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題及解答
賬戶業(yè)務(wù)是證券行業(yè)是主要業(yè)務(wù)之一。你知道賬戶業(yè)務(wù)的常見(jiàn)問(wèn)題有哪些嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的證券賬戶業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題解答。歡迎閱讀。
一、證券賬戶開(kāi)立與使用
1. 問(wèn)：我應(yīng)該到哪里辦理證券賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)?
答：您可以到任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部辦理證券賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù);也可以向具有非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)資格的證券公司預(yù)約，通過(guò)見(jiàn)證方式辦理開(kāi)戶手續(xù);還可以通過(guò)具有網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)資格的證券公司網(wǎng)站，自助辦理開(kāi)戶手續(xù)。
2. 問(wèn)：我是境內(nèi)自然人投資者，如果申請(qǐng)辦理證券賬戶開(kāi)立，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)自然人投資者，您在申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)第二代居民身份證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
3. 問(wèn)：我是在境內(nèi)工作生活的港澳臺(tái)居民，如果申請(qǐng)辦理證券賬戶開(kāi)立，需要攜帶什么材料?
答：作為在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺(tái)居民，您在申請(qǐng)開(kāi)立A股賬戶、封閉式基金賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證或臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(4)港澳臺(tái)當(dāng)?shù)鼐用裆矸葑C及復(fù)印件，公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表(或公安機(jī)關(guān)認(rèn)可的同類證明文件)及復(fù)印件等能夠證明港、澳、臺(tái)居民在大陸工作生活的書面證明材料(需加蓋公安機(jī)關(guān)公章)。
4. 問(wèn)：我是獲得中國(guó)永久居留權(quán)的外國(guó)人，如果申請(qǐng)辦理證券賬戶開(kāi)立，需要攜帶什么材料?
答：作為獲得中國(guó)永久居留資格的境外自然人，您在申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)外國(guó)人永久居留證及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
5. 問(wèn)：我是境外自然人投資者，如果申請(qǐng)開(kāi)立B股賬戶，需要攜帶什么材料?
答：作為境外自然人(含港、澳、臺(tái)居民)，您在申請(qǐng)開(kāi)戶立B股賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)投資者有效身份證明文件(境外護(hù)照，有境外其他國(guó)家或地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)護(hù)照，香港、澳門居民身份證，臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證)及復(fù)印件;
(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
6. 問(wèn)：作為境內(nèi)法人投資者，如果申請(qǐng)辦理證券賬戶開(kāi)立，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)法人投資者，在申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)公司制法人為工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及組織機(jī)構(gòu)代碼證，社團(tuán)法人為社團(tuán)法人登記證書及組織機(jī)構(gòu)代碼證，事業(yè)法人為事業(yè)法人登記證書及組織機(jī)構(gòu)代碼證，機(jī)關(guān)法人為機(jī)關(guān)法人成立批文及組織機(jī)構(gòu)代碼證等原件及復(fù)印件;
(3)法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件(需加蓋公章，授權(quán)委托書還需法定代表人簽章);
(4)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
7. 問(wèn)：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，如果申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，需要攜帶什么材料?
答：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，在申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)《合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表》;
(3)工商管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書，以及組織機(jī)構(gòu)代碼證;非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國(guó)家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》或省級(jí)以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)投企業(yè)備案文件證明及復(fù)印件;
(4)合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(需加蓋企業(yè)公章);
(5)全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件原件及復(fù)印件;
(6)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人證明書(需加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字;執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字)。
8. 問(wèn)：作為境外機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)開(kāi)立B股賬戶時(shí)，需要攜帶什么材料?
答：作為境外機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)開(kāi)立B股賬戶時(shí)，需提交：
(1)《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》;
(2)經(jīng)認(rèn)證或公證的有效商業(yè)登記證明文件;對(duì)于無(wú)商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的境外機(jī)構(gòu)，其有效身份證明文件是與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)設(shè)立的文件，如基金注冊(cè)文件、基金設(shè)立公告、基金與其托管機(jī)構(gòu)簽訂的托管協(xié)議、托管機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份的確認(rèn)文件、或境外開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份的確認(rèn)文件等;
(3)經(jīng)公證或認(rèn)證的董事會(huì)或董事、主要股東等出具的授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件，或符合規(guī)定的其他相關(guān)授權(quán)書;
(4)經(jīng)公證或認(rèn)證的公司章程、董事會(huì)決議、股東會(huì)決議等能夠證明授權(quán)主體具有合法授權(quán)資格的相關(guān)證明文件;
(5)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
9. 問(wèn)：我提交開(kāi)戶申請(qǐng)材料后，多久可以開(kāi)戶成功，何時(shí)可用于申報(bào)證券交易?
答：您提交開(kāi)戶申請(qǐng)材料并審核通過(guò)后，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)將向中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)報(bào)送開(kāi)戶數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)開(kāi)戶成功。證券賬戶開(kāi)立后的次一交易日可用于申報(bào)證券交易及非交易業(yè)務(wù)。
10. 問(wèn)：紙質(zhì)賬戶卡取消后，我如何獲得賬戶業(yè)務(wù)憑證?
答：紙質(zhì)賬戶卡取消后，對(duì)于投資者要求提供紙質(zhì)賬戶業(yè)務(wù)憑證的，可向開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)打印賬戶業(yè)務(wù)確認(rèn)單。
11. 問(wèn)：什么是一碼通賬戶，與現(xiàn)有證券賬戶是什么關(guān)系?
答：一碼通賬戶，是記載投資者證券持有及變動(dòng)總體情況的證券總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶是記載投資者參與單個(gè)交易場(chǎng)所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股等證券賬戶基礎(chǔ)上，中國(guó)結(jié)算為每個(gè)投資者增設(shè)一碼通賬戶。業(yè)務(wù)處理按證券子賬戶處理，再匯總形成一碼通總賬。
現(xiàn)有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系，同一投資者的不同證券賬戶之間沒(méi)有關(guān)系。借鑒金融行業(yè)通行做法，在賬戶整合過(guò)程中，中國(guó)結(jié)算將構(gòu)建以投資者為核心的多層次賬戶體系。
12. 問(wèn)：如何開(kāi)立一碼通賬戶，是否需要投資者前往證券公司辦理?
答：如果您已有證券賬戶，中國(guó)結(jié)算將為您自動(dòng)配發(fā)一碼通賬戶，并建立與現(xiàn)有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司確認(rèn)并以適當(dāng)方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以采取以下方式告知投資者一碼通賬戶信息：短信、微信、電子郵件、電話等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部查詢一碼通賬戶信息。
如果您還沒(méi)有證券賬戶，在首次開(kāi)戶時(shí)要同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)立一碼通賬戶。對(duì)于一碼通賬戶的開(kāi)立，不另收取開(kāi)戶費(fèi)。
13. 問(wèn)：證券賬戶整合會(huì)不會(huì)影響投資者現(xiàn)有交易習(xí)慣，一碼通賬戶會(huì)不會(huì)取代現(xiàn)有證券賬戶?
答：一碼通賬戶不取代現(xiàn)有證券賬戶。如果您習(xí)慣用原來(lái)的證券賬戶、證券公司配發(fā)的資金賬戶號(hào)或客戶號(hào)登錄證券公司交易軟件進(jìn)行操作的，依然可以采用原習(xí)慣進(jìn)行交易申報(bào)。
14. 問(wèn)：一碼通賬戶有什么用途?
答：中國(guó)結(jié)算將根據(jù)統(tǒng)一賬戶平臺(tái)運(yùn)行情況以及市場(chǎng)發(fā)展和投資者接受程度，分三個(gè)階段逐步擴(kuò)大一碼通賬戶的使用范圍：第一階段，2014年統(tǒng)一賬戶平臺(tái)上線運(yùn)行后，一碼通賬戶將在賬戶開(kāi)立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)平穩(wěn)運(yùn)行一段時(shí)間后，投資者可使用一碼通賬戶查詢證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)，中國(guó)結(jié)算也將在股東名冊(cè)、登記結(jié)算對(duì)外憑證中增加一碼通賬戶信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬戶在跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉(zhuǎn)及股份確權(quán)。
15. 問(wèn)：投資者填寫《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)?
答：需認(rèn)真閱讀《證券賬戶業(yè)務(wù)辦理須知》，并按要求填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，確保相關(guān)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。
16. 問(wèn)：我是境內(nèi)個(gè)人投資者，是否可以使用臨時(shí)居民身份證、第一代身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等身份證明文件開(kāi)立證券賬戶?
答：作為境內(nèi)個(gè)人投資者，您只能使用第二代居民身份證開(kāi)立證券賬戶。臨時(shí)身份證在證件有效期內(nèi)可用于辦理證券賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)。第一代居民身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等其他身份證明文件不可用于辦理賬戶業(yè)務(wù)。
17. 問(wèn)：未成年人辦理賬戶業(yè)務(wù)有何規(guī)定?
答：十六周歲以上不滿十八周歲以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的未成年人，視同成年人，可以辦理賬戶業(yè)務(wù)。境內(nèi)未成年人可以因遺產(chǎn)繼承等原因開(kāi)立證券賬戶。未成年人申請(qǐng)開(kāi)戶、查詢、信息變更和注銷等業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由其法定監(jiān)護(hù)人代為辦理。法定監(jiān)護(hù)人需要提供法定監(jiān)護(hù)關(guān)系證明材料。
未成年人尚未辦理第二代居民身份證的，其有效身份證明文件可使用戶口簿或公安機(jī)關(guān)等國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)出具的有效身份證明文件號(hào)碼等書面證明材料，開(kāi)戶系統(tǒng)內(nèi)有效身份證明文件號(hào)碼應(yīng)當(dāng)錄入第二代居民身份證號(hào)碼。
未成年人因繼承原因申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶的，還需提交被繼承人死亡證明、該未成年人與被繼承人有效親屬關(guān)系證明、經(jīng)公證生效的遺囑及遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議等證明該未成年人具有合法繼承關(guān)系的相關(guān)書面證明文件;未成年人因接受贈(zèng)與等原因申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶的，還需提交能夠證明該筆贈(zèng)與真實(shí)有效的相關(guān)書面證明文件。
18. 問(wèn)：我發(fā)現(xiàn)名下存在不是我本人開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)如何處理?
答：這種情況可能是您的身份證明文件被他人冒用而開(kāi)立的證券賬戶。投資者確認(rèn)名下證券賬戶確屬冒開(kāi)的，可向任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)注銷冒開(kāi)證券賬戶后再重新申請(qǐng)開(kāi)戶。冒開(kāi)賬戶因不符合證券賬戶注銷條件而無(wú)法注銷的'，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資者確認(rèn)后向中國(guó)結(jié)算總部賬戶管理部申請(qǐng)對(duì)該證券賬戶進(jìn)行冒開(kāi)處理。
19. 問(wèn)：我能否開(kāi)立多個(gè)賬戶?
答：機(jī)構(gòu)投資者可以開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。自然人投資者除參與港股通交易可以開(kāi)立多個(gè)滬市A股賬戶外，同一類別和用途的證券賬戶只能開(kāi)立一個(gè)。全面放開(kāi)“一人一戶”，將另行通知。
20. 問(wèn)：我能否在同一家證券公司開(kāi)立多個(gè)證券賬戶?
答：中國(guó)結(jié)算沒(méi)有對(duì)滿足開(kāi)立多戶條件的投資者能否在同一家證券公司開(kāi)立多個(gè)證券賬戶做限制，證券公司對(duì)此有限制的，以證券公司為準(zhǔn)。
21. 問(wèn)：新的賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有何變化?
答：收費(fèi)項(xiàng)目由證券賬戶開(kāi)立、證券賬戶注冊(cè)資料變更、證券賬戶補(bǔ)辦、證券賬戶合并、掛失轉(zhuǎn)戶、證券賬戶注銷、股東賬戶卡工本費(fèi)七項(xiàng)調(diào)整為證券賬戶開(kāi)立、賬戶注冊(cè)資料變更及賬戶注銷三項(xiàng)。
滬深A(yù)股賬戶的開(kāi)戶費(fèi)用，由個(gè)人90元(兩個(gè)賬戶合計(jì)，下同)、機(jī)構(gòu)900元調(diào)整為個(gè)人40元，機(jī)構(gòu)400元，其他賬戶開(kāi)戶收費(fèi)不變。
賬戶注冊(cè)資料變更及賬戶注銷業(yè)務(wù)暫免收費(fèi)。
二、證券賬戶查詢業(yè)務(wù)
22. 問(wèn)：我需要到哪里辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)?
答：您應(yīng)當(dāng)?shù)介_(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。其中，只能通過(guò)與該證券賬戶具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)查詢聯(lián)系信息，除聯(lián)系信息之外的其他證券賬戶信息以及證券賬戶開(kāi)戶情況查詢、關(guān)鍵信息修改歷史查詢、首次交易日期查詢，可以通過(guò)任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。
23. 問(wèn)：我通過(guò)一碼通賬戶可以查詢什么信息?通過(guò)子賬戶可以查詢什么信息?
答：您通過(guò)一碼通賬戶可以查詢與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的所有子賬戶以及具有對(duì)應(yīng)關(guān)系的所有其他賬戶的證券賬戶信息、證券賬戶號(hào)碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。
您通過(guò)子賬戶僅可以查詢與該子賬戶有關(guān)的證券賬戶信息、證券賬戶號(hào)碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。
24. 問(wèn)：我想查詢我的首次交易日期，應(yīng)該去哪辦理?
答：您可以通過(guò)任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢首次交易日期，也可通過(guò)中國(guó)結(jié)算網(wǎng)站直接查詢首次交易日期。
25. 問(wèn)：我應(yīng)該去哪里查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息?
答：您可在任何一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息。
26. 問(wèn)：原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搬遷或者其它變動(dòng)時(shí)，我該如何查找相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)的信息?
答：對(duì)于原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搬遷或者其他變動(dòng)時(shí)，您可采取以下兩種方式查找相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)信息:一是通過(guò)具有委托交易關(guān)系的證券公司查詢;二是向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局咨詢。
27. 問(wèn)：有權(quán)機(jī)關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要進(jìn)行證券賬戶查詢，需要哪些材料，到哪里辦理?
答：法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要，辦理中國(guó)結(jié)算負(fù)責(zé)管理的證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，需要提交以下業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料：協(xié)助查詢通知書或介紹信;兩名工作人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證;律師查詢需提供法院調(diào)查令和律師證。
上述要求出具的查詢通知書、介紹信、法院調(diào)查令應(yīng)當(dāng)注明需查詢的內(nèi)容和查詢對(duì)象身份信息，查詢個(gè)人資料需提供證券賬戶號(hào)碼或身份證號(hào)碼等有效身份證明文件號(hào)碼，查詢機(jī)構(gòu)資料需提供證券賬戶號(hào)碼或工商管理等機(jī)關(guān)登記的機(jī)構(gòu)全稱、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)等有效身份證明文件號(hào)碼等信息。
其他有權(quán)機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)的，除須提交上述有關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料外，還須提供能夠證明其確屬有權(quán)查詢機(jī)關(guān)的相關(guān)法律法規(guī)等查詢權(quán)限證明材料。
可到任意一家開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，也可以到中國(guó)結(jié)算辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。