銀行財(cái)務(wù)顧問建議書

產(chǎn)品描述

根據(jù)客戶需求，為客戶的資本運(yùn)作、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理等活動提供診斷、咨詢、分析等一攬子解決方案，主要分為常年財(cái)務(wù)顧問、專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問及新型財(cái)務(wù)顧問。

常年財(cái)務(wù)顧問是為企業(yè)提供日常咨詢、管理等傳統(tǒng)服務(wù)，其主要包括財(cái)務(wù)分析、專業(yè)刊物信息、日常信息咨詢、行業(yè)分析、政策咨詢等業(yè)務(wù);

專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是為客戶設(shè)計(jì)具有針對性的特色服務(wù)，包括一攬子金融產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、關(guān)系協(xié)調(diào)、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃等服務(wù);

新型財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是依托資本市場和新型融資產(chǎn)品，根據(jù)政府機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)、中小企業(yè)及個(gè)人客戶不同情況和投融資需求，為其提供投資銀行全面金融解決方案，主要包括境內(nèi)外IPO、并購重組、股權(quán)投資、買殼上市、理財(cái)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)基金、資產(chǎn)管理、債券發(fā)行、股票增持等服務(wù)。

適用對象

各類型企業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶。

服務(wù)內(nèi)容

日常信息咨詢、行業(yè)、政策財(cái)務(wù)診斷分析、資產(chǎn)負(fù)債管理、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、全面財(cái)務(wù)顧問方案設(shè)計(jì)、財(cái)務(wù)診斷報(bào)告及建議書、提供盡職調(diào)查報(bào)告、編制財(cái)務(wù)模型(估值模型)、協(xié)助選擇相關(guān)中介機(jī)構(gòu)、參與談判和準(zhǔn)備相關(guān)協(xié)議，參與公開招標(biāo)或路演、撰寫信息備忘錄等。

顧問如何編寫讓用戶難以拒絕的建議書

當(dāng)你的客戶有了意向之后，他通常會對你說：“給我一份書面的建議書吧。”

即使你對寫建議書這一銷售環(huán)節(jié)缺乏自信，也不要害怕。

你可以學(xué)習(xí)編寫建議書的基本技巧

本文為你提供了一個(gè)模板，包含七個(gè)章節(jié)，幫助你寫出有吸引力的建議書，來贏得訂單和利潤。

寫作要點(diǎn)

編寫高質(zhì)量的建議書要求你仔細(xì)的運(yùn)用建議書的寫作公式或者稱為檢查清單(Checklist).

下面所列的建議書的七大部分會保證你的建議書能回答你的客戶所有關(guān)心的問題。

當(dāng)你準(zhǔn)備下一份建議書的時(shí)候，使用這個(gè)檢查清單能夠是你確保不遺漏關(guān)鍵的內(nèi)容，清晰的陳述你的計(jì)劃，讓客戶了解從你這里購買他會獲得什么益處。

建議書要簡明扼要，最好控制在一頁紙

建議書的重要性

為了提高你的訂單Close的比率，記住是通常是你的建議書——而不是你的產(chǎn)品和服務(wù)——決定了你是否能夠獲得訂單

一個(gè)針對客戶特定的目的，精心策劃的方案能夠使客戶更加相信你能滿足他的需求的能力和熱情。

七個(gè)要素:

預(yù)算和概述

目標(biāo)

戰(zhàn)略

戰(zhàn)術(shù)

進(jìn)度

結(jié)果

論證

1.預(yù)算和概述

讓客戶預(yù)先知道如果采納了你的建議他需要花多少錢

要考慮客戶的財(cái)務(wù)情況，記住你的責(zé)任：提供給客戶他們確切想要的東西——不多也不少!

這一部分也要給出一個(gè)為客戶量身定做的愿景描述和項(xiàng)目藍(lán)圖

2.目標(biāo)

清晰的定義你的建議書要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)

你可以提供一個(gè)有形的目標(biāo)和一個(gè)無形的目標(biāo)，例如：

削減產(chǎn)品成本10%，提高客戶滿意度20%

通過產(chǎn)品更高的可靠性和有競爭力的價(jià)格幫助客戶提高核心競爭力

3.戰(zhàn)略(做什么?)

你計(jì)劃如何實(shí)現(xiàn)你的目標(biāo)?

用兩到三行向客戶描述出你的計(jì)劃的大致框架

不要深入到細(xì)節(jié)中，能表明通過何種手段來保證履行建議書中的承諾就行了

4.戰(zhàn)術(shù)(怎么做?)

根據(jù)前面制定的戰(zhàn)略，這里給出具體的行動計(jì)劃，也就是打算怎么做。

引領(lǐng)你的客戶一步一步地了解你的建議書如何才能變成現(xiàn)實(shí)，展示你打算如何針對客戶的獨(dú)特的需求來定制和裁剪你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

5.進(jìn)度(計(jì)劃)

建議書應(yīng)該給出一份時(shí)間進(jìn)度表

建立一個(gè)通向你的目標(biāo)的決策時(shí)間框架

給出聯(lián)系和接觸的日程表便于客戶在你再次拜訪之前整理他們想法和問題，以及準(zhǔn)備他們自己的商務(wù)計(jì)劃

6.結(jié)果

向客戶展示你的行動方案如何轉(zhuǎn)化為他們的利益

你的建議對客戶的業(yè)務(wù)有什么正面的、積極的影響?

你的方案會給他們什么樣的投資回報(bào)?

7.論證

這一部分要使用“關(guān)閉性論點(diǎn)”

同時(shí)使用感性和理性的手段堅(jiān)定客戶購買的決心

使用利益——不是產(chǎn)品的功能特性——來總結(jié)“客戶為什么應(yīng)該現(xiàn)在向你購買。

【銀行財(cái)務(wù)顧問建議書】相關(guān)文章：

中國銀行手機(jī)銀行如何轉(zhuǎn)帳03-08

最新銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》輔導(dǎo)：銀行卡業(yè)務(wù)08-22

銀行從業(yè)考點(diǎn)：中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織04-20

銀行從業(yè)知識點(diǎn)：中國人民銀行07-07

銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：銀行管理的基本指標(biāo)01-13

微眾銀行與網(wǎng)商銀行去年?duì)I收均增長9倍04-26

銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》必考點(diǎn)：銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類11-08

銀行大堂經(jīng)理的服務(wù)規(guī)范03-18

銀行存款業(yè)務(wù)分類04-02

在銀行工作的有什么好處01-19