新老基金如何選擇理財(cái)方法介紹
“老基金業(yè)績(jī)相對(duì)穩(wěn)定，不少新基金投資的是‘風(fēng)口’行業(yè)，到底哪個(gè)更有‘錢(qián)途’?現(xiàn)階段我該繼續(xù)堅(jiān)守老基金，還是轉(zhuǎn)投新基金呢?”當(dāng)前行情下，不少客戶(hù)提出這樣的疑問(wèn)。為此，建行寧德分行產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)整理了以下要點(diǎn)為客戶(hù)支招。從本質(zhì)上說(shuō)，新基金和老基金并無(wú)優(yōu)劣之分，但是不同的市場(chǎng)節(jié)點(diǎn)，有不同的購(gòu)買(mǎi)策略。選擇基金時(shí)，最好進(jìn)行組合投資。
從流動(dòng)性考慮，老勝于新。從流動(dòng)性來(lái)看，新基金募集期結(jié)束后會(huì)有1至3個(gè)月的封閉期，這期間是無(wú)法贖回的。而老基金不存在這個(gè)問(wèn)題。
從靈活性考慮，新優(yōu)于老。震蕩行情下，大盤(pán)走勢(shì)不明確，新基金由于還處在建倉(cāng)階段，其建倉(cāng)成本和靈活性方面的優(yōu)勢(shì)比較明顯。
但需注意的是，因?yàn)樾禄鹩?個(gè)月封閉期，現(xiàn)有形勢(shì)之下反而有利于基金經(jīng)理有更多時(shí)間去把握市場(chǎng)，作出更精準(zhǔn)的判斷和操作;而老基金則由于已持有一定股票倉(cāng)位，操作上靈活性遜色于新基金，但也會(huì)因?yàn)槠鋫}(cāng)位重而在市場(chǎng)反彈過(guò)程中漲速更快。
信息披露：老基金更有據(jù)可查
從歷史業(yè)績(jī)和信息披露方面來(lái)看，老基金顯然優(yōu)于新基金。老基金的.優(yōu)勢(shì)是透明度高，有比較充足的歷史數(shù)據(jù)可供查看、分析，業(yè)績(jī)?nèi)绾危琶闆r，投資風(fēng)格等都可以判斷。相關(guān)理財(cái)師表示，運(yùn)作時(shí)間越長(zhǎng)的基金，經(jīng)過(guò)時(shí)間的充分檢驗(yàn)，其投資風(fēng)格比較成熟，業(yè)績(jī)能力也更一目了然。
投資機(jī)會(huì)：新基金主題投資機(jī)會(huì)較多
今年以來(lái)新成立的主題性基金很多，目標(biāo)明確，緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)，這是新基金的一大優(yōu)勢(shì)。目前投資新基金，可關(guān)注國(guó)企及傳統(tǒng)防御型的基金，比如醫(yī)藥保健類(lèi)、消費(fèi)類(lèi)，國(guó)企主題基金等。
投資方法：基金組合是
新老基金無(wú)好壞之分，只有適合與否。新老基金從以上幾個(gè)方面分析來(lái)說(shuō)可謂各有千秋，對(duì)于投資者而言，更重要的是要充分評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行均衡配置組合投資。
基金組合投資最好不要超過(guò)五支基金，其中30%份額配置一支長(zhǎng)期持有的主基金，另外可配置3至4只輔基金，包括分級(jí)基金、傳統(tǒng)主題行業(yè)基金、新興主題基金以及跨市場(chǎng)地區(qū)的基金可各配置一支，組合投資可更好地平攤風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng)。
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