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2017銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)選擇題
導(dǎo)語：2017年的銀行從業(yè)資格考試很快就要到來了，下面是百分網(wǎng)小編整理的考試復(fù)習(xí)題，有需要考試的小伙伴可以一起來看看相關(guān)的試題內(nèi)容哦。
單選題
1.下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司所有人的真實信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立
2.下列( )方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。
A.增資發(fā)行
B.兼并收購
C.合并
D.購買與承接
3•接管是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項預(yù)防性拯救措施。其目的是( )。
A•對被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
B•對被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，限制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍，保護(hù)存款人的利益
C•對被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，擴(kuò)大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
D•對被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)存款人的利益
4•某銀行于2008年5月進(jìn)行重組，由于種種原因，重組失敗。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定終止重組，依法按( )方式可以繼續(xù)處置該銀行。
A.撤銷
B.依法宣告破產(chǎn)
C.接管
D.托管
5.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法宣告破產(chǎn)，下列表述正確的是( )。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，可直接向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，依法宣告破產(chǎn)
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請后，由人民法院依法宣告破產(chǎn)
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整后，由人民法院依法宣告凍結(jié)其資產(chǎn)
6.依法對金融機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險處置措施時，為保證風(fēng)險處置措施的順利實施，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取( )措施。
A.申請法院中止對被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
B.申請法院暫緩對被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
C.通過行政手段阻止債權(quán)人獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)
D.允許債權(quán)人順利獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)
7.銀行工作人員為客戶服務(wù)時要做到風(fēng)險提示，下列違規(guī)的是( )。
A.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款
B.分別從利弊兩個方面介紹產(chǎn)品
C.客戶提出問題時，為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息
D.根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品
8.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特點是( )。
A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險的因素中占有直接的、重要的地位
B.操作風(fēng)險事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小
C.操作風(fēng)險是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險
D.操作風(fēng)險內(nèi)容較信用風(fēng)險、市場風(fēng)險簡單
9.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在( )年。
A.1984
B.2003
C.2005
D.2006
10.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，通過收集有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)數(shù)據(jù)資料，運用一定的技術(shù)方法，研究分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進(jìn)行評價，這屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管措施中的( )。
A.現(xiàn)場監(jiān)管
B.非現(xiàn)場監(jiān)管
C.市場準(zhǔn)入
D.信息披露
11.關(guān)于銀行的“風(fēng)險管理部門”的說法，正確的是( )。
A.核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告
B.具有相對大的風(fēng)險管理策略否決權(quán)，以降低操作風(fēng)險
C.職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
D.可以又稱為“風(fēng)險管理委員會”
12.中國郵政儲蓄開展的業(yè)務(wù)不包括( )。
A.零售業(yè)務(wù)
B.貸款業(yè)務(wù)
C.基礎(chǔ)金融服務(wù)
D.支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)
13.以下不是監(jiān)事會監(jiān)督手段的是( )。
A.列席會議、檢閱文件、檢查與調(diào)研;監(jiān)督評測、訪談座談
B.非現(xiàn)場檢測
C.現(xiàn)場抽查
D.提名風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人
14.銀行工作人員的以下行為沒有違反內(nèi)幕交易的是( )。
A.銀行工作人員在與家人聊天時，無意透漏某機(jī)構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息
B.銀行工作人員匿名開設(shè)賬戶進(jìn)行股票投資
C.工作休息期間，銀行工作人員小張拒絕與同事談?wù)摴ぷ髟掝}
D.因情況緊急，銀行工作人員小李將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管
15.以下對監(jiān)管資本描述，正確的是( )。
A.它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額
B.它是銀行需要保有的最低資本量
C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量
D.它用于防御銀行的非預(yù)期損失
16.以下是1996年巴塞爾委員會對《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》的補(bǔ)充內(nèi)容是( )。
A.將操作風(fēng)險納入資本監(jiān)管范疇
B.將市場風(fēng)險納入資本監(jiān)管范疇
C.將信用風(fēng)險納入資本監(jiān)管范疇
D.將政治風(fēng)險納入資本監(jiān)管范疇
17.關(guān)于合同成立的描述正確的是( )。
A.采用合同形式訂立合同的，自當(dāng)事人一方簽字或者蓋章時合同成立
B.當(dāng)事人采用信件、數(shù)據(jù)電文等形式訂立合同的，收到信件或數(shù)據(jù)電文時合同成立
C.采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，發(fā)件人的主營業(yè)地為合同成立的地點
D.當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的地點為合同成立的地點
18.下列選項不符合有關(guān)法律法規(guī)關(guān)于銀行業(yè)同業(yè)競爭規(guī)定的是( )。
A.銀行業(yè)同業(yè)之間應(yīng)當(dāng)堅持公平、有序競爭原則
B.在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段
C.可以免費向客戶提供國際市場銀行產(chǎn)品信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密
19.金融創(chuàng)新基本原則中的四個“認(rèn)識”原則不包括( )。
A.認(rèn)識你的業(yè)務(wù)
B.認(rèn)識你的客戶
C.認(rèn)識你的潛力
D.認(rèn)識你的風(fēng)險
20.資產(chǎn)負(fù)債管理主要指在利率波動的環(huán)境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實現(xiàn)銀行的( )，或者通過調(diào)整總體資產(chǎn)和負(fù)債的持續(xù)期，來維持銀行有正的凈值。
A.目標(biāo)利潤
B.目標(biāo)凈利差
C.股東權(quán)益最大化
D.成本最小化
參考答案：
1.【答案及解析】C 空殼公司也稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權(quán)人提供的一種公司結(jié)構(gòu)，這種公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立，由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬。被提名人的存在只是為了掩飾公司真實所有人，沒有實際權(quán)力，為了保密起見，不可能讓被提名人知道公司所有信息，而被提名人對公司的真實所有人更是一無所知。故選C。
2.【答案及解析】A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式有合并、兼并收購、購買與承接等方式。故選A。
3.【答案及解析】D接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)存款人的利益。故選D。
4.【答案及解析】B對于重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。故選B。
5.【答案及解析】C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請須由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破產(chǎn)清算，破產(chǎn)清算不是由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行的。故選C。
6.【答案及解析】A為保證風(fēng)險處置措施的順利實施，避免債權(quán)人通過向法院申請來搶先取得這些金融機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，使整頓措施無法進(jìn)行，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以向法院申請，中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。故選A。
7.【答案及解析】C銀行業(yè)從業(yè)人員向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險及市場風(fēng)險等進(jìn)行充分的提示，對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，不得向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。故選C。
8.【答案及解析】A題中B選項中損失應(yīng)為大;C選項中銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險不是操作風(fēng)險，最主要的風(fēng)險是信用風(fēng)險;D選項中操作風(fēng)險也很復(fù)雜。故選A。
9.【答案及解析】B存款是商業(yè)銀行的被動負(fù)債。其余選項均不是商業(yè)銀行的被動負(fù)債。故選B。
10.【答案及解析】B非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，通過收集有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)數(shù)據(jù)資料，運用一定的技術(shù)方法，研究分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進(jìn)行評價。故選B。
11.【答案及解析】A減低風(fēng)險管理部門的操作風(fēng)險是通過使其不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)或只具有非常有限的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)來實現(xiàn)的，而不是賦予其否決權(quán)，B選項錯誤;風(fēng)險管理委員會的職能是根據(jù)風(fēng)險管理部門提供的信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策，C選項錯誤;在實際操作過程中，銀行的風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會既要保持相互獨立，又要互為支持，但絕不能混為一談，D選項錯誤。故選A。
12.【答案及解析】B 中國郵政儲蓄銀行的市場定位是以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。故選B。
13.【答案及解析】D監(jiān)事會監(jiān)督手段有列席會議、檢閱文件、檢查與調(diào)研;監(jiān)督評測、訪談座談;非現(xiàn)場檢測;現(xiàn)場抽查。故選D。
14.【答案及解析】C銀行業(yè)從業(yè)人員在日常工作中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，應(yīng)要做到：不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}，C項符合題意。故選C。
15.【答案及解析】C監(jiān)管資本是銀行當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A項說的是會計資本。BD項說的是經(jīng)濟(jì)資本。故選C。
16.【答案及解析】B 1996年巴塞爾委員會對《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》的補(bǔ)充內(nèi)容是將市場風(fēng)險納入資本監(jiān)管范疇。故選B。
17.【答案及解析】D 當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時合同成立。當(dāng)事人采用信件、數(shù)據(jù)電文等形式訂立合同的，可以在合同成立之前要求簽訂確認(rèn)書。簽訂確認(rèn)書時合同成立。承諾生效的地點為合同成立的地點。采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，收件人，而不是發(fā)件人的主營業(yè)地為合同成立的地點。故選D。
18.【答案及解析】C題中C選項違反法律法規(guī)的規(guī)定。故選C。
19.【答案及解析】C金融創(chuàng)新中的四個“認(rèn)識”包括“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”，“認(rèn)識你的風(fēng)險”，認(rèn)識你的客戶”，“認(rèn)識你的交易對手”。故選C。
20.【答案及解析】B資產(chǎn)負(fù)債管理主要指在利率波動的環(huán)境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實現(xiàn)銀行的目標(biāo)凈利差，或者通過調(diào)整總體資產(chǎn)和負(fù)債的持續(xù)期，來維持銀行有正的凈值。故選B。
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