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證券從業(yè)考試《證券市場(chǎng)法律法規(guī)》重點(diǎn)：背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪
導(dǎo)語(yǔ)：背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是針對(duì)目前金融機(jī)構(gòu)委托理財(cái)和公眾資金經(jīng)營(yíng)、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問(wèn)題新增加的犯罪。委托理財(cái)是指委托人通過(guò)委托或者信托與受托人約定，將資金、證券等金融性資產(chǎn)交給受托人，由受托人在一定期限內(nèi)按照委托人的意愿管理，投資于證券、期貨等金融市場(chǎng)，并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動(dòng)。
本罪客觀上表現(xiàn)為行為主體實(shí)施了“違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)”的行為。所謂“委托、信托的財(cái)產(chǎn)”，主要是指在當(dāng)前的委托理財(cái)業(yè)務(wù)中，存放在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中的以下幾類(lèi)客戶(hù)資金和資產(chǎn)：(1)證券投資業(yè)務(wù)中的客戶(hù)交易資金。在我國(guó)的證券交易制度中，客戶(hù)交易結(jié)算資金指客戶(hù)在證券公司存放的用于買(mǎi)賣(mài)證券的資金。(2)委托理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶(hù)資產(chǎn)。委托理財(cái)業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)的委托，對(duì)客戶(hù)存放在金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)進(jìn)行管理的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。這些資產(chǎn)包括資金、證券等。(3)信托業(yè)務(wù)中的信托財(cái)產(chǎn)，分為資金信托和一般財(cái)產(chǎn)信托。(4)證券投資基金。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集的客戶(hù)資金。從法律性質(zhì)上看，基金的本質(zhì)是標(biāo)準(zhǔn)份額的集合資金信托，客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的基金的性質(zhì)是客戶(hù)委托基金公司管理的財(cái)產(chǎn)。本罪屬于結(jié)果犯，必須是“情節(jié)嚴(yán)重的”，才構(gòu)成犯罪，這也是區(qū)分罪與非罪的重要界限。“情節(jié)嚴(yán)重”是指由于違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，給委托人造成重大財(cái)產(chǎn)損失等情形。
本罪的犯罪主體為特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個(gè)人不能構(gòu)成本罪的主體。
背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成
要點(diǎn)：客體要件
內(nèi)容：侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權(quán)益。本罪針對(duì)金融機(jī)構(gòu)背離受托義務(wù)，擅自運(yùn)用受托客戶(hù)財(cái)產(chǎn)的行為而設(shè)立
要點(diǎn)：客觀要件
內(nèi)容：客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)的行為。
(1)所謂違背受托義務(wù)，是指金融機(jī)構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義務(wù)。
(2)所謂擅自運(yùn)用，是指非法動(dòng)用受托客戶(hù)的資金，包括具有歸還意圖的非法使用和不打算歸還的非法占有。
(3)所謂客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，是指客戶(hù)按約定存放在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)或者委托金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的資金和資產(chǎn)，含存款、證券交易資金、期貨交易資金以及受托理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶(hù)資產(chǎn)、信托業(yè)務(wù)中的信托財(cái)產(chǎn)、證券投資基金等
要點(diǎn)：主體要件
內(nèi)容：犯罪主體是特殊主體，即金融機(jī)構(gòu)，具體指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)。其他金融機(jī)構(gòu)，主要是指經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)的、有資格開(kāi)展投資理財(cái)特定業(yè)務(wù)的信托投資公司、投資咨詢(xún)公司、投資管理公司等金融機(jī)構(gòu)。該犯罪主體是單位
內(nèi)容：主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤(rùn)
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