證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)精選：證券公司概述

　　證券公司概述

　　證券公司美國(guó)稱“投資銀行”，英國(guó)稱“商人銀行”

　　一、我國(guó)證券公司發(fā)展歷程

　　1、1987, 我國(guó)第 1 家證券公司-深圳特區(qū)證券公司成立

　　2、證券公司第 1 次行業(yè)性危機(jī)：2003 下半年-2004 上半年

　　3、3 年綜合治理的具體成果：主要有建立了客戶交易資金第三方存管制度、新的國(guó)債回購交易制度、自營(yíng)業(yè)務(wù)帳戶實(shí)名制度，建立了凈資本風(fēng)控指標(biāo)體系、設(shè)立了證券投資者保護(hù)基金公司

　　4、2006.1.1 新證券法，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類

　　二、證券公司的設(shè)立

　　1、證券公司的設(shè)立條件

　�、俜�合法律法規(guī)的章程

　　②主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近 3 年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于 2 億

　　③符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本

　�、芏�監(jiān)高具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格

　�、萃晟频娘L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

　�、藓细竦慕�(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施

　　2、注冊(cè)資本要求：證券公司注冊(cè)資本必須是實(shí)繳資本

　�、僮C券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) 1 項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為 5 千萬

　�、谧C券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)，任何 1 項(xiàng)，最低限額 1 億

　�、圩C券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)，任何 2 項(xiàng)以上，最低限額 5 億

　　3、設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求

　　(1)行政審批程序

　�、僮C監(jiān)會(huì)受理設(shè)立申請(qǐng)后 6 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)與否的決定

　�、陬I(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 15 日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證

　　(2)重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證監(jiān)局審批

　�、僮C券公司設(shè)立、收購、撤銷分支機(jī)構(gòu)

　�、谧兏鼧I(yè)務(wù)范圍(保薦由證監(jiān)會(huì)審批)

　　③變更注冊(cè)資本(上市證券公司證監(jiān)會(huì)審批;非上市證券公司增加注冊(cè)資本、不增加 5%股東且實(shí)際控制人、控股股東、第一大股東無變化的不審批)

　　④變更 5%以上股份的股東、實(shí)際控制人(上市證券公司證監(jiān)會(huì)審批)

　�、葑兏�章程

　�、藓喜�、分立、變更公司形式

　　⑦停業(yè)、解散、破產(chǎn)

　　三、證券公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立(掌握)

　　(一)證券公司子公司的設(shè)立

　　1、子公司是指由 1 家證券公司控股，經(jīng)營(yíng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的單項(xiàng)或多項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的證券公司

　　2、證券公司設(shè)立子公司的形式：

　　①全資子公司

　�、谂c符合證券公司股東條件的其他投資者共同出資設(shè)立子公司

　　3、設(shè)立子公司的條件：

　　①最近 1 年風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近 1 年凈資本不低于 12 億

　　②設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理的，最近 1 年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平

　�、劢∪�的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制

　　4、對(duì)證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求：

　�、俳�止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)：證券公司與其子公司之間、受同一證券公司控制的子公司之間，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類業(yè)務(wù)

　　②子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)、董事推薦權(quán)相適應(yīng)。

　　子公司股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或其他安排約定不按出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)

　�、劢�止相互持股

　　子公司不得直接或間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股份，或者以其他方式向控股股東、其他子公司投資

　　④證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東、子公司客戶的合法權(quán)益

　�、菀�求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

　　證券公司與其子公司、子公司之間建立隔離墻制度，防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突

　�、拮C券公司及其子公司除單獨(dú)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告、監(jiān)管報(bào)表外，證券公司還應(yīng)當(dāng)在合并計(jì)算其子公司的財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上向證監(jiān)會(huì)報(bào)送前述資料

　　⑦證券公司及其子公司單獨(dú)計(jì)算、合并數(shù)據(jù)計(jì)算的凈資本等風(fēng)控指標(biāo)，必須符合規(guī)定

　　(二)證券公司分公司的設(shè)立

　　1、證券公司分公司是指證券公司設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

　　2、分公司設(shè)立條件：最近 2 年無重大違法違規(guī)行為，其他略

　　3、分公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍：

　�、俟芾碜C券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部

　�、诮�(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　�、圩鳛樽C券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　④作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　4、證券公司分公司不得直接經(jīng)營(yíng)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù);分公司經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，不得經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù);證券公司不得授權(quán)同一家分公司經(jīng)營(yíng)具有利益沖突的不同業(yè)務(wù);證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，公司總部不得再經(jīng)營(yíng)或再授權(quán)其他分公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)

　　(三)證券營(yíng)業(yè)部的設(shè)立

　　1、證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部應(yīng)符合的審慎性要求：

　�、倏蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管

　�、�“了解自己的客戶”、“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系

　�、圩罱� 2 年風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)

　�、茏罱� 3 年未因重大違法違規(guī)行為受到處罰

　�、萋�

　　2、證券公司在住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部：

　�、偕� 1 年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近 1 次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在 C 類或以上

　�、诨蛘咦罱� 3 年分類評(píng)價(jià)類別均在 B 類或以上，且有 1 年為 A 類

　　3、證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)設(shè)立營(yíng)業(yè)部，還須符合下列條件之一：

　�、偕� 1 年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前 20 名，且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近 1 次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在 B 類或以上

　�、谏� 1 年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前 20 名，最近 1 次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在 B 類或以上

　�、凵� 1 年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近 3 年分類評(píng)價(jià)類別在 B 類或以上，且有 1 年為 A類

　　四、證券公司監(jiān)管制度

　　包括：證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)制度、凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息披露制度

　　1、業(yè)務(wù)許可制度

　�、僮C券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)，均須證監(jiān)會(huì)許可

　�、谄渌�證券業(yè)務(wù)包括：外資股業(yè)務(wù)資格許可、融資融券服務(wù)資格許可、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格許可

　　2、分類監(jiān)管制度

　�、佟蹲C券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分為 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E， 5 大類 11 個(gè)級(jí)別

　�、诓煌�類別規(guī)定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率方面區(qū)別對(duì)待

　　③分類類別作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市的審慎性條件，確定從事新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)的依據(jù)

　�、苤袊�(guó)證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)分類結(jié)果，確定不同類別公司繳納保護(hù)基金的比例

　　3、合規(guī)制度

　　《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》要求建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性事前審查、事中監(jiān)督、事后檢查

　　4、凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度

　�、俳�立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、诮�立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、劢�立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　5、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度：2006 新《證券法》規(guī)定

　　6、信息報(bào)送與披露制度

　　(1)信息報(bào)送：

　�、倜� 1 會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 4 個(gè)月內(nèi)，報(bào)送年度報(bào)告

　�、诿吭陆Y(jié)束后 7 工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告

　　③發(fā)生影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)控指標(biāo)或客戶資產(chǎn)安全重大事件的，痢疾報(bào)送臨時(shí)報(bào)告

　　(2)信息公開披露：證券公司的基本信息公示、財(cái)務(wù)信息公開披露

　　(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

【證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：證券公司概述】相關(guān)文章：

證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)股票考點(diǎn)07-25

2017證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)及習(xí)題講解10-08

2017證券從業(yè)資格考試證券投資基金考點(diǎn)07-19

2024年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》交易相關(guān)考點(diǎn)整理08-31

2017年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬考點(diǎn)09-07

2017年證券從業(yè)金融市場(chǎng)概述08-13

證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案07-30

2017年證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)備考題及答案06-11

2017年證券從業(yè)資格《證券交易》考點(diǎn)記憶10-29

2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案08-31