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銀行績效考核管理辦法技巧

　　績效考核是商業(yè)銀行實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)的重要手段，所以很多的銀行都會實行績效考核制度。下面為您精心推薦了銀行績效考核管理技巧，希望對您有所幫助。

銀行績效考核管理辦法技巧

　　銀行績效考核管理辦法

　　機構(gòu)績效考核

　　總行的部門考核。分為定量為主、定性為主、完全定性三類進(jìn)行考核，并設(shè)置關(guān)聯(lián)協(xié)作指標(biāo)，考核部門共同承擔(dān)的目標(biāo)任務(wù)或者同一業(yè)務(wù)流程不同環(huán)節(jié)的協(xié)作情況，進(jìn)行“捆綁”式考核。

　　一級分行的績效考核。A銀行采取綜合考評和單項考評相結(jié)合，其中，綜合考評包括效益管理類、風(fēng)險管控類、可持續(xù)發(fā)展與競爭能力(市場拓展、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)三個方面)以及業(yè)務(wù)協(xié)調(diào);單項考評為經(jīng)濟增加值指標(biāo)評價，將經(jīng)濟資本回報率設(shè)定為一定分值。采用的計分方法為對一級分行、直屬分行(含省分行營業(yè)部)兩個群體分別進(jìn)行績效排序和等級評定，實行按季監(jiān)測、按年考評;計分方法上主要采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)值的標(biāo)準(zhǔn)差計分法。

　　一級分行以下的機構(gòu)績效考核。也采用上述類似的指標(biāo)，但根據(jù)具體情況進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，更為強調(diào)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

　　省分行對二級分行的考核。考評指標(biāo)分為三部分：一是經(jīng)營績效指標(biāo)，以效益價值為核心，設(shè)效益、市場、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量四大類考評指標(biāo);二是業(yè)務(wù)競爭力指標(biāo)，由各專業(yè)部門按照年度工作重點設(shè)置考評指標(biāo)，基本分合計100分;三是內(nèi)控管理指標(biāo)，采用倒扣分的計分方式。主要考評指標(biāo)參考全省中等偏上水平確定標(biāo)準(zhǔn)值，依其對經(jīng)營管理的影響程度分別確定各項指標(biāo)的基本分權(quán)重。

　　二級分行對支行的考核�？荚u指標(biāo)包括：經(jīng)營績效考核、專項工作考核和重點網(wǎng)點市場競爭力考核三部分。支行考核結(jié)果與支行的經(jīng)營性費用、工資性費用直接掛鉤。

　　支行對分理處等網(wǎng)點的考核。按綜合網(wǎng)點和一般網(wǎng)點分別考核。其中，綜合網(wǎng)點功能較為齊全，經(jīng)營貸款業(yè)務(wù);一般網(wǎng)點功能相對較少，不經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)或貸款業(yè)務(wù)極少。對網(wǎng)點的考核由經(jīng)營績效、專項工作和加減分項考核等三部分組成，主要加大了個銀業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況的考核。

　　人員績效考核

　　總行一般員工考核�？傂幸话銌T工的崗位分為管理崗、專業(yè)崗、銷售崗和運行崗，不同崗位考核與所在機構(gòu)業(yè)績的掛鉤權(quán)重不同。銷售和運行崗可以量化到人，主要采取個人業(yè)績表現(xiàn)，重業(yè)務(wù)量的表現(xiàn)。制定員工行為評價量表，指導(dǎo)崗位行為表現(xiàn)的評價。

　　一級分行以下的員工考核采用與總行類似指標(biāo)，但更強調(diào)具體的業(yè)務(wù)績效。

　　省分行對二級分行負(fù)責(zé)人的考評。二級分行行級負(fù)責(zé)人的薪酬由省分行集中管理、考核發(fā)放�？己私Y(jié)果按評分劃分等級，分為優(yōu)秀、良好、合格、基本合格、不合格五等。以自然年度為一個完整的考評周期，在次年的年初進(jìn)行上年度的績效考評工作。行長考評由三部分組成，包括個人績效合約完成情況考核評價、個人履職行為能力評價、人力資源管理能力評價。

　　省分行員工考核。管理類崗位員工績效考核以機構(gòu)績效為主，輔以管理人員行為能力考核;專業(yè)類崗位員工績效考核以個人績效為主，與部門績效掛鉤;銷售類崗位員工績效考核以銷售業(yè)績?yōu)楹诵�，輔以行為能力考核;運行類崗位員工績效考核以個人績效為主，與機構(gòu)績效掛鉤。

　　二級分行的具體考核。以某分行為例。某分行實行統(tǒng)一的崗位績效工資制度，員工工資由崗位工資和績效工資兩部分組成。對不同類別、序列和等級的崗位，實行差異化的工資結(jié)構(gòu)。與市場接近、等級越高的崗位，績效工資的占比越大。管理類和銷售類崗位實行以績效工資為主的工資結(jié)構(gòu)，專業(yè)類和運行類實行以崗位工資為主的工資結(jié)構(gòu)。

　　支行行長、直屬機構(gòu)總經(jīng)理的績效考核與所在機構(gòu)年度經(jīng)營績效考評結(jié)果掛鉤。目前考核指標(biāo)主要包括：市場發(fā)展、經(jīng)營效益、結(jié)構(gòu)調(diào)整、風(fēng)險控制等四個部分，根據(jù)年度考核結(jié)果，劃分為A、B、C、D四個考核等次。

　　分行部室負(fù)責(zé)人的績效考核由部室經(jīng)營績效和行為能力評價兩部分組成。

　　公司客戶經(jīng)理的績效考核與本人業(yè)績直接掛鉤，各項業(yè)務(wù)指標(biāo)按標(biāo)準(zhǔn)值或計劃完成率考評，采用百分制，考核指標(biāo)主要包括：存款市場拓展、貸款營銷，中間業(yè)務(wù)收入，新產(chǎn)品推廣及客戶服務(wù)與關(guān)系管理，資產(chǎn)質(zhì)量實行倒扣分(按照逾期貸款發(fā)生筆數(shù)直接扣分)。

　　個人客戶經(jīng)理的績效與綜合業(yè)績考評掛鉤。綜合業(yè)績由綜合貢獻(xiàn)、銷售業(yè)績、網(wǎng)點業(yè)績和履職情況組成。

　　專業(yè)類員工的績效考核的主要內(nèi)容包括：以員工所任崗位職責(zé)相關(guān)的關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)、員工計劃完成的特定工作任務(wù)以及員工相關(guān)的能力素質(zhì)。

　　柜員的績效考核內(nèi)容主要包括：工作業(yè)績、網(wǎng)點業(yè)績、綜合素質(zhì)評價，柜員考核由各支行及分行管轄部門負(fù)責(zé)實施，考核結(jié)果按季兌現(xiàn)，年度結(jié)算。

　　銀行績效考核管理制度

　　第一條為規(guī)范某商業(yè)銀行某分理處績效考核管理工作，保障組織體系的順暢運行，持續(xù)不斷地提高和改進(jìn)員工的工作業(yè)績，確保合行戰(zhàn)略、目標(biāo)的達(dá)成和相關(guān)政策、制度的有效實施，特制定本管理辦法。

　　第二條考核對象

　　某商業(yè)銀行某分理處全體員工。

　　第三條考核目的

　　(一) 建立全員參與、全員負(fù)責(zé)，一級對一級負(fù)責(zé)的管理模式。通過考核規(guī)范作業(yè)流程，提高某分理處的整體管理水平;

　　(二) 基于未來持續(xù)改進(jìn)，考核的目的不僅僅在于根據(jù)結(jié)果獎優(yōu)罰劣，更重要的是在于不斷地牽引員工持續(xù)地改進(jìn)未來的工作;

　　(三) 建立良好的企業(yè)價值評價體系，努力實現(xiàn)科學(xué)評估價值，合理分配價值，從而驅(qū)動員工積極創(chuàng)造價值，形成良性循環(huán);

　　(四) 通過客觀評價員工的工作績效、態(tài)度和能力，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效提升商行整體績效;

　　(五) 通過績效考核增進(jìn)團(tuán)隊合作精神，促進(jìn)員工逐步形成“客戶至上”(包括內(nèi)部和外部客戶)的服務(wù)意識。

　　第四條考核原則

　　在遵循公正、公平、公開原則的`基礎(chǔ)上，強調(diào)績效管理的客觀性、責(zé)任性、激勵性和結(jié)果導(dǎo)向。

　　第五條考核職責(zé)劃分

　　內(nèi)勤負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理部分業(yè)績數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，會計主管負(fù)責(zé)對相關(guān)考核數(shù)

　　據(jù)的核對，網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)對考核結(jié)果的最終審查與確認(rèn)。

　　第六條考核內(nèi)容

　　本考核按照百分制進(jìn)行考核，按照不同的崗位設(shè)立各自考核專項，考核專項會有不同的權(quán)重。

　　一、內(nèi)勤員工考核方案

　　1、出勤情況(5%)：網(wǎng)點會計主管負(fù)責(zé)對網(wǎng)點一般員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

　　具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)：①、遲到、早退、中途溜崗(含上下班、會議和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面)等在2次(含2次)以內(nèi)，且單次在20分鐘以內(nèi)者，每次扣減員工項目積分1分;2次以上(不含2次)且單次在20分鐘以內(nèi)者，將每次扣減此項積分3分;遲到、早退、中途溜崗等單次在20分鐘以上者，按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分，分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執(zhí)行(下同)。

　　2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%)：由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人(行長、經(jīng)理)和會計主管負(fù)責(zé)考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量，其中機構(gòu)負(fù)責(zé)人和會計主管各占5分考核權(quán)重。

　　具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)：優(yōu)質(zhì)服務(wù)分對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)實際是指柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與其他相關(guān)部門或工作人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。①、在受理柜面業(yè)務(wù)或與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中，確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因?qū)е驴蛻艋騼?nèi)部員工對其工作服務(wù)不滿而受到投訴的，每次根據(jù)后果嚴(yán)重程度給予1-5.0分的積分扣減處罰，特別是因為服務(wù)不到位，造成存款流失的將加重處罰;②、雖無投訴記錄，但在上級業(yè)務(wù)主管部門人

　　員的臨時性查訪或業(yè)務(wù)檢查人員的例行檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進(jìn)行操作和服務(wù)的，根據(jù)其影響和可能造成后果的嚴(yán)重性給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰。

　　3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(60%)：崗位員工此項得分情況直接來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監(jiān)督結(jié)果和業(yè)務(wù)檢查組各類業(yè)務(wù)檢查統(tǒng)計結(jié)果。

　　具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)：通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業(yè)務(wù)檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質(zhì)量和規(guī)范前臺操作流程，以達(dá)到嚴(yán)格內(nèi)控制度，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)利潤最大化的目標(biāo)。①、依據(jù)事后監(jiān)督的差錯統(tǒng)計，扣分標(biāo)準(zhǔn)按照事后監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn);②、憑證傳遞不及時，直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的，每次扣減柜員項目積分0.5分; ③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工未按要求對各類差錯進(jìn)行及時整改的，每筆扣減項目積分2分;④、在財務(wù)會計部檢查人員(或其他檢查人員)對網(wǎng)點進(jìn)行的日常檢查和專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和差錯，根據(jù)錯誤的情節(jié)嚴(yán)重程度，每項扣2-5分。

　　4、當(dāng)月日平均業(yè)務(wù)量(5%)：柜員業(yè)務(wù)量統(tǒng)計=賬務(wù)流水筆數(shù)，日平均業(yè)務(wù)量=當(dāng)月業(yè)務(wù)量匯總/正常辦理業(yè)務(wù)天數(shù)。

　　具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)：①、柜員低于平均業(yè)務(wù)量15%，經(jīng)辦柜員扣0.1分，每增加一個百分點增扣0.1分;②、如領(lǐng)導(dǎo)有特殊安排的，柜員按照平均業(yè)務(wù)量;③、隨機抽取5-10天進(jìn)行計算。

　　5、人員分工工作質(zhì)量(5%);主要根據(jù)上級下發(fā)通報考核。

　　根據(jù)《會計人員分工交接登記簿》上人員分工情況進(jìn)行考核，工作中出現(xiàn)差錯，每項扣1分;如轄內(nèi)工作出現(xiàn)懈怠，造成嚴(yán)重后果的將從其他分項中扣除;

　　6、任務(wù)考核(10%)，按照完成比例計算得分。

　　(1)、存款考核(分值2分，最高比例控制200%)：當(dāng)期攬存余額/攬存任務(wù)*100，按比例計算得分，任務(wù)10萬)

　　(2)、發(fā)卡量(分值2分，最高比例控制150%)：任務(wù)每月20張，按比例計算得分;

　　(3)、網(wǎng)銀(分值4分，最高比例控制150%)：個人網(wǎng)銀每月5個，公司網(wǎng)銀無任務(wù)，辦理1個按10個個人網(wǎng)銀計算;

　　(4)、分紅保險(分值2分，最高比例控制200%)：全年任務(wù)5000元;

　　單獨項：pos商戶(分值5分，最高比例200%)：全年任務(wù)1個，獎勵標(biāo)準(zhǔn)按照合行下發(fā)要求進(jìn)行獎勵。

　　7、加分項：1、當(dāng)月無差錯，全體員工+3分;

　　2、差錯率排名最低，憑證整理員+1分，其他員工+1分，差錯最多的不加分;

　　3、當(dāng)月無投訴+2分;

　　4、當(dāng)月突出貢獻(xiàn)獎+2分;(根據(jù)任務(wù)考核完成情況)。

　　二、客戶經(jīng)理考核方案

　　1、出勤情況(5%)：網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)對網(wǎng)點信貸人員的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

　　鑒于客戶經(jīng)理要進(jìn)行貸款考核以及貸款訴訟等其他原因，可告之主任或會計主管，如未告之擅自外出，并在上級巡檢中出現(xiàn)嚴(yán)重問題的，將嚴(yán)肅追究其責(zé)，發(fā)現(xiàn)1次扣2分。

　　2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(5%)：由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。因自身原因引起客戶投訴的，將依據(jù)嚴(yán)重程度，酌情扣2-5分。

　　3、工作質(zhì)量考核(10%)：由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，定期對監(jiān)控進(jìn)行抽查，其他主要依據(jù)上級檢查通報。

　　具體考核標(biāo)準(zhǔn)：通過日常檢查及監(jiān)督進(jìn)行考核。①、合同要素的齊全。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人組織人員對信貸人員發(fā)放合同進(jìn)行一次檢查，沒發(fā)現(xiàn)一處遺漏，扣0.5-1分，如出現(xiàn)因工作失誤造成合同無效的，將扣除20分，并限期進(jìn)行整理。②、合同保管齊全�？己藰�(biāo)準(zhǔn)：合同要放在檔案柜內(nèi)，如因工作原因調(diào)閱須經(jīng)有權(quán)人審批，擅自將發(fā)放的貸款合同隨意放置在辦公區(qū)域內(nèi)，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分。

　　4、考核任務(wù)指標(biāo)(80%)，按照完成比例計算得分，最高比例控制130%。

　　(1)、存款考核(分值10分，最高比例控制150%)：當(dāng)期攬存余額/攬存任務(wù)*100，按比例計算得分，任務(wù)50萬;

　　(2)、當(dāng)月到期貸款收回率考核(分值20分)：當(dāng)期未收回貸款/當(dāng)月到期貸款*100，每增加1個百分點扣0.5分;

　　(3)、產(chǎn)品營銷考核(10分，最高比例控制200%)：包括企業(yè)網(wǎng)銀全年1個( 2分);個人網(wǎng)銀每月2個，全年20個(2分);pos商戶1個(2分);分紅保險全年1萬(2分);基本賬戶全年1個(2分)。

　　(4)、非應(yīng)計貸款考核(20分)：當(dāng)月每形成5萬元不良貸款扣1分;

　　(5)、貸款利息收回率(10分)：根據(jù)每月按月結(jié)息欠息當(dāng)月收回情況統(tǒng)計，收回率=當(dāng)月實際管理貸款利息收入/管理貸款應(yīng)收利息*100%，每低于1個百分點，扣1分;

　　5、加分項：

　�、�、收回表內(nèi)應(yīng)收利息每5萬加1分;

　�、凇⑹栈乇硗饫⒚�5萬加2分;

　　③、收回表外不良貸款每5萬加3分;

　　第七條工資計算標(biāo)準(zhǔn)

　　1. 基礎(chǔ)工資按照合行下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放;