2017證券投資基金基礎知識考試試題及答案
第 51 題：單項選擇題(本題1分)
股票投資的基本分析是建立在()的基礎之上的。
A、否定強式有效市場
B、否定半強式有效市場
C、否定弱式有效市場
D、以上都不對
【正確答案】：B
【答案解析】：
基本分析是在否定半強式有效市場的前提下，以公司基本面狀況為基礎進行的分析。
第 52 題：單項選擇題(本題1分)
投資風險來源于()的波動。
A、市場價值
B、投資價值
C、市場價格
D、投資價格
【正確答案】：B
【答案解析】：
投資風險來源于投資價值的波動。
第 53 題：單項選擇題(本題1分)
證券投資基金會計核算的責任主體是()。
A、基金托管人
B、基金管理公司
C、基金份額持有人
D、證券交易所
【正確答案】：B
【答案解析】：
證券投資基金會計核算的責任主體是基金管理公司。
第 54 題：單項選擇題(本題1分)
漲跌停板一般是以合約上一交易日的()為基準確定的。
A、開盤價
B、收盤價
C、結(jié)算價
D、成交價
【正確答案】：C
【答案解析】：
漲跌停板一般是以合約上一交易日的結(jié)算價為基準確定的。
第 55 題：單項選擇題(本題1分)
以下屬于利潤表作用表述正確的是()。
A、能夠?qū)ζ髽I(yè)整體財務狀況客觀評價
B、能表明某一特定日期占有凈資產(chǎn)數(shù)額
C、有助于了解企業(yè)的現(xiàn)金是否能償還到期債務
D、能夠說明企業(yè)的收入與產(chǎn)出關(guān)系
【正確答案】：D
【答案解析】：
利潤表能夠說明企業(yè)的收入與產(chǎn)出關(guān)系。
第 56 題：單項選擇題(本題1分)
下列關(guān)于正態(tài)分布的相關(guān)知識，說法錯誤的是()。
A、正態(tài)分布是最重要的一類連續(xù)隨機變量分布
B、正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越集中，而在離均值較遠的地方數(shù)值則很密集
C、正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點是中間高兩邊低，由中間(X=u)向兩邊遞減，并且分布左右對稱，是一條光滑的"鐘形曲線"
D、如果頻率直方圖呈現(xiàn)出鐘形特征，可認為該變是大致服從正態(tài)分布
【正確答案】：B
【答案解析】：
正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越集中，而在離均值較遠的地方數(shù)值
則很稀疏。
第 57 題：單項選擇題(本題1分)
()是指扣除通貨膨脹補償后的利息率。
A、官方利率
B、名義利率
C、實際利率
D、浮動利率
【正確答案】：C
【答案解析】：
題干描述的是實際利率的內(nèi)容。
第 58 題：單項選擇題(本題1分)
事前和事后風險指標的區(qū)別()。
A、事前指標用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況,而事后指標用來衡量和預測目前組合和未來的表現(xiàn)和風險情況
B、事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況，而事前指標則通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險清況
C、事前指標比事后指標更準確
D、事后指標比事前指標更準確
【正確答案】：B
【答案解析】：
風險指標可以分成事前和事后兩類。事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況，而事前指標則通常用來衡量和預測目前組合在未來的表現(xiàn)和風險情況。故B正確，而CD沒有這種說法。
第 59 題：單項選擇題(本題1分)
()是指除了信用登記不同外，其他條件全部相同兩種債券收益率的差額。
A、信用評級
B、信用利差
C、債券評級
D、債券利差
【正確答案】：B
【答案解析】：
信用利差是指除了信用登記不同外，其他條件全部相同兩種債券收益率的差額。
第 60 題：單項選擇題(本題1分)
以下敘述正確的是()。
A、基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風險成反比
B、不同類別及不同國家或地區(qū)的基金;管理費率大體一致
C、從基金類型看;證券衍生工具基金管理費率最低
D、基金風險程度越高，基金管理費率越高
【正確答案】：D
【答案解析】：
基金管理費通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比：不同類引及不同國家或地區(qū)的基金，管理費率不完全相同;從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高。
第 61 題：單項選擇題(本題1分)
()是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨進行結(jié)算，一個買方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進行部分結(jié)算。
A、全額結(jié)算
B、凈額結(jié)算
C、實時處理交收
D、批量處理交收
【正確答案】：A
【答案解析】：
全額結(jié)算也稱逐筆結(jié)算，是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨進行結(jié)算，―個買
方對應一個賣方，當一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進行部分結(jié)算。
第 62 題：單項選擇題(本題1分)
大多數(shù)資信好的公司采用()的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。
A、直接發(fā)行
B、間接發(fā)行
C、貼現(xiàn)發(fā)行
D、以上選項都不正確
【正確答案】：A
【答案解析】：
直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。
第 63 題：單項選擇題(本題1分)
以下關(guān)于詹森α說法不正確的是()。
A、詹森α是在CAPM上發(fā)展出的一個風險調(diào)整差異衡量指標
B、若αp=0,則說明基金組合的收益率與處于相同風險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異
C、當ap>0時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)
D、當ap>0時，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)
【正確答案】：D
【答案解析】：
若αp=0,則說明基金組合的收益率與處于相同風險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異;當ap>0時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn);當ap<0時,說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)。故D不正確，選D。
第 64 題：單項選擇題(本題1分)
資產(chǎn)負債表的作用不包括〔〕。
A、資產(chǎn)負債表列出了企業(yè)占有資源的數(shù)是和性質(zhì)
B、資產(chǎn)負債表上的資源為分析收入來源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎
C、資產(chǎn)負債表可以為收益把關(guān)
D、資產(chǎn)負債表可以反映企業(yè)投入與產(chǎn)出的關(guān)系
【正確答案】：D
【答案解析】：
反映企業(yè)投入與產(chǎn)出的關(guān)系的是利潤表。
第 65 題：單項選擇題(本題1分)
如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。
A、連續(xù)型隨機變量
B、分布型隨機變量
C、離散型隨機變量
D、中斷型隨機變量
【正確答案】：A
【答案解析】：
如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機變量。
第 66 題：單項選擇題(本題1分)
不屬于系統(tǒng)性風險的是()
A、經(jīng)濟增長
B、財務風險
C、利率、匯率與物價波動
D、政治干擾
【正確答案】：B
【答案解析】：
系統(tǒng)性風險也稱為市場風險，是由經(jīng)濟環(huán)境因素的變化引起的整個金融市場的不確定性的加強，包括經(jīng)濟增長、利率、匯率與物價波動，政治因素的干擾等。
第 67 題：單項選擇題(本題1分)
在成員國監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金投資于國際組織擔保的證券，應投資于不少于()個主體發(fā)行的證券，對每個主休發(fā)行證券的投資比例不得超過()。
A、5;20%
B、5;30%
C、6;25%
D、6;30%
【正確答案】：D
【答案解析】：
在成員國監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金投資于政府或國際組織發(fā)行或擔保的證券，應投資于不少于6個主體發(fā)行的證券，對每個主體發(fā)行證券的投資比例不得超過30%。
第 68 題：單項選擇題(本題1分)
股票估值的內(nèi)在價值法不包括()。
A、股利貼現(xiàn)模型
B、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型
C、超額收益貼現(xiàn)模型
D、市盈率模型
【正確答案】：D
【答案解析】：
內(nèi)在價值法又稱絕對價值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估。具體又分為股利貼現(xiàn)模型(DDM)、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型(DCF)、超額收益貼現(xiàn)模型等。
第 69 題：單項選擇題(本題1分)
基金絕對收益中的平均收益率一股可分為()和()。
A、持有區(qū)間收益率;時間加權(quán)收益率
B、算術(shù)平均收益率;幾何平均收益率
C、資產(chǎn)回報;收入回報
D、平均市盈率;平均市凈率
【正確答案】：B
【答案解析】：
在對不同基金到期收益率的衡量和比較上，常常會用到平均收益率指標。平均收益率一段可分為算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率。
第 70 題：單項選擇題(本題1分)
投資者用于投資的自有資金或證券稱為()。
A、擔保金
B、抵押金
C、保證金
D、擔保證券
【正確答案】：C
【答案解析】：
投資者用于投資的自有資金或證券稱為保證金
第 71 題：單項選擇題(本題1分)
已知某基金的平均收益率為12%，將其標準差調(diào)整到與市場指數(shù)標準差相同水平時的收益率為10%，市場平均收益率為7%，則該基金的M2測度等于()。
A、3%
B、5%
C、7%
D、9%
【正確答案】：A
【答案解析】：
根據(jù)M2的定義，M2=10%﹣7%=3%。
第 72 題：單項選擇題(本題1分)
如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1%時，該債券基金
的資產(chǎn)凈值將();當市場利率上升1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將()。
A、減少1%;增加1%
B、增加1%;減少1%
C、減少5%;增加5%
D、增加5%;減少5%
【正確答案】：D
【答案解析】：
根據(jù)久期的定義，債券價格的變化即約等于久期乘以市場利率的變化率，方向招反。因此,當市場利率下降1%時,該債券基金的資產(chǎn)凈將增加5%;當市場利率上升1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將減少5%。
第 73 題：單項選擇題(本題1分)
基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于()。
A、20世紀60年代
B、20世紀70年代
C、20世紀80年代
D、20世紀90年代
【正確答案】：C
【答案解析】：
從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。
第 74 題：單項選擇題(本題1分)
從投資風格來看，我國QDII基金的類型說法錯誤的是()。
A、從投資風格來看，我國QDII基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成長型和指數(shù)型等各種投資風格
B、增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風險高、收益也高
C、積極成長型基金的目標是獲取最大資本利得，投資標的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設立公司的普通股為主
D、指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善保禽^為保守
【正確答案】：D
【答案解析】：
穩(wěn)健成長型基金也是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善�，但是較為保守。指數(shù)型基金則完全復制某一指數(shù)的組合，我國部分QDII基金就是以納斯達克100指數(shù)或者H股指數(shù)為參照適合。
第 75 題：單項選擇題(本題1分)
一般而言，擁有更多財富的個人投資者，風險承受能力也()。
A、更強
B、更低
C、不能比較
D、不確定
【正確答案】：A
【答案解析】：
一般而言，擁有更多財富的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進行投資，而且風險承受能力也更強。
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